刷卡套現違法嗎

1. 個人辦理pos機，自己套現違法嗎

不違法，確切的說是違規操作，對個人徵信方面有一定風險。具體如下：
1、POS機刷卡支付，初衷在於促進消費的便捷、安全，只不過現實中很多人自個辦個pos，刷自己或別人的卡套出現金來，自個扮演了商戶和消費者兩個角色。這一行為其實在現實已經屢見不鮮了，可銀行的規矩立在那，這的確是違規操作的。但只要你不被查出，並按時還你的信用卡，就不會是違法行為。
2、銀行的風控部門對套現其實挺敏感，把套現風險、洗卡風險、操作風險並列一起，所以個人的套現刷卡記錄如果被銀行風控逮到，首先會被調單，套現直接被打斷；然後會被降級，減少卡的額度；最嚴重的是封卡，上徵信，徵信一旦爛了，很多事情就玩不轉了。
3、真正對套現敏感的是銀行，而很多第三方支付機構對這個其實是睜隻眼閉隻眼的，只要不太過火，並不會對這方面限制過單，當然用假卡、問題卡去套現，這就觸了銀行和第三方等所有參與者的底線了，這是在作死啊。
總而言之，個人套現不違法但違規，要按時還信用卡，信用卡一旦成了惡意逾期，不想違法都難了。基本如此，望採納。。。。。。。。

2. 用pos機給別人刷信用卡犯法嗎

該行為已構成非法經營罪，必須受到刑事處罰。一方面，國家的法律、法規中早已對POS機的使用有著明確的限制性規定，其中包括明令禁止非法牟利，另一方面，這種行為已經擾亂和破壞等價有償、公平競爭和平等交易的市場秩序。《最高人民檢察院、公安部關於公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定（二）》第七十九條第（三）項第3目規定：違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，應當以非法經營罪立案追究。

3. 刷卡套現違法嗎 法律制裁

你好，刷卡套現，如果是不想還款的情況下，是違反法律的，是違法的，謝謝

4. 信用卡刷卡套現的人和POS機商戶會受到法律處罰嗎

會受到法律處罰。

根據《關於妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第十二條規定：

違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。

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《信用卡業務管理辦法》規定：

第六十六條持卡人違反本辦法規定套取現金的，對其按套取現金數額的30%至50%處以罰款。

第六十七條持卡人違反本辦法規定，出租或轉借信用卡及其帳戶的，除責令其糾正外，對其按帳戶出租、轉借發生的金額處以5%但不低於1千元罰款，並沒收其非法所得。

第六十八條持卡人惡意透支的，依法追究其刑事責任。

5. 用自己的信用卡刷自己的POS機算套現行為嗎

算的。

只要是用違法或虛假的手段交換取得現金利益的都屬於套現行為。套現是指違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金。商戶與不良持卡人或其他第三方勾結，或商戶自身以虛擬交易套取現金。

央行上海總部2010年7月26日表示，信用卡套現是違法行為，央行正在研究將持卡人套現行為記入個人徵信系統，直接影響其個人信用記錄。

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不要使用信用卡取現金，最好是用於消費結賬。因為，用信用卡取現無法享受免息還款期，自取現當日起就要收取高達萬分之五的日息，而且異地取現還要收取手續費，該手續費也自當日起按萬分之五收取日息。

不要使用信用卡取現金，最好是用於消費結賬。因為，用信用卡取現無法享受免息還款期，自取現當日起就要收取高達萬分之五的日息，而且異地取現還要收取手續費，該手續費也自當日起按萬分之五收取日息。

不能將信用卡作為取現的融資工具使用，因為取現要收很高的手續費，而且自取現日就開始收日息與滯納金。如果確有急事需要用信用卡取現，也要在盡可能短的時間內還清，絕對不可用作長期融資工具，以免利上加利、罰上加罰，長期不還導致小額透支款最終變成巨額債務，甚至失去個人資信。

6. 幫別人代刷信用卡屬於違法行為嗎如果違法怎麼處理

信用卡本質上是一種小額的信用貸款，而信用卡套現的本質則是商戶與持卡人合謀，惡意以消費名義從銀行套取一定額度的貸款，這在某種程度上涉嫌虛構事實的貸款詐騙。
根據《最高人民法院最高人民檢察院關於辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》規定，違反國家規定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。持卡人以非法佔有為目的，採用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

7. 「用信用卡套取現金」屬於犯法的嗎

違法。

根據規定：「違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑罰第二百二十五條的規定，以非法經營罪處罰。」

根據《中華人民共和國刑法》第二百二十五條 非法經營罪;

違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：

（一）未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；

（二）買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批准文件的；

（三）未經國家有關主管部門批准非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的；

（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。

(7)刷卡套現違法嗎擴展閱讀：

根據《關於妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》：

第四條 為信用卡申請人製作、提供虛假的財產狀況、收入、職務等資信證明材料，涉及偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章，或者涉及偽造公司、企業、事業單位、人民團體印章。

應當追究刑事責任的，依照刑法第二百八十條的規定，分別以偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章罪和偽造公司、企業、事業單位、人民團體印章罪定罪處罰。

承擔資產評估、驗資、驗證、會計、審計、法律服務等職責的中介組織或其人員，為信用卡申請人提供虛假的財產狀況、收入、職務等資信證明材料。

應當追究刑事責任的，依照刑法第二百二十九條的規定，分別以提供虛假證明文件罪和出具證明文件重大失實罪定罪處罰。

第五條 使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進行信用卡詐騙活動，數額在五千元以上不滿五萬元的。

應當認定為刑法第一百九十六條規定的「數額較大」；數額在五萬元以上不滿五十萬元的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的「數額巨大」；數額在五十萬元以上的，應當認定為刑法第一百九十六條規定的「數額特別巨大」。

防範措施：

要防範信用卡套現帶來金融風險，首要任務是明確信用卡套現行為的性質，必須在法律中嚴格界定非法套現行為的構成要件和處罰標准。

才能在現實中產生對非法信用卡套現的威懾力，以保障銀行的資金安全，維護金融秩序的穩定。其次，建議加大對銀行卡立法的力度。

銀行卡已經成為國民生活中不可缺少的金融工具，有關銀行卡持有者與發放機構之間的權利義務及發卡機構、商戶之間利益的平衡等都需要效力層次較高的法律予以確定。

在美國，對消費信貸產品、信貸額度、利率、擔保、抵押、保險、還款條款、信息披露等進行了明確的規定，對於規范、推動銀行卡消費信貸業務發展產生了重要作用。

我國的信用卡立法可以借鑒國外的成功經驗，加快立法的進度，以保證在處理銀行卡相關問題時有法可依。

發卡機構的防範措施。在目前法律規定尚不健全的情況下，發卡機構應該在大力拓展信用卡業務的同時，加強風險防範的意識，發卡前嚴格審核申請人的條件，嚴格審批額度。

強調發卡源頭的風險控制。在與特約商戶的協議中，明確特約商戶不得協助持卡人套現，強化其違約責任，以約束特約商戶的行為。

各銀行間應共享違規客戶信息系統，避免同一客戶反復辦卡；引入銀行卡保險機制，與保險公司合作，參與信用卡風險的有關保險，降低信用風險。

8. 信用卡套現是不是違法的

棗庄市公安局市中分局經偵大隊近日成功偵破一起利用POS機非法套現案，將犯罪嫌疑人孫某當場抓獲，查獲用於非法套現的POS機兩台、簽購單、賬冊等作案工具一宗。
自2008年以來，犯罪嫌疑人孫某利用其經營部里的POS機，在無任何真實交易的情況下為他人刷卡套現，收取一定的手續費非法牟利，涉案金額一千餘萬元。
據了解，孫某今年29歲，一直經營縫紉機店，賺點辛苦費。2008年底，孫某的朋友急需用錢想借用店裡的POS機刷卡提現，孫某爽快地答應了，事後朋友付了一些手續費作為報酬。在此之後，朋友還經常介紹其他朋友來到店裡刷卡提現，她認為這比自己開小店來錢快多了。所以她的胃口越來越大，膽子也越來越大。一直到案發，她幫人套現金額達一千餘萬元。
據市中警方偵查，孫某的生意主要有兩塊：一是不停尋找客戶幫人套現，賺取手續費;另一個則是刷卡養卡。當一張信用卡上的免息期快要到期時，她就用另一張信用卡套現，把前一張卡的窟窿補上。
起初，每天有幾十元的進賬，孫某很滿足。一段時間後，孫某覺得通過幫別人套現不能發大財，想申辦多張銀行卡，得有身份證。孫某就以每張幾十元的好處，大肆收購別人的身份證，從而達到以卡養卡的目的。
經過這么一周轉，卡的主人雖然付了一定的手續費，但是套出的現金很快就到手了。

9. 用自己的POS機刷自己的信用卡套現是否違法

是違法行為。

2012年6月，央行曾發布《銀行卡收單業務管理辦法（徵求意見稿）》，其中規定，使用個人賬戶作為結算賬戶的個體工商戶，其申請的POS機不得開通信用卡受理功能。央行禁止以個人名義辦理的POS刷卡機，關閉個人結算賬戶信用卡受理功能，主要目的在於防範信用卡套現行為。

從路徑和手法上看，銀行卡欺詐包括：用自己的信用卡替正欲使用現金消費的他人刷卡「套現」並在規定時間內還款；商家利用申請辦理的一台或多台POS機協助他人使用虛假交易的形式從卡里套取現金，收取一定比例的手續費獲利。

信用卡持卡人通過與商家合謀以刷卡消費的名義套取現金，由商家刷卡後將對應數額的資金在扣除約定比例的手續費（或謂之傭金、管理費、利息等，往往略低於銀行）後返還給持卡人，從而達到將資金變現的目的。

(9)刷卡套現違法嗎擴展閱讀：

為信用卡申請人製作、提供虛假的財產狀況、收入、職務等資信證明材料，涉及偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章，或者涉及偽造公司、企業、事業單位、人民團體印章，應當追究刑事責任的，

依照刑法第二百八十條的規定，分別以偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章罪和偽造公司、企業、事業單位、人民團體印章罪定罪處罰。

承擔資產評估、驗資、驗證、會計、審計、法律服務等職責的中介組織或其人員，為信用卡申請人提供虛假的財產狀況、收入、職務等資信證明材料，應當追究刑事責任的，依照刑法第二百二十九條的規定，分別以提供虛假證明文件罪和出具證明文件重大失實罪定罪處罰。