銀行違法

『壹』 商業銀行的工作人員不得有哪些違法行為

根據《中華人民共和國商業銀行法》：

第八十四條

商業銀行工作人員利用職務上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規定收受各種名義的回扣、手續費，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

尚不構成犯罪的，應當給予紀律處分。有前款行為，發放貸款或者提供擔保造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。

第八十五條

商業銀行工作人員利用職務上的便利，貪污、挪用、侵佔本行或者客戶資金，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，應當給予紀律處分。

第八十六條

商業銀行工作人員違反本法規定玩忽職守造成損失的，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。違反規定徇私向親屬、朋友發放貸款或者提供擔保造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。

第八十七條

商業銀行工作人員泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業秘密的，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第八十八條

單位或者個人強令商業銀行發放貸款或者提供擔保的，應當對直接負責的主管人員和其他直接責任人員或者個人給予紀律處分；造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。

商業銀行的工作人員對單位或者個人強令其發放貸款或者提供擔保未予拒絕的，應當給予紀律處分；造成損失的，應當承擔相應的賠償責任。

第八十九條

商業銀行違反本法規定的，國務院銀行業監督管理機構可以區別不同情形，取消其直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格。

禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。商業銀行的行為尚不構成犯罪的。

對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。

第九十條

商業銀行及其工作人員對國務院銀行業監督管理機構、中國人民銀行的處罰決定不服的，可以依照《中華人民共和國行政訴訟法》的規定向人民法院提起訴訟。

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依據《中華人民共和國商業銀行法》

第七十八條商業銀行有本法第七十三條至第七十七條規定情形的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第七十九條有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款：

（一）未經批准在名稱中使用「銀行」字樣的；

（二）未經批准購買商業銀行股份總額百分之五以上的；

（三）將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲的。

第八十條商業銀行不按照規定向國務院銀行業監督管理機構報送有關文件、資料的，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。

商業銀行不按照規定向中國人民銀行報送有關文件、資料的，由中國人民銀行責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。

第八十一條未經國務院銀行業監督管理機構批准，擅自設立商業銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款，構成犯罪的，依法追究刑事責任；並由國務院銀行業監督管理機構予以取締。

偽造、變造、轉讓商業銀行經營許可證，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第八十二條借款人採取欺詐手段騙取貸款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

『貳』 多家銀行違法進行洗錢行動，會得到什麼處罰

這些行為是違法行為，它們這樣做是會得到相應的刑事處罰的，需要受到法律的懲罰。

『叄』 把銀行寫成很行犯法嗎

這不犯法，只是寫錯字了，改正就可以了。

『肆』 如何舉報商業銀行違法行為

如果是銀行的違規可向
銀監會
舉報，如違法可向公安部門報案

『伍』 銀行向外公布客戶相信是否違法

1，未經過用戶授權不可以對外公布客戶信息的，
2，但很多時候 ，在銀行簽了一堆字，可能哪個簽字就是你授權給銀行的。
3，具體要向銀行問清楚，再找銀行麻煩 。不然麻煩的可能是自己了。

『陸』 銀行工作人員違法貸款給自己構成犯罪嗎

相當於犯罪，因為這就屬於國有資產，私人處置，所以一定構成了，犯罪

『柒』 提供銀行卡犯法嗎

這個是犯法的。銀行卡只能本人擁有使用，給別人使用，用於涉毒涉詐犯罪行為的，會違法，公安機關會追究責任。還會影響你的徵信。。。

『捌』 借銀行卡給別人構成犯法嗎

如果借出去的卡被用來犯罪就是犯法。中國人民銀行頒布的《銀行卡業務管理辦法》第五章第二十八條規定：個人申領銀行卡，應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格後，為其開立記名賬戶，銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉借。

2、客戶辦理銀行卡，就與銀行雙方形成了合同關系，這種合同關系是不具有轉移性的，所以客戶在沒有取得銀行同意的情況下，私自轉讓銀行卡，意味著將自己所應承擔的合同權利和義務進行了轉讓變更，既是違約行為也是無效行為。

3、按《刑法》、《銀行法》、《反洗錢法》中的相關規定，即便是在持卡人毫不知情的情況下，也需承擔連帶責任。

盜取他人銀行卡並使用該如何定性 根據刑法第一百九十六條第一款第(三)項規定，冒用他人信用卡進行信用卡詐騙活動，數額較大的，構成信用卡詐騙罪，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處2萬元以上20萬元以下罰金。同時該條第三款規定，盜竊信用卡並使用的，依照本法第二百六十四條的規定定罪處罰，即以盜竊罪定罪處罰。

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使用銀行卡的注意事項：

1、輸入密碼時注意用手遮擋，如果發現ATM機的密碼防護罩和入卡防護槽有異常情況，為了安全起見，不要使用，同時立即告知銀行；

2、為防範假ATM機的情況，客戶應盡量選擇有顯著標識的自助銀行，在銀行的錄像監控下使用ATM機；

3、最好將銀行卡和身份證分開存放，不要將銀行卡轉借他人，不要隨意泄露銀行卡卡號及密碼；

4、刷卡消費[11]時，不要讓銀行卡離開視線范圍，留意收銀員的刷卡次數，拿到簽購單及卡片時，核對簽購單上的金額是否正確，是否為本人的卡片；

5、開通手機簡訊服務，隨時掌握賬戶變動情況，一旦發現異常交易，馬上致電銀行進行掛失；

6、如果懷疑資金被盜，應立即撥打銀行客服電話，並對銀行卡賬戶及時進行掛失。

『玖』 在銀行拍照違法嗎

金融場所內，不允許隨意攝像、攝影,主要出於對商業秘密的保護和涉及安保問題。

業秘密和其他知識產權（專利權、商標權、著作權等）相比，有著以下特點：

1、非公開性

第一，商業秘密的前提是不為公眾所知悉，而其他知識產權都是公開的，對專利權甚至有公開到相當程度的要求。

2、非排他性

第二，商業秘密是一項相對的權利。商業秘密的專有性不是絕對的，不具有排他性。如果其他人以合法方式取得了同一內容的商業秘密，他們就和第一個人有著同樣的地位。商業秘密的擁有者既不能阻止在他之前已經開發掌握該信息的人使用、轉讓該信息，也不能阻止在他之後開發掌握該信息的人使用、轉讓該信息。

3、利益相關

第三，能使經營者獲得利益，獲得競爭優勢，或具有潛在的商業利益。

4、期限保護

第四，商業秘密的保護期不是法定的，取決於權利人的保密措施和其他人對此項秘密的公開。一項技術秘密可能由於權利人保密措施得力和技術本身的應用價值而延續很長時間，遠遠超過專利技術受保護的期限。

(9)銀行違法擴展閱讀：

利人只要採取了下列措施之一，即認為採取了保密措施：

（1）是否建立了保密規章制度；

（2）是否與相對人或職工簽訂了保密協議或提出了保密要求；

（3）涉及商業秘密的特殊領域是否採取了適當的管理或警戒措施；

（4）其他為防止泄密而採取的具有針對性及合理性的保密措施。一般情況下，合理的保護措施包括：

1、經營者建立了保密制度，將有關信息明確列為保密事項。

2、經營者沒有制定保密制度，但明確要求對某項信息予以保密的。例如在該項信息的載體上明確標明"保密"字樣等。

3、經營者建立了保密制度，雖然沒有明確該項信息是秘密，但按照其保密制度規定，該項信息是屬於保密范圍的信息。

4、經營者在向他人披露，提供該項信息時，在有關的合同或者其他文件中明確要求予以保密。

5、經營者與他人合作開發或者委託開發一項新技術，在開發合同或者委託合同中，明確要求對待開發的技術進行保密。

6、此外，某些信息依其屬性就可以表明屬於商業秘密，權利人無需採取其他保密措施。例如，某軟體開發商在其開發的軟體上進行加密，同時製作了解密軟體。

這種加密、解密措施自然屬於該軟體開發商的商業秘密，開發商只要控制了解密軟體，就等於採取了保密措施，無需再採取其他保密措施。

參考資料來源：網路-商業秘密