銀行違規排查

1. 銀行員工行為排查應急預案

十種人排查：
有黃賭毒抄行為的；
個人或家庭成員經商辦企業的；
大額資金炒股買彩票的；
個人、家庭負債較大或自己及近親屬有逾期貸款的
無故不正常上班或經常礦工的；
社會上交友混亂復雜的；
有劣跡或犯罪前科的；
消費和收入嚴重不符的；
生活作風有嚴重問題的；
已經出現違規操作的。

2. 如何加強對銀行員工異常行為的分析排查

僅供參考：
為進一步強化員工行為動態管理，實現案防關口前移，有效消除案件風險隱患。始終堅持「一崗雙責、分級負責」的責任機制，把業務管理與人員管理有機結合，定期排查與不定期排查相結合，多渠道、多形式扎實抓好員工異常行為排查工作，確保員工隊伍思想穩定，取得較為明顯的成效。
一、加強日常排查，掌握員工思想動態。該行一是充分發揮支行、部門負責人與員工直接、頻繁接觸的優勢，通過平時的業務處理、工作交流、相互交往、日常表現等觀察、掌握員工思想動態。二是管理人員定期和不定期的與員工進行個別談話，了解轄屬員工的思想、工作、學習及生活情況；三是召開小范圍的員工座談會、專項問詢、問卷調查等，了解員工的思想及行為動態。
二、加強家庭走訪，建立聯系機制。該行以支行、部門為單位，建立員工家庭聯系信息，定期走訪轄屬員工家庭，與員工的配偶、父母、子女、親屬等進行經常的交流、座談，了解員工家庭情況和八小時之外的行為動態。。
三、加強社會走訪，及時消除隱患。該行員工行為動態管理小組辦公室組織專人，定期走訪當地公安局、檢察院、法院、工商局、稅務局、小額融資公司、擔保公司等相關單位，建立工作聯系，系統掌握全轄員工有無違法違紀行為、有無法律糾紛和不良異常現象；有無經商辦企業行為；是否參與民間借貸，是否存在違規擔保行為；是否存在以職務便利謀取私利等，准確掌握員工的社會交往、投資消費、遵紀守法等情況。
四、加強監測分析，強化制度執行。該行多渠道加強員工行為動態的監測分析。一是通過工會、共青團等群眾組織，了解員工參與組織活動情況；二是綜述運用監督檢查系統，調閱各級各類檢查報告，掌握員工的工作能力，制度執行和獎罰情況；三是通過業務運營風險管理系統、反洗錢風險監控系統、錄像監控系統、信用卡違規透支信息等，發現、收集和核查員工行為動態及異常交易情況。對收集的信息分類分析排查，加強事先防控。
五、拓寬監督渠道，加大監督的力度。該行一是運用95588客戶投訴系統，了解員工在服務質量、履責方面的情況；二是在該行網訊設立舉報電話，各營業網點設立舉報信箱，受理員工和客戶的舉報和投訴，拓寬監督渠道；三是在全轄建立員工行為動態管理台帳，按期報送員工行為動態管理信息，積極構建員工行為動態管理的常態機制，促進全轄幹部員工遵章守紀，廉潔從業，依法合規經營。

3. 銀行風險排查是什麼意思

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4. 如何加強對銀行員工異常行為的分析排查

加強對銀行員工異常行為的分析排查的辦法：

一、加強日常排查，掌握員工思想動態。充分發揮支行、部門負責人與員工直接、頻繁接觸的優勢，通過平時的業務處理、工作交流、相互交往、日常表現等觀察、掌握員工思想動態。管理人員定期和不定期的與員工進行個別談話，了解轄屬員工的思想、工作、學習及生活情況；三是召開小范圍的員工座談會、專項問詢、問卷調查等，了解員工的思想及行為動態。

二、加強家庭走訪，建立聯系機制。該行以支行、部門為單位，建立員工家庭聯系信息，定期走訪轄屬員工家庭，與員工的配偶、父母、子女、親屬等進行經常的交流、座談，了解員工家庭情況和八小時之外的行為動態。

三、加強社會走訪，及時消除隱患。該行員工行為動態管理小組辦公室組織專人，定期走訪當地公安局、檢察院、法院、工商局、稅務局、小額融資公司、擔保公司等相關單位，建立工作聯系，系統掌握全轄員工有無違法違紀行為、有無法律糾紛和不良異常現象。

有無經商辦企業行為；是否參與民間借貸，是否存在違規擔保行為；是否存在以職務便利謀取私利等，准確掌握員工的社會交往、投資消費、遵紀守法等情況。

四、加強監測分析，強化制度執行。該行多渠道加強員工行為動態的監測分析：

1、是通過工會、共青團等群眾組織，了解員工參與組織活動情況。

2、是綜述運用監督檢查系統，調閱各級各類檢查報告，掌握員工的工作能力，制度執行和獎罰情況。

3、是通過業務運營風險管理系統、反洗錢風險監控系統、錄像監控系統、信用卡違規透支信息等，發現、收集和核查員工行為動態及異常交易情況。對收集的信息分類分析排查，加強事先防控。

5. 多家銀行開始凍結封停儲蓄卡，那麼監管是怎麼進行排查的

近期多家銀行突然被凍結封卡，搞得很多卡友人心惶惶，刷卡都不敢刷大額，生怕下一個輪到自己，身邊很多朋友的招商銀行、工商銀行、建設銀行、興業銀行等多家銀行卡友的借記卡都忽然被凍結封卡，據分析，凍結原因可能是觸發央行反洗錢系統的嚴格監管。那麼監管是怎麼進行排查的？一般來說，針對可疑交易，銀行都會定期提取交易統計數據，重點是銀行接收第三方支付轉入的交易，比如銀行卡POS交易，銀行卡分散轉入，或集中轉出，夜間交易等。一旦發現可疑交易特徵的客戶，馬上中止交易。比如手機轉賬的可疑交易記錄，如每日發生大量分散轉入、集中轉出交易。且資金來源於幾個地區的不同銀行的不同自然人，轉入方式也都一致，轉出則固定為某行賬戶，轉出方式也全部相同，則可能被認為是轉移非法資金。

6. 銀行員工異常行為排查存在哪些問題

1、實行全方位員工不良行為排查。

將員工不良行為排查內容延伸到對員工日常工作情況、家庭經濟、生活狀況以及社會交際往來等方面，進行全面了解，消除員工對排查不良行為的顧慮和抵觸情緒，調動員工參與積極性，探尋影響員工不良行為的多種因素，發現員工行為異常變化及形成的根源，有的放矢的對員工制定不同的教育、管理和監督措施。


2、實行全員參與多層面排查。

每年開展一次深度集中排查，排查採取不記名和「四個獨立」形式進行。即：員工之間相互獨立排查;委派會計對本網點員工進行獨立排查;基層網點負責人對本網點員工進行獨立排查;機關部門包點負責人對所包網點和本部門員工進行獨立排查。集中深度排查實行匿名方式，參與排查人員獨立完成排查工作，排查相關資料實行密封傳遞，稽核監察部統一匯總、分析。通過全方位、多角度、多層面排查，更加全面、真實地了解全員信息。開展全員參與多層面的全覆蓋式排查，不僅能夠有效避免個別人員說了算，主觀臆斷、盲目草率，而且還可以拓寬上級管理行對管理人員進行了解的信息渠道，加大對管理人員的排查力度，使排查不留盲點、不留死角。


3、實行「四個一」方式排查。

採取「四個一」方式排查，將排查范圍從內部擴展到外部，排查重點從八小時之內延伸到八小時之外。一是每年開展一次家訪。縣級行領導班子成員按照包片管理、條線分工要求，每年至少對基層網點、分管條線的機關部門負責人進行一次家訪;基層網點、機關部門負責人每年至少對本單位或部門員工進行一次家訪。通過開展家訪，掌握員工家庭情況，增強家屬對銀行的信任和支持，促進員工家庭和諧，形成齊抓共管的良好氛圍。二是每半年組織一次集中深度排查。集中深度排查工作由監事長組織，分管領導、機關部門包點負責人、基層網點全員參與，稽核監察部牽頭負責。三是每月開展一次交心談心。各基層網點、機關部門負責人每月必須與本網點或部門員工面對面溝通交流一次，通過開展交心談心，聽取員工心聲，及時了解員工思想、工作、生活情況，幫助員工解決實際困難，凝心聚力，化解矛盾。四是每日對員工進行一次清點。基層網點、部門負責人每日必須對本網點或部門員工清點一次，查看員工是否在崗，情緒狀態是否正常，強化員工工作紀律和日常管理。

7. 銀行員工行為排查出的重點人員採取什麼措施

根據具體情況採取個別座談、教育轉化、誡勉談話、回訪監督、調離崗位、離崗待崗等方式，及時消除不良行為和安全隱患。

8. 銀行風險隱患與違規行為自我排查報告，求範文

某銀行合規風險自查報告

給你提供一個範文，但我感覺這個範文太過空洞，措施不具體

你再修改一下