支行行長處分

⑴ 建湖農商行徐秀雲被處分

建湖農村商業銀行建湖支行原行長徐秀雲涉嫌嚴重違紀接受組織調查

⑵ 浦發成都分行因什麼事情被罰

銀監會指出，這是一起浦發銀行成都分行主導的有組織的造假案件，涉案金額巨大，手段隱蔽，性質惡劣，教訓深刻。反映出浦發銀行總行對分行長期不良貸款為零等異常情況失察。

四川銀監局對浦發銀行成都分行罰款4.62億元；分行原經營班子和相關違規責任人員已被從重嚴肅問責，相關涉案人員已經移送司法機關處理。

浦發銀行回應：對於成都分行發生的違規發放貸款案件深感愧疚，對於監管部門的查處表示堅決支持和接受，處罰金額對公司的業務開展及持續經營無重大不利影響。

1月13日，第十九屆中央紀律檢查委員會第二次全體會議公報發布，首次聚焦金融信貸反腐問題。公報指出，「要重點查處政治問題和經濟問題相互交織形成利益集團的腐敗案件，著力解決選人用人、審批監管、資源開發、金融信貸等重點領域和關鍵環節的腐敗問題」。

由於去年發布的第十八屆中央紀委第二次全體會議公報中，並未專門提及「金融信貸」一詞。有市場人士分析認為，這意味著，隨著我國金融反腐進入深水區，此次中紀委在十九大後首次提出「金融信貸」等重點領域的問題，或暗示已將焦點轉向我國間接融資佔比80%以上的銀行業

銀監會發布《關於進一步深化整治銀行業市場亂象的通知》(銀監發[2018]4號，下稱「4號文」)，記者發現，深化整治亂象「八大方面」中的第二方面——「違反宏觀調控政策」，其兩大要點之一便是「違反信貸政策」。

《2018年整治銀行業市場亂象工作要點》（下稱「《要點》」）指出，「違反信貸政策」包括：違規將表內外資金直接或間接、借道或繞道投向股票市場、「兩高一剩」等限制或禁止領域，特別是失去清償能力的「僵屍企業」;違規為地方政府提供債務融資，放大政府性債務;違規為環保排放不達標、嚴重污染環境且整改無望的落後企業提供授信或融資等。

此外《要點》指出，違規為固定資產投資項目提供資本金，或向不符合條件的固定資產投資項目提供融資，導致資金滯留或閑置;不盡職審查和管理，導致用於支持棚戶區改造、精準扶貧、鄉村振興戰略等民生領域的貸款被侵佔或挪用;人為調整企業標准形態，規避小微企業貸款指標等。同時，在闡述「影子銀行和交叉金融產品風險」中，也多次提及信貸資金為理財產品提供融資或擔保等違規行為。

浦發銀行回應

第一財經記者當晚從浦發銀行總行方面了解到，浦發銀行對於成都分行發生的違規發放貸款案件深感愧疚；對於監管部門的查處表示堅決支持和接受，同時將以此為鞭策強化自身管理，堅持從嚴治行，在未來的經營發展中始終將依法合規經營作為立行之本。

成都分行的違規行為嚴重違反了浦發銀行內部規章制度和關於審慎經營、內部控制的監管規則；暴露出成都分行此前內控嚴重失效、片面追求業務規模的超高速發展、合規意識淡薄。同時也反映出在銀行內部控制的全面性和有效性方面還存在漏洞和不足，對分行長期不良貸款為零等異常情況失察、考核激勵機制不當、輪崗制度執行不力、對監管部門提示的風險重視不夠等問題。

成都分行的問題經檢查發現後，監管部門、地方政府和浦發銀行總行均高度重視，各方互相協作配合，共同推進風險處置工作，全力維護社會穩定和地方金融安全。在監管部門和地方政府的指導和幫助下，總行及時調整了成都分行經營班子，並向成都分行派駐了工作組，開展了摸清情況、合規整改、強化問責、處置風險、舉一反三、恢復常態等一系列工作。對分行原經營班子和相關違規責任人員已從重嚴肅問責，相關涉案人員已經移送司法機關處理。

在推進合規整改工作的同時，對成都分行的資產狀況進行了全面評估，分類施策、強化管理，按照審慎原則計提風險撥備，穩妥有序化解風險，目前總體風險可控。此外，總行在幹部隊伍建設、資源配置、內部管理方面也對成都分行給予全面支持和幫助,支持成都分行積極服務於四川社會經濟發展。

浦發銀行按照審慎、穩健的經營原則，持續強化風險管理和內部控制，對於違規行為「零容忍」，堅決從嚴從重處理、絕不姑息。總行於2017年在全行部署了對成都分行風險事件的舉一反三工作，總、分行各崗位人員均深刻反思，吸取教訓。全行端正經營理念，更加關注安全性、流動性和效益性的平衡發展，強化統一法人管理，將防範和化解金融風險放在更加突出的位置，強化合規內控體制機制建設，著重提升內控執行力和有效性，確保全行依法合規、穩健發展。總行進一步加強合規內控和風險管理，積極推進「天眼」風險控制平台建設，加強黨的建設，進一步落實幹部交流，加大問責和考核力度，全面強化總行統領作用。

浦發銀行稱，本次處罰金額已全額計入2017年度公司損益。2017年實現營業收入1686.19億元，同比增長4.87%；實現歸屬於母公司股東的凈利潤542.40億元,同比增長2.15%。

在未來的經營中，浦發銀行將按照「回歸本源、突出主業、做精專業、協調發展」的經營理念，堅定不移推進合法依規穩健運行，以實際行動貫徹落實黨的十九大、全國金融工作會議和中央經濟工作會議的精神，為廣大客戶提供更優質的金融服務，以良好的經營成果回報社會各界的關心和支持。

浦發銀行公告：支持和接受監管機構對成都分行的處罰決定

浦發銀行晚間公告，銀監會四川監管局18日對公司成都分行作出行政處罰決定，對成都分行內控管理嚴重失效,授信管理違規，違規辦理信貸業務等嚴重違反審慎經營規則的違規行為依法查處，執行罰款4.62億元。對此，公司堅決支持和接受監管機構的上述處罰決定，並深表歉意。上述處罰金額已全額計入2017年度公司損益，對公司的業務開展及持續經營無重大不利影響。

⑶ 浦發成都分行驚爆775億大案原行長被怎麼處理了

浦發成都分行驚爆775億大案！ 原行長被「雙開」。

圖片來源：中國財經圖庫

通過監管檢查和按照監管要求進行的內部核查發現，浦發銀行成都分行為掩蓋不良貸款，通過編造虛假用途、分拆授信、越權審批等手法，違規辦理信貸、同業、理財、信用證和保理等業務，向1493個空殼企業授信775億元，換取相關企業出資承擔浦發銀行成都分行不良貸款。

據了解，浦發銀行成都分行實則利用超1000個殼企業承債式收購，以騰挪不良貸款，違規操作資金規模近千億。

所謂承債式收購，是不良貸款騰挪的一種手段。比如甲企業由於欠息在銀行的貸款即將成為關注類，這時銀行找來乙企業（如空殼企業）以一筆資金收購甲企業的這部分債務。與此同時，銀行給乙企業新發放一筆貸款，乙企業再用這筆貸款的資金償還此前甲企業欠銀行的利息。通過上述一番騰挪，原本要逾期的貸款就又變成了正常貸款。

通過這番不良資產騰挪，浦發銀行成都分行出現了長期「零不良」的繁榮假象。銀監會相關負責人表示，這是一起浦發銀行成都分行主導的有組織的造假案件，涉案金額巨大，手段隱蔽，性質惡劣，教訓深刻。

⑷ 浦發成都分行因為什麼被罰4.62億元

又現億元罰單！浦發成都分行被罰4.62億元！

嚴監管高壓態勢持續，銀行業再現億元罰單！

1月19日晚間，四川銀監局一口氣發布了6張行政處罰信息公開表，浦發銀行成都分行被依法處罰46175萬元。

不僅如此，銀監會官網熱點頭條也更新了《銀監會依法查處浦發銀行成都分行違規發放貸款案件》文章。

據悉，在銀監會統籌指導下，四川銀監局制定實施「特別監管措施」，實行「派駐式監管」，開展多項專項排查治理。截至2017年9月末，浦發銀行成都分行已基本完成違規業務的整改。

四川銀監局依法對浦發銀行成都分行罰款4.62億元；對浦發銀行成都分行原行長、2名副行長、1名部門負責人和1名支行行長分別給予禁止終身從事銀行業工作、取消高級管理人員任職資格、警告及罰款。

值得注意的是，不僅浦發成都分行被罰，四川銀監局也被問責。

據銀監會披露，鑒於四川銀監局對浦發銀行成都分行相關風險線索等問題未全面深查，監管督導不力，對其監管評級失真，銀監會黨委責成四川銀監局黨委深刻反省，吸取教訓，並對四川銀監局原主要負責人和其他相關責任人進行了嚴肅問責，給予黨紀政紀處分。

⑸ 多家銀行違法進行洗錢行動，會得到什麼處罰

這些行為是違法行為，它們這樣做是會得到相應的刑事處罰的，需要受到法律的懲罰。

⑹ 民生銀行觸犯什麼再遭天價罰單

行業壞孩子惹怒央媽， 民生銀行觸犯三宗罪再遭天價罰單。

最近三年來，民生銀行可謂是業界的壞孩子，從高管團隊到分行支行，違法違規事件頻頻出現，遭遇的天價罰單也屢見不鮮。

3月16日，央行官網發布公告稱，對民生銀行廈門分行（新興支付清算中心）支付清算業務違規情況進行了處罰，除了給予警告，合計罰款1.63億元。

處罰理由是，民生銀行存在違反清算管理、人民幣銀行結算賬戶管理、非金融機構支付服務管理等違法違規行為。

目前，僅能看到民生銀行截至去年三季度的財報數據，其不良貸款率為1.69%，比商業銀行整體的1.74%還略低一點，在如此多的違法違規事件沖擊下，其2017年最終數據不容樂觀。

⑺ 「打耳光，一句一個你XX」因沒喝領導敬的酒挨打，這位領導受處罰了嗎

酒桌文化一直以來深受國人的喜歡，尤其是某些領導，喜歡在酒桌上眾星捧月的感覺，卻也因此而忘乎所以，為所欲為耍官威。

最近媒體報道的廈門國際銀行北京某支行的一位領導，因為一位新員工在聚餐時拒絕喝酒而大發雷霆，當眾辱罵並扇了該員工一耳光。

很多網友都為這位新員工感到心疼，他觸犯了職場"潛規則"，媒體曝光後，公司只是做出一些處罰平眾怒，但是等到風平浪靜的時候，他在單位將會是孤立無援，很明顯這位新員工在這個公司的職業生涯算是已經到了盡頭。

單位聚餐喝酒本是助興，如果聚餐是為了滿足某些領導的虛榮心和官威，那麼不去也罷，希望此事能夠成為一個契機，殺殺那些官威逼人的“領導”。

⑻ 不守規矩只顧賺錢這些銀行行長丟掉了飯碗都有誰

平常看起來「養尊處優」的銀行業，著實過了一個神經緊綳的2017年。

不是面臨裁員、降薪、打破「鐵飯碗」，而是直面中國銀監會的3452張罰單！其中有1877家機構、1547名責任人員被罰，罰沒金額近30億元。

然而2018年開始，銀監會就已在1月12日、19日分別開出2張大額罰單，昨日（1月27日），銀監會再次開出億級罰單：12家銀行違規共計罰沒2.95億元！這似乎預示著銀行業的2018將依然會神經緊綳著。

▲圖片來源：銀監會公告截圖

2017有最密集的監管令，2018會有啥？

以前，幾十萬元的罰款對「家大業大」的銀行來說無所謂，一些機構心存僥幸鋌而走險。這次監管啟用了沒收違法所得並處以1至5倍罰款的監管條款，上億元的罰款對年利潤上百億元的銀行來說，雖然不至於破產，但也足夠讓其「肉疼」長記性。

這場監管風暴始於2017年一季度，剛剛履新的銀監會主席郭樹清在國新辦發布會上對外釋放出強監管的信號。

不久後，銀監會的監管令一道緊接著一道，全年出台各種文件數十件，業內直呼「文件多的學習不過來」。其中，最受關注的莫過於對「違法、違規、違章」、「監管套利、空轉套利、關聯套利」、「不當創新、不當交易、不當激勵、不當收費」等亂象的專項治理，以及十大亂象的整治，業內俗稱「三三四十」。

據新華社報道，在這場大檢查中，監管部門發現問題5.97萬個，涉及金額17.65萬億元。這項艱苦的工作為進一步出台針對性的監管舉措打好了基礎。

面對「畫風大變」的監管機構，有的機構心驚膽戰，惴惴不安，而有的機構則表示，「心裡終於踏實了，早就該這樣了。」有銀行人士表示，以前同行之間見面通常談的是業績規模，而現在談的多是合規經營。

感受到壓力的不僅是市場機構，還有監管者自身。

就本輪銀行業監管來講，其實沒有出台多少新政策，大多是對以往政策措施的強調或者梳理，但卻讓機構感到空前壓力，很大一部分原因在於，以前政策的執行力度不夠。加強對一線監管執法者的問責和約束，才能保障監管政策落到實處。

2017年7月，銀監會「公私分開」和「履職迴避」制度出台，讓監管者擺脫關系困擾，敢於動真碰硬。

要斬斷利益關聯，也要擺脫定位偏差。銀監會公開表態，將監管重心定位於防範和處置各類金融風險，而不是做大做強銀行業。

上百家銀行主動縮表，同業業務、銀行理財、表外業務均出現收縮，貸款增速超過資產增速……銀行業治理亂象的「阻擊戰」初戰告捷。

2018年1月5日，銀監會2018年1號令《商業銀行股權管理暫行辦法》發布，強調「穿透式」股權管理，意味著銀行業監管進入「啃硬骨頭」的深水區。

隨後發布的《2018年整治銀行業市場亂象工作要點》，列出了8個方面22項的重點整治領域，對每一項都有詳細的闡釋，可以說是把過去市場機構違法違規的各種套路一網打盡。

繼續拆解影子銀行、清理規範金融控股公司、有序處置高風險銀行業機構、深入整治各種違規金融行為……

每一項任務都不輕松，銀監會的2018年，想必會更忙碌。

必須懂法，才能賺大錢。

⑼ 工商銀行違規責任人應由哪個部門處理

《員工違規行為處理暫行規定》，懲治違規行為，保障員工合法權益，制定本規定，第二條本規定所稱違規行為是指本行員工違反國家有關法律、法規、規章或本行相關制度，應受到處理的行為，第三條處理遵循的原則：實事求是，第四條本規定適用於本行員工（境內機構全體從業人員和境外機構的外派人員），境外機構的當地雇員適用所在機構的有關規定，第五條對已解除勞動合同人員在其勞動合同存續期間的違規行為，可書面建議其現所在單

中國工商銀行員工違規行為處理暫行規定
《員工違規行為處理暫行規定》

第一章 總 則

第一節 目的、原則和適用范圍

第一條 為依法合規治行，加強內部管理，防範操作風險，懲治違規行為，保障員工合法權益，依據國家有關法律、法規、規章和本行相關制度，制定本規定。

第二條 本規定所稱違規行為是指本行員工違反國家有關法律、法規、規章或本行相關制度，應受到處理的行為。

第三條 處理遵循的原則：實事求是，程序規范；錯罰相當、懲教結合；制度面前人人平等；保障員工合法權益。

第四條 本規定適用於本行員工（境內機構全體從業人員和境外機構的外派人員），境外機構的當地雇員適用所在機構的有關規定。

第五條 對已解除勞動合同人員在其勞動合同存續期間的違規行為，可書面建議其現所在單位作出處理；對勞務派遣人員的違規行為，可書面建議其勞動合同所在單位作出處理。

第二節 處理的種類

第六條 本規定所稱處理方式包括：違規積分、批評教育、日常處理和行政處分。

（一）違規積分：包括一級（積1分）、二級（積3分）、三級（積6分）、四級（積16分），由內控合規部門負責；

（二）批評教育：包括告誡和通報批評等，由各單位及轄屬部門負責；

（三）日常處理：包括待崗管理、扣減績效收入、責令辭職或引咎辭職、取消任職資格、解除勞動合同等，由人力資源部門負責；

（四）行政處分：包括警告、記過、記大過、撤職、開除，由監察部門負責。 以上處理方式可合並使用。

第七條 行政處分的限制：

（一）受到警告處分之日起，六個月內不得晉升管理職務、工資等級及檔次；

（二）受到記過處分之日起，十二個月內不得晉升管理職務、工資等級及檔次；

（三）受到記大過處分之日起,十八個月內不得晉升管理職務、工資等級及檔次；

（四）受到撤職處分之日起, 按照新崗位等級確定工資等級，新工資等級應當低於原工資等級；二十四個月內不得擔任與原職務相當的職務且不得晉升管理職務、工資等級及檔次；

（五）受到開除處分的，不得重新錄用、聘用。

受到行政處分的，取消當年評優評先資格。

第三節 處理程序

第八條 各部門在監督檢查中發現違規行為，需積分的，應根據《違規積分

管理規定（試行）》（工銀辦發[2007]481號）進行積分認定，移送同級內控合規部門辦理；需給予日常處理和行政處分的，應根據本規定提出建議，分別移送同級人力資源部門、監察部門辦理。

第九條 辦理部門應對責任人違規事實及相關證據材料的真實性、違規行為性質及應負責任的認定和處理意見是否恰當進行審核或審理。

第十條 給予員工行政處分的，由監察部門辦理，處分決定應抄送同級人力資源部門；需解除勞動合同的，由人力資源部門按規定辦理解除勞動合同手續。

第十一條 二級分行及以上機構解除違規員工勞動合同，應由人力資源管理部門進行審核，聽取當事人申訴，將理由通知工會後提交行長辦公會作出決定。工會認為該決定違反相關規定或合同約定提出不同意見時，行長辦公會應研究工會意見，並將處理結果書面通知工會。

第十二條 給予員工行政處分的，檢查（含調查，下同）和審理應實行查審分離。檢查人員負責查清違規的事實，對收集的材料及證據的可靠性、真實性負責，並提出初步處分意見；審理人員負責認定違規行為的性質，審查違規事實及相關證據材料的真實性、程序的合法性，提出適用行政處分的結論性意見。

第十三條 檢查部門應在從錯誤事實材料與責任人見面、簽字之日起（司法機關和監管部門移送的從收到材料之日起）一個月內將檢查材料移送審理部門審理。

第十四條 移送審理的材料應包括：檢查依據、檢查報告、證據材料、責任人錯誤事實見面材料、責任人對錯誤事實見面材料的意見及調查組對其意見的說明、移交部門給予責任人處分的建議及依據等。

第十五條 行政處分由二級分行及以上機構監察部門按員工管理許可權分級審理；50萬元（含）以上經濟案件責任人由總行負責審理，50萬元以下經濟案件責任人由一級（直屬）分行、直屬學院、直屬機構負責審理。

第十六條 給予員工開除處分的，審理部門應在受理後四個月內作出決定；給予其他處分的，應在兩個月內作出決定。特殊情況經批准可以適當延長。

第十七條 給予員工開除處分的，應將理由通知工會後作出決定。工會有不同意見時，行長辦公會應研究工會意見後作出決定，並書面通知工會。

第十八條 行政處分的限制期限按本規定第七條執行，到期前十五日由被處分人員提出申請，原作出處分決定的機構按其表現決定到期日是否解除；也可由作出處分決定的機構直接決定是否解除。

在行政處分期間，被處分人員工作表現突出或有立功表現的，可以提前解除限制期限，提前解除的時間不得少於規定的行政處分限制期限的一半；工作表現良好，無其他違規行為的可按期解除；考核不合格可延期解除，但延期解除的期限一般不超過原限制期限的一半。

本規定所稱解除是指解除被處分人員在處分期內晉升職務、工資等級或檔次等方面的限制，不是對原處分決定的撤銷。解除撤職處分的限制不是對原職務、工資等級或檔次的恢復。

第十九條 行政處分和解除勞動合同決定應以書面形式送達被處理人簽收。 第二十條 一級（直屬）分行、直屬學院、直屬機構對部門副總經理（含）、二級分行副行級（含）以上管理人員作出行政處分的，應報總行監察室備案；二級分行對部門副經理（含）、支行副行長（含）以上管理人員作出行政處分的，應報

上一級行監察部門備案。

第四節 申訴程序

第二十一條 不服處理決定的，應在接到處理決定三十日內向作出處理決定的機構提出申訴，有關機構應在受理後一個月內，作出復審決定；對復審決定不服的，應在接到復審決定三十日內向作出復審決定的上一級主管部門申請復核，復核部門自受理之日起二個月內應作出復核決定。上一級主管部門或總行作出復核決定後，申訴人仍然不服繼續申訴的，一般不再受理。違規問題重大、復雜或有其他特殊情況的，經主管部門批准，可以適當延長作出復審復核的決定時間。復審復核期間，不影響原處理決定的執行。

第二十二條 員工對解除勞動合同有爭議的，可以向本行勞動爭議調解委員會申請調解；也可以按照國家有關法律法規向有關部門申請仲裁。

第二章 運用規則

第二十三條 積分標准按每項違規行為的積分級別所對應的標准值分別進行積分。

第二十四條 本規定分則未明列的違規行為，且未造成後果的，按《違規積分管理規定（試行）》執行；凡造成後果，或本規定分則明列違規行為與《違規積分管理規定（試行）》所列重復的，按本規定執行，不再累計積分。

第二十五條 對責任人同一錯誤事實不得重復處理，但可對處理明顯偏輕的予以糾正。

第二十六條 每次扣減績效收入下限為本人當年月平均目標績效工資的10%，上限為40%，但不得超過當月應發工資的20%。

第二十七條 對因違規給本行造成直接經濟損失或信譽損失的員工（含已終止、解除勞動合同人員），可以要求其承擔全部或部分賠償責任。

第二十八條 有下列情形之一，可從輕或減輕處理：

（一）違規情節輕微，所造成的損失較小且能夠主動賠償的；

（二）主動報告或檢舉揭發他人重大違規行為經查證屬實的；

（三）自查發現案件且有效控制涉案嫌疑人和資金的；

（四）自查發現違規問題並落實整改的；

（五）案發後積極提供有價值破案線索，及時抓獲潛逃嫌疑人或追繳涉案資金的；

（六）主動報告，積極採取補救措施有效避免、減輕損失或主動賠償大部損失以及上繳非法所得的；

（七）有證據證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規有抵制行為或向上級報告的；

（八）其他具有從輕、減輕情節的。

本規定所稱從輕處理，是指在規定的處理幅度以內按下限處理；減輕處理，是指在規定的處理幅度以外，減輕一檔處理。

第二十九條 有下列情形之一的，可免予處理：

（一）已按業務操作流程審慎操作，但以現有條件無法識別偽造變造身份證

件、鑒章、票據、支付憑證、存單（折）、本外幣等，形成風險或損失的；

（二）在業務操作中由於制度、系統缺陷形成風險或損失的；

（三）國家法律、法規、宏觀產業政策發生重大變化，導致貸款劣變並已積極採取相關措施的；

（四）形成資金損失或發生案件，但已按制度規定充分履行管理職責的；

（五）有證據證明，對授意、指使、強令、脅迫其違規有抵制行為並向上級報告的；

（六）受到暴力脅迫時的失當行為；

（七）因不可抗力造成損失、毀損的；

（八）有證據證明，發現事故、案件前，檢查人員已指出問題、隱患或向被檢查機構下發整改建議，並向上級行主管部門和本行領導報告的。

第三十條 網點發生案件，二級分行及以上機構、部門負責人任職不足六個月，且到職後認真履職的，可視情況從輕、減輕或免予處理。

第三十一條 有下列情形之一，應當從重或加重處理：

（一）同一違規行為已受到處理再次違規的；

（二）推卸責任、誣陷他人的；

（三）提供、出具虛假或偽造的報表、賬冊、憑證等資料的；

（四）對檢舉人、證人、鑒定人、檢查人、處理人打擊報復的；

（五）強令、脅迫他人違規的；

（六）直接或間接強迫檢查人員修改檢查結論，強迫檢查人員對發現的重要問題隱瞞不報的；

（七）其他具有從重、加重情節的。

本規定所稱從重處理，是指在規定的處理幅度以內按上限處理；加重處理，是指在規定的處理幅度以外，加重一檔處理。

同時違反本規定兩條（含）以上的，按處理較重的條款執行。

兩人以上共同故意違規的，對主要責任人從重處理。

第三十二條 本規定所稱不良後果是指因違規行為導致下列情形之一的：

（一）累計形成個人客戶不良貸款50萬元以下、法人客戶不良貸款500萬元以下的；

（二）造成印章、密押器等重要機具被盜用、丟失的；

（三）造成空白重要憑證、有價單證、電子銀行客戶證書及視同空白重要憑證管理的卡、證、票樣等被盜用、丟失的；

（四）造成借款合同、擔保合同、抵（質）押物的權利憑證、質押物、保險單據等重要資料、物品以及檔案資料丟失、毀損、被篡改的；

（五）造成信息系統二級或三級生產事件的；

（六）對本行形象、商譽造成一定負面影響的；

（七）致使抵債資產損毀、滅失50萬元（評估價值，下同）以下的；

（八）造成50萬元以下經濟案件或100萬元以下責任事故的；

（九）造成外部欺詐100萬元以下的；

（十）造成其他不良後果或直接經濟損失50萬元以下的。

第三十三條 本規定所稱嚴重後果是指因違規行為給我行造成下列重大損害

⑽ 建設銀行山東分行原行長為何被雙開

日前，經中來國建設銀行黨委批准源，中國建設銀行紀委對中國建設銀行山東省分行原黨委書記、行長薛峰嚴重違紀問題進行了立案審查。

薛峰身為黨員領導幹部，理想信念喪失，違背黨的宗旨，目無黨紀國法，對黨不忠誠、不老實，貪欲膨脹，中飽私囊，嚴重違反黨的紀律，並涉嫌職務犯罪，且在黨的十八大後不收斂、不收手，性質惡劣、情節嚴重，應予嚴肅處理。經批准，決定給予薛峰開除黨籍、行政開除處分；收繳其違紀所得；其涉嫌犯罪問題及線索由有關監察機關依法處理。