銀行違規銷售

㈠ 商業銀行較大違規行為

第77條規定：「商業銀行有下列情形之一，由中國人民銀行責令改正，並處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，中國人民銀行可以建議國務院銀行業監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：（一）拒絕或者阻礙中國人民銀行檢查監督的；（二）提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統計報表的；（三）未按照中國人民銀行規定的比例交存存款准備金的。」因此，A項依法由中國人民銀行負責查處。而BCD三項都規定在《商業銀行法》第74條中，由國務院銀行業監督管理機構負責查處。

㈡ 銀行違規銀監會怎麼處罰

主要是根據：
違規事實，
違規情節，
危害大小，
涉案金額等，
依據法規條款進行處罰。

㈢ 銀行工作人員違規操作上那裡投訴

有幾種投訴辦法：一是找他們領導行長投訴，二是打投訴客服電話，三是投訴到銀保監會地方分局，四是向當地銀行業協會投訴，五是向消費者協會投訴。

㈣ 銀行有哪些違規違紀

如有關主管領導或工程管理人員嚴重不負責任，不按有關規定履行職責，或徇私舞弊、貪污受賄，就會造成工程質量劣，豆腐渣工程等問題的發生，從而導致工程不能用，甚至倒塌造成人員傷亡等人民群眾生命財產嚴重受損情況的發生，四川虹橋倒塌等一系列類似事件便是明證

㈤ 銀行有哪些違規違紀

①《侵佔資金一百元，被行政行開除》 2017年2月15日，郭某在清點核實客戶存入的14110元現金時，其中一張面值100元的鈔票遺留在點鈔機上，郭某發現點鈔機上的100元鈔票時她未與客戶核對，便將100元鈔票帶離了營業場所佔為己有。 ②《虛報費用不配合，綜合管理成擺設》 在銀行子作，不管是在業務經辦崗位，還是在員工食堂做管理員，都有執行紀律，畏懼紀律的職責擔當。市分行綜合管理部員工徐某利用職務之便侵佔銀行資金③《竅取密碼為炒股，事情敗露進監獄》 2015年4月至2016年9月，某客戶經理違客保管網銀盾，並利用為客戶辦理購買理財產品之機，偷窺竊取客戶密碼，提前贖回客戶理財產品。先後將客戶資金轉至受控帳戶，用於個人炒股④《私藏長款俱不認，性質惡劣被開除》 2017年3月28日，某支行產品經理，在清點庫存時發現長款1.8萬後，未將情況上報。而是在日終封箱前將長款藏匿，下班將錢帶走。主管發現帳目異常多次詢問本人均予否認，經監控發現行徑可疑。

㈥ 請問銀行有沒有權力不經銷售人員認可，就單方面的將違規行為上報至銀監會黑名單

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㈦ 銀行有沒有違規

中國人民銀行關於大額現金支付管理的通知
【發布單位】中國人民銀行
【發布文號】銀發[1997]339號
【發布日期】1997-08-15
【生效日期】1997-08-15
【失效日期】----------
【所屬類別】國家法律法規

三、改進儲蓄帳戶現金支付管理
要繼續認真執行「存款自願，取款自由，存款有息，為儲戶保密」的原則。從文到之日起，對一日一次性從儲蓄帳戶（含銀行卡戶，下同）提取現金5萬元（不含5萬元）以上的，儲蓄機構櫃台人員應請取款人提供有效身份證件，並經儲蓄機構負責人核實後予以支付。其中一次性提取現金20萬元（含20萬元）以上的，應請取款人必須至少提前1天以電話等方式預約，以便銀行准備現金。
對一日一次性超過5萬元以上的現金支付或一日數次累計超過5萬元以上的現金支付，銀行內部要逐筆登記，妥善保管有關資料，並按月向人民銀行當地分支機構備案。
對居民個人提取外幣儲蓄存款的規定，另行通知。
對所有個人儲蓄帳戶的存款、取款活動，銀行都必須堅持為儲戶保密的原則。

附件
《關於支付大額現金管理的通知》的宣傳提綱
問：儲戶一次性提取大額現金的標準是什麼？提取時應辦理哪些手續？
答：根據《關於支付大額現金管理的通知》規定，儲戶一次性從儲蓄帳戶（包括銀行卡）提取現金超過5萬元（不含5萬元）以上的，即為大額現金。在提取大額現金時，除按原有規定填寫支取憑條等手續外，還必須向儲蓄機構的櫃台人員提供有效身份證件，儲蓄機構審核後即可予以支付，其中，對一次性提取20萬元（含20萬元）以上的，儲戶還應至少提前1天以電話等方式向儲蓄機構預約，以便儲蓄機構准備現金。
有效身份證件包括居民身份證、戶口簿、軍人證、外籍儲戶的護照、居住證。

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一般不要求一定是本人，但一定要有本人身份證和取款人的身份證
我不是農行的不清楚農行的內部規定
覺得該規定的累計取5萬說得有些含糊，暫沒找到其他規定
但應該算累計吧，因為一次取6萬和兩次取3萬沒任何區別
我所在的銀行累計5萬都是要本人的身份證的
我想不會是農行的系統沒提示累計已經超過5萬的功能吧
打官司吧。該人如果沒出示身份證，監控是看得出的
銀行不在理的

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PS：如果那人走轉賬的話可能就懸了，因為印象中私對私轉賬好像是20萬才要身份證的。但是大部分銀行為防風險，5萬也要求身份證

㈧ 銀行理財經理違規銷售產品會坐牢嗎

看造成的後果了，沒有損失應該不會，損失太大或者銀行能承擔的，應該就不會坐牢