違法套資行為

1. 行用卡套現屬違法行為嗎如何定罪拜託了各位 謝謝

可以用你所說的復方法套現，但制是你要知道，這是違法的，一但被發現，就會凍結你的資金，然後接受調查，情節輕的，銀行會沒收你的信用卡，並納入到個人徵信系統，七年內，你別再想用信用卡或向銀行貸款了。情節嚴重的，公安機關將介入調查，依情節定罪，甚至要判刑。 建議你不要那樣做，因為支付寶有一個IP檢測系統和一個風險交易識別系統。技術含量還是比較高的。 我們很希望能幫助您解決好這個問題，同時希望你能夠在答案上選擇「採納」，舉手之勞，將鼓勵我們繼續解決更多QQ網友的問題，謝謝。 如果回復的不準確，你可以再補充說明下問題，以便於我們更好解答你的問題，謝謝

2. 套取財政資金違反了什麼法規

套取財政資金違反了《財政違法行為處罰處分條例》。

第六條：國家機關及其工作人員有下列違反規定使用、騙取財政資金的行為之一的，責令改正，調整有關會計賬目，追回有關財政資金，限期退還違法所得。對單位給予警告或者通報批評。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予記大過處分；情節較重的，給予降級或者撤職處分；情節嚴重的，給予開除處分：

1、以虛報、冒領等手段騙取財政資金；

2、截留、挪用財政資金；

3、滯留應當下撥的財政資金；

4、違反規定擴大開支范圍，提高開支標准；

5、其他違反規定使用、騙取財政資金的行為。

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可能出現套取財政資金的行為：

專項資金支出也稱項目支出，是單位人員經費支出和公用經費支出以外完成特定工作任務的支出。各單位業務性質不一，所反映項目支出也大不相同，要從中套取資金主要在以下三個方面：

1、加大工程量套取。正常情況下，所做工程事先都會編制預算，達到法定額度工程還要按程序進行招投標後實施。工程結束後，會編制工程決算書和經過審計後出具報告作為付款依據。

如果預算和決算數據相差較大，且增加的工程量理由不很充分，就要考慮是否存在虛增或加大工程量套取了，可能會在一些隱蔽工程上做文章，因為隱蔽工程在完工後已掩埋無法看見全貌，很容易偽造數據，這需要審計人員對所檢查的項目業務熟悉，情況了解，會計算工程量，能看懂預決算表反映的數據狀況。

2、以撥代支轉移支出套取。專項資金的檢查從中央到地方都很嚴格，有些單位看著一筆筆專項資金全部用於項目建設上，而單位的公用經費嚴重不足，或者一些不能見陽光的開支無法支付，就會想辦法轉移資金，把款撥付到個體私營企業或基層單位，或採取迂迴戰術，打亂資金撥付的來龍去脈，然後套取或直接把支出票據拿到所撥款單位報銷。

在審計時，首先要看所撥付的單位資金是否帶帽，大多專項款在下達時會明確是項目名稱和使用范圍，其次要看所撥付的單位是否符合撥款要求，有無超標准或重復撥付，再次就是要跟蹤到所撥付單位審計，看是否進行了項目建設，實施的量有多大，最後看所撥付單位有沒有專款專用，是否報銷了不是該項目開支的票據等。

3、虛報民生資金套取。近年來國家對民生資金投入數額加大，特別對農村和農民的支農資金和救災救濟資金投入佔比高，財政一卡通發放對於杜絕弄虛作假，規范支出起了很好的作用。但有些管理部門和工作人員還是會監守自盜，將應發放農民的一卡通資金截留，或者虛報冒領，或者改變姓名領取。

對於這項資金的審計，我們應先核對申請情況和批復，其次核對實有人數和發放金額，再次對一卡通的發放到位情況進行核對檢查，看是否有改變用途、改變姓名或通過其它方式套取資金的情況和問題發生。

3. 虛開發票套取國有資產是什麼行為

是違法行為
「國有企業高管利用違規發票套取錢財,其實質就是監守自盜的盜竊國有資產行為,在這一過程中,虛開發票儼然成為國企高管們奢侈職務消費的慣用伎倆。」

4. 一般違法行為有哪些

一般違法行為指依社會危害性程度不同違法行為可分為嚴重違法行為和一般違法行為。一般違法行為指違反刑法以外的其他法律的行為。與刑事違法（犯罪）不同，一般違法社會危害性較小、情節較輕，還未達到犯罪的程度。一般違法又可分為民事違法和行政違法。

一般違法行為指違反刑法以外的其他法律的行為。與刑事違法（犯罪）不同，一般違法社會危害性較小、情節較輕，還未達到犯罪的程度。一般違法又可分為民事違法和行政違法。

一般違法行為有：

1、民事違法行為，包括違約、侵權等。

2、行政違法行為，包括治安管理等。

3、司法違法行為，包括拒不到庭、違反法庭紀律等。

4、刑事違法行為，包括各種犯罪。

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構成要素

違法的構成要素包括：

違法是一種危害社會的行為。單純的思想意識活動不能構成違法。

違法必須有被侵犯的客體，即侵犯了法律所保護的社會關系與社會秩序，對社會造成了一定的危害。

違法必須是行為者有故意或過失的行為，即行為人有主觀方面的過錯的行為。

違法的主體必須是達到法定責任年齡和具有責任能力的自然人和依法設置的法人。

分類

違法按其性質和危害程度的不同，可分為刑事違法、民事違法和行政違法等。刑事違法即犯罪，它是指觸犯刑事法規依法應受刑罰處罰的行為。犯罪對社會危害較大，因此它是違法中最嚴重的一種。民事違法是指違反民事法規（包括民法、勞動法等部門法規）的行為。

如沒有正當理由而不履行民事義務或違反民事義務造成對方的某種損失等。行政違法是指違反行政管理法規的行為。具體說，它包括兩種情況：一是公民和法人違反行政管理法規的行為；一是國家工作人員執行職務時的輕微違法行為或違反紀律的行為。民事違法和行政違法因其危害較小，通常稱為一般違法。

「違法」一詞可以作廣義和狹義兩種解釋。廣義的違法，包括刑事違法（犯罪）、民事違法和行政違法等；狹義的違法則指犯罪以外的一般違法。

違法：是指國家機關及其公職人員、政黨、武裝力量、社會團體、企事業組織、公民違反國家現行法律和法規的規定，造成社會危害的，有過錯的行為。

5. 什麼叫違法資金拆借行為

違法資金拆借行為主要是指一些金融機構違反金融法規，違背調劑資金餘缺、彌補頭寸不足的同業資金拆借宗旨，利用資金拆借渠道逃避信貸規模控制和管理，大量轉移信貸資金去炒房地產、炒股票、辦公司，或用於地方財政開支搞開發區、上新項目、擴張固定資產投資規模，變短期資金為長期資金，延長拆借資金期限等。
資金拆借是一種臨時調劑性借貸業務，指的是銀行或其他金融機構之間在經營過程中相互調劑頭寸資金的信用活動。我國資金拆借主要是各金融機構同業之間開展同業拆借業務。這種借貸活動往往需要以股票、債券等作為擔保，並在接到貸款方通知後的次日即須償還，借款人如不能按期歸還時，貸款方有權處分擔保物。

6. 怎樣加強違規套費行為的識別和管控

1 違法是指違反法律的行為；違章是指違反規章的行為，規章和法律有很大區分，規章頂多內罰款等，而違法則容要拘役、管制、有期、無期、死刑等。2 過失行為是指大意或者過於自信而導致他人遭受危害，過失和意外事件的區別在於是否認識到有發生事故的可能性。意外事件一般情況下做損失賠償就行，而過失行為造成嚴重後果的是照樣要判刑的。

7. 違法融資屬於什麼犯罪

違法融資行為，涉嫌了非法吸收公眾存款罪。
非法吸收公眾存款罪，是指違反國家金融管理法規非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。准確理解非法吸收公眾存款罪的關鍵在於首先要堅持該罪的行為主體的不特定性和危害金融秩序的具體性的統一。
《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》第四條規定，"本辦法所稱非法金融業務活動，是指未經中國人民銀行批准，擅自從事的下列活動:
(一)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款;
(二)未經依法批准，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資;
(三)非法發放貸款、票據貼現、資金拆借、信託投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣;
(四)中國人民銀行認定的其他非法金融業務活動。前款所稱非法吸收公眾存款，是指未經中國人民銀行批准，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內還本付息的活動;所稱變相吸收公眾存款，是指未經中國人民銀行批准，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質相同的活動。"
《刑法》的處罰規定：
第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

8. 故意編造虛假信息讓投資人上套違法嗎

當然違法。如果金額足夠大，還會構成詐騙罪，是要被判刑的。