違規收取匯票

1. 銀行承兌匯票交易違法嗎

承兌匯票本身是合法的商業票據，，只是不法份子有違法行為。

2. 個人做買賣承兌匯票違法嗎

是違法的，票據詐騙是嚴重犯罪行為，雖然刑法修正案取消了票據詐騙的死刑，但情節嚴重的仍然可以判無期徒刑。除了商業銀行外，任何人不得從事票據貼現活動。

法律依據：

票據詐騙罪（《刑法》第194條第1款），是指以非法佔有為目的，明知是偽造、變造、作廢的票據而使用，或冒用他人的票據，或簽發空頭支票、簽發無資金保證的匯票、本票，或捏造其他票據事實，利用金融票據進行詐騙活動，騙取財物數額較大的行為。

票據詐騙罪在主觀上須由故意構成、且以非法佔有為目的。如果行為人出於過失而使用金融票據，如不知是偽造、變造或作廢的金融票據、誤簽空頭支票、對票據事項因過失而導致記載錯誤等，不構成犯罪。 根據刑法第200條之規定，單位亦能成為票據詐騙罪的主體。

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票據詐騙罪的認定標准

1、本罪與非罪的界限

行為人主觀上是否明知，是否以騙取他人財物為目的是區別罪與非罪的重要標准。本條為避免混淆罪與非罪的界限，對行為人主觀方面的一些狀況進行了特別規定。

如使用偽造、變造、或者作廢的匯票、本票、支票，行為人在主觀上必須是「明知」的，在主觀上是否明知其所使用的匯票、本票、支票是偽造、變造或者作廢的，是劃分是否構成本罪的重要界限之一。

如果行為人在使用匯票、本票、支票時，在主觀上確實不知道該票據是偽造、變造或者作廢的，則不構成本罪。應當注意的是，在司法實踐中判斷行為人主觀上是否明知，不是僅依據行為人自己的供述，而是要在全面了解整個案件的基礎上進行綜合分析後得出結論。

對於冒用他人的票據、簽發空頭支票或者與其預留印鑒不符的支票、簽發無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛偽記載以及使用偽造、變造的其他銀行結算憑證的行為人必須具有詐騙他人財物的故意和目的，沒有這種故意和目的，就不能構成本罪。

2、一般說來，具有以下情形的行為不構成犯罪：

（1）不知是偽造、變造、作廢的金融票據而使用的；

（2）將他人的金融票據誤認為是自己的金融票據而使用的；

（3）不知存款已不足而誤簽空頭支票或者誤簽與其預留印鑒不符的支票的；

（4）簽發匯票、本票時因過失而作錯誤記載的：

（5）不知是偽造、變造的委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單而使用的。等等。

3、區分票據詐騙罪與偽造變造金融票證罪的界限

兩罪的根本區別在於，偽造、變造金融票證罪懲治的是偽造、變造行為本身，而金融票據詐騙罪懲治的是使用這些金融票據進行詐騙的行為。

如果行為人僅僅是偽造、變造金融票證，而沒有使用的，則這種行為觸犯了第177條的規定，構成偽造、變造金融票證罪。

3. 承兌匯票貼現違法么

1998年7月13日，國家頒布的《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》所列非法金融業務中包括非法「辦理結算」、「票據 貼現」和「票據買賣」等。

4. 買賣銀行承兌匯票到底違不違法

違法。

根據《中華人民共和國刑法》：

第一百九十四條 票據詐騙罪

有下列情形之一，進行金融票據詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。

數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

（一）明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用的；

（二）明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的；

（三）冒用他人的匯票、本票、支票的；

（四）簽發空頭支票或者與其預留印鑒不符的支票，騙取財物的；

（五）匯票、本票的出票人簽發無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載，騙取財物的。 使用偽造、變造的委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的，依照前款的規定處罰。

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最高人民法院《關於審理詐騙案件具體應用法律的苦於問題的解釋》

(1996.12.16 法發[1996]32號)

五、根據《決定》第十二條規定，利用金融票據進行詐騙活動， 數額較大的，構成票據詐騙罪。

個人進行票據詐騙數額在5千元以上的，屬於「數額較大」;個人進行票據詐騙數額在5萬元以上的，屬於「數額巨大」;個人進行票據詐騙數額在10萬元以上的，屬於「數額特別巨大」。

單位進行票據詐騙數額在衛0萬元以上的，屬於「數額較大」;單位進行票據詐騙數額在30萬元以上的，屬於「數額巨大」;單位進行票據詐騙數額在100萬元以上的，屬於「數額特別巨大」。

使用偽造、變造的委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證進行詐騙，數額較大的，以票據詐騙罪定罪處罰。

《最高人民檢察院、公安部關於經濟犯罪案件追訴標準的規定》2001.5.

四十三、票據詐騙案(刑法第194條第1款)

進行金融票據詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：

1、個人進行金融票據詐騙，數額在五千元以上的;

2、單位進行金融票據詐騙，數額在十萬元以上的

5. 急！！！私下買賣銀行承兌匯票是否違法

當然違法，承兌匯票是貿易或勞務雙方的支付結算工具，要給付相應對價，無真實交易背景肯定不行。

6. 買賣承兌匯票的行為是不是構成犯罪

根據刑法225條規定、違反國家規定有下列情形之一擾亂市場秩序，情節嚴重的處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或單處違反所得一倍以上五倍以下罰金，情節特別嚴重的、處五年以上有期徒刑，並處一倍以上五倍以下罰金。
（一）未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品。
（二）買賣進出口許可證、進出口原產地證明、以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批准文件的。
（三）未經國家有關主管部門批准非法經營證劵、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的。
（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。
結合起訴書的指控，本案被告人涉嫌的非法經營犯罪行為是把買賣承兌匯票行為界定為非法經營資金支付結算業務。辯護人認為該指控有待進一步商榷，理由如下：
1、買賣票據行為不屬於「資金支付結算」行為（刑法225條第3款）
本案中被告人介紹買賣票據的目的是為了賺取利息差，買賣後的票據繼續進入流通領域流通，票據本身的性質並未改變、更沒有對票據進行最終清算，即不是為了「給付貨幣」，也不是為了「資金清算」，和結算更沒有任何關系。
因此，買賣票據的行為不屬於「非法從事資金結算業務」。
2、買賣承兌匯票行為的性質實為「票據中介」而票據中介的行為不屬於刑法中的「違反國家規定」
根據刑法第225條規定，構成非法經營罪以「違反國家規定」為必要條件。因此，判斷某一行為是否屬於非法經營行為，必須首先對行為的違法性作出准確判斷。
根據票據法的規定，票據是依法可以轉讓的一種權利憑證。票據中介實施的買賣銀行承兌匯票和票據代理貼現行為，本質上是收取對價轉讓票據權利，而目前沒有任何法律禁止此類行為。
根據票據法的基本原理，票據的生命在於流通性，票據背書轉讓越多其信用就越高，票據法鼓勵票據轉讓流通，而不是把票據作為一種一次性的支付工具來規定，對票據轉讓行為不宜作法律上的否定評價。
事實上，銀行承兌匯票相關的法律法規主要規范的是對銀行環節業務的出票行為、銀行承兌行為、銀行貼現行為的規范，而對票據流轉的中間環節並無限制。

7. 買承兌匯票違法嗎！

違法。因為賣出匯票給別人別人一點低於匯票價收購。他們在去銀行托收拿到錢的中間差價根本不需繳稅。形成偷稅漏稅

8. 如何防範銀行承兌匯票違規案件

以票據詐騙為主要方式的違規案件時有發生，這不僅給銀行造成重大經濟損失，而且擾亂了正常的結算程序。可以考慮從以下幾個方面加強管理，防範風險：
一、修改和完善相應法律法規，規范銀行承兌匯票管理行為，減少內控制度上的漏洞。
二、 規范票據印刷，增強票據的防偽功能，改善銀行審查票據的技術手段，加強技術防範。
三、建立和完善銀行承兌匯票風險控制機制，減少操作風險和道德風險。

四、建立完善的社會信用登記咨詢體系和嚴格的監督、執法體系。

五、完善集團、關聯企業風險管理辦法和操作細則，有效防範和控制關聯企業違規融資行為。

9. 倒賣承兌匯票違法嗎

買賣承兌匯票是違法的。

票據詐騙是嚴重犯罪行為，雖然刑法修正案取消了票據詐騙的死刑，但情節嚴重的仍然可以判無期徒刑。

除了商業銀行外，任何人不得從事票據貼現活動。持有未到期銀行承兌匯票的持票人如果需要資金，可以向商業銀行申請貼現，其貼現利率遠低於私下買賣的利率。

在現有法律框架內，以票據換現金也是有合法通道的：可以將匯票質押，以合法的民間借貸方式融資。

兩者的效果是一樣的，唯一的不同在於，私下票據買賣非法，而質押融資合法。地下票據市場如此活躍，說明人們有此需求。

與其禁而不止，不如順應潮流，放寬限制，制訂規范，加以引導，建立規范化的票據市場，為民間票據融資創造有利條件。

客體要件

金融票據

是可流通轉讓的信用支付工具。廣義的金融票據包括各種有價證券，狹義的金融票據僅指匯票、本票和支票。

作為一種可流通轉讓的有價證券，金融票據具有有價性、物權性、無因性、要式性等特點。有價性即金融票據以支付一定金錢為目的；

物權性即佔有票據就享有物權，持票人可以依法向票據債務人行使請求權；無因性即持票人出示票據就可以行使票據權利，對取得票據的原因不負證明責任；

要式性指票據形式和內容必須符合法律規定，否則無效。由於金融票據具有上述特點，使用金融票據可以使資金使用效益大大提高，加速資金周轉，及時清結債權債務，規范商業信用，還可以減少現金使用，節省流通費用。

因此發展金融票據業務已成為我國金融制度改革的一個重要方向。但是，金融票據的上述特點也使違法犯罪分子出於貪利目的而想方設法利用票據或者使用偽造、變造的票據騙取他人財物的犯罪日益突出。

這類犯罪往往是在金融票據的流通和使用過程中進行的，因而它不僅侵犯了他人財產權利，更影響了金融票據的信譽，妨害了金融票據的正常流通和使用，破壞了國家對金融票據業務的管理制度。

(9)違規收取匯票擴展閱讀：

票據詐騙罪（刑法第194條第1款），是指以非法佔有為目的，明知是偽造、變造、作廢的票據而使用，或冒用他人的票據，或簽發空頭支票、簽發無資金保證的匯票、本票，或捏造其他票據事實，利用金融票據進行詐騙活動，騙取財物數額較大的行為。

票據詐騙罪在主觀上須由故意構成、且以非法佔有為目的。如果行為人出於過失而使用金融票據；

如不知是偽造、變造或作廢的金融票據、誤簽空頭支票、對票據事項因過失而導致記載錯誤等，不構成犯罪。 根據刑法第200條之規定，單位亦能成為票據詐騙罪的主體。

參考資料：票據詐騙罪-網路