銀行強化違規問責力度

A. 中行回應被罰5050萬一事了

是的，中國銀行官網12月5日發布公告對被罰一事進行回應：今天，中國銀行保險監督管理委員會公布了關於中國銀行「原油寶」產品風險事件行政處罰決定。我們堅決接受處罰，認真落實相關監管措施，針對產品管理不規范、風險管理不審慎、內控管理不健全、銷售管理不合規等問題，深刻反思、汲取教訓、舉一反三，對有關責任人員依法依規嚴肅問責。

「原油寶」事件發生以來，我們全面開展風險排查，優化全流程產品管理，強化風險內控建設，規范銷售管理，與客戶逐一溝通，聽取訴求，及時出台和解補償方案。

我們將進一步加大整改力度，堅持以客戶為中心，不斷提升風險管控能力，審慎合規經營，大力提升專業化水平。秉持法治化、市場化原則，持續與客戶溝通協商和解，盡最大努力妥善解決問題。

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銀保監會「定調」中行四大問題：

銀保監會表示，銀保監會對「原油寶」產品風險事件高度重視，第一時間要求中國銀行依法依規解決問題，與客戶平等協商，及時回應關切，切實維護投資者的合法權益。同時，會同相關部門成立跨部門聯合調查組，認真做好核查事實、處置風險、堵塞漏洞等工作，堅決查處中國銀行違法違規行為，全力維護金融市場秩序。

這是繼5月中旬銀保監會對中行啟動立案調查程序後，僅半年左右時間就對此事作出行政處罰，相比於監管部門常規的調查處罰流程，這次監管行動較為迅速。針對中國銀行「原油寶」產品風險事件相關違法違規行為，中國銀保監會依法從嚴處罰，主要包括：

一是產品管理不規范，包括保證金相關合同條款不清晰、產品後評價工作不獨立、未對產品開展壓力測試相關工作等；

二是風險管理不審慎，包括市場風險限額設置存在缺陷、市場風險限額調整和超限操作不規范、交易系統功能存在缺陷未按要求及時整改等；

三是內控管理不健全，包括績效考核和激勵機制不合理、消費者權益保護履職不足、全行內控合規檢查未涵蓋全球市場部對私產品銷售管理等；

四是銷售管理不合規，包括個別客戶年齡不滿足准入要求、部分宣傳銷售文本內容存在誇大或者片面宣傳、採取贈送實物等方式銷售產品等。