套現違法商家

㈠ 提供套現的商戶會受到什麼處罰

用pose機套現金額累積100萬，即可判刑。

根據《最高人民法院、最高人民檢察院關於辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第七條：

違反國家規定，使用銷售點終端機具（pos機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據《刑法》第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。

實施前款行為，數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的「情節嚴重」。

數額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的「情節特別嚴重」。

《刑法》第225條非法經營罪，100萬一年有期徒刑。

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非法經營罪的認定

1、刑事違法性與其行政違法性是一致的、也就是說，非法經營者必然違反有關的工商法規、沒有行政違法性就不存在刑事違法性。

2、在主觀上要求行為人必須是出於故意，且以營利為目的，對於因不知其為非法而進行非法經營且不以營利為目的的，不認為構成，而只能給予行為人以行政處罰。

3、在犯罪情節上要求情節嚴重的才構成犯罪，而認定情節是否嚴重，應以非法經營額和所得額為起點，並且要結合行為人是否實施了非法經營行為，是否給國家造成重大損失或者引起其他嚴重後果，是否經行政處罰後仍不悔改等來判斷。

市場經濟既是自由經濟，也是法治經濟，判斷非法經營罪應當注意如下問題：

1、非法經營的非法性必須是違反了國家法律、行政法規等規范性文件。

非法經營的非法性是指違反國家規定。這個「國家規定」是指違反全國人民代表大會及其常務委員會制定的法律和決定，國務院制定的行政法規、規定的行政措施、發布的決定和命令。

非法經營罪違反的國家規定是指國家關於專營、專賣物品或者其他法律法規限制買賣物品的規定，國家關於進出口許可、進出口原產地證明以及其他法律法規關於經營許可、批準的規定，所以不是指違反一般的關於經營的法規。

無照經營或者超越經營范圍本身並不是非法經營，只有當無照經營或者超越經營范圍的行為是需要行政許可才能經營時，才屬於刑法意義上的非法經營行為。

例如，營業執照中沒有經營煙草的內容，但是如果超出范圍經營了煙草，因為煙草屬於專營物品，因而這是一種非法經營行為。但是如果超出范圍經營的不是需要經過行政許可或者審批以及專營專賣或者限制性買賣的物品，則不屬於非法經營行為。

2、其他非法經營行為必須嚴格依照法律明文規定認定。

根據刑法「法無明文規定不為罪，不處罰」的基本原則，其他非法經營行為的認定應當嚴格按照法律明文規定進行，依法追究刑事責任。並且對於法律、行政法規或者司法解釋關於其他非法經營行為的規定，應當受到「禁止適用事後法」原則的限制，否則，非法經營罪的范圍將會被隨意擴大。

3、2013年5月2日《最高人民法院、最高人民檢察院關於辦理危害食品安全刑事案件適用法律若干問題的解釋》[2]明文規定的兩種犯罪形式。

第十一條規定，以提供給他人生產、銷售食品為目的，違反國家規定，生產、銷售國家禁止用於食品生產、銷售的非食品原料，情節嚴重的，依照刑法二百二十五條的規定以非法經營罪定罪處罰。

違反國家規定，生產、銷售國家禁止生產、銷售、使用的農葯、獸葯，飼料、飼料添加劑，或者飼料原料、飼料添加劑原料，情節嚴重的，依照前款的規定定罪處罰。

實施前兩款行為，同時又構成生產、銷售偽劣產品罪，生產、銷售偽劣農葯、獸葯罪等其他犯罪的，依照處罰較重的規定定罪處罰。

第十二條規定，違反國家規定，私設生豬屠宰廠（場），從事生豬屠宰、銷售等經營活動，情節嚴重的，依照刑法第225條的規定以非法經營罪定罪處罰。

非法經營罪立案標准：

根據最高人民檢察院、公安部《關於經濟犯罪案件追訴標準的規定》的有關規定，對非法經營案，符合下列情形之一的，應當追訴：

一、違反國家規定，採取租用國際專線、私設轉接設備或者其他方法，擅自經營國際電信業務或者涉港澳台電信業務進行營利活動，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：

（1）經營去話業務數額在100萬元以上的；

（2）經營來話業務造成電信資費損失數額在100萬元以上的；

（3）雖未達到上述數額標准，但因非法經營國際電信業務或者涉港澳台電信業務，受過行政處罰2次以上，又進行非法經營活動的。

二、非法經營外匯，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：

（1）在外匯指定銀行和中國外匯交易中心及其分中心以外買賣外匯，數額在20萬美元以上的，或者違法所得數額在5萬元人民幣以上的；

（2）公司、企業或者其他單位違反有關外貿代理業務規定，採用非法手段，或者明知是偽造、變造的憑證、商業單據，為他人向外匯指定銀行騙購外匯數額，在500萬美元以上的，或者違法所得數額在50萬元人民幣以上的；

（3）居間介紹騙購外匯數額在100萬美元以上或者違法所得數額在10萬元人民幣以上的。

三、違反國家規定，出版、印刷、復制、發行非法出版物，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：

1.個人非法經營數額在5萬元以上的，單位非法經營數額在15萬元以上的；

2.個人違法所得數額在2萬元以上的，單位違法所得數額在5萬元以上的；個人非法經營報紙5000份或者期刊5000本或者圖書2000冊或者音像製品、電子出版物500張（盒）以上的，

3.單位非法經營報紙15000份或者期刊15000本或者圖書5000冊或者音像製品、電子出版物1500張（盒）以上的。

4.未經國家有關主管部門批准，非法經營證券、期貨或者保險業務，非法經營數額在30萬元以上，或者違法所得數額在5萬元以上的，應予追訴。

5.個人或單位從事其他非法經營活動，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：（1）個人非法經營數額在5萬元以上，或者違法所得數額在1萬元以上的；（2）單位非法經營數額在50萬元以上，或者違法所得數額在10萬元以上的。

㈡ 1.賣家涉嫌套現會被處以什麼處罰

賣家涉嫌套現會被處以什麼處罰（)
A、封禁店鋪
B、凍結關閉業務
C、封禁店鋪並且不退還入住金

㈢ 店家利用信用卡非法套現被抓，刷卡人算違法嗎，

刷卡套現本身並不違法，
關鍵是看你是否惡意透支，打算不還的。那可是犯罪行為，不僅僅是違法了。

㈣ 為何銀行禁止個人及商戶套現呢

其實套現主要是怕資金利率亂掉，大額的話，會變成便宜使用銀行的資金，銀行當然是會禁止，畢竟搶了生意，其實歸根到底銀行還是賺的了，只不過是監督問題，有的人套了不還

㈤ 信用卡刷卡套現的人和POS機商戶會受到法律處罰嗎

會受到法律處罰。

根據《關於妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第十二條規定：

違反國家規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。

(5)套現違法商家擴展閱讀

《信用卡業務管理辦法》規定：

第六十六條持卡人違反本辦法規定套取現金的，對其按套取現金數額的30%至50%處以罰款。

第六十七條持卡人違反本辦法規定，出租或轉借信用卡及其帳戶的，除責令其糾正外，對其按帳戶出租、轉借發生的金額處以5%但不低於1千元罰款，並沒收其非法所得。

第六十八條持卡人惡意透支的，依法追究其刑事責任。

㈥ 商戶給別人套現被銀行發現會有什麼後果

信用卡套現是指持卡人不是通過正常合法手續(ATM或櫃台)提取現金，而版通過其他手段將權卡中信用額度內的資金，以現金的方式套取，同時又不支付銀行提現費用的行為，對於近年來愈演愈烈的信用卡套現行為，央行也表示信用卡套現是違法行為，央行正在研究將持卡人套現行為記入個人徵信系統直接影響其個人信用記錄。
信用卡套現導致信用卡被凍結，信用卡套現是違法行為，銀行在信用卡核發以後會對信用卡刷卡交易情況進行監督和記錄明顯的信用卡套現行為，很容易被發卡銀行識別出來，一旦被發卡銀行發現存在信用卡套現行為，銀行會將信用卡做凍結處理，嚴重的還要追究持卡人的刑事責任，因此在這里提示大家，一定要合理合法使用信用卡以免為自己造成不必要的麻煩。

㈦ 這樣套現，是否犯罪 經常在同一商家刷卡，這個商家我認識的，商家利用顧客的現金消費，然後刷卡，

不算典型套現，不滿足套現的基本特點。這種情況你可以說，我是到這家店進貨再賣貨的就沒問題了。

㈧ 被客戶信用卡套現，商家要承擔什麼責任

為他人提供信用卡套現的行為,構成非法經營罪.而利用信用卡惡意透支的人,構成信用卡詐回騙罪。

違反國家答規定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑罰第二百二十五條的規定，以非法經營罪處罰。