一類卡違法

1. 被派出所凍結了一類卡可以辦二類卡嗎

銀行卡凍結原通銀行客服或者銀行網點工作員查詢派所查詢銀行卡凍結原

2. 辦一類卡有什要求

【招商銀行】1、居住在境內的16周歲（含）以上的中國公民，可以持有效居民回身份證原件或有效臨時答身份證原件，到任意招行櫃台辦理一卡通（儲蓄卡）開戶。（註：長沙分行暫不支持臨時身份證開戶）；2、居住在境內的16周歲以下中國公民：需由監護人代理開戶，出具監護人的有效身份證件及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿，同時出具監護證明（如：出生證明、戶口簿等）。
註：1、以上資料僅供參考，具體以網點實際辦理要求為准，建議您提前聯系網點詳細確認。2、同一個人在同一家銀行只能開立一個Ⅰ類戶（不含信用卡），已開立Ⅰ類戶，再新開戶的，應當開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。Ⅰ類、Ⅱ類、Ⅲ類戶總和不超過4個。

3. 怎樣認定一類卡或二類卡

一類卡，就是我們平時最常見，也是最常使用的一種卡，可以存取，也能轉賬，消費也沒有限制，可以自由使用。二類卡就是對交易上限有要求，交易有限額的卡。二類卡每日轉入和轉出的累計上限是1萬元，全年轉入轉出的累計上限是20萬元。也就是說，即便是你自己卡里的錢，你想一次性取個兩萬出來也是不可能的，只能用兩天時間，每天取一萬。三類卡的限制就更多一些，是專門用來小額度消費的卡，並且限定了卡裡面最高有多少余額，我們平時使用的時候可以用來綁定一些移動支付的工具。這種卡就可以很好的防止被人盜刷，也可以減少手機支付失誤帶來的損失。說了這么多，我們就能明白，哪種錢應該存在什麼卡上，各類卡應該怎麼使用的問題。

4. 2016央行新規規定，一個銀行只能辦一張一類卡，那麼問題來了，如果很

本人持身份證在開戶地區任意本行網點櫃面掛失補卡。

5. 辦的一類卡為什麼限額了

可以通過與一類卡進行綁定，用一類卡進行交易，一類卡交易基本上就沒有限額。版

工行二類卡權單筆和日累計交易限額都是10000元，它與所綁定的工行一類卡之間轉賬沒有限額控制。工行二類實體儲蓄卡的取款、轉賬等交易，都受日累計1萬元、年累計20萬元的限制。

6. 銀行的一類卡，和二類卡是什麼意思

一類卡一般指我們現在常用的借記卡，可以存取現金、理財、轉賬、繳費、支付等，使用時不受額度限制。

二類卡則類似於信用卡，主要負責日常較大開支，或者理財、投資等，級別相對一類卡要高一些，也需要更多條件辦理。

二類戶資金來源於一類戶，包括在直銷銀行和互聯網銀行如微眾銀行等開設的賬戶，二類戶可以辦理存款、購買銀行投資理財產品、消費繳費等。但與一類賬戶最大的區別是Ⅱ類不能存取現金、不能向非綁定賬戶轉賬。同時二類銀行卡賬戶每天轉賬有1萬元限額，每年轉賬有20萬元限額。

三類卡賬戶是小額網路支付業務，與微信錢包類似，適用於高頻率的小額移動支付。三類戶主要用於網路支付、線下手機支付等小額支付，可以辦理消費繳費。與一、二類戶最大的區別是三類戶僅能辦理小額消費及繳費支付，不得辦理其他業務。

(6)一類卡違法擴展閱讀：

借記卡按功能不同分為轉賬卡、專用卡、儲值卡。借記卡不能透支。 轉賬卡具有轉賬、存取現金和消費功能。專用卡是在特定區域、專用用途（是指百貨、餐飲、娛樂行業以外的用途）使用的借記卡，具有轉賬、存取現金的功能。儲值卡是銀行根據持卡人要求將資金轉至卡內儲存，交易時直接從卡內扣款的預付錢包式借記卡。

借記卡〔debit card〕可以在網路或POS消費或者通過ATM轉賬和提款，不能透支，卡內的金額按活期存款計付利息。消費或提款時資金直接從儲蓄賬戶劃出。借記卡在使用時一般需要密碼（PIN）。借記卡按等級可以分為普通卡、金卡和白金卡；按使用范圍可以分為國內卡和國際卡。

信用卡又分為貸記卡和准貸記卡。 貸記卡是指發卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內先消費、後還款的信用卡。准貸記卡是指持卡人先按銀行要求交存一定金額的備用金，當備用金不足支付時，可在發卡銀行規定的信用額度內透支的信用卡。

貸記卡

貸記卡（Credit card），常稱為信用卡，是指發卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內先消費，後還款的信用卡。它具有的特點：先消費後還款，享有免息繳款期（最長可達56天），並設有最低還款額，客戶出現透支可自主分期還款。客戶需要 向申請的銀行交付一定數量的年費，各銀行不相同。

7. 工商銀行二類卡的歸屬地必須跟一類卡一樣嗎

可以不一樣，Ⅰ類戶，Ⅱ類戶或Ⅲ類戶是針對同一家銀行而言的，和銀行歸屬地無關。

根據《中國人民銀行關於加強支付結算管理防範電信網路新型違法犯罪有關事項的通知》第一條的規定

自2016年12月1日起，銀行業金融機構為個人開立銀行結算賬戶的，同一個人在同一家銀行只能開立一個Ⅰ類戶，已開立Ⅰ類戶，再新開戶的，應當開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。銀行對本銀行行內異地存取現、轉賬等業務，收取異地手續費的，應當自本通知發布之日起三個月內實現免費。

個人於2016年11月30日前在同一家銀行開立多個Ⅰ類戶的，銀行對同一存款人開戶數量較多的情況進行摸排清理，要求存款人作出說明，核實其開戶的合理性。

對於無法核實開戶合理性的，銀行應當引導存款人撤銷或歸並賬戶，或者採取降低賬戶類別等措施，使存款人運用賬戶分類機制，合理存放資金，保護資金安全。

(7)一類卡違法擴展閱讀：

《中國人民銀行關於加強支付結算管理防範電信網路新型違法犯罪有關事項的通知》相關規定

加強對異常開戶行為的審核。有下列情形之一的，銀行和支付機構有權拒絕開戶：

1、對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的。

2、單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的。

3、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的。

銀行和支付機構應當加強賬戶交易活動監測，對開戶之日起6個月內無交易記錄的賬戶，銀行應當暫停其非櫃面業務，支付機構應當暫停其所有業務，銀行和支付機構向單位和個人重新核實身份後，可以恢復其業務。

8. 工商銀行能辦幾張一類卡

根據卡片的性質，您可開立的卡片數量如下：
1.實體儲蓄卡開卡原則上不能超過4張。卡片損壞換卡專、掛失補屬卡、正常換卡及部分聯名卡辦卡張數不受此限制，如：社會保障卡、醫療保險卡、軍人保障卡。具體請以網點實際辦理為准。
2.我行對個人辦理信用卡的數量沒有限制，但同種類的不能重復申請。
溫馨提示：目前同一客戶開戶時只能開立一個一類賬戶，再開戶時可選擇辦理我行二類實體儲蓄卡；此前已開立的多張儲蓄卡，暫不會強制撤銷或歸並。

9. 什麼是一類卡

一類卡：全功能銀行結算賬戶，必須在櫃面或通過銀行自助機具，經銀行工作人員現場面對面審核身份後開立，可辦理存款、購買理財產品等金融產品、支取現金、轉賬、消費及繳費支付等全部金融業務，沒有限額。

(9)一類卡違法擴展閱讀

如果已經有一張銀行卡，在同一家銀行再開卡屬於II類或者III類戶。

二類戶：可以辦理存款、購買投資理財產品等金融產品、限額消費和繳費、限額向非綁定賬戶轉出資金業務。經銀行工作人員現場面對面確認身份的，Ⅱ類戶還可以辦理存取現金、非綁定賬戶資金轉入業務，可以配發銀行卡實體卡片。

其中，Ⅱ類戶非綁定賬戶轉入資金、存入現金日累計限額合計為1萬元，年累計限額合計為20萬元；消費和繳費、向非綁定賬戶轉出資金、取出現金日累計限額合計為1萬元，年累計限額合計為20萬元。

三類戶：只能辦理限額消費和繳費、限額向非綁定賬戶轉出資金業務。經銀行櫃面、自助設備加以銀行工作人員現場面對面確認身份的，Ⅲ類戶還可以辦理非綁定賬戶資金轉入業務。其中，Ⅲ類戶賬戶余額不得超過1000元。

非綁定賬戶資金轉入日累計限額為5000元，年累計限額為10萬元；消費和繳費支付、向非綁定賬戶轉出資金日累計限額合計為5000元，年累計限額合計為10萬元。