2013銀行違規
銀行的問題來還是以紀委和自銀監會的受理為好一些，這些部門對群眾的舉報是有責任作出處理的，如果不按要求進行處理，就會受到責任追究。舉報的信件能否得到處理，能否進入調查的程序，不是看你舉報的問題大小，是不是真的存在，而是要看你所提供的證據和線索是否清晰可信，如果是一般的泛泛的議論和描述，或者聽別人傳說的，自己分析推想的，缺少能夠有利於調查的線索的信訪，其進入調查程序的可能性就要小，這樣的信件多數會被作為暫存件存下來。向誰舉報？主要還是看這個部門是由誰管的，是由誰來監督的，也就是說誰能管得了他，誰能監督得了 他，管不了他，監督不了他的機關和部門是不太好處理這些信訪件的，負責任的部門也會將 這些信訪件轉給能夠管住他的部門或機關，不負責任的也就有可能存下來了。一般來說向高一些級別的機關和部門舉報要比向低級別的機關或部門舉報要好一些，向紀委的舉報要比向其它部門的舉報受理的可能性要大一些。當然主要的還是要看舉報件的質量。
2. 銀行有沒有違規
中國人民銀行關於大額現金支付管理的通知
【發布單位】中國人民銀行
【發布文號】銀發[1997]339號
【發布日期】1997-08-15
【生效日期】1997-08-15
【失效日期】----------
【所屬類別】國家法律法規
三、改進儲蓄帳戶現金支付管理
要繼續認真執行「存款自願，取款自由，存款有息，為儲戶保密」的原則。從文到之日起，對一日一次性從儲蓄帳戶（含銀行卡戶，下同）提取現金5萬元（不含5萬元）以上的，儲蓄機構櫃台人員應請取款人提供有效身份證件，並經儲蓄機構負責人核實後予以支付。其中一次性提取現金20萬元（含20萬元）以上的，應請取款人必須至少提前1天以電話等方式預約，以便銀行准備現金。
對一日一次性超過5萬元以上的現金支付或一日數次累計超過5萬元以上的現金支付，銀行內部要逐筆登記，妥善保管有關資料，並按月向人民銀行當地分支機構備案。
對居民個人提取外幣儲蓄存款的規定，另行通知。
對所有個人儲蓄帳戶的存款、取款活動，銀行都必須堅持為儲戶保密的原則。
附件
《關於支付大額現金管理的通知》的宣傳提綱
問：儲戶一次性提取大額現金的標準是什麼？提取時應辦理哪些手續？
答：根據《關於支付大額現金管理的通知》規定，儲戶一次性從儲蓄帳戶（包括銀行卡）提取現金超過5萬元（不含5萬元）以上的，即為大額現金。在提取大額現金時，除按原有規定填寫支取憑條等手續外，還必須向儲蓄機構的櫃台人員提供有效身份證件，儲蓄機構審核後即可予以支付，其中，對一次性提取20萬元（含20萬元）以上的，儲戶還應至少提前1天以電話等方式向儲蓄機構預約，以便儲蓄機構准備現金。
有效身份證件包括居民身份證、戶口簿、軍人證、外籍儲戶的護照、居住證。
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一般不要求一定是本人，但一定要有本人身份證和取款人的身份證
我不是農行的不清楚農行的內部規定
覺得該規定的累計取5萬說得有些含糊，暫沒找到其他規定
但應該算累計吧，因為一次取6萬和兩次取3萬沒任何區別
我所在的銀行累計5萬都是要本人的身份證的
我想不會是農行的系統沒提示累計已經超過5萬的功能吧
打官司吧。該人如果沒出示身份證，監控是看得出的
銀行不在理的
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PS：如果那人走轉賬的話可能就懸了，因為印象中私對私轉賬好像是20萬才要身份證的。但是大部分銀行為防風險，5萬也要求身份證
3. 銀行有哪些違規違紀
如有關主管領導或工程管理人員嚴重不負責任，不按有關規定履行職責，或徇私舞弊、貪污受賄，就會造成工程質量劣，豆腐渣工程等問題的發生，從而導致工程不能用，甚至倒塌造成人員傷亡等人民群眾生命財產嚴重受損情況的發生，四川虹橋倒塌等一系列類似事件便是明證
4. 商業銀行的工作人員不得有哪些違法行為
根據《中華人民共和國商業銀行法》：
第八十四條
商業銀行工作人員利用職務上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規定收受各種名義的回扣、手續費，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
尚不構成犯罪的，應當給予紀律處分。有前款行為，發放貸款或者提供擔保造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。
第八十五條
商業銀行工作人員利用職務上的便利，貪污、挪用、侵佔本行或者客戶資金，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，應當給予紀律處分。
第八十六條
商業銀行工作人員違反本法規定玩忽職守造成損失的，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。違反規定徇私向親屬、朋友發放貸款或者提供擔保造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。
第八十七條
商業銀行工作人員泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業秘密的，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第八十八條
單位或者個人強令商業銀行發放貸款或者提供擔保的，應當對直接負責的主管人員和其他直接責任人員或者個人給予紀律處分；造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。
商業銀行的工作人員對單位或者個人強令其發放貸款或者提供擔保未予拒絕的，應當給予紀律處分；造成損失的，應當承擔相應的賠償責任。
第八十九條
商業銀行違反本法規定的，國務院銀行業監督管理機構可以區別不同情形，取消其直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格。
禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。商業銀行的行為尚不構成犯罪的。
對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。
第九十條
商業銀行及其工作人員對國務院銀行業監督管理機構、中國人民銀行的處罰決定不服的，可以依照《中華人民共和國行政訴訟法》的規定向人民法院提起訴訟。
(4)2013銀行違規擴展閱讀
依據《中華人民共和國商業銀行法》
第七十八條商業銀行有本法第七十三條至第七十七條規定情形的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第七十九條有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款：
（一）未經批准在名稱中使用「銀行」字樣的；
（二）未經批准購買商業銀行股份總額百分之五以上的；
（三）將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲的。
第八十條商業銀行不按照規定向國務院銀行業監督管理機構報送有關文件、資料的，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。
商業銀行不按照規定向中國人民銀行報送有關文件、資料的，由中國人民銀行責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。
第八十一條未經國務院銀行業監督管理機構批准，擅自設立商業銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款，構成犯罪的，依法追究刑事責任；並由國務院銀行業監督管理機構予以取締。
偽造、變造、轉讓商業銀行經營許可證，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第八十二條借款人採取欺詐手段騙取貸款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
5. 銀行工作人員違規操作上那裡投訴
有幾種投訴辦法：一是找他們領導行長投訴，二是打投訴客服電話，三是投訴到銀保監會地方分局，四是向當地銀行業協會投訴，五是向消費者協會投訴。
6. 銀行有哪些違規違紀
①《侵佔資金一百元，被行政行開除》 2017年2月15日，郭某在清點核實客戶存入的14110元現金時，其中一張面值100元的鈔票遺留在點鈔機上，郭某發現點鈔機上的100元鈔票時她未與客戶核對，便將100元鈔票帶離了營業場所佔為己有。 ②《虛報費用不配合，綜合管理成擺設》 在銀行子作，不管是在業務經辦崗位，還是在員工食堂做管理員，都有執行紀律，畏懼紀律的職責擔當。市分行綜合管理部員工徐某利用職務之便侵佔銀行資金③《竅取密碼為炒股，事情敗露進監獄》 2015年4月至2016年9月，某客戶經理違客保管網銀盾，並利用為客戶辦理購買理財產品之機，偷窺竊取客戶密碼，提前贖回客戶理財產品。先後將客戶資金轉至受控帳戶，用於個人炒股④《私藏長款俱不認，性質惡劣被開除》 2017年3月28日，某支行產品經理，在清點庫存時發現長款1.8萬後，未將情況上報。而是在日終封箱前將長款藏匿，下班將錢帶走。主管發現帳目異常多次詢問本人均予否認，經監控發現行徑可疑。
7. 銀行違規銀監會怎麼處罰
主要是根據：
違規事實，
違規情節，
危害大小，
涉案金額等，
依據法規條款進行處罰。
8. 關於銀行違規貸款的法律問題
銀行責任更大一些。
不知道你所說的是哪家銀行，以及一些具體的規章。畢竟，制度不一樣，處理方式也不一樣。
首先，責任在你堂弟以及銀行職員，不會弄到網吧上。但是你們要說明，或者你們應該起訴銀行教唆。
第二，從責任上看。銀行責任更大，特別是信貸員聯合起來騙貸，性質非常惡劣。有的銀行收取信貸員的貸款風險抵押金，如果這樣的話，銀行直接扣他們的貸款風險抵押金。而銀行方面，很顯然，你不能指望銀行處罰自己，雖然他的責任最大，（審核、人員等問題），而且有賠償能力，但是銀行不會自己處罰自己。
總之，信貸員要承擔一部分罰款。而你表弟，也屬於聯合騙貸的行為（已成年）
另，還需要知道當地銀行的一些具體規定
9. 商業銀行 違規
：《商業銀行法》第77條規定：「商業銀行有下列情形之一，由中國人民銀行責令改正，並處專二十萬屬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，中國人民銀行可以建議國務院銀行業監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：（一）拒絕或者阻礙中國人民銀行檢查監督的；（二）提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統計報表的；（三）未按照中國人民銀行規定的比例交存存款准備金的。」因此，A項依法由中國人民銀行負責查處。而BCD三項都規定在《商業銀行法》第74條中，由國務院銀行業監督管理機構負責查處。所以本題的正確選項是A.
10. 無違法違紀怎麼銀行系統會出現犯罪呢
無違法違紀的記錄，在銀行系統中卻出現了有犯罪記錄的情況，可能是銀行系統中有重名重姓的人有犯罪情況，主要是看在銀行能不能夠正常辦理業務？辦不了的話就要弄清楚