信用卡違規套現涉案百億第三方支付承壓

① 信用卡套現違法嗎會有什麼樣的後果

套現是一個比較常見的違規用卡，另外使用信用卡進行經營活動也是違規的。
另外，信用卡還可以透支取現，但信用卡透支取現不享受免息待遇，除取現手續費外，一般每天會有萬分之五的利息，
以我使用的建行信用卡為例，境內通過銀聯網路取現時，櫃面渠道及自助機具（如ATM）渠道每卡每日取現累計金額不超過3萬元，其中櫃面渠道每卡每日透支取現限額為2萬元，自助機具（如ATM）渠道每卡每日透支取現限額1萬元。累積不超過信用卡額度的一半。
取現手續費是取現金額的1%，最少2元，並且透支取現不享受免息期，從取現當天開始算，每天收取現金額萬分之五的利息
舉個例子，假設透支取現2000元，
取現手續費=2000*0.01=20元
每天的取現利息=2000*0.0005=1元/天
另外需要留意，目前建行信用卡取現本金是要全部計入最低還款額的。

② 為他人信用卡套現違反了什麼法律~該受什麼處罰

目前信用卡取現主要有幾種方式：第一種：網上在線取現，信用卡綁定可使用的第三方支付平台，這個取現方法需要專業的才能實現，比如薇亻.言搜索「葉子原創」就行第二種：ATM取現直接把卡插進ATM，輸入密碼，點擊取錢，選擇或輸入取現的額度，然後等著出鈔。第三種：櫃台取現直接到櫃台，把信用卡給櫃員，告訴他你要取現的額度，然後她就會給你辦理，取現金或轉到銀行卡都可以。第四種：網上轉賬取現登陸銀行信用卡賬戶，可以是app、電腦端網銀，找到信用卡取現的入口，然後辦理取現手續，把錢轉入儲蓄卡就可以。
各大銀行境內本行預借現金手續費：
1、民生銀行 預借現金額的1%，最低人民幣1元;預借現金的3%，最低3美元;
2、招商銀行 取現金額的1%，最低每筆10元人民幣;
3、廣發銀行 取現金額的2.5%;取現金額的3%，最低3美元;
4、深發銀行取現金額的1%收取，最低10元人民幣;取現金額的3%收取，最低3美元/30港幣;
5、浦發銀行取現金額的3%收取，最低30元人民幣;取現金額的3%收取，最低3美元;

③ 信用卡套現違反了國家什麼法律

《刑法》第196條，第175條，第177條。

④ 信用卡套現是不是違法的

棗庄市公安局市中分局經偵大隊近日成功偵破一起利用POS機非法套現案，將犯罪嫌疑人孫某當場抓獲，查獲用於非法套現的POS機兩台、簽購單、賬冊等作案工具一宗。
自2008年以來，犯罪嫌疑人孫某利用其經營部里的POS機，在無任何真實交易的情況下為他人刷卡套現，收取一定的手續費非法牟利，涉案金額一千餘萬元。
據了解，孫某今年29歲，一直經營縫紉機店，賺點辛苦費。2008年底，孫某的朋友急需用錢想借用店裡的POS機刷卡提現，孫某爽快地答應了，事後朋友付了一些手續費作為報酬。在此之後，朋友還經常介紹其他朋友來到店裡刷卡提現，她認為這比自己開小店來錢快多了。所以她的胃口越來越大，膽子也越來越大。一直到案發，她幫人套現金額達一千餘萬元。
據市中警方偵查，孫某的生意主要有兩塊：一是不停尋找客戶幫人套現，賺取手續費;另一個則是刷卡養卡。當一張信用卡上的免息期快要到期時，她就用另一張信用卡套現，把前一張卡的窟窿補上。
起初，每天有幾十元的進賬，孫某很滿足。一段時間後，孫某覺得通過幫別人套現不能發大財，想申辦多張銀行卡，得有身份證。孫某就以每張幾十元的好處，大肆收購別人的身份證，從而達到以卡養卡的目的。
經過這么一周轉，卡的主人雖然付了一定的手續費，但是套出的現金很快就到手了。

⑤ 套現違法嗎

屬於犯法。
套現，套取現金的簡稱，一般是指用違法或虛假的手段交換取得現金利益。 多用於信用卡套現、公積金套現、證券套現等。根據兩高《關於妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，套現是指違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金。在中國銀聯的《銀聯卡收單機構商戶風險管理規則》中對套現行為的定義是:商戶與不良持卡人或其他第三方勾結，或商戶自身以虛擬交易套取現金。
如果非法套現達到一定的數量，就構成非法經營罪。
法律依據：

1、2009年12月，最高人民法院、最高人民檢察院發布《關於妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，規定「違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第225條的規定，以非法經營罪定罪處罰。」據辦案檢察官介紹，所謂情節嚴重，是指套現數額100萬元以上，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上。套現數額在500萬元以上，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還，或者造成金融機構經濟損失50萬元以上，應當認定為「情節特別嚴重」，處5年以上有期徒刑。

2、《刑法》第二百二十五條【非法經營罪】違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：

(一)未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的.

(二)買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批准文件的.

(三)未經國家有關主管部門批准非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的.

(四)其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為

⑥ 用第三方支付工具套現信用卡違法嗎

套現不違法，但是違反銀行規定，即違規操作；
我是做第三方支付工作的，這種行為在行內並不少見，對於信用卡來說，不合理的TX會影響信用卡額度，和個人的信用評級的。

⑦ 第三方支付機構估值號稱數十億過百億，究竟三方支付持牌機構的業務估值邏輯是什麼呢付臨門怎麼樣

估值邏輯是通過未來收益折現或者通過市場法比較得出的

⑧ 信用卡違規套現銀行通知簡訊內容

信用卡違規套現，銀行通知簡訊內容，各行都不一樣的，同行也會因為省份不同而有差異的。

⑨ 套現會有什麼處罰

違反國家規定，使用銷售點終端機具(POS機)等方法，情節嚴重的，應當依據《刑法》第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。
實施前款行為，數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，應當認定為《刑法》第二百二十五條規定的「情節嚴重」；數額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的，應當認定為《刑法》第二百二十五條規定的「情節特別嚴重」。
持卡人以非法佔有為目的，採用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照《刑法》第一百九十六條的規定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。
處罰辦法
新司法解釋出台惡意透支5000元以上可判3年刑。
為進一步打擊信用卡犯罪，最高人民法院、最高人民檢察院12月15日公布了《關於辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，規定了相關信用卡犯罪的量刑標准，明確了辦理妨害信用卡管理刑事案件法律適用中的一系列疑難問題。
近年來，隨著我國信用卡產業高速發展，信用卡犯罪活動日益增多，新的犯罪形式不斷出現，特別是一些違法犯罪分子進行信用卡虛假申請、信用卡詐騙和信用卡套現等活動已發展到公開化、產業化的程度。
最高人民法院副院長熊選國表示，這些違法犯罪行為具有嚴重的社會危害性，不僅擾亂了正常的金融管理秩序，而且侵害了銀行消費信貸資金和持卡人財產。
2005年2月，全國人大常委會通過了《刑法修正案(五)》，增加規定了「妨害信用卡管理罪」和「竊取、收買、非法提供信用卡信息罪」，修改了信用卡詐騙罪的規定。
熊選國表示，隨著形勢的發展，信用卡犯罪的手段不斷翻新，防範和打擊難度進一步加大，為了有效懲治信用卡虛假申請、信用卡詐騙、信用卡套現等犯罪活動，有必要進一步明確相關信用卡犯罪的定罪量刑標准。
據了解，該司法解釋共八條，主要有以下重點內容：
——明確了偽造金融票證罪中「偽造信用卡」的認定，以及偽造信用卡犯罪的定罪量刑標准，規定偽造信用卡1張即可構成犯罪。
——明確了妨害信用卡管理罪的定罪量刑標准，以及「使用虛假的身份證明騙領信用卡」的認定問題。
——規定了竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料，涉及1張以上信用卡的，即以竊取、收買、非法提供信用卡信息罪定罪處罰。
——規定了為信用卡申請人製作、提供虛假資信證明的行為，以偽造、變造、買賣國家機關公文、證件、印章罪，偽造公司、企業、事業單位、人民團體印章罪，提供虛假證明文件罪或者出具證明文件重大失實罪追究刑事責任。
——明確了使用偽造的信用卡、以虛假的身份證明騙領的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進行信用卡詐騙犯罪的定罪量刑標准，以及「冒用他人信用卡」的認定問題。
——明確了「惡意透支」型信用卡詐騙犯罪的定罪量刑標准，以及「惡意透支」認定處罰的相關問題，對「以非法佔有為目的」作了界定，以區別於善意透支的行為。
——規定了對使用銷售點終端機具(POS機)等方法進行信用卡套現，情節嚴重的行為，以非法經營罪定罪處罰。

⑩ 涉嫌軟暴力催收，51信用卡百億待收資金將如何解決

該收的錢肯定是會通過法律手段收回來的，不可能因為這一件事情，別人欠的錢就不還了