對違規套現

1. 銀行積分違規套現行為屬於刑法的那一條

可以按照非法經營罪處罰！第二百二十五條違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：
(一)未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；
(二)買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批准文件的；
(三)未經國家有關主管部門批准非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的；
(四)其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。

2. 員工套現是否違反黨紀

這里有兩個關鍵點：其一，所謂的員工是不是黨員？其二，套現是否違規？
如果該員工不是黨員，那麼就沒有什麼違反黨紀的問題；如果是黨員，而套現不屬於違規行為，那麼也就不存在違反黨紀的問題。換句話說就是，只有當員工是黨員，且套現屬於違規套現，那麼，這才屬於違反黨紀的問題。

3. 福利套現金是否違法或者違規

一般這種做法就是要避稅，而且不違法

4. 各位支付寶花唄違規被凍結了，這種情況你們誰有遇到過多久才能解開啊

支付寶里的花唄是很多年輕人都在使用的一款透支消費工具，人們可以使用花唄額度先消費後支付，這種提前透支消費的方式給人們提供了較多便利，現在很多支付寶用戶都可以使用花唄，然後，也有部分用戶在使用花唄的過程中會遇到一些問題，如花唄被風控，那麼花唄風控一般多久解除？
花唄被風控通常是因為用戶使用不當而造成的，造成風控的原因不同，那麼解除花唄風控的時間也會有所不同，通常花唄被風控是一下幾種原因造成的：
1、逾期：用戶在使用花唄的過程中要注意保持良好的還款記錄，通常如果花唄逾期時間達到7天，那麼花唄賬戶就會被風控，一般逾期情節不是很嚴重的，在用戶還清欠款後的下一個賬單日，系統就會自動解除花唄凍結。但是如果花唄逾期時間達到30天，那麼賬戶就可能被永久凍結，這種情況要想解除凍結，那麼就要看花唄系統風控的時間是多久了，花唄系統會不定期對用戶的賬戶情況進行綜合評估，當評估結果滿足開通花唄的條件後，系統才會解除花唄風控。
2、套現：花唄主要是用於透支消費的，不具備提現功能，由於花唄有免息期服務，所以有部分用戶在使用花唄的過程中會採用一些方法來套取現金，花唄套現是支付寶明確禁止的，一旦支付寶發現用戶存在套現行為，那麼就會將用戶的花唄凍結，這種情況用戶是無法自行申請解凍的，即使打客服電話申請也沒有用，具體多久可以解凍要看花唄系統風控的時間為多久。
3、賬戶風險。如果用戶的花唄賬號存在風險，例如手機號更換，異地登錄等行為都可能讓系統覺得用戶的賬戶存在風險，為了保證用戶資金安全，系統可能會將花唄賬戶凍結。
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5. 支付寶付款時出現「本次付款疑似違規操作」的提示，說我存在套現、虛假交易的嫌疑

頻繁或者過大額度的使用掃碼支付都有賬戶被限制交易額度的可能。這是風控限額，為了規避洗錢或者套現行為，對疑似洗錢或套現行為的資金周轉進行限額。

6. 信用卡還款了,可銀行說我違規套現給停了!怎麼辦了

您好，第一定是要把卡上的錢全部還清，然後要給銀行打電話，轉人工服務，把卡的事情和客服人員說清楚。客服會讓你提供出一些消費的小票和單據。在幾個工作日內會有結果。如果您套現單純是為了解燃眉之急，那麼您可以不必選擇這么挺而走險的方式，可以藉助一些網上的貸款APP，例如有錢花等。
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7. 個人辦理pos機，自己套現違法嗎

不違法，確切的說是違規操作，對個人徵信方面有一定風險。具體如下：
1、POS機刷卡支付，初衷在於促進消費的便捷、安全，只不過現實中很多人自個辦個pos，刷自己或別人的卡套出現金來，自個扮演了商戶和消費者兩個角色。這一行為其實在現實已經屢見不鮮了，可銀行的規矩立在那，這的確是違規操作的。但只要你不被查出，並按時還你的信用卡，就不會是違法行為。
2、銀行的風控部門對套現其實挺敏感，把套現風險、洗卡風險、操作風險並列一起，所以個人的套現刷卡記錄如果被銀行風控逮到，首先會被調單，套現直接被打斷；然後會被降級，減少卡的額度；最嚴重的是封卡，上徵信，徵信一旦爛了，很多事情就玩不轉了。
3、真正對套現敏感的是銀行，而很多第三方支付機構對這個其實是睜隻眼閉隻眼的，只要不太過火，並不會對這方面限制過單，當然用假卡、問題卡去套現，這就觸了銀行和第三方等所有參與者的底線了，這是在作死啊。
總而言之，個人套現不違法但違規，要按時還信用卡，信用卡一旦成了惡意逾期，不想違法都難了。基本如此，望採納。。。。。。。。

8. 銀行員工違規用卡套現

人民銀行總行正積極配合、參與、推動有關部門抓緊進行關於打擊信用卡套現內的相關立法工作，預計容有望今年內出台。
一是人民銀行總行正聯合銀監會起草《銀行卡條例》，在《銀行卡條例》中將考慮增加對信用卡套現行為的認定、處罰標准等內容。
二是推動工商部門將打擊套現商戶和套現持卡人的相關規定納入《市場違法行為處罰辦法》，明確以虛構信用卡消費交易騙取銀行資金的行為，以及以騙取銀行資金為目的、從事或變相從事信用卡資金借貸等金融業務的企業行為屬違法行為，並予以行政處罰。
三是推動將打擊信用卡套現行為納入《刑法》規范范圍。《刑法》第一百九十六條對持卡人惡意透支的定性為信用卡詐騙罪，但對信用卡特約商戶套現問題，目前還不屬於《刑法》規范范圍。目前人民銀行總行正積極推動相關立法部門通過修改《刑法》或者通過相關法律解釋的方法將商戶信用卡套現行為規定為刑事犯罪。

9. 信用卡套現違法嗎會有什麼樣的後果

套現是一個比較常見的違規用卡，另外使用信用卡進行經營活動也是違規的。
另外，信用卡還可以透支取現，但信用卡透支取現不享受免息待遇，除取現手續費外，一般每天會有萬分之五的利息，
以我使用的建行信用卡為例，境內通過銀聯網路取現時，櫃面渠道及自助機具（如ATM）渠道每卡每日取現累計金額不超過3萬元，其中櫃面渠道每卡每日透支取現限額為2萬元，自助機具（如ATM）渠道每卡每日透支取現限額1萬元。累積不超過信用卡額度的一半。
取現手續費是取現金額的1%，最少2元，並且透支取現不享受免息期，從取現當天開始算，每天收取現金額萬分之五的利息
舉個例子，假設透支取現2000元，
取現手續費=2000*0.01=20元
每天的取現利息=2000*0.0005=1元/天
另外需要留意，目前建行信用卡取現本金是要全部計入最低還款額的。