銀行櫃面違規

① 銀行員工櫃面偷錢違反什麼監管規定

有監控，想也不行。

② 銀行監管部分發現櫃員違規辦理業務，確定為風險業務，可能引起客戶損失，銀行該怎麼處理只是單純處理責

銀監局只查銀行的 聯系客戶是銀行方面的事

③ 銀行櫃員違規檢討

尊敬的____________(公司領導)：
您好!首先非常感謝您在百忙之中抽出空看我寫的這份千字檢討書!
我不想再一次為自己的錯誤找任何借口，那隻能讓我更加羞愧與慚愧。這份檢討書，主要是向您表示我對這種錯誤行為的深痛惡絕，我下定決心，不再犯類似錯誤。其時，領導反復教導一直在耳邊回響，嚴肅認真的表情也猶在眼前，我深為震撼，同時也已經深刻認識到此事的重要性，於是我一再告訴自己要把此事當成頭等大事來抓，不能辜負領導和同事對我的一片苦心。 自己並沒有好好的去考慮我現在的責任，造成了工作的失誤。
通過這件事，我感到雖然是一件偶然發生的事情，但同時也是長期以來對自己放鬆了要求，工作做風渙散的必然結果，也是與我們時代要求-----樹新風，講文明，背道而行。經過幾天的反思，我對自己這些年的工作成長經歷進行了詳細回憶和分析。記得剛上班的時候，我對自己的要求還是比較高的，時時處處也都能遵守相關規章制度，從而努力完成各項工作。但近年來，由於工作逐漸走上了軌道，而自己對公司的一切也比較熟悉了，尤其是領導對我的關懷和幫助使我感到溫暖的同時，也慢慢開始放鬆了對自己的要求，反而認為自己已經做得很好了。因此，這次發生的事使我不僅感到是自己的恥辱，更為重要的是我感到對不起領導對我的信任，愧對領導的關心。
如今，大錯既成，我深深懊悔不已，深刻檢討。本人思想中的致命錯誤有以下幾點：
思想覺悟不高，對重要事項認識嚴重不足。就算是有認識，也沒能在行動上真正實行起來。
思想覺悟不高的根本原因是因為本人對他人不尊重。對待工作的思想觀念不夠深刻、不夠負責，沒有認識到現在找一份合適的工作是多麼的難得。
我決定做出如下整改：
1、對自己思想上的錯誤根源進行深挖細找，並認清其可能造成的嚴重後果。
2、認真克服生活懶散、粗心大意的缺點，努力將工作做好，以優秀的表現來彌補我的過錯。
3、經常和同事加強溝通，保證不再出現類似錯誤。
此外，我也看到了這件事的惡劣影響，如果在工作中，大家都像我一樣自由散漫，漫不經心，那怎麼能及時把工作落實好、做好呢?同時，如果在我們這個集體中形成了這種目無組織紀律觀念，不良風氣、不文明表現，我們工作的提高將無從談起，服務也只是紙上談兵。因此，這件事的後果是嚴重的，影響是惡劣的。
短短幾百字，不能表述我對自己的譴責;更多的責罵，深藏在我的心裡。盼望領導能給我改過自新的機會。如果公司能給我改過的機會，我會化悔恨為力量，我絕不在同一地方摔倒，以後我要努力工作，認真負責，爭取為公司的發展做出更大的貢獻。所以，我要感謝領導讓我寫了這份檢查，是領導讓我認識到自己的錯誤，給了我改過的機會。說真心話，在公司上班認識很多同事，真的很開心很愉悅!
在這件事中，我還感到，自己在工作責任心上仍就非常欠缺。這充分說明，我從思想上沒有把工作的方式方法重視起來，這也說明，我對自己的工作沒有足夠的責任心，也沒有把自己的工作做得更好，也沒給自己注入走上新台階的思想動力。在自己的思想中，仍就存在得過且過，混日子的應付思想。現在，我深深感到，這是一個非常危險的傾向，也是一個極其不好的苗頭，如果不是領導及時發現，並要求自己深刻反省，而放任自己繼續放縱和發展，那麼，後果是極其嚴重的，甚至都無法想像會發生怎樣的工作失誤。因此，通過這件事，在深感痛心的同時，我也感到了幸運，感到了自己覺醒的及時，這在我今後的人生成長道路上，無疑是一次關鍵的轉折。在此，我向領導做出檢討的同時，也向你們表示發自內心的感謝。
發生這件事後，我知道無論怎樣都不足以彌補自己的過錯。因此，無論領導怎樣從嚴從重處分我，我都不會有任何意見。同時，我請求領導再給我一次機會，使我可以通過自己的行動來表示自己的覺醒，以加倍努力的工作來為公司做出積極的貢獻，請領導相信我。
檢討人：
時間：____年____月___日

④ 銀行櫃面風險主要有哪些方面

櫃面風險各銀行大同小異，主要面向以下方面進行監測
● 內部人員風險防內范監測
網點營業狀況容的監測和登記
網點櫃員簽到、簽退的監測
● 基於業務過程的事中監測
異常交易和違規交易的監測
基於交易頻度和累計發生額的監測
基於交易響應的監測
對於非交易的過程的監測
● 基於賬戶的監測
問題或存在糾紛的賬戶的跟蹤和監測
網點的賬務情況的監測
● 反洗錢的實時監測
大額交易
可疑交易的監測

⑤ 銀行領導要求櫃員違規操作掛失解掛！

櫃員又不是你一個，可以讓其他人辦。最好是能讓你們的個人金融部下個業務聯系單，這樣有問題也不能怪你。如果你不放心可以聯系他的小孩，可以發傳真、打電話或者QQ，了解下業務的真實性。或者就不辦，又不會因為這是開除你。如果一定要辦，切忌讓你的主管、行長也在那份承諾書上簽字確認

既然你確認沒有風險，那麼你就按正常業務處理，憑證里只需放需要的東西，承諾函什麼的自己收好就行，否則內部審計也是麻煩，社會就這樣，保護好自己就行

⑥ 銀行櫃員辦理業務時，受領導指使違規操作，一個月後櫃員調離崗位，但擔心違規業務產生風險，就舉報了自己

因為案情比較復雜，有些問題只能具體問題具體分析。總體來說櫃員是受領導指示，且事後主動舉報，所以不會讓其承擔全部責任，最有可能的是承擔部分責任或不承擔責任。

⑦ 銀行櫃台違規操作，銀監會負責人負了什麼責

主要職責如下：一、依照法律、行政法規制定並發布對銀行業金融機構及其業務活動監督管理的規章、制度；二、依照法律、行政法規規定的條件和程序，審查批准銀行業金融機構的設立、變更、終止以及業務范圍；三、對銀行業金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理；四、依照法律、行政法規制定銀行業金融機構的審慎經營規則；五、對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行非現場監管，建立銀行業金融機構監督管理信息系統，分析、評價銀行業金融機構的風險狀況；六、對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行現場檢查，制定現場檢查程序，規范現場檢查行為；七、對銀行業金融機構實行並表監督管理；八、會同有關部門建立銀行業突發事件處置制度，制定銀行業突發事件處置預案，明確處置機構和人員及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業突發事件；九、負責統一編制全國銀行業金融機構的統計數據、報表，並按照國家有關規定予以公布；十、對銀行業自律組織的活動進行指導和監督；十一、開展與銀行業監督管理有關的國際交流、合作活動；十二、對已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的銀行業金融機構實行接管或者促成機構重組；十三、對有違法經營、經營管理不善等情形銀行業金融機構予以撤銷；十四、對涉嫌金融違法的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶予以查詢，對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的申請司法機關予以凍結；十五、對擅自設立銀行業金融機構或非法從事銀行業金融機構業務活動予以取締；十六、負責國有重點銀行業金融機構監事會的日常管理工作；十七、承辦國務院交辦的其他事項。

⑧ 請簡單說出銀行三種櫃面異常行為

違反操作規程、未按記賬規則處理賬務、虛存實取、虛假開戶以及辦理大額業務、帶客戶保管單折輸入密碼代開網銀等業務、業務公章未按規定保管、手工開立存單折等等都是違規。

⑨ 銀行櫃台業務辦理過程中櫃員禁止行為有哪些

1、對櫃員現金箱，必須設置最高限額，超過限額的現金應及時上繳入庫。交接班時，櫃員現金箱應換人盤點。櫃員之間的現金調撥必須履行嚴密的手續。

營業終了，櫃員應按規定軋賬、碰庫；管庫員應清點實物現金、軋平庫存；主管人員應在網點平賬前對庫存現金余額和日間現金收付情況進行核對。

2、加強重要空白憑證管理。營業網點的重要空白憑證應指定專人保管和領發，做到賬證分管。

櫃員領用重要空白憑證時必須經主管人員審批簽字；簽發重要空白憑證時必須順序使用，逐份銷號；出售重要空白憑證，必須核對客戶提供的預留銀行簽章；

重要空白憑證作廢時，必須加蓋「作廢」章，作為當日表外憑證附件。營業終了，主管人員必須對重要空白憑證進行賬、實、簿三核對。

3、櫃員應按規定及時裝訂憑證、賬簿和報表，原始憑證和記賬憑證應序時裝訂，可按日分冊裝訂，也可合並裝訂，但合並最多不得超過五天；分戶賬賬頁、日計表應按月裝訂；

各種登記簿、月計表、資產負債表、損益表、年終決算報表等按規定保管期限分類、合並裝訂。各類會計檔案應按照國家及總行有關會計檔案管理的法規制度，嚴格履行會計檔案調閱、保管和銷毀的規定手續。

(9)銀行櫃面違規擴展閱讀

職業風險

（一）員工執行規章制度，存在盲區風險

綜合櫃員制強調單人臨櫃，櫃員可以獨立為客戶辦理本外幣對公、儲蓄、信用卡等多種

金融業務，這就要求櫃員對這些業務的規章制度比較熟悉，能夠全面掌握並運用於工作實踐中。而商業銀行長期以來會計人員與儲蓄人員之間的崗位交流開展甚少，有的只熟悉本崗位業務，對其他崗位的業務知識缺乏實踐經驗，這勢必導致綜合櫃員由於規章制度不熟而產生操作風險。

（二）員工櫃面操作，存在系統流程風險

綜合櫃面系統取消了復核制度，這就要求櫃員對櫃面系統的交易和業務處理流程非常熟悉，知道什麼交易實現什麼功能，什麼業務適用什麼交易，該採取怎樣的業務處理方式。

如果對交易和業務處理流程不熟，勢必在工作中會出現用錯交易、走錯流程的現象。交易、流程一旦錯誤，會計分錄也跟著錯誤，資金流向也發生錯誤，由此帶來風險。

（三）員工崗位管理模式，存在道德和操作風險

與原來強調「人員分離」的風險控制觀念不同，綜合櫃員在風險控制方面注重強調「崗位分離」，即設置櫃員、綜合櫃員、業務主管三個崗位，通過同一業務在崗位之間的相互制約來達到風險控制目的。

如果在工作中不嚴格按照崗位制約的要求將二分管或三分管的業務在不同崗位之間進行分工，譬如將銀行匯票、匯票專用章、壓數機和密押器交於一人保管，就很難控制個別人乘機作案的風險，由此造成銀行資金損失。