中國銀行違規2016

『壹』 中國銀行十大嚴禁

一、嚴禁以任抄何形式組織或襲參與非法集資、民間融資、違規擔保活動；
二、嚴禁向客戶推薦、銷售非我行發售代銷的理財產品；
三、嚴禁代客保管密碼、印章、存摺/單/卡、身份證件、網銀認證工具、票據、印鑒等；
四、嚴禁代客簽名、設置/修改密碼；
五、嚴禁違規使用業務印章；
六、嚴禁用個人賬戶過渡、歸集客戶資金；
七、嚴禁經辦本人業務；
八、嚴禁將核心系統密碼、外圍系統用戶號、個人名章交他人使用；
九、嚴禁違規查詢、泄漏客戶信息；
十、嚴禁賭博、經商、辦企業。

『貳』 銀行有幾次違規記錄，不允許貸款

根據《復關於明確制個人信用報告使用標準的通知》裡面明文規定：個人信用卡或者銀行貸款連續3個月逾期，或者在兩年內累計逾期超過6次，無法申請貸款。即使銀行出具「無欠款證明」也不行。
遇到這樣的情況，可以找到把你列入黑名單的銀行，要求該行解除你的黑名單（哪個銀行把你列入黑名單的，必須是哪個銀行解除，其他銀行是不能解除的），然後就可以辦理貸款手續了。但銀行是否能給你解除，那就看你的欠款是否還清，要等銀行的貸審會研究決定，因此平時盡量不要拖欠貸款。

『叄』 中行回應被罰5050萬一事了

是的，中國銀行官網12月5日發布公告對被罰一事進行回應：今天，中國銀行保險監督管理委員會公布了關於中國銀行「原油寶」產品風險事件行政處罰決定。我們堅決接受處罰，認真落實相關監管措施，針對產品管理不規范、風險管理不審慎、內控管理不健全、銷售管理不合規等問題，深刻反思、汲取教訓、舉一反三，對有關責任人員依法依規嚴肅問責。

「原油寶」事件發生以來，我們全面開展風險排查，優化全流程產品管理，強化風險內控建設，規范銷售管理，與客戶逐一溝通，聽取訴求，及時出台和解補償方案。

我們將進一步加大整改力度，堅持以客戶為中心，不斷提升風險管控能力，審慎合規經營，大力提升專業化水平。秉持法治化、市場化原則，持續與客戶溝通協商和解，盡最大努力妥善解決問題。

(3)中國銀行違規2016擴展閱讀

銀保監會「定調」中行四大問題：

銀保監會表示，銀保監會對「原油寶」產品風險事件高度重視，第一時間要求中國銀行依法依規解決問題，與客戶平等協商，及時回應關切，切實維護投資者的合法權益。同時，會同相關部門成立跨部門聯合調查組，認真做好核查事實、處置風險、堵塞漏洞等工作，堅決查處中國銀行違法違規行為，全力維護金融市場秩序。

這是繼5月中旬銀保監會對中行啟動立案調查程序後，僅半年左右時間就對此事作出行政處罰，相比於監管部門常規的調查處罰流程，這次監管行動較為迅速。針對中國銀行「原油寶」產品風險事件相關違法違規行為，中國銀保監會依法從嚴處罰，主要包括：

一是產品管理不規范，包括保證金相關合同條款不清晰、產品後評價工作不獨立、未對產品開展壓力測試相關工作等；

二是風險管理不審慎，包括市場風險限額設置存在缺陷、市場風險限額調整和超限操作不規范、交易系統功能存在缺陷未按要求及時整改等；

三是內控管理不健全，包括績效考核和激勵機制不合理、消費者權益保護履職不足、全行內控合規檢查未涵蓋全球市場部對私產品銷售管理等；

四是銷售管理不合規，包括個別客戶年齡不滿足准入要求、部分宣傳銷售文本內容存在誇大或者片面宣傳、採取贈送實物等方式銷售產品等。

『肆』 中國銀行為何被罰5050萬

中國銀保監會就中國銀行原油寶產品風險事件依法開展調查工作。對所涉違法違規行為作出行政處罰決定，並採取相應的監管措施。
銀保監會對中國銀行及其分支機構合計罰款5050萬元。

『伍』 中國銀行被罰款，這究竟是怎麼回事

中國銀行被罰款，這究竟是怎麼回事？

銀行對我們普通老百姓來說是非常重要的一個機構，因為我們平時所賺的錢基本上都是放在銀行里邊的，而作為我們國家銀行的代表性銀行，中國銀行一直都是大家非常信賴的，但是中國銀行卻被罰款了，很多人在看到這樣新聞的時候都表示不可置信，因為很少出現銀行被罰款的情況，而中國銀行之所以被罰款，就是因為中國銀行在原油寶這個產品當中存在一些違法的行為，導致很多的人因為這款產品損失了不少，所以才會對中國銀行進行罰款。

『陸』 中國銀行員工違規處理辦法員工參股有什麼懲罰

人民銀行總行正積極配合、參與、推動有關部門抓緊進行關於打擊信用卡套現的相關立法工作，預計有望今年內出台。
一是人民銀行總行正聯合銀監會起草《銀行卡條例》，在《銀行卡條例》中將考慮增加對信用卡套現行為的認定、處罰標准等內容。
二是推動工商部門將打擊套現商戶和套現持卡人的相關規定納入《市場違法行為處罰辦法》，明確以虛構信用卡消費交易騙取銀行資金的行為，以及以騙取銀行資金為目的、從事或變相從事信用卡資金借貸等金融業務的企業行為屬違法行為，並予以行政處罰。
三是推動將打擊信用卡套現行為納入《刑法》規范范圍。《刑法》第一百九十六條對持卡人惡意透支的定性為信用卡詐騙罪，但對信用卡特約商戶套現問題，目前還不屬於《刑法》規范范圍。目前人民銀行總行正積極推動相關立法部門通過修改《刑法》或者通過相關法律解釋的方法將商戶信用卡套現行為規定為刑事犯罪。

『柒』 中國銀行被罰5050萬

是的，時隔近8個月，銀保監會對「原油寶」事件處罰落地：對中國銀行及其分支機構合計罰款5050萬元；對中國銀行全球市場部兩任總經理均給予警告並處罰款50萬元，對中國銀行全球市場部相關副總經理及資深交易員等兩人均給予警告並處罰款40萬元。

除依法實施行政處罰外，中國銀保監會還暫停了中國銀行相關業務、相關分支機構准入事項，責令中國銀行依法依規全面梳理相關人員責任並嚴肅問責，切實做到有權必有責、失職必問責、問責必到位。

同時責令中國銀行立即採取有效措施對有關問題進行整改，汲取教訓，舉一反三。中國銀保監會將督促中國銀行切實強化合規意識，提高風險管理能力。

(7)中國銀行違規2016擴展閱讀

中國銀行「原油寶」產品風險事件：

今年年初，國際原油市場行情出現持續暴跌，布倫特原油期貨價格由元旦期間的每桶70美元上方，一路狂跌至4月份時候，創出了最近12年油價低點16美元。

在今年4月下旬，由於 國際油價大跌，導致美國原油期貨價格一度出現了歷史上首次的「負油價」，也就是油價跌成了負值，導致原油投資者購買的中國銀行原油寶產品出現了嚴重虧損。

部分中行客戶在本金全額虧損之後，甚至還因為負油價的原因導致「穿倉」，也就是倒欠中國銀行一大筆錢。

『捌』 中國銀行被罰270萬，你怎麼看

中國銀行被罰270萬，是因為存在理財產品數量漏報，被中國銀保監會行政處罰，被罰款合計270萬元。

『玖』 違犯了中國銀行最新十個嚴禁如何處理

按照員工違規處理辦法的規定進行處理，十個嚴禁是中行的高壓線，違反十個嚴禁處罰還是比較重的！

『拾』 中行被罰5050萬，其他銀行為何沒有被罰款

中行被罰款5050萬元讓很多人非常迷惑，為什麼中行會被罰款而其他銀行沒有被罰款？這到底是怎麼回事情了？作為職業經紀人我來給大家解密吧，說說我的看法，分享一下我的觀點，希望對大家有所幫助。

中國銀行發生了這樣的事情其實給所有投資者好好上了一課，銀行做投資也是有風險，而且風險還是分等級的，不同的人面臨的風險完全不一樣，比如這次原油期貨風險級別應該是最高的，對於老年人堅決不要去碰高風險的東西，萬一損失嚴重養老就會出現問題，對於老年人最好就是買保本理財產品或者投資國債，這樣風險可控，基本不會出現大的波動，還有一點大家要牢記：高收益基本對應的就是高風險，投資有風險牢記在心間。