合規法規

『壹』 p2p合規依據哪些法規

網貸108條問題清單下發後，的合規進程逐步展開了，這意味著，在行業風波中頑強活下來的平台，終於可以繼續開展備案工作了。
到目前為止，北京、上海、廣東、深圳金融辦已經正式啟動P2P平台自查，接下來就是逐個進行自律檢查和行政檢查。很多平台也都成立了專門的整改小組，比如錢來也，目前他們已經根據監管要求，完成了自律檢查，等待協會自查以及行政檢查，對待備案非常有信心，全力以赴應對合規檢查。那麼對照108條，什麼樣的平台的存活幾率更大?
108條基本上是延續之前備案的框架和內容，沒有什麼特別大的改變。而出借人以這108條為綱篩選平台，也會有個基本正確的判斷。
這裡面的核心問題，以及一些易於識別的顯性要求包括：
一、 嚴格定位為信息中介
對出借人來說，判斷的一個簡單方法就是，你出借的項目里，有沒有一份清晰明白的三方合同，你是出借方，有借款方，以及居間撮合的第三方(平台)。你的錢有明確去處，你的風險自行承擔，平台僅僅承擔信息中介的服務。
錢來也嚴格定義自身為網路借貸信息中介服務，旨在撮合借款人與出借人在線上完成交易，是判斷其合規性的一大准則。
二、 要有銀行存管
銀行存管白名單的事前幾天剛剛傳出重大進展，首批25家名單已經出爐(點擊可查看)。並且同期提交申請測評的銀行有大概70家，陸續第二批第三批也會出來。所以這一個篩選條件會越來越清晰。
錢來也在2016年上線鄭州銀行存管系統，讓廣大用戶的資金更安心。
三、 公司運營上，嚴禁自融
這一點，出借人不好判斷，監管會著重來審。在平台提交的資料里，要求詳細列明股東、高管、員工信息，並且法人股東需穿透至自然人。同時，要提供關聯機構信息，包括平台及實際控制人、股東或高管等直接或間接控制的企業和人。此外還有業務合作關系的機構，包括第三方擔保機構、資產端、資金端合作機構等等。所以出借人可以密切關注你出借過的平台，查看備案最新動態。
錢來也平台官網及app均有信息披露專欄，各類信息一目瞭然，堅決根據監管要求進行日常工作。
四、 業務模式上，有觸及底線的平台，絕對合規不了
比如校園貸、現金貸、對接金交所。現金貸因為實際的市場需求一直都在，所以雖然被明令禁止，但是變換著各種花樣在打游擊戰，比如「游戲幣充值返現，提前返，6天後充值」之類的產品或者玩法，堅決不要觸碰。
錢來也平台的所有業務模式均未涉及「校園貸」、「現金貸」等違規模式，嚴守道德底線，合規開展業務。
五、 必須控制額度，堅持小額分散
咱們怎麼來看這條呢?可以根據前十大借款人待還金額、前十大借款人待還金額佔比、最大單一借款人待還金額、最大單一借款人待還金額佔比、平均借款額度、平均借款期限等來看。一般來說，數據真實的情況下，集中度越高，風險越大。
錢來也平台所有標的均遵循小額分散原則，個人不超過20萬，企業不超過100萬，堅持合規先行的原則。
六、 產品設計上要合規
涉及期限錯配的集合標是不合規的，不涉及錯配的投標工具是合規的。不能剛兌，不能暗兜底。但可以引入第三方擔保和保險。
錢來也平台的標的期限靈活，出借人可根據自身需要選擇產品，源頭上杜絕不合規的產品。
七、 不能在物理場所宣傳
也就是不準設線下網點推介和售賣，網貸平台所有全交易流程及宣傳必須線上進行。所以你要還在線下碰到平台的活動，不管多動心也不要考慮了。應該選擇像錢來也這樣純線上業務流程的合規性平台。
以上可謂是目前判斷一個平台是否合規的「干貨」了，廣大出借人需擦亮眼睛，時刻關注監管新規及平台信息披露和合規備案進程，才不會讓自己的資金受損。
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『貳』 開展EHS法律法規合規性評價到底有什麼作用

首先，合規性評價是組織為了履行遵守法律法規要求的承諾,建立、實施並保持一個或多個程序，以定期評價對適用法律法規的遵循情況的一項管理措施。

合規性評價的作用有：
（一）全面開展合規性評價，有利於提高普法工作績效，促進學法與用法的密切結合。
（二）全面開展合規性評價，有利於提高各方面的滿意度，進一步提升企業形象。
（三）全面開展合規性評價，有利於增強企業防範法律風險能力，更好地維護企業權益。

『叄』 銀行合規部門和風險管控部門需要看哪些法律書

抄銀行合規部門和風險管控部門要看的書主要有：
1、法律類：貸款通則 合同法 商業銀行法 儲蓄管理條例 物權法 民事訴訟法 擔保法 票據法：
2、銀行內部規章制度。
銀行合規部門的主要職責和作用：
一、負責本部門職責范圍內全行業務運作的組織和管理；
二、負責擬定本部門職責范圍內全行的中長期規劃目標和年度計劃；
三、負責全行規章制度建設管理工作，包括編制省分行年度規章制定計劃，對省行各部門
擬的規章制度和業務手冊的合法合規性進行審查，省分行規章的匯編、清理工作，對全行
守和執行國家及建設銀行有關金融法規的落實情況進行監督檢查等；
四、負責牽頭法人授權管理工作，包括製作基本授權書，組織指導下級機構再轉授權工作
組織對法人授權制度執行情況的監督檢查等；
五、負責關注、跟蹤有關金融法規的最新發展情況，及時組織研究與建設銀行權益有重大
響的法律合規問題，為高管層和業務前台提供前瞻性的法律合規建議和風險提示；
六、負責組織制定與修改建設銀行重要業務合同文本，負責管理省行標准業務合同文本庫，負責標准業務合同文本自行下載列印使用審批表的審批。

『肆』 保險公司員工對法律合規的認識 應當怎樣來做到法律合規

保險合規經營學習心得
中國保監會主席吳定富曾總結了「四個不成熟」，即保險經營主體不成熟，保險消費者不成熟，保險監管機構不成熟，保險市場不成熟。在這樣一個「不成熟的體系」中，保險公司究竟如何合規經營，不但是企業的一種責任，也是降低經營風險，促進保險行業健康發展的前提條件。
合規經營是落實科學發展觀、有效防範化解風險，強化內部控制，維護企業品牌和聲譽，提升競爭力及企業價值的必然要求和重要保障。有效推進合規管理，才能確保公司健康發展。馬明哲董事長曾經在合規經營會議上講到：「公司20多年後之所以有這樣一些成就，很大程度上是因為我們形成了一系列嚴謹、規范的管理制度，並嚴格遵照執行。按規矩做事，是企業的長治久安之道，也是員工的健康成長之道。」 公司倡導以誠信守法為中心的合規文化，推行合規從高層做起、合規人人有責、合規創造價值的合規理念，培育全體員工的合規意識，將合規文化建設融入企業文化建設全過程，引導各分支機構、公司全體員工嚴格遵守相關法律法規，依法合規經營。
構建合規經營機制，通過定期的系統培訓提高合規人員的專業技能，《合規大講堂》的日常宣導和培訓使大家對法律、保險、財會、金融等方面有針對性的認識和理解,幫助員工熟悉監管規定與內控要求，使其具有與其履行職責相適應的資質和經驗，特別是應當具有把握法律法規、監管規定、行業自律規則和公司內部管理制度的能力。
加強合規文化建設，使合規觀念深入人心，公司才能在規范的工作和管理中健康發展。有效識別和防範合規風險，全面提升精細化管理水平，合規經營健康發展。

『伍』 法務合規具體做什麼

合規，簡而言之就是要符合法律、法規、政策及相關規則的約定。

合規咨詢是以合規為宗旨，致力於企業內部管理風險和外部運營風險的控制，使企業的管理和運營符合國家法律法規的規定。

合規管理涵蓋法務、政務、財務、稅務等專業，並貫穿於企業商業生命周期中設立、運營、發展、退出的各個階段。與企業經營發展關聯的法律政策、規章制度眾多，企業決策者由於對政策法規的理解不夠全面、准確，導致經營活動因未遵守相關法規而受到損失。

專業化的合規咨詢公司以幫助客戶企業依法合法獲得商業許可為結果導向，使企業在符合各項法規的前提下設立與發展。

還可以藉助對外部政策的准確解讀，幫助發展中企業獲得相關准入、監管、投資、稅收等政策支持，協助企業解決突發的合規風險事件，從而為企業的健康持續發展奠定基礎。合規管理，是企業對各項法規、行業規定以及資本市場對上市公司信息披露和內部控制要求等的遵從工作的管理。

合規管理與業務管理、財務管理並稱企業管理的三大支柱。區別於財務管理告訴企業「做什麼」，「怎樣回顧」以及「建立企業短期目標」的特點，合規管理是從法律角度出發告訴企業「怎麼做」，「如何前瞻」以及「建立企業的長期目標」。

「企業合規」， 對於企業來說，這可能是一個陌生的名詞；對商業行為來說，卻是一個固有的原則。北京芝麻咨詢有限公司首次將「企業合規」這一理念以多元化的服務形式呈現出來。

『陸』 法律合規和法務有什麼區別

合規評審系統的目的在為實現合規評審工作規范化、標准化，同時便於後續對評審數據管理。而法律合規評審系統的目的與合規評審系統的目的一致，但增加更多法律場景（特別是合同管理場景）。法律合規評審系統在管理評審數據的基礎上，增加收集數據目的，該平台上合同數據最終可對接智能法審項目，直接為智能合同生成以及智能合同評審等功能相關模型的構建以及完善提供相關訓練/測試數據。
相同於合規評審系統，法律合規評審系統功能主要包括：
1. 法律合規評審全流程管理
具體包括「評審申請/錄入」、「 所屬公司/集團合規評審」以及「評審跟蹤」操作，實現對合規評審從提交、流轉、反饋的全流程管理，自動記錄評審過程及流轉環節，對各評審事項實現分類、結構化歸檔。同時，法律合規評審系統直接對接郵件系統，打通全流程，隨時郵件反饋評審狀態。
2. 查詢統計
具體包括「綜合查詢」以及「報表數據」兩項子功能，分別提供不同維度單筆或組合評審查詢及下載，以及年/季/月度評審數量統計等服務。支持多種模糊查詢功能，提供多種結果呈現方式，查詢結果可以生成報表並導出Excel格式。
3. 系統管理
為管理者提供系統管理服務，具體包括「用戶管理」、「 機構管理」、「 流程管理」以及「參數設置」等功能，分別實現改查用戶信息與許可權、查找機構信息、管理與調整審批鏈、設置郵件信息等目的。
目前，XXX工作中存在種種痛點亟待解決：如，評審數量持續增長，評審資源壓力大；人工執行信息檢索，XXX且耗時長；同質事項重復評審，嚴重浪費評審資源；個別口徑不標准，存在地區差異；總分部溝通依賴郵件，效率待提升。
2019智能合規項目針對以上迫切的內部業務需求，旨在解決法律合規工作中的實際問題和痛點，通過XXXXXX評審智能化應用，管控前置，提升日常合規評審效率與質量
法律合規評審系統提供項目的申請、評審、合同的用印、合同的履約、好律師部分鏈接、法律合規的咨詢等功能。

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