違規公積金

❶ 如何敘述公積金違規行為

簡單說：《責抄令限期改正通知書》依據《中華人民共和國稅收徵收管理法》及其實施細則、《中華人民共和國發票管理辦法》設置。適用范圍：納稅人、扣繳義務人違反稅收法律、法規的規定，稅務機關責令其限期改正時使用
《稅務事項通知書》依據《中華人民共和國稅收徵收管理法》及其實施細則設置，用於稅務機關對納稅人、扣繳義務人通知有關稅務事項時使用。除法定的專用通知書外，稅務機關在通知納稅人繳納稅款、滯納金，要求當事人提供有關資料，辦理有關涉稅事項時均可使用此文書

❷ 違規提取住房公積金將被嚴查嗎

日前住房城鄉建設部、財政部、人民銀行、公安部等四部門發出《關於開展治理違規提取住房公積金工作的通知》，優先支持提取住房公積金支付房租，提取額度要根據當地租金水平合理確定並及時調整；重點支持提取住房公積金在繳存地或戶籍地購買首套普通住房和第二套改善型住房，防止提取住房公積金用於炒房投機。

根據《通知》，住房公積金管理中心要主動協調當地公安、通信、城管、網信等部門，集中開展治理違規提取住房公積金工作。來源：人民日報

❸ 違規提取公積金怎麼處罰

租房公積金怎麼提取:

對於租房提取公積金，國管公積金中心規定，每3個月提取1次住房公積金;每次提取額不超過3個月的房租，且不超過近3個月住房公積金繳存額。房屋租期在1年以上的，職工首次提取滿12個月後，再次提取時應重新提交提取材料。

公積金中心如果發現單位協助職工騙提套取住房公積金，或單位未按《住房公積金管理條例》等有關規定對職工提取住房公積金履行審慎核實義務的，將相關信息記入資金中心「單位不良信息庫」，並將情況通報一級主管部門。如果發現房屋中介機構教唆或協助職工騙提套取住房公積金的，將相關信息記入資金中心「中介機構不良信息庫」，資金中心視情況採取限制其代理住房公積金相關業務的措施，並將情況通報有關管理部門。

北京公積金中心已公布防騙提規定

北京公積金中心早在今年6月份就公布了防止騙提的系列規定。比如規定租房每3個月可以提取一次，每次可提取申請日前3個月內的住房公積金，且每月提取的額度不得超過繳存上限，也不得超過月房租費。

另外，為遏制某些單位違規協助職工提取住房公積金，北京公積金中心還規定職工住房公積金賬戶轉入新單位不滿一年申請提取住房公積金，還要提供新單位為其繳納基本養老保險的證明。

❹ 公積金違規被發現，導致公積金賬號凍結五年。我應該怎麼辦

你好，首先，對違規提取住房公積金的繳存職工，住房公積金管理中心要記載其失信記錄，並隨個人賬戶一並轉移；對已提取資金的，要責令限期全額退回，在一定期限內限制其住房公積金提取和貸款。
《住房公積金管理條例》第五條 住房公積金應當用於職工購買、建造、翻建、大修自住住房，任何單位和個人不得挪作他用。對逾期仍不退回的，列為嚴重失信行為，並依法依規向相關管理部門報送失信信息，實施聯合懲戒。
自違規行為發現之日起三年內不再受理其提取住房公積金申請，也不受理其貸款申請。
 
其次，法院凍結資金的時間期限有規定,一般是一年,但可以續封。 《最高人民法院關於適用〈中華人民共和國民事訴訟法〉的解釋》第四百八十七條 人民法院凍結被執行人的銀行存款的期限不得超過一年,查封、扣押動產的期限不得超過兩年,查封不動產、凍結其他財產權的期限不得超過三年。
你看根據規定，去和公積金中心協商，或找中介協商。
最後希望你早日解決問題。

❺ 違規提取公積金要承擔什麼後果

違規提取住房公積金，管理中心有權停止提取，並限制提取人日後的提取和貸款申請。

一、違規提取市屬公積金要承擔什麼後果？

根據違規提取的不同情形，管理部會有不同的處理措施。

1.在申請提取時提供虛假材料的，審核工作人員應立即終止業務辦理，並做出以下處理：

(1)書面通報繳存單位；

(2)對違規提取本人住房公積金的個人，追繳違規提取金額，按照相關規定記入個人不良信息庫和有關徵信系統。

(3)自違規行為發現之日起三年內不再受理其提取住房公積金申請，也不受理其貸款申請。

2.已申請住房公積金提取，但網簽後退房的，提取人應自退房之日起一個月內通過致電12329或到管理部以及受託辦理住房公積金歸集業務銀行代辦點辦理終止該套房屋的提取手續，並將購房提取的住房公積金全部退回。

管理中心採取定期聯網核查的方式，發現自退房之日起三個月內未辦理的：

(1)將自動終止提取，並通知提取人退回已提取的住房公積金；

(2)提取人拒不辦理的，記入個人不良信息庫和有關徵信系統。

3.單位協助個人辦理違規提取本人住房公積金的：

(1)將單位、法定代表人及經辦人按照相關規定記入單位、個人不良信息庫和有關徵信系統，並對外公布；

(2)管理中心不再受理違規法定代表人及經辦人在北京住房公積金系統中辦理單位開戶、繳存、提取業務；對涉嫌構成犯罪的，移送司法機關處理。

4.違法騙提他人住房公積金的單位、個人

按照相關規定記入單位、個人不良信息庫和有關徵信系統，移送司法機關處理。

二、違規提取國管公積金要承擔什麼後果？

資金中心加大對提供虛假材料信息等騙提套取住房公積金的懲戒力度，如有虛假，資金中心可採取如下措施：

1.終止職工提取行為，並要求其在規定期限內退還所提金額；

2.將違規行為通報主管部門及所在單位並在中心門戶網站公示；

3.將違規信息記入個人不良信息庫和有關徵信系統；

4.自違規發現之日起三年內不予辦理住房公積金提取，不予受理住房公積金貸款申請；

5.涉嫌違法犯罪的，移交公安機關依法處理。

註：對於繳存、提取和內部管理規范的誠信單位，資金中心探索建立住房公積金業務辦理“綠色通道”，逐步完善守信激勵措施。

來源：中央國家機關住房資金管理中心

❻ 違規提取公積金被封下個月正常進賬么

根據違規提取的不同情形，管理部會有不同的處理措施。
1、在申請提取時提供虛假材料的，審核工作人員應立即終止業務辦理，並做出以下處理：
（1）書面通報繳存單位；
（2）對違規提取本人住房公積金的個人，追繳違規提取金額，按照相關規定記入個人不良信息庫和有關徵信系統。
（3）自違規行為發現之日起三年內不再受理其提取住房公積金申請，也不受理其貸款申請。
2、已申請住房公積金提取，但網簽後退房的，提取人應自退房之日起一個月內通過致電12329或到管理部以及受託辦理住房公積金歸集業務銀行代辦點辦理終止該套房屋的提取手續，並將購房提取的住房公積金全部退回。
管理中心採取定期聯網核查的方式，發現自退房之日起三個月內未辦理的：
（1）將自動終止提取，並通知提取人退回已提取的住房公積金；
（2）提取人拒不辦理的，記入個人不良信息庫和有關徵信系統。
3、單位協助個人辦理違規提取本人住房公積金的：
（1）將單位、法定代表人及經辦人按照相關規定記入單位、個人不良信息庫和有關徵信系統，並對外公布；
（2）管理中心不再受理違規法定代表人及經辦人在北京住房公積金系統中辦理單位開戶、繳存、提取業務；對涉嫌構成犯罪的，移送司法機關處理。

❼ 哪些違規行為會被禁貸公積金

用卡逾期禁貸公積金？
信用卡逾期或房貸逾期，將錄入個人徵信的信息，將可能影響到你的公積金貸款。據了解，公積金也將採集個人徵信，出現信用卡或房貸逾期等8種嚴重失信行為的，將被禁貸公積金，此外，公積金提取可能也會受到限制。
什麼是嚴重失信行為？
（1）住房公積金貸款累計逾期期數達到6期（含）以上的；
（2）存在住房公積金貸款、商業貸款、信用卡逾期未還清的；相應限制：存在住房公積金貸款逾期未還清行為的，只允許辦理提取住房公積金（住房補貼）歸還住房公積金貸款業務；
（3）商業貸款最近2年內累計逾期期數達到6期（含）以上且未出具合理說明的（助學貸款除外）；
（4）信用卡近2年內累計逾期期數達到6期（含）以上且未出具合理說明的（年費除外）；
（5）近5年內採取違規手段提取住房公積金或獲取住房公積金貸款的；相應限制：不允許辦理所有公積金提取業務；
（6）近2年內有嚴重經濟犯罪或對社會公共治安造成危害行為被相關部門登記在案的；
（7）有債務糾紛尚未處理完畢被相關部門登記在案的；
（8）管理中心認定的應該進入嚴重失信類的其他個人信息。
什麼是一般失信行為？
（1）住房公積金貸款累計逾期期數達到3期（含）以上6期（不含）以下的；
（2）商業貸款最近2年內累計逾期期數達到3期（含）以上6期（不含）以下的（助學貸款除外）；
（3）信用卡近2年內累計逾期期數達到3期（含）以上6期（不含）以下的（年費除外）；
（4）近3年內採取違規手段提取住房公積金未遂的；相應限制：只允許辦理購買唯一自住住房、重大疾病、低保特困提取業務；
（5）有處理完畢的債務糾紛被相關部門登記在案的；
（6）管理中心認定的應該進入一般失信類的其他個人信息。
嚴重失信和一般失信會受到什麼限制？
公積金中心將對失信行為相應採取限制辦理提取、貸款等相關業務的懲戒措施。個人近5年內採取違規手段提取住房公積金或獲取住房公積金貸款的，不允許辦理所有提取業務。存在住房公積金貸款逾期未還清行為的，只允許辦理提取住房公積金（住房補貼）歸還住房公積金貸款業務。個人近3年內採取違規手段提取住房公積金未遂的，只允許辦理購買唯一自住住房、重大疾病、低保特困提取業務。個人在信用信息分類中被歸為嚴重失信類的，暫停住房公積金貸款資格。
沒有違規卻被記錄失信怎麼辦？
住房公積金管理中心將根據需要，依規向人民銀行徵信系統、各城市信用信息系統以及各住房公積金業務承辦銀行提供被徵信方（個人或單位）的信用狀況。同時，也可以向被徵信方（個人或單位）的要求提供查詢服務。
個人或單位認為信用信息有誤的，可以向中心書面提出異議申請，要求予以更正。異議信息經核實確有必要更正的，中心應當及時予以更正。同時，單位和個人不良信用信息的披露或者使用期限，嚴重失信信息記錄期限為5年，一般失信信息記錄期限為3年。這意味著，如果市民因失信被禁貸公積金，那麼只要保持信用良好，5年後仍然可以使用公積金貸款。

❽ 違規套取公積金有何處罰

非法套取公積金將被住房公積金管理中心「禁提禁貸」。職工利用虛假資料提取住房公積金，一經查實，當地住房公積金管理中心有權依法採取相應的行政處理措施，包括責令限期退回騙提款項，自追回之日起2年內不得提取住房公積金和辦理住房公積金貸款，並書面通知當事人所在單位。觸犯法律的將移交公安機關依法處理。

❾ 違規提取公積金要承擔什麼後果

對違規提取住房公積金的繳存職工，住房公積金管理中心要記載其失信記錄，並隨個人賬戶一並轉移；對已提取資金的，要責令限期全額退回，在一定期限內限制其住房公積金提取和貸款。

《住房公積金管理條例》第五條 住房公積金應當用於職工購買、建造、翻建、大修自住住房，任何單位和個人不得挪作他用。對逾期仍不退回的，列為嚴重失信行為，並依法依規向相關管理部門報送失信信息，實施聯合懲戒。

自違規行為發現之日起三年內不再受理其提取住房公積金申請，也不受理其貸款申請。機關、事業單位及國有企業繳存職工違規提取住房公積金情節嚴重的，要向其所在單位通報。

單位協助個人辦理違規提取本人住房公積金的：將單位、法定代表人及經辦人按照相關規定記入單位、個人不良信息庫和有關徵信系統，並對外公布，不再受理違規法定代表人及經辦人在住房公積金系統中辦理單位開戶、繳存、提取業務，對涉嫌構成犯罪的，移送司法機關處理。

(9)違規公積金擴展閱讀：

住房城鄉建設部、財政部、人民銀行、公安部《關於開展治理違規提取住房公積金工作的通知》第三條：為打擊騙提套取住房公積金行為，保證住房公積金制度穩健運行，對違規提取住房公積金的個人和中介機構，進一步加大執法力度。

職工以欺騙手段提取本人住房公積金的，由市住房公積金管理中心責令限期退回違法所提款額。逾期不退回的，向相關管理部門報送失信信息，實施聯合懲戒。

對涉嫌偽造及使用虛假證明材料的組織和個人，向公安等部門移交問題線索，嚴肅依法懲治。機關、事業單位及國有企業繳存職工違規提取住房公積金情節嚴重的，向其所在單位通報。

❿ 公積金違規提取

一般來說，公積金套現主要存在幾個方面的風險：
一、中介機構提取完公積金後，有可能內會攜款潛逃，容竹籃打水一場空。
二、違法套取公積金被發現後可能會影響以後的公積金貸款。而對於單位或者個人違法套取公積金而偽造、變造、買賣公文、證件、印章，還涉嫌刑事犯罪，情節嚴重的，最高可處3年以上10年以下有期徒刑。
三、就是對於個人違規提取行為，一旦被發現，公積金管理中心可以依法追繳，而之前交給中介機構的「中介費」也將會打水漂。上文提到的陳先生，不僅損失了中介費，也受到了3年內限制提取公積金的處理。
所以，找人代取公積金，很有可能得不償失。建議慎重選擇，依照規定提取公積金。
提取住房公積金需提供以下材料：
1、提取住房公積金賬戶內的存儲余額的，先由所在單位予以核實，並出具提取證明。
2、職工應當持提取證明向住房公積金管理中心申請提取住房公積金。住房公積金管理中心應當自受理申請之日起3日內作出准予提取或者不準提取的決定，並通知申請人；
3、准予提取的，到受委託銀行辦理支付手續。
各地公積金中心對公積金提取規定了不同的條件、流程，請咨詢當地公積金中心