保理業務審批

㈠ 如何向銀行申請保理業務 需要准備什麼資料

工商銀行國內保理

一、產品釋義
銷貨方將其銷售商品、提供服務或其他原因所產生的應收賬款轉讓給銀行，由銀行為其提供應收賬款融資及商業資信調查、應收賬款管理的綜合性金融服務。
二、產品功能
（一）基於遍及全國的網路，工商銀行可對購貨方進行信用評估並承擔其信用風險，承諾在購貨方無力付款時（不包括貿易糾紛、商務糾紛等情形）承擔付款責任，有力地起到了風險保障的作用；業務操作上客戶只需憑交易合同及發票等單據即可得到融資並獲得其他保理服務。
（二）工商銀行以預支方式提供融資便利，緩解賣方流動資金被應收賬款占壓的問題，改善企業的現金流；並可通過買斷形式，幫助企業將「應收」變為「收入」，從而優化財務報表。
（三）相比流動資金貸款，保理期限更具靈活性，有效降低客戶的財務成本，並通過資信調查、賬務管理和賬款催收等服務有效降低客戶的管理成本。
（四）基於保理服務，銷貨方能夠藉助賒銷方式，擴大下遊客戶群體，拓展市場，增加營業額，提高利潤率。

三、辦理形式單（雙）保理、有（無）追索權保理、公開（隱蔽）保理
四、適用對象
（一）原則上適用於採用賒銷為付款方式的國內貨物貿易或服務貿易；
（二）賣方在國內賒銷中可能擔心買方的信用風險或流動資金周轉困難，應收賬款周轉率過低，希望控制風險，拓展業務；
（三）買方（債務人）占強勢地位，面臨上下遊客戶迫切的融資需求，為降低其內部財務成本，希望保理商提供融資支持；
（四）適用於希望減輕應收賬款管理與催收負擔的賣方。

五、申請條件
（一）依法核准登記，具有經年檢的法人營業執照或其他足以證明其經營合法性和經營范圍的有效證明文件；
（二）擁有貸款卡；
（三）擁有開戶許可證，並在我行開立結算賬戶；
（四）擁有合法的商品交易合同並且賣方已經有效履行義務。

六、擔保要求可免擔保。
七、業務流程
（一）賣方向工商銀行提交《國內保理業務申請書》；
（二）工商銀行對買方進行資信調查後，與賣方簽訂《國內保理融資協議》，賣方將已經形成的應收賬款及相關法律要件轉讓給工商銀行；
（三）工商銀行向買方提交《應收款賬債權轉讓通知/確認書》，請其確認交易的真實性及付款到期日；
（四）工商銀行向賣方提供相應融資；
（五）如買方於應收賬款到期日向工商銀行付款，工商銀行扣除相應融資本息後將余額歸還賣方；如到期日後未收到買方的付款，工商銀行將依據保理合同的有關約定進行追索。

提供信息僅供參考，具體業務以當地網點的公告與規定為准，最終解釋權屬中國工商銀行。

這是工行的，其他銀行可能稍有不同，但大致差不多，希望對你有用！

㈡ 保理公司牌照辦理需要哪個部門審批，收

注冊公司都是工商部門辦理，但是批復內資的由商務部審批（現在有些地區由銀監會審批了）。外資的由外商部審批。

㈢ 保理業務需工商審批嗎

申報程序
設立（含並購、再投資等）外商投資融資租賃企業，申請人應按照《外商投資租賃業管理辦法》規定準備材料並向擬注冊企業所在地商務主管部門提出設立申請。省級商務主管部門和國家級開發區自收到全部申請文件之日起20個工作日內，做出是否批準的決定，予以批準的，頒發《外商投資企業批准證書》，不予批準的，書面說明理由。
注冊公司都需要工商審批的，工商審批完，其中有一些過程是需要商務部同意，現在國內的保理公司都規到商務部管理了。
國內商業保理公司注冊條件

1.必須提供一個一年或者兩年的海外公司（香港公司）

2.公司注冊資金5000萬人民幣

3.提供公司銀行資信證明,資信證明上必須要體現公司資產往來正常資信良好

申報條件
1、申請書；
2、投資各方簽署的可行性研究報告；
3、合同、章程（外資企業只報送章程）；
4、投資各方的銀行資信證明、注冊登記證明（復印件）、法定代表人身份證明（復印件）；
5、投資各方經會計師事務所審計的最近一年的審計報告；
6、董事會成員名單及投資各方董事委派書；
7、高級管理人員的資歷證明；
8、工商行政管理部門出具的企業名稱預先核准通知書；
9、場地使用協議書（原件）和房地產權證明（復印件）；
10、非法定代表人簽署文件的，應當出具法定代表人委託授權書

㈣ 商業保理公司需要去哪個部門注冊備案的呢

商業保理公司需要到工商局辦理注冊登記，並於當地商業管理部門辦理注冊備案手續。

以上海為例，根據《上海市商業保理試點暫行管理辦法》第八條 商業保理企業設立程序為：

（一）設立內資商業保理企業向試點區（縣）工商行政管理部門申請名稱預先核准。試點區（縣）工商行政管理部門告知申請人設立條件，並於收到申請人登記申請後3個工作日內，向試點區（縣）商務主管部門發出征詢函。由試點區（縣）商務主管部門啟動聯合征詢機制，並於10個工作日內，書面反饋意見。

（二）設立外資商業保理企業向試點區（縣）工商行政管理部門申請名稱預先核准。經核名並符合設立條件的外資商業保理企業，由試點區（縣）商務主管部門出具批准設立文件並頒發《外商投資企業批准證書》；需要由市商務委批準的，由區（縣）商務主管部門報市商務委批准。

（三）試點區（縣）商務主管部門在工商行政管理部門受理登記後，將商業保理企業相關信息報送市商務委。

(4)保理業務審批擴展閱讀：

《上海市商業保理試點暫行管理辦法》第十三條商業保理企業不得從事下列活動：

（一）吸收存款；

（二）發放貸款或受託發放貸款；

（三）專門從事或受託開展與商業保理無關的催收業務、討債業務；

（四）受託投資；

（五）國家規定不得從事的其他活動。

第十四條中外資商業保理企業從事的業務活動應當符合國家對外匯管理的有關規定。

㈤ 注冊商業保理公司條件 需要什麼部門的審批

一：商業保理公司注冊要求：
（1）以公司形式設立，為實收貨幣資本，注冊資本不低於人民幣5000萬；首期首次出資
不低於20%，剩餘部分兩年內繳足；
（2）至少擁有一個投資者或其關聯實體具有經營商業保理業務或者相關行業的經歷；關聯實體，是指該投資者控制的某一實體、或控制該投資者的某一實體、或與該投資者共同受控於某一實體的另一實體。控制是指控制方擁有被控制方超過50%的表決權。
（3）商業保理企業的投資者應具備開展保理業務相應的資產規模和資金實力，有健全的公
司治理結構和完善的風險內控制度，近期沒有違規處罰記錄。
（4）商業保理企業在申請設立時，應當擁有兩名以上具有三年以上金融領域管理經驗且無
不良信用記錄的高級管理人員。高級管理人員，是指總經理（副總經理）、業務主管、財務主管、風險控制主管以及運營主管等。
（5）商業保理企業不得混業經營。
（6）有健全的內部控制制度，包括但不限於財務制度、風險評估、重大風險事件應急制度、業務流程操作要求、監控等制度及資產分類管理、風險處置措施。
（7）投資者設立存續滿一年（符合條件的外國投資者境外母公司以其全資擁有的境外子公司（SPV）名義投資設立商業保理公司，可不要求存續滿一年）。投資者具備開展商業保理業務相應的資產規模和資金實力，其資產總和不得低於人民幣5000萬元且兩年內在稅務、海關、工商等政府部門和金融機構沒有違法違規和不良記錄。
（8）商業保理企業境內投資者注冊資本已繳足到位，境外投資者符合其他法律法規相關要
求。外國投資者如實披露實際投資人的背景信息及資產情況。業務相應的資產規模和資金實力，其資產總和不得低於人民幣5000萬元且兩年內在稅務、海關、工商等政府部門和金融機構沒有違法違規和不良記錄。
三：上海自貿區從事商業保理（含融資租賃兼營商業保理）
業務須知
一、法律依據
《中國（上海）自由貿易試驗區總體方案》、《中國（上海）自由貿易試驗區管理辦法》、
《中國（上海）自由貿易試驗區外商投資企業備案管理辦法》、
《中國（上海）自由貿易試
驗區商業保理業務管理暫行辦法》及相關法規

二、申辦條件
允許存續滿一年的中國境內企業及外國公司、企業和其他經濟組織（以下簡稱「外國投資者」）以獨資、合資、合作的形式在自貿試驗區投資設立外資商業保理企業（含融資租賃兼營商業保理），符合條件的外方投資者境外母公司以其全資擁有的境外子公司（SPV）名義投資設立的，可不要求存續滿一年，中國境內企業在自貿試驗區投資設立內資商業保理企業（含融資租賃兼營商業保理），具體申辦條件如下：
（一）企業投資者應具有經營商業保理業務或相關行業的經歷。
（二）企業的投資者應具備開展保理業務相應的資產規模和資金實力，有健全的公司治理結構和完善的風險內控制度，近期沒有違規處罰記錄。
（三）企業在申請設立時，應當擁有兩名以上具有金融領域不少於三年管理經驗且無不良信用記錄的高級管理人員。
（四）企業應當以公司形式設立。注冊資本不低於5000萬元人民幣，且全部以貨幣形式出
資。
（五）有完善的內部控制制度，包括但不限於風險評估、業務流程操作、監控等制度。
（六）兼營商業保理業務的融資租賃公司除滿足上述條件外，還需符合融資租賃公司設立的規定。

㈥ 怎樣寫保理業務申請

你是向誰交這份申請啊？

如果是銀行要你寫，銀行通常都有範本，如果是專業保理公司要求，他們應該也知道的~~~~·

㈦ 企業要什麼條件才可辦理商業保理業務

保理公司注冊條件：
1：商業保理公司注冊資本不得低於5千萬；2：提供回至少兩名以答上有資質的高管人員；
3：投資企業成立至少滿1年，凈資產不得低於五百萬美金，要提供審計報告、資信證明等材料；4：提供實際的注冊地址。
我是自貿區肖老師，目前已辦50多家保理公司，時間需要1個月左右，若很急，也可收購一家，時間1周左右即可辦好。
注冊流程是：
先核名--再至商務部審批辦理備案證明--再至工商局交件辦理營業執照；
建議在天津東疆保稅區或上海外高橋保稅區注冊，這兩個自貿區的政策最好，費用最合理，且天津保理公司的營業范圍比其他地區的更廣更全面，執照全國通用。
期望能夠幫到你。

㈧ 商業保理公司注冊要求，審批條件

一：商業保理公司注冊要求：
（1）以公司形式設立，為實收貨幣資本，注冊資本不低於人民幣5000萬；首期首次出資
不低於20%，剩餘部分兩年內繳足；
（2）至少擁有一個投資者或其關聯實體具有經營商業保理業務或者相關行業的經歷；關聯實體，是指該投資者控制的某一實體、或控制該投資者的某一實體、或與該投資者共同受控於某一實體的另一實體。控制是指控制方擁有被控制方超過50%的表決權。
（3）商業保理企業的投資者應具備開展保理業務相應的資產規模和資金實力，有健全的公
司治理結構和完善的風險內控制度，近期沒有違規處罰記錄。
（4）商業保理企業在申請設立時，應當擁有兩名以上具有三年以上金融領域管理經驗且無
不良信用記錄的高級管理人員。高級管理人員，是指總經理（副總經理）、業務主管、財務主管、風險控制主管以及運營主管等。
（5）商業保理企業不得混業經營。
（6）有健全的內部控制制度，包括但不限於財務制度、風險評估、重大風險事件應急制度、業務流程操作要求、監控等制度及資產分類管理、風險處置措施。
（7）投資者設立存續滿一年（符合條件的外國投資者境外母公司以其全資擁有的境外子公司（SPV）名義投資設立商業保理公司，可不要求存續滿一年）。投資者具備開展商業保理業務相應的資產規模和資金實力，其資產總和不得低於人民幣5000萬元且兩年內在稅務、海關、工商等政府部門和金融機構沒有違法違規和不良記錄。
（8）商業保理企業境內投資者注冊資本已繳足到位，境外投資者符合其他法律法規相關要
求。外國投資者如實披露實際投資人的背景信息及資產情況。
業務相應的資產規模和資金實力，其資產總和不得低於人民幣
5000
萬元且兩年內在稅務、
海關、工商等政府部門和金融機構沒有違法違規和不良記錄。

（
8
）商業保理企業境內投資者注冊資本已繳足到位，境外投資者符合其他法律法規相關要
求。外國投資者如實披露實際投資人的背景信息及資產情況。

三：上海自貿區從事商業保理（含融資租賃兼營商業保理）

業務須知

一、法律依據

《中國（上海）自由貿易試驗區總體方案》、《中國（上海）自由貿易試驗區管理辦法》、
《中國（上海）自由貿易試驗區外商投資企業備案管理辦法》、
《中國（上海）自由貿易試
驗區商業保理業務管理暫行辦法》及相關法規

二、申辦條件
允許存續滿一年的中國境內企業及外國公司、企業和其他經濟組織（以下簡稱「外國投資者」）以獨資、合資、合作的形式在自貿試驗區投資設立外資商業保理企業（含融資租賃兼營商業保理），符合條件的外方投資者境外母公司以其全資擁有的境外子公司（SPV）名義投資設立的，可不要求存續滿一年，中國境內企業在自貿試驗區投資設立內資商業保理企業（含融資租賃兼營商業保理），具體申辦條件如下：
（一）企業投資者應具有經營商業保理業務或相關行業的經歷。
（二）企業的投資者應具備開展保理業務相應的資產規模和資金實力，有健全的公司治理結構和完善的風險內控制度，近期沒有違規處罰記錄。
（三）企業在申請設立時，應當擁有兩名以上具有金融領域不少於三年管理經驗且無不良信用記錄的高級管理人員。
（四）企業應當以公司形式設立。注冊資本不低於5000萬元人民幣，且全部以貨幣形式出
資。
（五）有完善的內部控制制度，包括但不限於風險評估、業務流程操作、監控等制度。
（六）兼營商業保理業務的融資租賃公司除滿足上述條件外，還需符合融資租賃公司設立的規定。

㈨ 商業保理公司注冊要求，審批條件是

一、商業保理公司注冊要求：
（一）以公司形式設立，為實收貨幣資本，注冊資本不低於人民幣5000萬；首期首次出資不低於20%，剩餘部分兩年內繳足；
（二）至少擁有一個投資者或其關聯實體具有經營商業保理業務或者相關行業的經歷；關聯實體，是指該投資者控制的某一實體、或控制該投資者的某一實體、或與該投資者共同受控於某一實體的另一實體。控制是指控制方擁有被控制方超過50%的表決權。
（三）商業保理企業的投資者應具備開展保理業務相應的資產規模和資金實力，有健全的公司治理結構和完善的風險內控制度，近期沒有違規處罰記錄。
（四）商業保理企業在申請設立時，應當擁有兩名以上具有三年以上金融領域管理經驗且無不良信用記錄的高級管理人員。高級管理人員，是指總經理（副總經理）、業務主管、財務主管、風險控制主管以及運營主管等。
（五）商業保理企業不得混業經營。
（六）有健全的內部控制制度，包括但不限於財務制度、風險評估、重大風險事件應急制度、業務流程操作要求、監控等制度及資產分類管理、風險處置措施。
（七）投資者設立存續滿一年（符合條件的外國投資者境外母公司以其全資擁有的境外子公司（SPV）名義投資設立商業保理公司，可不要求存續滿一年）。投資者具備開展商業保理業務相應的資產規模和資金實力，其資產總和不得低於人民幣5000萬元且兩年內在稅務、海關、工商等政府部門和金融機構沒有違法違規和不良記錄。
（八）商業保理企業境內投資者注冊資本已繳足到位，境外投資者符合其他法律法規相關要求。外國投資者如實披露實際投資人的背景信息及資產情況。

二、申辦條件
允許存續滿一年的中國境內企業及外國公司、企業和其他經濟組織（以下簡稱「外國投資者」）以獨資、合資、合作的形式在自貿試驗區投資設立外資商業保理企業（含融資租賃兼營商業保理），符合條件的外方投資者境外母公司以其全資擁有的境外子公司（SPV）名義投資設立的，可不要求存續滿一年，中國境內企業在自貿試驗區投資設立內資商業保理企業（含融資租賃兼營商業保理），具體申辦條件如下：
（一）企業投資者應具有經營商業保理業務或相關行業的經歷。
（二）企業的投資者應具備開展保理業務相應的資產規模和資金實力，有健全的公司治理結構和完善的風險內控制度，近期沒有違規處罰記錄。
（三）企業在申請設立時，應當擁有兩名以上具有金融領域不少於三年管理經驗且無不良信用記錄的高級管理人員。
（四）企業應當以公司形式設立。注冊資本不低於5000萬元人民幣，且全部以貨幣形式出資。
（五）有完善的內部控制制度，包括但不限於風險評估、業務流程操作、監控等制度。
（六）兼營商業保理業務的融資租賃公司除滿足上述條件外，還需符合融資租賃公司設立的規定。