整治違規市場
Ⅰ 銀監會圈定2018年整治亂象重點有哪些
銀監會13日晚間印發《關於進一步深化整治銀行業市場亂象的通知》（下稱《通知》），明確2018年將重點整治公司治理不健全、違反宏觀調控政策、影子銀行和交叉金融產品風險等八個方面的亂象。
監管雙向穿透標本兼治
《要點》的8個方面中，公司治理不健全被擺在首位。《要點》明確，公司治理問題中，涉及股東與股權的市場亂象包括：股東資質不符合規定條件；股東以委託資金、債務資金或其他非自有資金入股；隱形股東、股權代持；未經批准超比例持有銀行股權；違規持有多家商業銀行股權；主要股東進行利益輸送等。
中央財經大學金融學院教授郭田勇認為，監管的雙向穿透，向下是穿透產品、資金流向；向上就是穿透機構的實際控制人、股東和治理情況。銀監會近日公布《商業銀行股權管理暫行辦法》，要求加強對股東資質的穿透審查，以及《要點》對公司治理的關注，都是向上穿透式監管。
「治理亂象關鍵要治本，一筆筆核實底層資產更多是治標，要標本兼治。」郭田勇說。
根據《要點》，影子銀行和交叉金融產品風險依然是整治的工作重點，銀監會將就違規開展的同業業務、理財業務、表外業務及合作業務進行整治。
另外，銀監會還將重點整治違反房地產行業政策的市場亂象，包括：直接或變相為房地產企業支付土地購置費用提供各類表內外融資，或以自身信用提供支持或通道；向「四證」不全、資本金未足額到位的商業性房地產開發項目提供融資；發放首付不合規的個人住房貸款等。
Ⅱ 央行清理整治違規聚合支付 二清擦邊球還能打么
聚合支付是指只從事支付、結算、清算服務之外的支付服務。依託並藉助商業銀行、非銀行支付機構、清算組織的支付通道與清結算能力，利用自身的技術與服務集成能力，將一個以上的商業銀行、非銀行支付機構、清算組織的支付服務整合到一起，為商戶提供包括但不限於支付通道服務、集合對賬服務、技術對接服務、差錯處理服務、金融服務引導、會員賬戶服務、作業流程軟體服務、運行維護服務以及終端提供與維護服務等服務內容，以此減少商戶接入、維護支付結算服務時面臨的成本支出，提高商戶支付結算系統運行效率的，並相應收取增值收益的支付服務。
但是也有的機構直接從事資金清算行為，一直被監管業內詬病，雖然第四方聚合支付不涉及資金清算，不受支付牌照等監管，但目前仍不免有極少數企業打「二清」的擦邊球。未來如果監管層加強針對「二清」的監管，聚合支付的生存情況堪憂。
Ⅲ 銀監會劃定2018年市場亂象整治重點有哪些
銀監會13日晚間印發《關於進一步深化整治銀行業市場亂象的通知》（下稱《通知》），明確2018年將重點整治公司治理不健全、違反宏觀調控政策、影子銀行和交叉金融產品風險等八個方面的亂象。
《意見》就深化整治銀行業市場亂象提出10條方向性、原則性和指導性的工作要求，包括突出整治重點、嚴查案件風險、落實主體責任、把握力度節奏等。
《要點》共8個方面22條，明確2018年重點整治公司治理不健全、違反宏觀調控政策、影子銀行和交叉金融產品風險、侵害金融消費者權益、利益輸送、違法違規展業、案件與操作風險、行業廉潔風險等方面，基本涵蓋了銀行業市場亂象和存在問題的主要類別，同時單獨列舉了監管履職方面的負面清單。
在政策設計安排和文件起草制定上，銀監會的總體思路是：注重處理好「穩」和「進」的關系，短期化和常態化的關系，合規發展和金融創新的關系，以及防範金融風險和服務實體經濟的關系。
監管雙向穿透標本兼治
《要點》的8個方面中，公司治理不健全被擺在首位。《要點》明確，公司治理問題中，涉及股東與股權的市場亂象包括：股東資質不符合規定條件；股東以委託資金、債務資金或其他非自有資金入股；隱形股東、股權代持；未經批准超比例持有銀行股權；違規持有多家商業銀行股權；主要股東進行利益輸送等。
中央財經大學金融學院教授郭田勇認為，監管的雙向穿透，向下是穿透產品、資金流向；向上就是穿透機構的實際控制人、股東和治理情況。銀監會近日公布《商業銀行股權管理暫行辦法》，要求加強對股東資質的穿透審查，以及《要點》對公司治理的關注，都是向上穿透式監管。
「治理亂象關鍵要治本，一筆筆核實底層資產更多是治標，要標本兼治。」郭田勇說。
根據《要點》，影子銀行和交叉金融產品風險依然是整治的工作重點，銀監會將就違規開展的同業業務、理財業務、表外業務及合作業務進行整治。
另外，銀監會還將重點整治違反房地產行業政策的市場亂象，包括：直接或變相為房地產企業支付土地購置費用提供各類表內外融資，或以自身信用提供支持或通道；向「四證」不全、資本金未足額到位的商業性房地產開發項目提供融資；發放首付不合規的個人住房貸款等。
該整治的整治。
Ⅳ 求銀監會【2017】5號文《關於集中開展銀行業市場亂象整治工作的通知》
統籌推進各項工作
（一）堅持即查即改。各銀行業金融機構要把整治銀行業市場亂象作為一項常態化的重點工作，與業務經營管理、體制機制改革、合規文化建設等相結合,同研究、同部署、同落實。
要切實履行主體責任，將整治亂象轉化為內控管理自覺行為，邊排查邊整改，邊問責邊教育，邊規范邊提升，真正敬畏規則、合規經營。
（二）開展現場檢查。各級監管機構要把整治銀行業市場亂象作為現場檢查的重點，突出問題導向和風險導向，結合日常監管情況，找准重點機構、重點風險和重點業務；
統籌確定檢查對象、范圍和比例，有的放矢，精準發力。要注重專項檢查與常規檢查相結合，採取「雙隨機」方式，切實提升檢查的針對性和有效性。
（三）加強督促指導。銀監會各機構監管部和各銀監局要按照工作職責，加強對本條線、本地區重點機構和重點業務的督促指導，原則上全年不少於2次。
對督導發現存在不重視、行動慢、落實差、甚至搞形式主義等情況，要嚴肅通報、追責問責。銀監會將於2018年下半年組織專門工作小組對重點地區進行督導，總結交流經驗，及時糾正解決方案不細、情況不清、亂象較多、案件多發頻發、處罰偏松偏軟等問題。
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報告路徑和時間要求
各銀行業金融機構法人應在匯總分支機構評估情況基礎上，於2018年3月10日前將評估報告報送監管部門。其中，銀監會直接監管的全國性銀行業金融機構報送至對口的機構監管部門，同時抄送現場檢查局、審慎局和法規部；各地方法人機構報送至屬地銀監局。
各銀監局要匯總轄內機構情況和自我評估情況，於2018年3月20日前將轄內匯總評估報告報送至現場檢查局，同時抄送審慎局和法規部，並按機構類別匯總相關報告報送至對口的機構監管部門。
各機構監管部要按機構類別匯總本條線評估情況，於2018年3月底前將評估報告報送分管會領導，同時抄送現場檢查局、審慎局和法規部。
參考資料來源：網路-關於進一步深化整治銀行業市場亂象的通知
Ⅳ 海南省整治房地產市場 處罰違法違規房企、中介及個人
海南省住房和城鄉建設廳2日通報，該省持續開展房地產市場整治，對價外加價、捆綁銷售、捂盤惜售、規避限購政策騙取購房資格、未按規定辦理注銷或變更手續等違法違規行為進行重點整治。
據悉，海南省住建廳對違法違規房地產企業、中介機構和個人，分別給予取消備案資格、暫停網簽資格和取消購房資格等處罰，並對部分企業進行集體約談，加大警示震懾。
海南省住建廳公布9起典型案例：
案例1：去年12月29日，海口市住建局聯合市發改委、市市場監管局，海口市住建局聯合市發改委、市市場監管局，召集了當前群眾反映價外加價、捆綁銷售、捂盤惜售等違規銷售行為較多的海南仁恆陸僑投資有限公司、海南海島建設物流有限公司等8家房地產開發企業，進行嚴肅集體約談，要求各企業要提高政治站位，嚴格執行房地產調控政策，對群眾反映的上述違法違規要立行立改。
案例2：三亞仲春置業有限公司、海南希望之家房地產投資服務有限公司、海南盛輝創元房地產營銷策劃有限公司等9家房地產中介機構，未按規定辦理注銷或變更手續，三亞市住房和城鄉建設局依法取消中介機構備案資格，1年內不得在辦理備案手續。
案例3：王某娟、張某、王某榮、吳某君等4人，無購房資格仍認購三亞市房產，三亞市住房和城鄉建設局依法作出決定，禁止上述4人5年內不得在三亞市購房，並列入誠信體系黑名單，在媒體平台曝光。
案例4：海南新世界房地產實業(香港)有限公司未能嚴格執行海南省限購政策，在銷售陵水縣合景·汀瀾海岸項目的商品住房的過程中，違規向1名不符合購房條件的人員出售商品住房，陵水縣房產管理局將違規購房者列入網簽系統黑名單，禁止其5年內在陵水縣購買商品房，並關停該項目網簽系統3個月。
案例5：文昌世茂置業有限公司開發的「世茂怒放海」項目、海南合景房地產開發有限公司開發的「合景·月亮灣」項目、海南寶名置業有限公司開發的「白金海岸」項目違規向不符合購房條件的人員出售商品住房，文昌市住房和城鄉建設局對存在違規行為的上述3個項目下達了整改通知書和關停該項目網簽系統3個月。
案例6：文昌福成房地產開發有限公司開發的「逸雅園」項目存在一房多賣現象，文昌市住房和城鄉建設局對存在違規行為的該項目下達了整改通知書和關停該項目網簽系統3個月。
案例7：海南倉谷農業發展有限公司開發的「陽光綠景」項目、文昌市文瓊興發貿易有限公司開發的「綠島文化園·產權式酒店」延期交房，文昌市住房和城鄉建設局對存在違規行為的上述2個項目下達了整改通知書和關停該項目網簽系統3個月。
案例8：文昌義門居置業有限公司開發的「清瀾茗都」項目和晉唐集團海南房地產開發有限公司開發的「晉唐海灣」存在違規交房、合同糾紛等現象，文昌市住房和城鄉建設局對存在違規行為的上述2個項目下達了整改通知書和關停該項目網簽系統3個月。
案例9：段某鳳、甘某青2人通過掛靠公司補繳個稅來規避限購政策，騙取購房資格，洋浦經濟開發區規劃土地建設局依法取消上述2人購房資格。
Ⅵ 雲南大理哪些措施重拳整治旅遊市場亂象
據央視4月11日報道，4月9日，雲南大理州召開全州旅遊市場秩序整治工作電視電話會議，發布《大理州旅遊市場秩序整治工作措施》，安排部署全州旅遊市場秩序整治工作任務，以自我革命的精神，刮骨療毒，鐵腕整治旅遊市場亂象。
六、建立健全綜合監管和保障體系
(二十八)完善州、縣市旅遊市場監管綜合調度指揮部及指揮中心建設。建立工作制度和運行機制，發揮信息匯集、分析研判、統籌調度、協調指揮、快速反應、高效處置的工作職能。
(二十九)落實旅遊市場「1+3+N+1」綜合監管模式。在全州重點旅遊縣市正在開展旅遊行政執法權相對集中試點的基礎上逐步向全州推行，建立旅遊市場監管綜合調度指揮中心加旅遊警察、旅遊巡迴法庭、旅遊工商(市場監管)，其他涉旅部門，監察部門綜合監管的新格局。
(三十)堅持屬地管理，分級負責監管機制。嚴格落實縣市政府主要領導為轄區旅遊市場監管的第一責任人制度，強化縣市政府責任，實行區域嚴防，做到守土有責、守土負責，所有問題「有人抓、有序抓、有效抓」。
(三十一)配齊配強縣市旅遊執法力量，加強旅遊執法隊伍建設，強化文明執法。
(三十二)發揮行業協會等社會組織的作用。成立大理州旅遊業協會，統籌推進各旅遊行業協會的機構建設。推動各旅遊行業協會結合各自行業特點建立誠信自律體系，積極發揮旅遊糾紛調解等自律監管作用。
(三十三)積極倡導文明旅遊，開展「人人都是旅遊形象，處處都是旅遊景點」文明旅遊宣傳活動，同步推進旅遊從業人員的文明素質教育與遊客文明行為的規范引導，倡導全員共同守護文明，保護好洱海等優美的自然生態環境。
(三十四)建立旅遊工作聯席會議制度。樹牢「大旅遊」的理念，建立健全旅遊工作議事協商和跟蹤督辦制度。
(三十五)建立違規旅遊企業的退出機制。創新管理手段，通過各級職能部門實施單一發力或聯合懲戒的方式，對觸碰旅遊市場監管「紅線」的旅遊企業堅決實施限時退出。
(三十六)建立旅遊違法舉報獎勵機制。建立旅遊違法行為舉報制度，依法保護舉報人，對舉報旅遊違法行為有突出貢獻的單位和個人，給予獎勵。
(三十七)完善旅遊企業信用公示機制。結合社會信用評價體系，建立紅、黑名單制度，發揮社會監督作用，構建旅遊行業優勝劣汰良性競爭機制。
(三十八)加強旅遊輿情預警、監控和引導，確保第一時間積極應對、正面發聲、及時處理，掌握工作的主動性。
(三十九)建立旅遊綜合監管考核評價制度，結合職責清單，制定旅遊市場監管工作的考核辦法，納入全州綜合考核評價體系。
(四十)建立旅遊監管履職監察問責機制，發生重大涉旅事件時，監察部門啟動監督、問責程序，把各級各部門是否履職情況作為監督檢查的重要內容，嚴格追究責任。
Ⅶ 深圳將如何治理房地產市場亂象
深圳市規劃和國土資源委員會、市場和質量監督管理委員會、住房和建設局等十部門近日聯合發布文件，提出從7月至12月在全市開展治理房地產市場亂象專項行動，重點打擊投機炒房行為、房企違法違規行為、房地產中介違法違規行為和房地產虛假廣告等。
此外，房地產中介機構為客戶簽訂「陰陽合同」提供便利，非法規避房屋交易稅費；通過收取「茶水費」「好處費」謀取不正當利益等行為也是整治重點。