票據違法

『壹』 銀監會查處郵儲銀行違規票據案被罰多少

據報道，27日晚間，銀監會公布了郵儲銀行甘肅武威文昌路支行違規票據案件查處結果，對涉及該案的12家銀行業金融機構合計罰沒2.95億元。

國內銀行業里常見的票據業務主要是「銀行承兌匯票」和「商業承兌匯票」，簡稱銀票和商票，並以銀票為主。它主要是作為一種支付工具，為銀行間和企業解決短期流動性的問題。不過，後來這種工具被異化嚴重，銀行與銀行之間買賣票據時時常發生一些違規操作的行為。郵儲銀行案件即是如此。

銀監會現場檢查局局長王朝弟認為，這初步遏制了同業、理財快速盲目增長的發展勢頭，基本上拆除了影子銀行業務的隱形炸彈。銀行業案件高發的勢頭，特別是大案要案高發的勢頭會得到初步遏制。

重罰之下，銀行自身對於類似違規的教訓也不止「深刻」二字。交通銀行首席經濟學家連平說，只有「肉疼」，才會長記性，「對於某些銀行來說，有可能辛辛苦苦一年做下來，這個利潤也就（被罰沒得）差不多了，這個對於整個銀行業來說是有了一個非常好的警鍾。」

采訪中，多數業內人士也表示，目前陸續曝出的大案都是2016年甚至更早的案件，隨著銀監會全面整治的深入，未來新發案件的可能性大大降低。

銀監會及相關負責人也多次表態仍會繼續對大案、要案進行查處，進一步整治銀行業市場亂象。曾剛認為，2018年監管層將更多地從完善制度補短板方面下力氣，從根本上消滅類似「蛀蟲」的生存空間。

『貳』 買賣銀行承兌匯票到底違不違法

違法。

根據《中華人民共和國刑法》：

第一百九十四條 票據詐騙罪

有下列情形之一，進行金融票據詐騙活動，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。

數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產：

（一）明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用的；

（二）明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的；

（三）冒用他人的匯票、本票、支票的；

（四）簽發空頭支票或者與其預留印鑒不符的支票，騙取財物的；

（五）匯票、本票的出票人簽發無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載，騙取財物的。 使用偽造、變造的委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證的，依照前款的規定處罰。

(2)票據違法擴展閱讀：

最高人民法院《關於審理詐騙案件具體應用法律的苦於問題的解釋》

(1996.12.16 法發[1996]32號)

五、根據《決定》第十二條規定，利用金融票據進行詐騙活動， 數額較大的，構成票據詐騙罪。

個人進行票據詐騙數額在5千元以上的，屬於「數額較大」;個人進行票據詐騙數額在5萬元以上的，屬於「數額巨大」;個人進行票據詐騙數額在10萬元以上的，屬於「數額特別巨大」。

單位進行票據詐騙數額在衛0萬元以上的，屬於「數額較大」;單位進行票據詐騙數額在30萬元以上的，屬於「數額巨大」;單位進行票據詐騙數額在100萬元以上的，屬於「數額特別巨大」。

使用偽造、變造的委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證進行詐騙，數額較大的，以票據詐騙罪定罪處罰。

《最高人民檢察院、公安部關於經濟犯罪案件追訴標準的規定》2001.5.

四十三、票據詐騙案(刑法第194條第1款)

進行金融票據詐騙活動，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：

1、個人進行金融票據詐騙，數額在五千元以上的;

2、單位進行金融票據詐騙，數額在十萬元以上的

『叄』 個人做買賣承兌匯票違法嗎

是違法的，票據詐騙是嚴重犯罪行為，雖然刑法修正案取消了票據詐騙的死刑，但情節嚴重的仍然可以判無期徒刑。除了商業銀行外，任何人不得從事票據貼現活動。

法律依據：

票據詐騙罪（《刑法》第194條第1款），是指以非法佔有為目的，明知是偽造、變造、作廢的票據而使用，或冒用他人的票據，或簽發空頭支票、簽發無資金保證的匯票、本票，或捏造其他票據事實，利用金融票據進行詐騙活動，騙取財物數額較大的行為。

票據詐騙罪在主觀上須由故意構成、且以非法佔有為目的。如果行為人出於過失而使用金融票據，如不知是偽造、變造或作廢的金融票據、誤簽空頭支票、對票據事項因過失而導致記載錯誤等，不構成犯罪。 根據刑法第200條之規定，單位亦能成為票據詐騙罪的主體。

(3)票據違法擴展閱讀：

票據詐騙罪的認定標准

1、本罪與非罪的界限

行為人主觀上是否明知，是否以騙取他人財物為目的是區別罪與非罪的重要標准。本條為避免混淆罪與非罪的界限，對行為人主觀方面的一些狀況進行了特別規定。

如使用偽造、變造、或者作廢的匯票、本票、支票，行為人在主觀上必須是「明知」的，在主觀上是否明知其所使用的匯票、本票、支票是偽造、變造或者作廢的，是劃分是否構成本罪的重要界限之一。

如果行為人在使用匯票、本票、支票時，在主觀上確實不知道該票據是偽造、變造或者作廢的，則不構成本罪。應當注意的是，在司法實踐中判斷行為人主觀上是否明知，不是僅依據行為人自己的供述，而是要在全面了解整個案件的基礎上進行綜合分析後得出結論。

對於冒用他人的票據、簽發空頭支票或者與其預留印鑒不符的支票、簽發無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛偽記載以及使用偽造、變造的其他銀行結算憑證的行為人必須具有詐騙他人財物的故意和目的，沒有這種故意和目的，就不能構成本罪。

2、一般說來，具有以下情形的行為不構成犯罪：

（1）不知是偽造、變造、作廢的金融票據而使用的；

（2）將他人的金融票據誤認為是自己的金融票據而使用的；

（3）不知存款已不足而誤簽空頭支票或者誤簽與其預留印鑒不符的支票的；

（4）簽發匯票、本票時因過失而作錯誤記載的：

（5）不知是偽造、變造的委託收款憑證、匯款憑證、銀行存單而使用的。等等。

3、區分票據詐騙罪與偽造變造金融票證罪的界限

兩罪的根本區別在於，偽造、變造金融票證罪懲治的是偽造、變造行為本身，而金融票據詐騙罪懲治的是使用這些金融票據進行詐騙的行為。

如果行為人僅僅是偽造、變造金融票證，而沒有使用的，則這種行為觸犯了第177條的規定，構成偽造、變造金融票證罪。

『肆』 對違法票據承兌罪處罰有哪些

對違法票據予以承兌、付款、保證罪，是指銀行或者其他金融機構的工作內人員在票容據業務中，對違反票據法規定的票據予以承兌、付款或者保證，造成重大損失的行為。
根據刑法第189條的規定，犯本罪，造成重大損失的，處5年以下有期徒刑或者拘役；造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑。單位犯本罪的，實行雙罰制，即對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，按照上述規定處罰。

『伍』 銀行承兌匯票交易違法嗎

承兌匯票本身是合法的商業票據，，只是不法份子有違法行為。

『陸』 買承兌匯票違法嗎！

違法。因為賣出匯票給別人別人一點低於匯票價收購。他們在去銀行托收拿到錢的中間差價根本不需繳稅。形成偷稅漏稅