企業違規放貸

Ⅰ 無資質公司放貸違法嗎

從事資金借貸的金融活動是需要特許的，公司沒有這樣的資質和經營范圍的話，借貸是無效的，而且涉嫌違法經營。

Ⅱ 沒有放款資質的企業可以放貸嗎是不是違法的

違法，不可以。要取得相關資質。

Ⅲ 企業之間借貸違反金融法規嗎哪部金融法規規定了企業之間不可以借貸

《貸款通則》（中國人民銀行 1996年6月28日）第六十一條規定：各級行政部門和企事業單位、供銷合作社等合作經濟組織、農村合作基金會和其他基金會不得經營存貸款等金融業務。企業之間不得違反國家規定辦理借貸或者變相借貸融資業務。
《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》（1998年7月13日，中華人民共和國國務院頒布）第五條規定：未經中國人民銀行依法批准，任何單位和個人不得擅自設立金融機構或者擅自從事金融業務活動。

Ⅳ 公司貸款違規操作，我該怎麼辦

有一個問題，貸款是發放到你們員工手裡還是公司的賬戶上？如果是公司的賬戶上，那麼你們只是在為公司擔保。
你可以向法院申請要求公司將你的材料退還。你的上述行為已經對公司進行了「授權」，公司貸款成功的話，你就應該承擔擔保的義務。
如果是發放到你自己的手裡的話，就不用擔心，直接還掉即可。
公司違規貸款的事，你可以通過匿名等方式向有關部門進行舉報，公司就不會獲得該筆貸款。但由於未構成事實，不會有什麼太大的處罰。

Ⅳ 企業怎麼樣才可以發放貸 未經許可以公司名義發放貸款違法嗎 違法是怎麼認定的

1、一般企業都來是沒有自發放貸款的資質，企業經營合法的就是符合營業執照上經營范圍內的經營活動。超出經營范圍但不涉及單獨許可的經營活動，一般企業也可以經營。
2、涉及單獨許可的經營，比如煙草，比如房貸，比如食品，網吧、運輸等，都是除了營業執照，還有相應的經營許可證才可經營，否則就是違法。

Ⅵ 黨政幹部入股企業和公職人員違規放貸得意見和建議

這是違法行為，可以向組織檢舉，要求黨政幹部退股

Ⅶ 請問，公司非法放貸的處罰標准非法放貸和違法放貸的區別

有限責任公司的非法人營業執照，一般是指分公司就是沒有法人資格的，這類執照的內容有：

1、總公司名稱+分公司地域名（北京、上海、廣州分公司等）

2、分公司負責人名稱

3、分公司地址

4、分公司注冊號

5、分公司是沒有注冊資金的，所以執照上不會顯示

Ⅷ 國企職員放貸是違法的嗎

據我了解，這種情況是不允許的，如果單位發現了並追究起來，分分鍾會被開除的。

Ⅸ 銀行違規放貸後果嚴重，將會面臨什麼樣的懲罰

首先需要說明的是，當前銀行監管非常嚴格，處罰力度歷史罕見，違規發放貸款肯定是要被罰的。

我們先來看下一組數據： 截至2018年1月各級銀監部門共披露497張罰單（含2017年作出的處罰決定但在2018年公布），平均每天16張，罰款金額合計8.97億元。

去年就有這樣一個典型的案例。 武漢一家銀行客戶部女經理范某，為不符合「生意紅」貸款要求的6名客戶辦理貸款共計160萬元，事後造成138萬余元未能收回。范某收取他人給予的好處費4.2萬余元。 最後江漢區法院一審以違法發放貸款罪對范某判刑10個月，並處罰金2萬元，違法所得4.2萬余元，繼續予以追繳沒收上繳國庫。

第三種情況是合夥他人騙取貸款

這種情況是銀行工作人員利用職務上的便利，夥同他人通過製作假材料，假空殼公司來騙取貸款，然後將貸款金額占為己有。 這種情況構成的是職務侵犯罪。

對於職務侵犯罪，根據《中華人民共和國刑法》第二百七十一條第一款 ：公司、企業或者其他單位的人員，利用職務上的便利，將本單位財物非法佔為己有，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役；數額巨大的，處五年以上有期徒刑，可以並處沒收財產。

最後，違法就要承擔法律責任的，違規貸款你可以躲過一時，獲得一時的利益，但該罰的還是會被罰，該坐牢的還是要坐牢。

Ⅹ 投資公司吸收資金放貸違法嗎怎麼舉報

只要是涉嫌非法集資就已經犯罪，不管是採用放貸還是其他任何的犯罪手版段都要承擔法律責任權。非法集資是未經有關部門依法批准，承諾在一定期限內給出資人還本付息的行為。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式；向社會不特定的對象籌集資金的行為。