套信違法嗎

⑴ 套信用卡犯法嗎

目前對持卡人涉嫌套現且如期歸還的，沒有明確的處罰規定，但是銀行會將持卡內人列入黑名單，且容計劃將此類情況納入徵信系統，以後持卡人再到銀行辦理相關業務，肯定會受較大的影響。對涉嫌套現的商戶及持卡人套現且逾期未還的，已有明確處罰規定，詳見《最高人民法院、最高人民檢察院關於辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》中第七條 違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。實施前款行為，數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的「情節嚴重」；數額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的「情節特別嚴重」。持卡人以非法佔有為目的，採用上述方式惡意透支，應當追究刑事責任的，依照刑法第一百九十六條的規定，以信用卡詐騙罪定罪處罰。

⑵ 信用卡套現是違法嗎

《解釋》還規定：「違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，版以虛構交易、虛開價格、現權金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑罰第二百二十五條的規定，以非法經營罪處罰。」 處罰辦法 新司法解釋出台 惡意透支5000元以上可判3年刑

⑶ 套取個人信息是不是違法犯罪

答:套取個人信息事實應該是違法犯罪。

⑷ 信用卡套現是不是違法的

棗庄市公安局市中分局經偵大隊近日成功偵破一起利用POS機非法套現案，將犯罪嫌疑人孫某當場抓獲，查獲用於非法套現的POS機兩台、簽購單、賬冊等作案工具一宗。
自2008年以來，犯罪嫌疑人孫某利用其經營部里的POS機，在無任何真實交易的情況下為他人刷卡套現，收取一定的手續費非法牟利，涉案金額一千餘萬元。
據了解，孫某今年29歲，一直經營縫紉機店，賺點辛苦費。2008年底，孫某的朋友急需用錢想借用店裡的POS機刷卡提現，孫某爽快地答應了，事後朋友付了一些手續費作為報酬。在此之後，朋友還經常介紹其他朋友來到店裡刷卡提現，她認為這比自己開小店來錢快多了。所以她的胃口越來越大，膽子也越來越大。一直到案發，她幫人套現金額達一千餘萬元。
據市中警方偵查，孫某的生意主要有兩塊：一是不停尋找客戶幫人套現，賺取手續費;另一個則是刷卡養卡。當一張信用卡上的免息期快要到期時，她就用另一張信用卡套現，把前一張卡的窟窿補上。
起初，每天有幾十元的進賬，孫某很滿足。一段時間後，孫某覺得通過幫別人套現不能發大財，想申辦多張銀行卡，得有身份證。孫某就以每張幾十元的好處，大肆收購別人的身份證，從而達到以卡養卡的目的。
經過這么一周轉，卡的主人雖然付了一定的手續費，但是套出的現金很快就到手了。

⑸ 套現違法嗎

屬於犯法。
套現，套取現金的簡稱，一般是指用違法或虛假的手段交換取得現金利益。 多用於信用卡套現、公積金套現、證券套現等。根據兩高《關於妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，套現是指違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金。在中國銀聯的《銀聯卡收單機構商戶風險管理規則》中對套現行為的定義是:商戶與不良持卡人或其他第三方勾結，或商戶自身以虛擬交易套取現金。
如果非法套現達到一定的數量，就構成非法經營罪。
法律依據：

1、2009年12月，最高人民法院、最高人民檢察院發布《關於妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，規定「違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第225條的規定，以非法經營罪定罪處罰。」據辦案檢察官介紹，所謂情節嚴重，是指套現數額100萬元以上，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上。套現數額在500萬元以上，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還，或者造成金融機構經濟損失50萬元以上，應當認定為「情節特別嚴重」，處5年以上有期徒刑。

2、《刑法》第二百二十五條【非法經營罪】違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：

(一)未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的.

(二)買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批准文件的.

(三)未經國家有關主管部門批准非法經營證券、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的.

(四)其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為

⑹ 故意編造虛假信息讓投資人上套違法嗎

當然違法。如果金額足夠大，還會構成詐騙罪，是要被判刑的。

⑺ 信用卡套現違法嗎會有什麼樣的後果

套現是一個比較常見的違規用卡，另外使用信用卡進行經營活動也是違規的。
另外，信用卡還可以透支取現，但信用卡透支取現不享受免息待遇，除取現手續費外，一般每天會有萬分之五的利息，
以我使用的建行信用卡為例，境內通過銀聯網路取現時，櫃面渠道及自助機具（如ATM）渠道每卡每日取現累計金額不超過3萬元，其中櫃面渠道每卡每日透支取現限額為2萬元，自助機具（如ATM）渠道每卡每日透支取現限額1萬元。累積不超過信用卡額度的一半。
取現手續費是取現金額的1%，最少2元，並且透支取現不享受免息期，從取現當天開始算，每天收取現金額萬分之五的利息
舉個例子，假設透支取現2000元，
取現手續費=2000*0.01=20元
每天的取現利息=2000*0.0005=1元/天
另外需要留意，目前建行信用卡取現本金是要全部計入最低還款額的。

⑻ 套取個人信息違法嗎

關鍵看他用你的信息干什麼？僅僅是為了和你聯系，那算不上。版如果未經你允許，公開你的個權人信息，屬於侵犯隱私權。如果利用你的信息辦理一些業務（辦卡、貸款等），那更違法。可以報案。建議以後填寫信息注意點，除了正規報名外，社會上發放的調查問卷還是留意點，隨便填填，你說你是澳洲的，他真敢信，肯定往澳洲跟你打電話。