儲蓄卡違法

① 拿儲蓄卡都能幹什麼違法事情

儲蓄卡違法可能涉及洗錢和詐騙，名下的銀行卡不要外借給他人使用以免帶來風險。

② 急！銀行借記卡能實施什麼犯罪么

1. 詐騙，用這個戶口收取受害人的錢；
2. 洗黑錢，用這個戶口進行頻繁轉賬達版到洗錢的目的；
3. 欠費權，如果他不交年費，你是要負責的；
4. 盜竊，用借記卡開別人家的門鎖(這項比較搞笑，但也是有可能發生的，呵呵)。
我建議你找這個朋友談談，詢問一下他的身份證辦好沒，如果好了請他自己開賬戶，並及時注銷原來這個賬戶。

③ 自己銀行卡是否允許買賣，是否構成犯罪

個別組織和個人見利忘義、不勞而獲，以開辦公司、參與搖號、給付錢財等名義誘騙他人辦理或買賣個人銀行卡、企業對公賬戶，既給卡主本人造成信息泄露和信用風險，也使得銀行卡和對公賬戶成為電信網路詐騙、網路賭博、洗錢等違法犯罪的作案工具，嚴重危害人民群眾財產安全，破壞社會與金融管理秩序。

關於非法買賣銀行卡，你了解多少？

一、買賣銀行卡是否違法違規行為？

銀行卡及其賬戶只限經發卡銀行批準的持卡人本人使用， 不得出租和轉借。買賣銀行卡違反了銀行卡相關法律制度，涉嫌妨害信用卡管理罪和買賣居民身份證罪。

二、網上買賣銀行卡的主要違法行為？

目前，網上買賣銀行卡的「來路」和「去向」多種多樣。例如，通過網上商城、商品交易平台、博客、貼吧、論壇等發布相關「廣告」信息進行銀行卡買賣。（本文轉自防騙大數據：FPData）

網上買賣的相關標的有銀行卡、身份證、網銀U盾、手機卡、開戶資料等，不管以什麼樣的方式進行買賣銀行卡，這些行為都違法違規。

三、網上買賣銀行卡的主要危害有哪些？

1、非法買賣的銀行卡、身份證等可能被用於洗錢、詐騙、逃稅、賄賂等犯罪活動，擾亂了正常的社會秩序。

2、我的銀行卡里沒錢，賣出對自己也有危害嗎？銀行卡里即使沒錢，賣出也有很大的危害：

1）如果被用來從事非法活動，將給自己帶來巨大的法律風險，甚至承擔刑事責任；

2）一旦所售銀行卡出現信用問題，最終都會追溯到開卡人賬戶，導致個人信用受損；

3）銀行卡內存儲了很多個人信息，如果泄露，可能導致個人資金損失。

四、持卡人在使用銀行卡過程中應注意哪些事項？

1、妥善保管好自己的身份證、銀行卡、網銀U盾等賬戶存取工具，保護好登錄賬號和密碼等個人信息。對於廢棄不用的銀行卡，應及時辦理銷戶業務，並將卡片磁條和晶元毀損，不隨意丟棄。

2、不出租、出借、出售個人銀行卡、身份證和網銀U盾等賬戶存取工具，以免造成經濟損失，並承擔法律責任。（本文轉自防騙大數據：FPData）

3、一旦發現買賣銀行卡和身份證的犯罪行為，應及時向公安機關舉報，配合公安機關或發卡銀行做好調查取證工作，有效打擊犯罪分子，自覺維護良好的用卡秩序，保障自己的合法權益。

④ 朋友讓我辦一張儲蓄卡給她用,這樣會不會犯法

這種屬於洗錢，千萬不要為了這點錢而去弄。等銀行查到這個現在來源從你這里出去，你是要擔法律責任的。

⑤ 在哪些情況下銀行卡（儲蓄卡）會被凍結

凍結主要分為2個類型，銀行凍結和司法凍結。

1、銀行凍結：

銀行凍結主要有2種：

某些國家和地區的銀行，不允許銀行賬戶參與數字資產交易（例如由於轉賬時備注了BTC、ETH、USDT等，導致銀行的風控系統監測到），所以當出現賬戶涉及數字資產交易時，則會被銀行凍結或者暫停部分交易許可權；

也有可能是因為此賬戶的行為，觸發了該銀行的反洗錢系統（例如深夜大額轉賬、頻繁與多人交易、卡里長時間沒有餘額等）。

一般而言，銀行不會直接凍結銀行卡，而只是會限制您的非櫃台業務或者是「只付不收」，也就是暫停您的部分交易許可權。

這種情況的處理方法：

直接聯系開戶銀行，按照銀行的要求提供您的相關信息（一般是解釋資金往來的原因）即可。

這種情況的防止方法：

第一，在和買家交易的時候，提醒對方不要備注USDT，BTC等敏感字眼。

第二，不要僅使用一張銀行卡，可以多准備幾張，並且過一段時間換一下。

2、司法凍結：

司法凍結的邏輯，按照各國的司法程序不同，有所不同。但是大致都是類似的。

受害者在被詐騙以後，向警方報案，警方按照受害者的錢所走過的銀行賬號，把相關資金線上的銀行賬號都凍結。例如，受害者的錢，打給了銀行賬號A，A又打給了銀行賬號B，B又打給了銀行賬號C，往後又延伸到了D，E，F；

那麼有可能A、B、C、D，E，F都會被凍結，而B、C、D、E、F有可能對這筆資金的來源，都是不知情的。

凍結，一般不是收到了有問題的資金，就立馬被凍結。可能會因為1個月前的交易被凍結。不過一般而言，是因為幾天之前的某筆交易，被凍結。

這種情況的處理方法：

如果銀行卡被司法凍結了，需要通過開戶行或者銀行電話熱線，去查下凍結期限是多久，被什麼地方凍結的。這兩個信息很重要，銀行後台一定會顯示，最好是要拿到這兩個信息。

大部分的司法凍結，都只是暫時凍結，配合警方調查而已，在兩三個工作日內，就會自動解凍。這種不用管，到期自動解凍。

但是也要注意到期時，把錢轉走，因為有可能這個被牽連的案子不只是一個地方有受害人，那麼可能就會被不止一個地方凍結，以後可能還會發生再次凍結的情況。另外，這個48或者72小時，並不是准點解凍，有的會延後幾個小時，甚至半天。

第二種，顯示凍結半年。一般情況，是直接收到了有問題的資金，或者是離有問題資金的源頭比較近，可能會被凍結半年。當然，由於各個地方司法機關處理的方法不同，有的地區，直接就是凍結半年。

這種情況的處理方法：

盡快和當地警方聯系，請警方提供涉嫌違法的信息。按照當地警方的要求，提供相關信息。相關信息一般都是用於解釋為什麼會發生這筆資金的轉賬。所以，一般而言，包括了某段時間內在OTC交易的訂單記錄（可以登陸火幣OTC賬號後點擊右上角的訂單，導出列印）。

當以上材料提供給警方，按照各地公安系統處理方式的不同，按照案子的不同，他們會給出一些反饋。例如有的會嚴格要求破案或者撤案，才能解凍，有的可以只凍結涉案資金，而有的地方可以直接解凍。

(5)儲蓄卡違法擴展閱讀

查處盜刷銀行卡犯罪可及時凍結異地賬戶

京華時報訊(記者楊鳳臨)銀監會、最高人民檢察院、公安部、國家安全部日前聯合發布《銀行業金融機構協助人民檢察院公安機關國家安全機關查詢凍結工作規定》(下稱《規定》)，提出利用跨地區協作查詢、大規模集中查詢、銀行內部協作查詢等新方式，全面提升涉案資金查控效率。

據了解，近年來，電話詐騙、網路詐騙、盜刷銀行卡等犯罪頻繁出現。如果犯罪分子使用異地電話卡、銀行賬戶作案，被害人報案後，警方難以及時凍結犯罪分子賬戶。

因為根據商業銀行內部規定，凍結異地銀行賬戶需要本地公安民警持凍結函、介紹信到異地，與異地公安民警一起進行凍結，完成程序最少要一天。這不僅給犯罪分子轉移贓款留出了足夠時間，而且也增加了辦案成本。

按照《規定》，對檢察機關、公安機關、國家安全機關提出的超出查詢許可權或者屬於跨地區查詢需求的，有條件的金融機構可以向上級機構或系統內其他分支機構提出協查請求，並通過內部程序反饋查詢。

《規定》同時要求，金融機構在接到協助查詢、凍結財產法律文書後，應當嚴格保密，嚴禁向被查詢、凍結的單位、個人或者第三方通風報信，幫助隱匿或者轉移財產。《規定》已自今年1月1日起施行。

⑥ 持有他人借記卡算非法嗎

不算違法，但如果你用他做非法的事情那就是違法，就好像張三拿著李四的卡
用來回買東西，李四也同意答了，那就是合法，如果，張三從李四那拿卡買東西
李四壓根不知道
而且也不同意，那麼就是非法，
所以持有並不涉及法律
所作的事情才涉及法律
並且持有本身
對方是否同意
也構成你是否合法佔有該卡

⑦ 辦了十張儲蓄卡給別人用最後知道是犯法的然後全部取消回判刑么

如果達到了判刑標准，可以從輕處理，周，為你知錯就改，當然，如果造成了損失和影響，產生的後果你還是要承擔的，不會因你的取消而減輕損失，所以違法的事不要干，作合法公民

⑧ 賣儲蓄卡會犯法嗎

自己主動辦理，並給予他人的（不用於從事非法行為），不算違法，這是你自己的選擇。
但是，如果實際情況是他人盜用你的身份信息辦理銀行卡，則屬於違法行為，是犯法的。