基金營銷違規

❶ 基金市場營銷監管機構對基金營銷的監管具體有哪些

同學你好，很高興為您解答！

(一)市場部

市場部負責基金產品的設計、募集和客戶服務及持續營銷等工作。市場部的主要職能有：

1.根據基金市場的現狀和未來發展趨勢以及基金公司內部狀況設計基金產品，並完成相應的法律文件;2.負責基金營銷工作，包括策劃、推廣、組織、實施等;3.對客戶提出的申購、贖回要求提供服務，負責公司的公司形象設計以及公共關系的建立、往來與聯系等。

(二)機構理財部

為了更好地處理好共同基金與受託資產管理業務問的利益沖突問題，兩塊業務須在組織上、業務上進行適當隔離。

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❷ 基金銷售活動的監管的主要內容有哪些

.基金銷售監管的主要內容
（1）銷售的基金產品是否經過核准以及銷售主體是否具備相應資格：現行法規規定基金募集申請獲得中國證監會核准前，基金銷售機構不得辦理基金銷售業務，不得向公眾分發公布基金宣傳推介材料或者發售基金份額；未取得基金銷售業務資格或未經中國證監會認定的機構，不得辦理基金的銷售和相關業務，任何人員不得以個人名義辦理基金銷售和相關業務。
（2）基金銷售過程中是否遵循適用性原則：現行法規規定基金銷售過程中基金銷售機構應遵循投資人利益優先原則、全面性原則、客觀性原則和及時性原則，通過對基金管理人進行審慎調查，對基金產品的風險和基金投資人風險承受能力進行客觀評價，最後根據投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。
（3）基金宣傳推介材料的製作、分發和發布是否合規，是否充分揭示相關投資風險（注意宣傳用語）
（4）規范基金銷售費用結構和費率水平，維護基金銷售市場秩序：為了防範利益沖突，鼓勵持續營銷，禁止基金管理公司向銷售機構支付一次性獎勵，而允許基金管理公司依據銷售基金的保有量，向基金銷售機構支付客戶維護費（俗稱「尾隨傭金」），用於客戶服務及銷售活動中產生的相關費用。
（5）規范基金評價業務，引導長期投資理念。

❸ 基金營銷失敗案例

基金歷來都是『好做不好發，好發不好做』。現在新基發行困難，與流動性緊、市場低迷有很大的關系。
單只基金的募資規模更加慘淡，無論是中大型基金公司還是小型基金公司，其近期成立的新基金募集份額不斷創下新低。還有多家基金公司因為募集規模不盡人意，而多次公告延遲募集時間。基金募集難盡管有其他種種問題，但是最直接的原因是，A股市場賺錢效應的喪失。
海富通穩進增利分級的首發規模僅為2.2051億元，剛過不少於2億元的下限，而當初預定募集目標為30億元，僅完成募集目標的7.35%。金元比聯保本經延長募集期後才募集2.7767億元，僅為募集目標20億元的13.88%。
華泰柏瑞信用增利是唯一一個兩度延期的基金，募集期達到47天。

❹ 結合基金行業合規性要求！在私募基金銷售過程中需要規避及注意的問題，並給出你合理化的建議。

1-根據《私募募集行為管理辦法》：
2-
募資提示：2016年7月15日前

盡快完成相關從業人員基金業務資格的獲取。

盡快設立管理人實體並向基金業協會申請進行私募基金管理人登記。

《私募募集行為辦法》正式生效之前擬任管理人從業人員進行的募資活動目前沒有必須提交或完成管理人登記的要求，可以照常進行，但募集活動和推介文件應避免有上述第一條第四項所列的十二種行為（現行規則也有類似要求，新規則更加細化和嚴格），允許公開宣傳的信息僅局限於上述第一條第五項所列的兩種情況。

需要確保募集的對象為特定的符合合格投資人資格者（即使是在《私募募集行為辦法》正式生效之前的募集活動，也最好能按照新規的要求，在開始推介之前以問卷調查等方式對投資人的風險識別和承擔能力進行評估，並由其書面確認符合合格投資人資格，尤其是針對個人或者由個人組成的投資實體而非一般意義上的機構投資者），募集方式不會涉及任何公開募集或針對不特定對象的情況。

3-募資提示：2016年7月15日後

1. 如管理人擬自行募集，則在募集前應當在基金業協會完成私募基金管理人登記，否則不得從事私募基金的募集活動；如管理人委託其他機構進行募集，該機構必須：

在中國證監會注冊取得基金銷售業務資格，以及

已成為中國基金業協會會員

2. 從事私募基金募集業務的人員應當具有基金從業資格（包含原基金銷售資格）。

根據基金業協會的規定，私募基金管理人必須擁有2名以上高管，且

❖ 從事私募證券投資基金業務的私募基金管理人，其高管人員（包括法定代表人\執行事務合夥人（委派代表）、總經理、副總經理、合規\風控負責人等）和基金經理均應當取得基金從業資格。

❖ 從事非私募證券投資基金業務的各類私募基金管理人，至少2名高管人員應當取得基金從業資格，且其法定代表人\執行事務合夥人（委派代表）、合規\風控負責人應當取得基金從業資格。

在此基礎上，《私募募集行為辦法》要求從事私募基金募集業務的人員應當具有基金從業資格。

3. 資金募集活動應當遵循特定流程，其必要階段和文件如附件一（募集活動流程表）所示。

4. 私募基金推介活動不得有下述十二種行為：
(1) 公開推介或者變相公開推介；
(2) 推介材料虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
(3) 以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳「預期收益」、「預計收益」、「預測投資業績」等相關內容；
(4) 誇大或者片面推介基金，違規使用「安全」、「保證」、「承諾」、「保險」、「避險」、「有保障」、「高收益」、「無風險」等可能誤導投資人進行風險判斷的措辭；
(5) 使用「欲購從速」、「申購良機」等片面強調集中營銷時間限制的措辭；
(6) 推介或片面節選少於6個月的過往整體業績或過往基金產品業績；
(7) 登載個人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
(8) 採用不具有可比性、公平性、准確性、權威性的數據來源和方法進行業績比較，任意使用「業績最佳」、「規模最大」等相關措辭；
(9) 惡意貶低同行；
(10) 允許非本機構僱傭的人員進行私募基金推介；
(11) 推介非本機構設立或負責募集的私募基金；
(12) 法律、行政法規、中國證監會和中國基金業協會禁止的其他行為。

5. 募集機構僅可通過合法途徑公開宣傳如下兩類信息：

(1) 私募基金管理人的品牌、發展戰略、投資策略、管理團隊、高管信息；以及

(2) 由基金業協會公示的已備案私募基金的基本信息。

❺ 聽說人人貸沒有基金銷售資質，那售賣基金違規么

當然不屬於違規啦，你四不四撒，平台基金下面寫了是盈米財富啊。人人貸充其量就是為盈米導流的，就跟一些折扣網站本身不賣貨，導流到淘寶一樣的，就是充當了一個窗口作用。盈米財富我查了下，是有基金銷售牌照的。

❻ 基金銷售機構在從事基金銷售的過程中，下面哪些行為是禁止的

❼ 基金管理人委託無資質的基金銷售公司進行私募銷售屬於違法犯罪嗎

管理人委託無資金的基金銷售公司進行私募銷售水違法犯罪

❽ 在我國私募基金禁止哪些宣傳行為

私募排排網為您解答：
根據《私募投資基金募集行為管理辦法》第二十四條 募集機構及其從業人員推介私募基金時，禁止有以下行為：
（一）公開推介或者變相公開推介；
（二）推介材料虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
（三）以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳「預期收益」、「預計收益」、「預測投資業績」等相關內容；
（四）誇大或者片面推介基金，違規使用「安全」、「保證」、「承諾」、「保險」、「避險」、「有保障」、「高收益」、「無風險」等可能誤導投資人進行風險判斷的措辭；
（五）使用「欲購從速」、「申購良機」等片面強調集中營銷時間限制的措辭；
（六）推介或片面節選少於6個月的過往整體業績或過往基金產品業績；
（七）登載個人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
（八）採用不具有可比性、公平性、准確性、權威性的數據來源和方法進行業績比較，任意使用「業績最佳」、「規模最大」等相關措辭；
（九）惡意貶低同行；
（十）允許非本機構僱傭的人員進行私募基金推介；
（十一）推介非本機構設立或負責募集的私募基金；
（十二）法律、行政法規、中國證監會和中國基金業協會禁止的其他行為。
第二十五條 募集機構不得通過下列媒介渠道推介私募基金：
（一）公開出版資料；
（二）面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真；
（三）海報、戶外廣告；
（四）電視、電影、電台及其他音像等公共傳播媒體；
（五）公共、門戶網站鏈接廣告、博客等；
（六）未設置特定對象確定程序的募集機構官方網站、微信朋友圈等互聯網媒介；
（七）未設置特定對象確定程序的講座、報告會、分析會；
（八）未設置特定對象確定程序的電話、簡訊和電子郵件等通訊媒介；
（九）法律、行政法規、中國證監會規定和中國基金業協會自律規則禁止的其他行為。

❾ 馬雲旗下螞蟻基金違規銷售被怎麼處理了

螞蟻基金因違規銷售遭浙江證監局責令改正。

浙江證監局決定對螞蟻基金採取責令改正的監督管理措施，並要求該公司嚴格對照《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規，全面開展自查自糾，進一步提高對違規銷售行為的認識，提升合規管理水平，切實將投資者適當性管理工作落實到位。

急於發展問題頻現

公開資料顯示，螞蟻基金成立於2007年7月，原名為「杭州數米基金銷售有限公司」。

2015年4月24日，恆生電子（股票代碼：600570）發布公告稱，公司與西子聯合控股、浙江螞蟻小微金融服務集團（即「螞蟻金服」）、陳柏青、陳鵬、姚備、金德瑋、邵鈞、杭州恆生智能系統集成簽署投資協議，同意杭州數米基金銷售有限公司進行增資擴股。

這次增資擴股後，數米基金的注冊資本由6100萬元變更為15562萬元，新增加的9462萬元注冊資本由螞蟻金服認購。目前螞蟻金服持有數米基金68.83%股份，恆生電子持有24.10%的股份。值得注意的是，上述2家公司的實際控制人均為馬雲。

近兩年來，騰訊、阿里、京東等互聯網巨頭紛紛在金融領域攻城略地，公募基金更是兵家必爭之地。阿里巴巴集團旗下的螞蟻金服在基金銷售上更是動作頻頻。

2017年3月21日，螞蟻金服宣布向基金行業開放自運營平台「財富號」，用技術支撐基金公司在螞蟻聚寶打造屬於自己的品牌專區，直接觸達和服務用戶。同年6月，螞蟻財富號高調登場，首批7家基金公司入駐。

然而，急於發展也使集團的金融布局出現諸多問題。2017年9月，「年紀越大，越沒有人會原諒你的窮」的扎心海報文案，在行業內部引來巨大爭議。事件發生後不久，螞蟻金服旗下理財平台「螞蟻財富」就「扎心文案」發布致歉公告。

螞蟻財富以金融理財社區為主要業務，與支付寶同屬螞蟻金服旗下公司。工商資料顯示，螞蟻財富經營主體為螞蟻財富（上海）金融信息服務有限公司，由上海雲進信息技術有限公司100%持股，後者以浙江螞蟻小微金融服務集團為唯一股東。

❿ 馬雲旗下螞蟻基金違規銷售有後續進展了嗎

3月20日，浙江證監局發布公告，對螞蟻（杭州）基金銷售有限公司採取責令改正措施的決定。

資料顯示，螞蟻（杭州）基金銷售有限公司成立於2007年8月，原名為「杭州數米基金銷售有限公司」，其股東包括恆生電子股份有限公司、浙江螞蟻小微金融服務集團股份有限公司，上述2家公司的實際控制人均為馬雲。