募集資金違規

❶ 自己籌集資金炒股算違法嗎比如小型私募投資基金，籌集資金在100W，有契約。是非法么

1，不算非法，但復是是不受國家製法律認可的。現在為止可以以投資公司的名義也可以以投資顧問公司的名義或者以合夥企業的方式來進行私募基金的投資，無論是投資於證券還是股權，只要募集對象人數不要超過200份，應該說你就沒有撞到法規的紅線。
2，實際私募基金本身所規定的、所定義的是一種錢的募集方式，是通過向特定的少數人來募集資金這樣一種方式，而我們平常所講的私募證券投資基金、私募股權投資基金所描述的是把錢募集來了以後它的投向、資金的運用方向，第一級是募集的方式，第二級是投資的方向，第三級是投資的風格。比如說私募證券投資基金其中有一種投資風格比較激進的就是對沖基金，所以私募證券投資基金涵蓋著對沖基金，但不一定所有的證券投資基金都是對沖基金。

❷ 融資超過多少就算違法

你打的比方包括「帶頭大哥」的例子觸犯了《刑法》規定的「非法集資罪」。回
從金融管理的角度，如果一大筆答資金在沒有任何監管的情況下流入金融市場，會對國家的宏觀調控、金融安全造成影響。——我舉得是一個極端的例子，10億不會對市場產生什麼沖擊。但是如果不控制就會造成這樣的局面。
從個人的角度，大家都把錢給你，但是沒有任何機構去監管你，你卷錢跑了怎麼辦？

基金公司能夠向公眾募集資金有2點：第一，公司本身是要有一定資格的，符合證監會規定的各項條件才可以去募集資金；第二，基金公司的活動要受到證監會的監督。

概以一言以蔽之，什麼事情都不能胡來，都是要有監管的。

❸ 哪些行為屬於私募基金違法違規行為

一、官方檢查發現的違法問題
2015年證監會組織力量對140餘家私募基金管理人和私募基金銷售機構開展了現場檢查，發現當前私募基金領域存在以下違法問題乃至非法集資犯罪問題。
1、登記備案信息失真。私募基金管理機構和私募基金登記備案信息不完整、不真實，更新不及時，沒有按規定報送定期報告和重大事項變更情況。
2、資金募集行為違規。向非合格投資者募集資金、變相降低投資者門檻、向不特定對象公開募集、誇大或虛假宣傳、違規保本保收益、投資者人數超過法定人數限制等。
3、投資運作行為違規。挪用或侵佔基金財產、將固有財產與基金財產混同、違反合同約定列支費用、進行利益輸送等。
二、違法問題之刑事犯罪
私募基金本來屬於正常的金融投融資方式，根據法律規定其運作應符合法律程序，否則，即為非法私募。非法私募輕則違法賠償重則刑事犯罪，典型的犯罪是非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪兩類非法集資犯罪。
私募與非法集資在現實中由於界限模糊，往往容易造成錯誤認識，進而使得原本進行私募的募集者變成非法集資的犯罪分子。盡管如此，但二者並非不可區分，筆者認為可以從以下方面對二者進行識別。
1、是否公開募集。私募基金顧名思義只能私下向特定的對象募集，而不能像公募基金一樣向公眾推廣募集，因此，公募的一些方法在私募基金上是嚴格禁止的。比如，不得通過報刊、電台、電視、互聯網等公眾傳播媒體宣傳，不能通過傳單、手機簡訊、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介。實踐中，理財講座、投資研討會等宣傳形式無形當中把私募基金的募集行為推向了犯罪的邊緣，基金公司應謹慎對待。如果相關機構採取上述途徑向社會公開宣傳和推介，有可能觸碰了非法吸收公眾存款的這一界限。
2、是否注冊備案。合法的私募基金及其管理機構應當取得工商行政管理機構注冊，並按照《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》要求向中國證券投資基金業協會登記備案。非法集資是指未經有關部門依法批准或者借用合法經營的形式吸收資金。因此，私募基金設立某隻基金並進行注冊備案，是其合法的關鍵因素之一。
概括言之，私募基金領域非法集資有如下特徵：募集方式一般採用公開宣傳、推介方式引誘投資人;募集對象一般為社會公眾;一般不設最低投資門檻，或者門檻很低;投資人數沒有上限，多多益善;一般沒有投資風險提示，許諾保本高收益。
三、違法問題之預防
2015年5月26日中國證券投資基金業協會、中國證監會北京監管局聯合下發了《關於在北京市開展打擊以私募投資基金為名從事非法集資專項整治行動的通告》，該通告由證監會私募部、投保局、稽查局、打非局會簽，經證監會批准與北京局共同發布，雖然標題被冠為在北京市開展打擊非法私募的活動，但由於是證監會批准、基金業協會下發，實則是意在全國范圍內開展打擊非法私募的專項活動。
上文簡單介紹了哪些行為屬於私募基金違法違規行為?可見私募並不是一件簡單的事情，稍有不慎就會企業處於違法犯罪的行列。針對這些可能出現的違法犯罪行為，不能等到出現了問題才進行管理治理而需要從根本上進行預防。私募基金違法違規行為預防的方式有很多種，有疑問的可以咨詢相關領域的資深律師。

❹ 以個人打官司的名義向網友募集資金違法嗎

個人集資違法是分性質，如果遇到困難需要幫助，那是捐款，如果暫時無錢事後能還，那是借款，要打欠條，你要打官司募集資金是借，還是讓人捐款，這是不同的

❺ 合法私募企業非法集資犯罪和非法集資一般違法行為的區別

主要區復別是：單位或個人是否依制照法定程序經有關部門批准。
合法集資是指公司、企業或者團體、個人依照有關法律法規所規定的條件和程序，通過向社會公眾發行有價證券。
或者利用融資租賃、聯營、合資、企業集資等方式，在資金市場上籌集所需資金。
非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金。
並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

❻ 私募基金募集資金過程中有哪些禁止行為

(一)募集主體適格
在中基協辦理私募基金管理人登記的機構可以自行募集其設立的私募基金;在中國證監會注冊取得基金銷售業務資格並已成為中基協會員的機構可以受私募基金管理人的委託募集私募基金。此外，其他任何機構和個人不得從事私募基金的募集活動，否則，即構成非法集資。
即，經中基協登記的私募基金管理人，可以自行募集;在中國證監會注冊取得基金銷售業務資格，已成為中基協會員，並取得相關私募基金管理人的委託的銷售機構，可以委託募集。
(二)責任區分
1、私募基金管理人委託基金銷售機構募集私募基金應當簽訂書面基金銷售協議，並且協議中關於私募基金管理人與基金銷售機構權利義務劃分以及其他涉及投資者利益的部分應當作為基金合同的附件;
2、若基金銷售協議與作為基金合同附件的關於基金銷售的內容不一致的，以基金合同附件為准;
3、委託基金銷售機構募集私募基金的，不得因委託募集免除私募基金管理人依法承擔的責任。
(三)從業資格
從事私募基金募集業務的人員應當具有基金從業資格(包含原基金銷售資格)，應當遵守法律、行政法規和中基協的自律規則，恪守職業道德和行為規范，應當參加後續執業培訓。
(四)基本誠信原則
1、無論是私募基金管理人還是受委託的基金銷售機構，在私募基金募集過程中應當恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉，防範利益沖突，履行說明義務、反洗錢義務等相關義務，承擔特定對象確定、投資者適當性審查、私募基金推介及合格投資者確認等相關責任;
2、募集機構及其從業人員不得從事侵佔基金財產和客戶資金、利用私募基金相關的未公開信息進行交易等違法活動;
3、私募基金管理人應當對私募基金推介材料內容的真實性、完整性、准確性負責。
(五)推介行為的禁止性規定
1、公開推介或者變相公開推介;
2、推介材料虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;
3、以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳「預期收益」、「預計收益」、「預測投資業績」等相關內容;
4、誇大或者片面推介基金，違規使用「安全」、「保證」、「承諾」、「保險」、「避險」、「有保障」、「高收益」、「無風險」等可能誤導投資人進行風險判斷的措辭;
5、使用「欲購從速」、「申購良機」等片面強調集中營銷時間限制的措辭;
6、推介或片面節選少於6個月的過往整體業績或過往基金產品業績;
7、登載個人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;
8、採用不具有可比性、公平性、准確性、權威性的數據來源和方法進行業績比較，任意使用「業績最佳」、「規模最大」等相關措辭;
9、惡意貶低同行;
10、允許非本機構僱傭的人員進行私募基金推介;
11、推介非本機構設立或負責募集的私募基金;
12、法律、行政法規、中國證監會和中基協禁止的其他行為。
(六)禁止推介的方式
1、公開出版資料;
2、面向社會公眾的宣傳單、布告、手冊、信函、傳真;
3、海報、戶外廣告;
4、電視、電影、電台及其他音像等公共傳播媒體;
5、公共、門戶網站鏈接廣告、博客等;
6、 未設置特定對象確定程序的募集機構官方網站、微信朋友圈等互聯網媒介;
7、未設置特定對象確定程序的講座、報告會、分析會;
8、未設置特定對象確定程序的電話、簡訊和電子郵件等通訊媒介;
9、法律、行政法規、中國證監會規定和中基協自律規則禁止的其他行為。
(七)合格投資者標准
根據證監會於2014年8月21日實施《私募投資基金監督管理暫行辦法》的規定，私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資於單只私募基金的金額不低於 100 萬元且符合下列相關標準的機構和個人:
1、凈資產不低於 1000 萬元的機構;
2、金融資產不低於 300 萬元或者最近三年個人年均收入不低於50 萬元的個 人。
前款所稱金融資產包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產管理計劃、銀行理財產品、信託計劃、保險產品、期貨權益等。
對投資者的資產狀況或收入標准，募集機構應當要求投資者提供必要的資產證明文件或收入證明，並非投資者個人敘述或承諾即可。
(八)合格投資者認定程序
1、在不特定對象群體中，可以宣傳私募管理人的品牌、投資策略、管理團隊等信息，募集機構應當採取問卷調查等方式履行特定對象確定程序，對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行評估;
2、投資者的評估結果有效期最長不得超過3年。募集機構逾期再次向投資者推介私募基金時，需重新進行投資者風險評估。同一私募基金產品的投資者持有期間超過3年的，無需再次進行投資者風險評估;
3、通過投資者風險識別能力和風險承擔能力調查篩選出特定對象作為潛在客戶，並針對特定對象推介與其風險識別和承擔能力相匹配的私募基金產品。揭示基金產品的風險，既保證私募性，又提示風險性;
4、各方在完成合格投資者確認程序後簽署私募基金合同。此時所簽署的私募基金合同，僅僅是合同成立，待經過冷靜期並完成確認制度後，該合同方才生效;
5、設置投資冷靜期(不少於二十四個小時)，投資冷靜期內募集機構不得主動聯系投資者;
6、在冷靜期後，募集機構應當安排非募集人員，完成回訪確認制度，進一步確認投資者的身份和真實投資意願等;
7、基金合同應當約定，投資者在募集機構回訪確認成功前有權解除基金合同，募集機構應當按合同約定及時退還投資者的全部認購款項;
8、未經回訪確認成功，投資者交納的認購基金款項不得由募集賬戶劃轉到基金財產賬戶或託管資金賬戶，私募基金管理人不得投資運作投資者交納的認購基金款項。
(九)基金賬戶管理
1、募集機構或相關合同約定的責任主體應當開立私募基金募集結算資金專用賬戶，用於統一歸集私募基金募集結算資金、向投資者分配收益、給付贖回款項以及分配基金清算後的剩餘基金財產等，確保資金原路返還;
2、募集機構應當與監督機構簽署賬戶監督協議，明確對私募基金募集結算資金專用賬戶的控制權、責任劃分及保障資金劃轉安全的條款，監督機構須承擔保障投資者資金劃轉安全的連帶責任條款，取得基金銷售業務資格的商業銀行、證券公司等金融機構，可以在同一私募基金的募集過程中同時作為募集機構與監督機構，豁免簽署賬戶監督協議;
3、涉及私募基金募集結算資金專用賬戶開立、使用的機構不得將私募基金募集結算資金歸入其自有財產。禁止任何單位或者個人以任何形式挪用私募基金募集結算資金。私募基金管理人、基金銷售機構、基金銷售支付機構或者基金份額登記機構破產或者清算時，私募基金募集結算資金不屬於其破產財產或者清算財產。
(十)特殊投資者規定
私募基金投資者屬於以下情形的，可以不適用私募辦法第十七條至第二十一條、第二十六條至第三十一條的規定:
1、社會保障基金、企業年金等養老基金，慈善基金等社會公益基金;
2、依法設立並在中基協備案的私募基金產品;
3、受國務院金融監督管理機構監管的金融產品;
4、投資於所管理私募基金的私募基金管理人及其從業人員;
5、法律法規、中國證監會和中基協規定的其他投資者。
投資者為專業投資機構的，可不適用本辦法第二十九條、第三十條、第三十一條的規定。

❼ 是普通的有限合夥企業還是違規的私募

隨著《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》、《私募投資基金監督管理暫行辦法》相繼出台，私募基金市場的監管也越來越嚴格。2016年2月5日，基金業協會發布的《關於進一步規范私募基金管理人登記若幹事項的公告》，再一次推動私募基金市場規范化運行的進程。私募投資基金，是指以非公開方式向合格投資者募集資金設立的投資基金，包括資產由基金管理人或者普通合夥人管理的以投資活動為目的設立的公司或者合夥企業。根據組織形式的不同，私募投資基金分為三類，即公司型私募投資基金，有限合夥型私募投資基金和契約型私募投資基金。而有限合夥由於其靈活的組織形式，低成本的運營方式成為目前私募基金最常採用的組織形式。
但在實踐中，我們發現一些有限合夥企業，其經營范圍以項目投資、投資管理為主營業務或實際運營中以投資為主，並且在運營過程中通過線上或線下的方式，吸引投資人入伙，擴大投資業務資金。但是他們沒有在基金業協會備案，合夥人也不符合合格投資者標准。這類有限合夥企業是普通的有限合夥還是違規的私募投資基金？是否應當受到私募投資基金法律法規的監管，履行相應的義務？
一、法律對私募基金如何定義？
我國《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》第二條規定：「本辦法所稱私募投資基金(以下簡稱私募基金)，系指以非公開方式向合格投資者募集資金設立的投資基金，包括資產由基金管理人或者普通合夥人管理的以投資活動為目的設立的公司或者合夥企業。以及《私募投資基金監督管理暫行辦法》第二條：「非公開募集資金，以進行投資活動為目的設立的公司或者合夥企業，資產由基金管理人或者普通合夥人管理的，其登記備案、資金募集和投資運作適用本辦法。」
從以上規定可知，私募基金實際上是指具備專業知識的基金管理人以非公開的方式向特定的合格投資者募集資金，並向其提供專業的資產管理投資服務，從而向其收取管理費和分配超額收益的行為載體。
因此，從表面特徵上來看，一個合規的私募投資基金除了符合相關法規的規定之外，必須同時具備兩個特徵：一是針對特定合格投資者的非公開募集資金行為；二是資金管理行為，即對外投資的行為。也就是說，私募基金的運作模式，實際上就是聚集投資者的資金對外進行投資，只是在一些方面有所限制，比如以非公開的方式進行募集、募集對象為合格投資者、基金管理人必須具有相關專業知識等。
二、如何具體判定投資型有限合夥是否屬於私募基金？
判斷一個投資型有限合夥在性質上是否屬於私募基金，主要應當考慮該有限合夥是否存在募集資金行為和對外投資行為，具體而言，可以按照以下條件予以判斷：
1、經營范圍：看其經營范圍是否以項目投資、投資管理為主營業務，不涉及或少量涉及其他業務。實踐中，經常會有一些企業通過擴大經營范圍來隱藏其對外投資的業務目的。因此，也應當查明其對外的投資控股情況。
2、資金募集情況：綜合判斷其合夥人的數量、相互之間的親疏關聯性以及是否有意向吸收更多人入伙。
（1）合夥人數量：眾所周知，私募基金正是通過募集一定規模數量的投資者的資金對外進行投資的。因此，合夥人的數量越多，其就越有可能為私募基金。
（2）合夥人之間的親疏關聯性：私募基金是通過募集投資者的資金進行投資活動的，其具有很強的資合性。而有限合夥企業則主要是基於合夥人之間信賴而聚集在一起的，具有很強的人合性。因此，可以通過合夥人之間的親疏關聯性來對此進行判斷，資合性越強，其就越有可能為私募基金。
（3）是否有意向吸收更多人入伙：判斷該點主要著眼於其是否有意向通過吸收更多人入伙來匯集資金。如果有意向吸收更多人入伙，則增加了其為私募基金的可能性。
若通過「合夥人是否為合格投資者」、「基金管理人是否為機構」（法律規定私募基金管理人不得為自然人）、「是否以非公開的方式進行募集」等情形，不能夠完全准確地判斷有限合夥是否為私募基金，可以參考前面介紹的標准來佐證其是否為私募基金。目前，仍存在著許多違規私募基金，從表面上雖然看這些有限合夥不符合合格投資者、非公開募集等標准，但並不能就此認定他們不是私募基金，不受相關私募法律法規的監管。
三、違規的法律後果
違規的私募也是私募，要受相關私募法律法律的監管，若私募投資基金管理人不按照規定進行登記備案，或突破合格投資者限制將面臨以下法律風險：
?1、行政處罰
（1）根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》的規定，私募基金管理人未按規定申請登記，或者未辦理基金備案手續，將會受到責令改正，給予警告並處三萬元以下罰款的處罰，直接負責的主管人員和其他直接責任人員，將被給予警告並處三萬元以下罰款。
（2）根據《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》的規定，違反登記、備案等相關規定的，基金業協會視情節輕重可以對私募基金管理人採取警告、行業內通報批評、公開譴責、暫停受理基金備案、取消會員資格等措施，對高級管理人員及其他從業人員採取警告、行業內通報批評、公開譴責、取消從業資格等措施,並記入誠信檔案。情節嚴重的，移交中國證監會處理。
（3）根據《私募投資基金募集行為管理辦法》規定，規避合格投資者標准募集私募基金產品，或者向不特定對象宣傳推介私募基金的。中國基金業協會可以視情節輕重對募集機構採取要求限期改正、行業內譴責、加入黑名單、公開譴責、暫停受理或辦理相關業務、撤銷管理人登記等紀律處分；對相關工作人員採取要求參加強制培訓、行業內譴責、加入黑名單、公開譴責、認定為不適當人選、暫停基金從業資格、取消基金從業資格等紀律處分。
2、非法集資法律風險
根據《最高人民法院關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條：「違反國家金融管理法律規定，向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為,同時具備下列四個條件的,除刑法另有規定的以外,應當認定為刑法第一百七十六條規定的「非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款」: (一)未經有關部門依法批准或者借用合法經營的形式吸收資金;(二)通過媒體、推介會、傳單、手機簡訊等途徑向社會公開宣傳; (三)承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報; (四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。」
因此，未經登記、備案進行資金集聚符合非法吸收公眾存款罪的的第一個要件，給予一定投資回報符合第三個要件。該模式具有構成非法集資類犯罪的法律風險。
總結：因此，鑒別一個投資型有限合夥的是否屬於私募基金，應當根據多種因素綜合判斷。同時提醒那些名義與實質不符，想打擦邊球的投資型有限合夥企業按照法律規定進行備案登記，調整業務，合規經營。

❽ 請問募集資金使用情況（會計舞弊）包含上市公司以他人名義開設賬戶的問題嗎

如果有這種情況發抄生，肯定屬於募集資金的違規使用，但發生的不多。

現在的募集資金都是專戶管理，而且上市公司、銀行和保薦機構要簽署三方監管協議。募集資金從承銷商賬戶直接打入此專戶。後續從專戶中挪出的難度很大，甚至以閑置募集資金補充流動資金或購買安全的理財產品都要經過嚴格的審批程序和信息公告（開戶銀行負有監管責任，有資金異動需隨時向監管機構和保薦機構舉報），何況要轉移到他人賬戶中去。

上市公司以他人名義開設賬戶的問題其實是基礎內控制度的問題，是資金體外循環和挪用的問題（國際上，沒有「挪用」或「佔用」這一說，直接定義為盜竊），比較嚴重，也觸犯法律：《商業銀行法》規定：「任何單位和個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲」。理論上，這樣的公司根本不具備上市條件。

❾ 個人在社會上私自募集資金是違法的嗎

如果僅僅是接一部分錢自用或做生意，數額較小，就是正常的個人之間的借貸關系，如果是為了融資，放高利貸，則就是違法行為。