人行執法檢查

1. 中國人民銀行及其分支機構根據什麼，組織實施執法檢查

執法檢查計劃、監督管理中發現的問題、舉報信息、上級行的要求以及其他履行回職責的需要。
中國答人民銀行是國家的中央銀行，依法制定和實施貨幣政策，防範和化解金融風險，維護金額穩定。為了保證履行職責，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》的規定，中國人民銀行可以對各商業銀行、其他金融機構進行綜合執法檢查和九項專業性的現場檢查 。為了規范中國人民銀行的執法檢查程序，中國人民銀行2010年制定並發布了《中國人民銀行執法檢查 程序規定》，在這個制度中，明文規定，中國人民銀行及其分支機構，可以根據執法檢查計劃、監督管理中發現的問題、舉報信息、上級行的要求以及其他履行職責的需要，組織實施執法檢查。
《中國人民銀行執法檢查程序規定》
第七條 中國人民銀行及其分支機構根據執法檢查計劃、監督管理中發現的問題、舉報信息、上級行的要求以及其他履行職責的需要，組織實施執法檢查。

2. 人民銀行執法檢查分哪幾個階段及各階段的主要內容是什麼

第一節檢查的准備

第一條、中國人民銀行及其分支機構根據執法檢查內計劃、監督管理中發現的問題容、舉報信息、上級行的要求以及其他履行職責的需要，組織實施執法檢查。

第二條、中國人民銀行各執法職能部門需要對年度執法檢查項目、執法檢查計劃作出部署的，應當在每年一季度安排。

第二節檢查的實施

第一條、檢查組實施執法檢查時，檢查人員應當向被檢查人出示《中國人民銀行執法證》和《執法檢查通知書》。

第二條、檢查組實施執法檢查的，應當與被檢查人進行會談，說明檢查的目的、內容、工作安排和要求；告知被檢查人享有的權利和應當履行的義務；充分聽取被檢查人的業務情況報告和其他有關情況報告，並製作《執法檢查會談紀要》，由被檢查人和檢查組負責人簽字確認。

3. 人民銀行執法檢查分哪幾個階段及主要內容

第一節檢查的准備
第七條中國人民銀行及其分支機構根據執法檢查計劃、監督管理中發現的問題、舉報信息、上級行的要求以及其他履行職責的需要，組織實施執法檢查。
第八條中國人民銀行各執法職能部門需要對年度執法檢查項目、執法檢查計劃作出部署的，應當在每年一季度安排。
第九條中國人民銀行分支機構根據上級行的執法檢查計劃和本行履行職責的需要，對本轄區的執法檢查工作作出部署。
第十條中國人民銀行及其分支機構進行執法檢查的，應當立項並填寫《執法檢查立項審批表》，擬定檢查方案，經本行行長或者副行長（主任或者副主任）批准後實施。
前款規定的檢查方案應當包括檢查目的、檢查依據、被檢查人的名稱或者姓名、檢查事項、檢查方式、檢查期限、檢查組成員名單等內容。
第十一條中國人民銀行及其分支機構應當根據本行行長或者副行長（主任或者副主任）批準的檢查方案組成檢查組，檢查組的組成人員不得少於兩人。
第十二條根據執法檢查的需要，檢查組可以組織檢查人員進行法律和業務知識培訓。
第十三條檢查組應當在實施執法檢查前，向被檢查人送達《執法檢查通知書》，告知執法檢查的依據、內容、期限、要求、檢查組成員名單等事項；因特殊情況需要立即實施執法檢查的，檢查組應當在進入被檢查人現場時送達《執法檢查通知書》。
第二節檢查的實施
第十四條檢查組實施執法檢查時，檢查人員應當向被檢查人出示《中國人民銀行執法證》和《執法檢查通知書》。
第十五條檢查組實施執法檢查的，應當與被檢查人進行會談，說明檢查的目的、內容、工作安排和要求；告知被檢查人享有的權利和應當履行的義務；充分聽取被檢查人的業務情況報告和其他有關情況報告，並製作《執法檢查會談紀要》，由被檢查人和檢查組負責人簽字確認。
本條規定的被檢查人享有的權利，是指被檢查人對檢查組工作進行監督，對檢查情況提出異議，舉報檢查人員違法違紀行為等權利。
本條規定的被檢查人應當履行的義務，是指被檢查人配合檢查組工作，如實回答檢查人員的詢問，提供執法檢查需要了解的情況、信息材料等。
第十六條檢查組需要查閱被檢查人的業務憑證、會計賬目、財務報表等業務資料的，應當填寫《執法檢查調閱資料清單》，並由專人負責調閱資料和退還調閱資料。
第十七條檢查組向被檢查人詢問有關情況的，應當製作《執法檢查詢問筆錄》，並由被檢查人進行核對；《執法檢查詢問筆錄》有錯誤或者有遺漏的，應當允許被檢查人提出更正意見或者補充意見；《執法檢查詢問筆錄》經被檢查人和檢查組核對無誤後，由被檢查人和檢查人員在《執法檢查詢問筆錄》上逐頁簽字或者蓋章；被檢查人拒絕簽字或者蓋章的，檢查人員應當註明情況，記錄在案。
第十八條檢查組應當在檢查中及時收集有關書證、物證、電子文件等證據，並註明證據的來源，由被檢查人簽字或者蓋章；對可能滅失或者以後難以取得的證據，檢查組應當經本行行長或者副行長（主任或者副主任）批准後，向被檢查人出具《執法檢查證據登記保存通知書》，先行登記保存有關證據，並在七日內及時作出處理決定。
第十九條檢查組應當全面、客觀、完整地記錄檢查工作的情況，並製作《執法檢查工作底稿》。
第二十條檢查組結束執法檢查工作時，應當根據《執法檢查工作底稿》以及有關證據，確定需要被檢查人確認的檢查事實項目，並製作《執法檢查事實認定書》，由被檢查人逐頁簽字確認；被檢查人為法人或者其他組織的，應當由其法定代表人或者主要負責人簽字確認，並加蓋本單位印章。
被檢查人在《執法檢查事實認定書》上簽字確認前對《執法檢查事實認定書》有異議的，應當在五個工作日內提出陳述和申辯意見；逾期未提出陳述和申辯意見，又不在《執法檢查事實認定書》上簽字確認的，不影響檢查組對有關事實的認定；被檢查人陳述和申辯的事實和理由成立的，檢查組應當採納。
本條規定的《執法檢查事實認定書》應當包括被檢查人的名稱或者姓名、檢查時間、檢查內容、檢查認定的事實等事項。
第三節檢查結果的處理
第二十一條執法檢查結束後，檢查組應當撰寫執法檢查報告，及時向本行行長或者副行長（主任或者副主任）報告。
前款規定的執法檢查報告應當包括檢查時間、檢查內容、檢查的基本情況、對被檢查人執行金融管理規定情況的評價、對檢查情況的處理意見和建議。
第二十二條中國人民銀行及其分支機構在執法檢查結束後，應當在十個工作日內根據查明的事實和獲取的證據，在執法檢查報告的基礎上製作執法檢查意見書；因特殊情況不能在十個工作日內完成執法檢查意見書的，經本行行長或者副行長（主任或者副主任）同意，可以適當延長。
執法檢查意見書經本行行長或者副行長（主任或者副主任）批准並加蓋本行印章後，送達被檢查人。
前款規定的執法檢查意見書應當包括檢查時間、檢查內容、對被檢查人執行金融管理規定情況的評價、整改意見和建議。
第二十三條被檢查人有違反法律、行政法規或者中國人民銀行規章規定的行為，並且依法應當由中國人民銀行及其分支機構給予行政處罰的，應當依照《中華人民共和國行政處罰法》和《中國人民銀行行政處罰程序規定》處理。
第二十四條中國人民銀行及其分支機構在執法檢查中發現被檢查人有違法行為，並且應當由其他部門查處的，應當依法移送有關部門處理。
第二十五條中國人民銀行及其分支機構應當依照有關規定，將執法檢查材料立卷歸檔，妥善保存。

4. 人民銀行開展反洗錢現場檢查的程序包括什麼

根據《反洗錢現場檢查管理辦法》

第三章現場檢查准備

第十一條中國人民銀行及其分支機構（以下簡稱檢查單位）應了解和分析所管轄的金融機構反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機構（以下簡稱被查單位）。

第十二條檢查單位對被查單位進行現場檢查應當立項。檢查單位的反洗錢執法部門就每個被查單位要分別填寫《現場檢查立項審批表》（附件1），制定《現場檢查實施方案》（附件2），經本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批准後組織實施。

第十三條檢查單位在現場檢查實施前應成立現場檢查組。檢查組成員包括組長、主查人和檢查人員。

根據實際情況，可在檢查組下成立若干專項檢查小組，每個專項檢查小組成員不得少於2人。

第十四條檢查組組長負責現場檢查的全面工作。職責如下：

（一）主持進場會談和離場會談；

（二）確認現場檢查結果；

（三）決定現場檢查中的其他重要事項。

第十五條主查人的職責如下：

（一）決定現場檢查進度；

（二）組織起草《現場檢查報告》和《現場檢查意見書》等檢查文書；

（三）管理被查單位提供的業務檔案和有關資料；

（四）決定現場檢查組織和實施中的其他有關事項。

第十六條檢查人員按照分工具體實施現場檢查。

第十七條檢查單位應製作《現場檢查通知書》（附件3）一式2份，1份於進場5天前送達被查單位，另1份由檢查單位留存。對需要立即進場現場檢查的，可在進場時出示《現場檢查通知書》。

需要被查單位於檢查組進場前報送或進場時提供有關數據、資料的，檢查單位應在《現場檢查通知書》中具體列明所需數據、資料的內容、范圍。

第十八條檢查組進場前，檢查單位應對檢查組成員進行專項培訓，要求檢查組成員掌握現場檢查實施方案、現場檢查要求和被查單位有關情況，遵守工作紀律等。

(4)人行執法檢查擴展閱讀：

反洗錢的必要性

洗錢行為具有嚴重的社會危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機構的信譽，而且對我國正常的經濟秩序和社會穩定，具有極大地破壞作用。

一是國內形勢的需要

近年來，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發生，非法轉移資金活動大量存在，我國的洗錢問題日漸突出。

由於缺乏對洗錢行為的預防監控措施，導致不能及早發現犯罪線索，影響了追查、打擊洗錢犯罪及其上游犯罪和追繳犯罪所得。政府和社會各界關於加強反洗錢立法、完善反洗錢法律制度的呼聲越來越高。

二是國際形勢的需要

洗錢活動具有跨國（境）特性，遏制和打擊跨國洗錢活動必須通過規范和協調國內、國際立法，加強反洗錢國際合作。

且我國已經批准加入的《聯合國禁止非法販運麻醉葯品和精神葯物公約》、《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》、《聯合國反腐敗公約》和《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》等，都明確要求各成員國建立健全反洗錢法律制度。

三是實際工作的需要

關於反洗錢活動，在此以前我國雖然缺少一部完整的反洗錢法，但是反洗錢的工作從二十世紀九十年代以來沒有停止過。在追究犯罪方面，如1997年刑法對洗錢犯罪作了明確的規定，並給予嚴厲的處罰。

在制度健全方面，如《中國人民銀行法》、2003年中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》以及《個人存款帳戶實名制》等規定，都涉及反洗錢的內容，為反洗錢立法提供了有利的條件。

但考慮到，我國現行預防監控洗錢活動的法律、行政法規和部門規章存在著法律體系不完整，系統性、協調性差，法律層級和法律效力較低，適用范圍較窄等問題，現行反洗錢工作主要依據的是部門規章及規范性文件，對存款類以外的金融機構、金融業的特定非金融機構的缺乏有力的約束，影響了反洗錢的力度和效果。

因此，為有效預防監控洗錢活動，及早發現洗錢犯罪線索，打擊此類犯罪和追繳犯罪所得，保護公民的合法權益，制定一部既有利於加強國際合作，又符合我國國情的《反洗錢法》是非常必要的。

5. 人大執法檢查主要檢查什麼求答案

人大執法檢查主要是檢查法律涉及范圍內存在的問題，還是法律實施情況？如果是檢查法律實施情況，那麼，主要檢查社會關系主體的守法情況，還是檢查執法機關的執法情況？或者說，執法、守法都檢查？表面看來，似乎都不成問題，實際上卻成了問題。實踐中人們的認識並不很清楚，導致做法上的多種多樣，效果上的千差萬別。為提高人大執法檢查實效，應當弄清楚。顧名思義，人大執法檢查，應當檢查執法機關的執法情況。想當初，縣級以上地方各級人大常委會，適應社會主義市場經濟發展的需要，針對法制建設中「立法不少，執法不好」、「立法如林，執法無人」的狀況，創造了執法檢查這種工作方式，目的在於檢查法律、法規以及法律性決定的執行情況，解決有法不依、執法不嚴、違法不究的問題。很顯然，人大執法檢查的初衷是解決執法中的問題，保證國家法律的有效實施。人大執法檢查不同於黨委、政府的工作檢查，也不同於近年來政府自上而下的行政執法檢查，它是國家權力機關的一種監督行為。

6. 中國人民銀行反洗錢專項檢查主要內容是什麼

第七條中國人民銀行對下列金融機構執行反洗錢規定的行為進行現場檢查：
（一）金融機構總部。

（二）中國人民銀行認為應當由其直接檢查的金融機構。

第八條中國人民銀行分支機構對下列金融機構執行反洗錢規定的行為進行現場檢查：（一）轄區內金融機構的分支機構和地方性金融機構。

（二）上級行授權其現場檢查的金融機構。

第九條上級行可以直接對下級行轄區內的金融機構進行現場檢查，可以授權下級行檢查應由上級行負責檢查的金融機構；下級行認為金融機構執行反洗錢規定的行為有重大社會影響的，可以請求上級行進行現場檢查。

第十條中國人民銀行分支機構之間對管轄權有爭議的，應當報請共同上級行指定管轄。

第三章現場檢查准備：

第十一條中國人民銀行及其分支機構（以下簡稱檢查單位）應了解和分析所管轄的金融機構反洗錢工作情況，確定被檢查的金融機構（以下簡稱被查單位）。

第十二條檢查單位對被查單位進行現場檢查應當立項。檢查單位的反洗錢執法部門就每個被查單位要分別填寫《現場檢查立項審批表（附1），制定《現場檢查實施方案（附2），經本行（部）行長（主任）或者主管副行長（副主任）批准後組織實施。

第十三條檢查單位在現場檢查實施前應成立現場檢查組。檢查組成員包括組長、主查人和檢查人員。根據實際情況，可在檢查組下成立若干專項檢查小組，每個專項檢查小組成員不得少於兩人。

7. 人民銀行專項執法檢查將檢查哪些內容

分現場檢查和非現場檢查，也就是去實地調研或者調閱錄像等。