外匯的違規

A. 匯泰國際外匯交易平台入金後不給出金，虧了他們沒說違規操作，賺了他們就說違規操作，請大家慎重考慮

匯泰國際外匯交易平台應該是小眾違規平台，炒外匯不應該選這樣的平台。入金後不出金也就是套路的做法，目的就是坑騙投資者的金錢，確實應該提醒其他人慎重考慮，不要受騙。

B. 外匯局懲治不法行為罰款多少

距上一次公布案例僅僅20餘日，外匯局8月16日又公布了一批外匯違規案例。

這次公布的21起案例涉及銀行、企業、個人。其中銀行違規集中於3類行為：違規辦理轉口貿易、違規辦理內保外貸、違規辦理個人分拆售付匯；企業違規集中於2類行為：逃匯和非法結匯；個人違規集中於3類行為：非法買賣外匯、私自買賣外匯和分拆逃匯。這21起案例被處以罰沒款合計高達5441.39萬元人民幣。

短時間內再度公布違規案例，也顯示出外匯局對於外匯違法違規行為的「零容忍」態度。外匯局表示，加強外匯市場監管，對各類外匯違法違規行為保持高壓態勢，不斷加大處罰力度，嚴厲打擊虛假、欺騙性-交易和非法套利等資金「脫實向虛」行為，維護健康良性市場秩序。

在企業、個人辦理外匯業務的過程中，銀行對於交易是否具有真實性本應把守第一道關口，起到「看門人」的作用。但是，此次公布的8起銀行案例中，卻有7起均源於銀行未按規定進行盡職審核。

例如2016年2月至7月，交通銀行廈門觀音山支行未按規定盡職審核轉口貿易真實性，憑企業虛假提單辦理轉口貿易售匯業務。該行上述行為違反《外匯管理條例》第十二條。根據《外匯管理條例》第四十七條，處以罰款400萬元人民幣，暫停對公售匯業務三個月，責令追究負有直接責任的高級管理人員和其他直接責任人員責任。

根據外匯局此前披露的信息，上半年外匯局共查處外匯違規案-件1354件，罰沒款3.45億元人民幣，同比分別增長19.7%和59.5%。其中，查處金融機構違規案-件455件，企業違規案-件340件，個人違規案-件559件。

必須嚴厲懲罰。

消息來自央廣網。

C. 外匯違規操作，交易平台凍結，何時能解凍

你去告他就給你解凍了。

D. 請問奧美外匯有沒有做過違法的事情自己想投錢進去來著。

關於遠離違法違規外匯交易的風險提示 尊敬的企業網上銀行客戶： 目前，我國未回批准任何機構在境內開展或答代理開展外匯按金交易，擅自開展、參與外匯按金交易均屬於違法行為。境內個人購買境外房地產、直接進行跨境證券投資均屬於尚未開放的資本項目項下業務，直接或間接開展、參與上述相關外匯業務，均涉嫌違規。 請您提高風險防範意識，拒絕非法交易，遠離違規業務，謹防因違法違規行為造成財產損失。 特此公告 中國銀行股份有限公司 二〇一九年三月二十五日

E. 13家銀行為何吃巨額罰單

日前，國家外匯局再度通報外匯違規案例，共有27起。其中，有13家銀行吃巨額罰單；包括支付寶、財付通等在內的第三方支付機構首次出現在通報的違規案例中，以彰顯外匯局打擊各類外匯違法違規行為的力度。

在所公布的13家銀行中，雖然銀行因不同類型的外匯業務違規而被罰，但被罰的原因本質上都是因為辦理外匯業務時，未按規定審核業務材料，業務開展不審慎。

歸納這13家銀行所違規的外匯業務可以發現，轉口貿易購付匯、貿易融資、內保外貸、個人購售匯業務是「重災區」。其中，轉口貿易購付匯時，銀行常因未按規定盡職審核轉口貿易真實性，在企業提交虛假提單、失效或與交易無關提單、重復提交提單的情況下因審核不嚴，違規為企業辦理轉口貿易購付匯業務。

值得注意的是，本次公布的違規案例受罰力度較大。不少違規銀行被處以百萬以上罰款，並暫停一段時間的相關外匯業務。

例如，在這13家銀行中，被罰沒款最多的是民生銀行廈門分行。2014年8月至2016年12月，民生銀行廈門分行在辦理內保外貸簽約及履約付匯時，未按規定對債務人主體資格、貸款資金用途、預計還款資金來源、擔保履約可能性及相關交易背景進行盡職審核和調查。最終，被外匯局處以罰沒款2240萬元，暫停對公售匯業務三個月。

F. 現在用人民幣購買外匯(比如港幣)炒港股違法或違規嗎

2017年個人年度購匯不再如之前，一年5萬美元的外匯額度，在購匯方式進一步重申「約束」，國家外匯管理局宣布2017年1月1日起實行的個人外匯信息申報管理，無論是網點櫃台、自助購匯機還是手機網銀辦理購匯，都需要先填寫一份《個人購匯申請書》。



政策大意是指：個人購匯時需要填報資料，但實際上針對投機性購匯重申約束要求。

是違法的哦！外匯局指出，「當前我國資本賬戶尚未實現完全可兌換，資本項下個人對外投資只能通過規定的渠道，如QDII（合格境內機構投資者）等實現。除規定的渠道外，居民個人購匯只限用於經常項下的對外支付，包括因私旅遊、境外留學、公務及商務出國、探親、境外就醫、貨物貿易、購買非投資類保險以及咨詢服務等。」

事實上，個人購匯政策沒有變化。此次改進個人外匯信息申報管理並未縮減個人購匯的用途或調整購匯額度，而是對前期政策的落實進行更為細化、精確的管理，主要涉及三方面內容：

購匯明細申報要求

一是細化申報內容，明晰個人購付匯應遵循的規則和相應的法律責任；

二是強化銀行真實性、合規性審核責任；

三是對個人申報進行事中事後抽查並加大懲處力度。

此次申請書填報說明中要求，個人應根據實際用途勾選購匯用途項目，一次購匯存在多種用途的，應按金額從大原則填報。

個人實際用途不在八項購匯用途項目之內的，應勾選其他項，並詳細說明交易對方名稱，具體購匯項目、交易所需金額/幣種等事項。用匯時和申請書用途不一致的，需要重新提交《申請書》。

除了基本信息外，還要填寫預計用匯時間和詳細的購匯用途。比如，因私旅遊，要填寫預計停留期限，是跟團還是自由行；境外留學，要填寫學校名稱，年學費金額和年生活費金額；境外就醫，要填寫停留期限和境外醫院名稱。

封殺境外炒股、炒房、炒債

中國銀行的工作人員告訴記者，不少來購匯到國外買房買保險的投資人，因為嫌辦理投資項目購匯的手續繁瑣、費用高，就利用經常項目從事資本項目交易。他認為，現在外管局再一次重申，並且在《申請書》中列出來，就是為了規范國際收支個人購匯中存在的一些漏洞。

《申請書》強調，對於存在違規行為的個人，外匯管理機關依法列入「關注名單」，當事人當年及以後兩年不享有個人便利化額度。此外，還將接受行政處罰，個人徵信記錄也將受影響。

國家外匯管理局相關負責人表示，個人購匯用於海外購房並非新政策，個人海外購房及投資屬於尚未開放的資本項目，「一直以來都不能做」。

G. 外匯局再次通報外匯違法違規案件，外匯管理沒

外匯違法案件 比較特殊的是，外匯保證金業務，國內已經禁止此類交易 現在的外匯商都是國外的，投資者沒有保障 很多被平台交易欺詐 但是受騙者無門投訴，國內沒有沒有監管

H. 違反外匯賬戶管理規定的行為有哪些

根據中國人民銀抄行關於發布《境襲內外匯賬戶管理規定》的通知之規定：
1、第四十四條：境內機構、駐華機構、個人及來華人員有下列違反外匯賬戶管理規定行為的，由外匯局責令改正，撤銷外匯賬戶，通報批評，並處5萬元以上30萬元以下的罰款：
（一）擅自在境內開立外匯賬戶；
（二）出借、串用、轉讓外匯賬戶；
（三）擅自改變外匯賬戶使用范圍；
（四）擅自超出外匯局核定的外匯賬戶最高金額、使用期限使用外匯賬戶；
（五）違反其他有關外匯賬戶管理規定。
2、第四十五條：開戶金融機構擅自為境內機構、駐華機構、個人及來華人員開立外匯賬戶，擅自超過外匯局核定內容辦理賬戶收付或者違反其他外匯賬戶管理規定，由外匯局責令改正，通報批評，並處10萬元以上30萬元以下的罰款。

I. 違規使用外幣現鈔有什麼處罰

這個是國家外匯管理局規定的,屬於監管政策,兩者從本質上沒有區別,因為版現鈔可以存入帳戶,就變權成了現鈔存款,但是從形式和內容上,兩者有著很大的區別:現鈔帳戶有個人的信息,存款也有限額要求和提交材料要求(如5000美元以上存入需要憑證件和來源證明等),帳戶可以記錄交易情況,而現鈔僅僅是單純的貨幣形式而已.

J. 外匯對沖套利違法嗎

對沖套利一般特指期貨市場上的參與者利用不同月份、不同市場、不同商品之間的差價，同時買入和賣出兩張不同類的期貨合約以從中獲取風險利潤的交易行為。

它是期貨投機的特殊方式，它豐富和發展了期貨投機的內容，並使期貨投機不僅僅局限於期貨合約絕對價格的水平變化，更多地轉向期貨合約相對價格的水平變化。
因為國家現在還沒有規定，所以不是違法的。