銀行員工違規處理辦法

⑴ 中國工商銀行員工違規行為處理規定工商銀行員工隨意打他人受到治安處罰，工商銀行內部應怎樣處理

開除

建議直接去銀行櫃台咨詢並辦理該業務，當地網點可以受理該項業務。
同時請謹記攜帶好相應的證明證件：身份證/手機/銀行卡
如果有具體的不明白的信息可以先致電中國工商銀行的客服熱線：95588

⑵ 中國農業銀行員工違規行為處理辦法什麼時候起施行

嚴禁員工工作日中午飲酒，任何情況下不得酗酒；嚴禁工作期間網上炒股、聊天、玩游戲；嚴禁亂吃請、亂伸手；嚴禁婚喪事宜大操大辦；嚴禁辦業務看關系、說情准情、跑風漏氣；嚴禁利用職務之便，向或個人提出不合理要求，辦私事；嚴禁非法集資、經商辦或利用職權為個人和其他關系人謀取不正當利益；嚴禁向報銷應由個人支付的費用；嚴禁任何時候以任何方式接受客戶的宴請、禮品、禮金及有價證券；嚴禁以任何方式進入歌舞廳、夜總會等營業性娛樂場所。

⑶ 中國建設銀行工作人員違規失職行為處理辦法 可以給我發一個嗎 著急 謝謝

http://www.docin.com/p-478415370.html 這里有詳細的內容

⑷ 銀行員工違反規章制度處理辦法學習心得

學習心得如下：
對中國的銀行系統有了一個粗略的了解，也發現了其中的一些弊端。
1. 人情大於制度。可能是受中國兩千年封建制度的影響，雖然銀行業的制度是比較完善的，但真正能做到的卻很少，從我看到的文件,我知道這一直是農行的一個軟肋。今年新疆某支行內勤主任，利用其職權，屢次指示自己的下屬職員方便其挪用資金，盜竊高達1000多萬的資金購買彩票，最終鋃鐺入獄，其下屬也因瀆職包庇縱容罪，判刑的判刑，下崗的下崗。其實這件事完全可以避免，就是他的下屬職員不願意去揭發他，不敢違逆他的指示，捱不過面子，最終導致了這起案件。
2. 監管不力。雖然農行在每個營業部都安裝了大量監控攝像頭，並說會每天派人查看，但真正做到的分行很少。農行規定在櫃員每天接送現金箱時必須攜帶自衛武器，可就我所見到的和從農行抽查的結果來看，能做到的極少。另外，農行規定在給櫃員機加裝現金時必須關好聯動門，並打開自動報警系統。可我在農行的一個月，每天都幫忙加裝不少於三十萬的現金，也沒見一次有人按章執行，而且我敢肯定這絕不是個例。今年4月14日，河北邯鄲市農業銀行金庫發生一起特大盜竊案，被盜現金人民幣近5100萬元。經調查發現，系該行現金管理中心管庫員任曉峰、馬向景所為。分析此案，一是盜竊現金數額巨大。把五千多萬元的現金捲走，無異於搬走銀行的一個金庫。二是盜竊犯罪手段簡單。犯罪嫌疑人幾乎沒有受到任何限制，更不用說採取什麼高科技手段，便將大量現金盜走，足以見得，農行的管理還是比較鬆散的。
3. 銀行考核項目太多太雜，而且不科學合理，導致銀行內部為了爭業績，造假嚴重。舉例來說，我所在的農行營業廳的櫃員機，分行的規定是每天的交易筆數不得低於200筆，為了完成任務，該營業廳的職員每人備有三張卡，每天在這三張卡之間轉帳數十筆以上，以此來達到完成任務，獲得獎勵的目的。而且農行還對營業廳的儲蓄額進行排名，因此各營業廳為了自己的利益，在每個月的15號即考核日期就會打電話給大客戶，讓他們把錢先暫時存在銀行的戶頭上，以此來完成任務，弄虛作假。
4. 工作重擔全部落在內勤主任身上，責任也全部落在內勤主任身上，影響了辦事效率，也容易導致職業犯罪。內勤主任作為一級主管，擁有至高無上的權力，同時也肩負太多的責任。銀行的幾乎每一筆大額資金往來都需要一級主管來授權，同時內勤主任還要列印每天的報表，隨時解決工作中的問題，把每天的櫃員工作流水賬裝訂成冊……諸此種種不枚盛舉。然後出現任何事情或事故，責任先追究內勤主任的，再追究櫃員的，每天我能看到的就是內勤主任在不停的奔波，忙得焦頭爛額。我覺得農行有必要將權力下放或讓更多的人來分擔內勤主任的工作。
5. 櫃員服務態度有待提高。經常可以看到櫃員打瞌睡，對客戶不理不睬或大聲訓斥，這都極大的降低了農行的社會影響力，以及在人們心中的形象。在銀行業日益激烈的今天，只有以人為本，以客戶為上帝才能立於不敗之地。
這次實習給了我一次很好的學習機會，我覺得銀行業還是應該加強自身的管理力度，做好監督工作，完善管理條例及施行方法，做到以客戶為上帝，堅決杜絕職業犯罪，在日益開放的中國銀行業大環境下才能立於不敗之地

⑸ 假如你是銀行行長怎麼處罰違規違紀員工

看問題大小。如果是原則性的問題且是員工主觀意願上去違規的，依照章程從嚴處理。如果問題不是特別嚴重，以批評教育罰款等為主。如果是非主觀意願而出現的違規違紀，一方面批評教育，另一方面也要關愛員工盡力幫員工爭取

⑹ 中國建設銀行員工違規處理辦法哪些情節從重處理

飛單造成損失或投訴的，利用職務之便侵吞銀行財產的，盜竊，嚴重觸犯國家法律等等。基本涉及銀行利益及國家法律問題的都會從重處理，另外就是看關系，如果有人要處理你的話，小事也有可以會

⑺ 銀行員工輕微違規行為有哪些怎麼處理

輕微違規常見就是談話、警示教育，嚴厲點就罰點錢，輕點就是提醒注意。

⑻ 中國銀行員工違規處理辦法員工參股有什麼懲罰

人民銀行總行正積極配合、參與、推動有關部門抓緊進行關於打擊信用卡套現的相關立法工作，預計有望今年內出台。
一是人民銀行總行正聯合銀監會起草《銀行卡條例》，在《銀行卡條例》中將考慮增加對信用卡套現行為的認定、處罰標准等內容。
二是推動工商部門將打擊套現商戶和套現持卡人的相關規定納入《市場違法行為處罰辦法》，明確以虛構信用卡消費交易騙取銀行資金的行為，以及以騙取銀行資金為目的、從事或變相從事信用卡資金借貸等金融業務的企業行為屬違法行為，並予以行政處罰。
三是推動將打擊信用卡套現行為納入《刑法》規范范圍。《刑法》第一百九十六條對持卡人惡意透支的定性為信用卡詐騙罪，但對信用卡特約商戶套現問題，目前還不屬於《刑法》規范范圍。目前人民銀行總行正積極推動相關立法部門通過修改《刑法》或者通過相關法律解釋的方法將商戶信用卡套現行為規定為刑事犯罪。

⑼ 商業銀行的工作人員不得有哪些違法行為

根據《中華人民共和國商業銀行法》：

第八十四條

商業銀行工作人員利用職務上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規定收受各種名義的回扣、手續費，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

尚不構成犯罪的，應當給予紀律處分。有前款行為，發放貸款或者提供擔保造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。

第八十五條

商業銀行工作人員利用職務上的便利，貪污、挪用、侵佔本行或者客戶資金，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，應當給予紀律處分。

第八十六條

商業銀行工作人員違反本法規定玩忽職守造成損失的，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。違反規定徇私向親屬、朋友發放貸款或者提供擔保造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。

第八十七條

商業銀行工作人員泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業秘密的，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第八十八條

單位或者個人強令商業銀行發放貸款或者提供擔保的，應當對直接負責的主管人員和其他直接責任人員或者個人給予紀律處分；造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。

商業銀行的工作人員對單位或者個人強令其發放貸款或者提供擔保未予拒絕的，應當給予紀律處分；造成損失的，應當承擔相應的賠償責任。

第八十九條

商業銀行違反本法規定的，國務院銀行業監督管理機構可以區別不同情形，取消其直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格。

禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。商業銀行的行為尚不構成犯罪的。

對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。

第九十條

商業銀行及其工作人員對國務院銀行業監督管理機構、中國人民銀行的處罰決定不服的，可以依照《中華人民共和國行政訴訟法》的規定向人民法院提起訴訟。

(9)銀行員工違規處理辦法擴展閱讀

依據《中華人民共和國商業銀行法》

第七十八條商業銀行有本法第七十三條至第七十七條規定情形的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第七十九條有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款：

（一）未經批准在名稱中使用「銀行」字樣的；

（二）未經批准購買商業銀行股份總額百分之五以上的；

（三）將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲的。

第八十條商業銀行不按照規定向國務院銀行業監督管理機構報送有關文件、資料的，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。

商業銀行不按照規定向中國人民銀行報送有關文件、資料的，由中國人民銀行責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。

第八十一條未經國務院銀行業監督管理機構批准，擅自設立商業銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款，構成犯罪的，依法追究刑事責任；並由國務院銀行業監督管理機構予以取締。

偽造、變造、轉讓商業銀行經營許可證，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第八十二條借款人採取欺詐手段騙取貸款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

⑽ 銀行員工違規操作 銀行與儲戶如何進行責任劃分

《中華人民共和國商業銀行法》第六條規定:"商業銀行應當保障存款人的合法權益不受任何單位和個人的侵犯"。銀行對儲戶存款具有安全保障的法定義務。