信貸違規通知

1. 求《中國銀監會辦公廳關於個人消費貸款風險提示的通知》這個文件

中國銀監會辦公廳關於汽車貸款風險提示的通知 銀監辦發〔2008〕4號 各銀監局，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、中國郵政儲蓄銀行，銀監會直接監管的信託公司、財務公司、金融租賃公司：近幾年，銀行業金融機構汽車貸款業務發展較快，對推動我國汽車產業發展，活躍和擴大汽車消費，改善自身資產負債結構發揮了重要作用。但受我國徵信體系不完善、市場競爭不規范、汽車價格波動等因素影響，汽車貸款風險孕育較大風險，各級法院陸續受理了大量銀行業金融機構起訴汽車貸款借款人及經銷商的汽車貸款合同糾紛案，審理發現一些銀行業金融機構在簽訂汽車貸款合同時審核不嚴、管理不力，問題突出。為規范汽車貸款業務管理，防範貸款風險，維護各方合法權益。現就有關事項通知如下：一、加強貸款空白合同管理。各銀行業金融機構空白汽車貸款合同必須由銀行控制，嚴禁由經銷商掌握；在發放汽車貸款時，必須要與借款人本人面簽合同，由借款人本人填寫合同約定的貸款金額、還款金額等重要事項，不準由經銷商代替，避免合同將來產生訴訟爭議。二、加強對經銷商擔保能力審核。各銀行業金融機構要嚴格審查經銷商即擔保人誠信狀況、擔保能力，嚴禁經銷商超能力擔保，防範擔保人在銀行業金融機構起訴時下落不明，銀行業金融機構權益不能得到有效保護問題。對經銷商的授信要嚴格按照公司業務程序辦理，不得將其歸入零售業務進行操作與管理。三、加強貸前調查。各銀行業金融機構要加強對借款人提交申請資料的審核，重點審核借款人的信譽程度、收入證明、償還能力的真實性。要科學制定個人資信評估標准和識別業務真實性的貸前審查制度，實行雙人調查。要藉助個人徵信管理系統和信息系統，了解審查借款人的基本信息、信用程度、誠信狀況；必須要與借款人進行見客談話，實地調查借款人真實居住地、核實貸款抵押真實性，了解抵押物所有權、變現能力等情況。四、嚴格貸中審查和貸後管理。各銀行業金融機構要嚴格審批程序，認真審核貸款資料的真實性、可靠性，尤其是對借款人和經銷商誠信、還款能力等事項要進行嚴格和獨立的審查。在貸款發放後，要加強貸款用途的管理，防止貸款挪作他用，密切檢查和監控借款人還款能力變化和還款意願，一旦發現不良還款記錄，要及時督促借款人和擔保人履約還款，必要時依法及時提起訴訟或申請仲裁。五、規范賬戶管理。各銀行業金融機構要加強對貸款賬戶管理，借款人還款賬戶要由其本人持有效證件開立，避免經銷商直接控制貸款，甚至挪作他用。六、實施嚴格問責制。各銀監局、各銀行業金融機構要堅決查處汽車貸款業務中的違法違規行為，對「假車貸」較多、存在嚴重違規問題的分支機構，要停辦相關業務。對授信工作不盡職等違規行為實施嚴格問責，涉嫌犯罪的，及時移送司法機關處理。 請各銀監局將本通知轉發至轄內相關銀行業金融機構。 二○○八年一月三日

2. 銀行信貸員違規操作如何起訴

這種行為是嚴重的違規的，根據銀行的規定是不能以新貸舊的。首先要到該行行長去反映信貸員的問題，如解決的不滿意，可以上當地的銀保監處的金融管理處去投訴。這樣人民銀行會要求你的貸款行，退還貸款。

3. 因涉嫌信用貸款惡意拖欠,現申請排期,通知你於2020年10月28日下午3點戶

你好，收到這類簡訊的話，根本不需要當真的，因為如果他對你進行起訴，需要開庭的話，法院會給你寄送書面開庭傳票的

4. <關於嚴禁違規使用銀行信貸資金進入證券市場的通知>的主題詞應該怎麼寫

違規 信貸 證券 通知

主題詞這東西瞎寫幾個就OK了

5. 你好有人給我發信息說是我【立案通知】，涉嫌金 融 貸 款...

存在詐騙情況 不要上當，以免上當受騙

6. 關於郵政銀行信貸員的違規操作

您好！我同樣是在銀行信貸部門工作，告訴您幾點，希望能幫到您：
第一內：銀行信貸部門及放款容營業室都存有以您的名字為主貸的借據憑證及借款合同，請去查詢。
第二：您在銀行開立的儲蓄賬戶上可以很清楚的顯示出一筆 貸款存入您賬戶的記錄，這說明銀行批准您的貸款，並且是以您的名義。（就想平時轉賬、匯出、出入這類，有一個項目說明）。
第三：銀行相關的法律法規要求在借款人及擔保簽立合同時需要有影像記錄（照相或攝像，一般都是照相機照相），請您去當事銀行要求查詢。
第四：查詢合同或借據上的按紅指引是誰。

徵信系統很復雜，據我說知不好消除，但是可以有當事銀行出具證明。
告銀行違規、瀆職及最終取錢人冒名貸款。
只有找到有水平的律師，這個案子並不難。

7. 農村信用社貸款如何處理違規人員

管理好各級領導什麼都解決了，信貸員調查審查都做啊，壘大戶信貸員說話算嗎？背黑鍋的罷了！

8. 信貸逾期,對他們發出的通告不理會行嗎

幫題主拓展一下: 題主指的是信用卡，那麼我們談談信用卡的信貸。 1.10元以內，問題不大，會納入徵信系統，影響你的房貸車貸各種貸，銀行會看到你的逾期，但不會看到你逾期多少錢，所以，你就算逾期1毛錢也算逾期，而逾期是連3累4，連續3次。或累計4次，正規銀行就不會給你貸款，即便給你貸款，你的利率也會上調，解決方法:跟逾期的銀行打個招呼，讓他證明你這個逾期是由於年費(其實不是逾期)，這樣正規銀行看到這個證明，就可以了。 2.10-1000，這個是消不掉的，無論逾期銀行怎麼想幫你，都不行，這個按照正規的流程，徵信這方面也解決不了，但事在人為，你要是想在正規銀行辦貸款，有個招數，你給你辦業務的業務員幾百塊錢，一般300-500就可以，逾期在1000之內，業務員可以睜一隻眼閉一隻眼。 3.1000-10000，這個你就不是徵信這么簡單了，徵信只是正規銀行給你貸款時因為這個難為你，但你如果逾期在這個檔，那麼，你將有可能被列入失信名單，你將不能被正規銀行貸款，這個毋庸置疑，解決方法:用你家人的身份證去貸款吧，你，算廢了，開個玩笑，把銀行逾期還上，過3年後信用可以自動恢復。 4.1萬-5萬，你將被納入失信人員名單，並且會收到法院傳單，並且你百分之百敗訴，那麼你的懲罰是，在沒有還上這個錢(包括逾期的利息)之前，你將被強制限制高消費，包括你不允許買房，買車，包括2手房2手車，不允許乘坐高鐵，動車，列車卧鋪，飛機(經濟艙也不行)，限制境外購物(可以出國，不允許把國外買的東西帶回來)，有朋友會說，我自己鳥悄的(背地裡)買這些誰也不知道，嘿嘿，我想告訴你，你買房子買車等等就需要用你的身份證，那麼用身份證時，就會尷尬，因為銷售方是不能辦理過戶的。 5.10萬以上，兄弟，我只能說法院可以去回收你家的房子車子了，然後去公開拍賣，100萬的房子，你賣可能會賣到120萬，至少80萬，但是法院拍賣也就能給你賣到50-60萬。 6.這個社會雖然說生活不易，但你只要付出相應的辛苦，掙點小錢還是可以的，送快遞，送外賣，別人一天送6個小時，你需要錢，你就工作12小時，一線城市一個月肯定過萬，二線城市也得過5000，在街邊賣手抓餅的，手藝很好，一天平均能賣出去400-500份，一份利潤3-4塊，後來人家自己開了門店，每逢節假日還去海南旅遊呢，所以，盡量別欠別人錢，只要肯努力，幹啥都掙錢，加油，共勉！

9. 銀行貸款審核不嚴，信貸員違規操作，如何起訴銀行

貸款審核不通過會以您預留在銀行的電話或者簡訊的方式通知貸款人

10. 為何央行要求各地嚴禁消費貸款違規流入房地產

9月21日訊 彭博援引知情人士消息稱，中國央行會同銀監會近期要求各地監管部門，指導銀行規范個人消費貸款，防止消費貸款違規流入房地產市場。央行的要求重點針對一線和熱點房地產城市。

易居房地產研究院19日發布最新研究報告收集北京等16個典型地區數據顯示，今年3月以來，短期消費貸款同比走勢大幅攀升，明顯偏離穩中有升的零售額同比，預計新增異常短期消費貸款金額約3700億元，估計其中至少有3000億流向樓市，約佔新增短期消費貸款總額30%。