信貸業務違規

Ⅰ 信貸員違規違規放貸問題

信貸員是第一貸款發起人，按理說應該先處罰信貸員，因為貸前調查，和核實貸款條件的真實性是信貸員應盡的責任，他不可能不知道貸款內情，如果不知道他就不應該上報審批，沒處罰應該是大幸了，如果追不回貸款就只能辭了，不然的話銀行核銷貸款時也會把所有的責任推給信貸員的

Ⅱ 銀行信貸員違規操作如何起訴

這種行為是嚴重的違規的，根據銀行的規定是不能以新貸舊的。首先要到該行行長去反映信貸員的問題，如解決的不滿意，可以上當地的銀保監處的金融管理處去投訴。這樣人民銀行會要求你的貸款行，退還貸款。

Ⅲ 銀行貸款審核不嚴，信貸員違規操作，如何起訴銀行

貸款審核不通過會以您預留在銀行的電話或者簡訊的方式通知貸款人

Ⅳ 關於貸款，信貸員違規操作！！！！

告銀行的工作人員不是不可以，但一定要找個好律師咨詢，因為銀行里做信貸的人內一般都有容點後台，而且他們善於鑽制度的空子，最最重要的一點是，銀行為了不因為員工涉及到案件，他們可以通過各種並不違法的手段去操作，其能量之大往往局外人並不知悉。

舉個例子，深圳機場的前老總崔某做假公章騙貸2.25億去炒股賠了無法還貸，按說應該判崔某全部承擔責任，該判死刑判死刑改死緩就死緩，但結果呢？法院判了表見貸款！居然由深圳機場賠錢！崔某一審只判了六年，終審維持原判……

六年是個什麼概念？許霆知道嗎？ATM機技術故障，他盜取了17萬，一審是無期徒刑，二審才減到了六年！

所以，你還是盡量要做到有了十足把握才去告銀行的人。

小小的建議，銀行最怕媒體曝光了，不妨把事鬧大，讓他們的行長或者副行長知道，看他們是不是有私了的意思，如果他們願意，讓他們責令這個信貸員把該賠給你的都賠給你，如果他們不願意，就威脅說要曝光給各個渠道的媒體，而且還要告他們。

最後一點，如果這個銀行是農信社的話，就要千萬小心了，什麼叫死豬不怕開水燙，在銀行業內說的就是農信社，媒體恐怕是沒多大威懾力了，隨機應變吧。

Ⅳ 關於郵政銀行信貸員的違規操作

您好！我同樣是在銀行信貸部門工作，告訴您幾點，希望能幫到您：
第一內：銀行信貸部門及放款容營業室都存有以您的名字為主貸的借據憑證及借款合同，請去查詢。
第二：您在銀行開立的儲蓄賬戶上可以很清楚的顯示出一筆 貸款存入您賬戶的記錄，這說明銀行批准您的貸款，並且是以您的名義。（就想平時轉賬、匯出、出入這類，有一個項目說明）。
第三：銀行相關的法律法規要求在借款人及擔保簽立合同時需要有影像記錄（照相或攝像，一般都是照相機照相），請您去當事銀行要求查詢。
第四：查詢合同或借據上的按紅指引是誰。

徵信系統很復雜，據我說知不好消除，但是可以有當事銀行出具證明。
告銀行違規、瀆職及最終取錢人冒名貸款。
只有找到有水平的律師，這個案子並不難。

Ⅵ 農村信用社貸款如何處理違規人員

管理好各級領導什麼都解決了，信貸員調查審查都做啊，壘大戶信貸員說話算嗎？背黑鍋的罷了！

Ⅶ 信貸員違法放貸如何判刑

目前非法放貸罪還是一個待定的罪名，《刑法》尚未規定非法放貸罪。非法放貸的，可以視具體情節，考慮定非法經營罪。判多久的問題主要取決於非法經營的金額、獲利金額以及其他情節嚴重程度。我國刑法中規定了違法發放貸款罪，是指銀行或者其他金融機構及其工作人員違反法律、行政法規的規定，玩忽職守或者濫用職權，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的行為。 違法發放貸款罪的主體，是特殊主體，只能由中國境內設立的中資商業銀行、信託投資公司、企業集團服務公司、金融租賃公司、城鄉信用合作社及其他經營貸款業務的金融機構，以及上述金融機構的工作人員構成，其他任何單位包括外資金融機構（含外資、中外合資、外資金融機構的分支機構等）和個人都不能成為違法發放貸款罪主體。這一點要與非法放貸罪區分開來。法律規定：《中華人民共和國刑法》第二百二十五條 違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：（一）未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；（二）買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批准文件的；（三）未經國家有關主管部門批准非法經營證劵、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的；（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。

Ⅷ 銀行貸款審核不嚴，信貸員違規操作，如何起訴銀行

雖然合同上和借款借據上都是你簽的字。但是你只要證明存在欺詐、銀行方存在違規的話合同就無效，也就是可以撤銷，就不會對你造成太大損失，關鍵是在合同，至於信貸員違規操作，是銀行和違規操作信貸員以及咋騙人之間的事情。至於銀行對你的損失進行補償，看最終的責任追究了。找個律師吧。先好好搜集證據。

Ⅸ 發放了違規貸款，銀行人員犯了什麼罪急急急·······

違法發放貸款罪，是指銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的行為。
二、刑法規定
刑法修正案（六）第13條對《刑法》第一百八十六條第1款、第2款修改為：「銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金 ；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。」「銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，向關系人發放貸款的，依照前款規定從重處罰。」
《刑法》第一百八十六條第3款規定：「單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。」
《刑法》第一百八十六條第4款規定：「關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業銀行法》（以下簡稱《商業銀行法》）和有關金融法規確定。」
三、立案標准
銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：
1、違反國家規定發放貸款，數額在一百萬元以上的；
2、違反國家規定發放貸款，造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。
四、本罪的構成
本罪的構成要件特徵主要表現為四個方面：
1、侵害的客體是國家對金融信貸的管理制度。銀行或者其他金融機構的工作人員非法向關系人以外的其他人發放貸款的行為，不僅會給國家和金融機構造成重大的經濟損失，而且會破壞國家的貸款管理制度，擾亂國家的金融秩序。
2、客觀方面表現為行為人具有違反國家規定，玩忽職守或者濫用職權，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的行為。
3、主體是特殊主體，即行為人必須是銀行或者其他金融機構的工作人員，其他人不能構成本罪的主體。銀行或者其他金融機構也可構成本罪的主體。
4、主觀方面由過失構成，即對造成的重大損失的後果是過失的心態。但是行為人違反法律、法規則可能是故意的。
五、本罪的認定
1、注意區分罪與非罪的界限。本罪屬於結果犯。只有在行為人因違法發放貸款造成重大損失時，才能以犯罪論處。對行為人的貸款行為沒有造成損失或者造成損失不大的，不構成犯罪。
2、劃清一罪與數罪。行為人犯本罪時往往兼有以貸謀私，收受賄賂的情形。如果行為人因收受賄賂，數額較大的，同時也構成了受賄罪，應以受賄罪和違法發放貸款罪實行數罪並罰。
3、本罪與違法向關系人發放貸款罪的界限。二者都是金融信貸方面犯罪，犯罪主體相同，犯罪的表現形式也有相似之處。二者的主要區別在於：
（1）在放貸對象方面，違法向關系人發放貸款罪的對象是關系人；本罪的對象是非關系人。
（2）構成犯罪的損失金額不同。違法向關系人發放貸款罪造成較大損失即構成犯罪，而本罪要求造成重大損失才能構成犯罪。省聯社政策法規部 耿春翔 林朋