農行違規心得

⑴ 農行員工違規行為處理辦法學習心得

根據總行下發的《中國農業發展銀行員工違規違紀處理辦法》學習活動的文件，在省、市分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我組認真、深入地參加了這次全行開展的《員工違規處理辦法》學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了風險防範各項規章制度意識，強化了合規操作的觀念，並且明晰了崗位的責任以及這次學習活動的意義和重要性。達到了開展此次教育活動的預期目的。為了深入貫徹落實《銀行員工違規處理辦法》文件精神，努力建設案件防範的長效機制，堅決遏制各類案件的發生，保證改革和發展的順利進行。結合上級行安排、部署。組織動員、學習，總結幾個階段，對違規處理辦法進行深入細致的學習。現將學習情況總結如下：
提高認識，要求員工深刻領會各級管理部門的部署和要求，增強學習的的緊迫感和責任感，把此次學習與防範操作風險、強化案件專項治理同加強制度建設有機結合起來。把防範違規操作風險、強化違規處理的學習和完成業務經營目標結合起來，把防範違規操作風險、強化違規處理的學習同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，堅持從嚴治行，切實加強管理，有效遏制違法違規案件的發生，全面降低經營風險，提高管理水平。

按照工作要求對違規處理辦法進行全面、深入的學習，並在學習中進行討論，談認識、談體會。重點學習各項規章制度是否能夠覆蓋到所有業務領域、崗位和操作環節，及詳細的操作規程和細則。
通過學習結合本單位的實際工作和崗位職責，對照規章制度崗位職責制度，還存在以下不足和有待改進的地方：一是學習不夠深入。如政治思想上側重學習本單位的有關文件，對許多法律法規政策的學習不夠深入。在業務上側重於完成上級交給的任務指標，對政治學習不夠深入。二是業務素質還有待進一步提高，體現在工作效率和操作規范的提高。對櫃台服務認識還不夠到位，個別櫃員認為小違規不會產生得大責任，對崗位制度認識不深入，不徹底。三是有些
小違規僅僅口頭警告，講情面，對制度執行落實不夠徹底。
根據以上學習發現、存在的缺點和不足。在今後的工作中，將嚴格執行總省行的各項規章制度，加強自控體系建設，首先從思想上防範。案件防範以人為本，遵章守紀，按規辦事重要性的正確認識，堅持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀、法規教育、案件案例分析教育入手，結合實際有目的、有針對性地提高認識，牢固構築一道堅固的思想防範長堤。一是要強化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質，當前銀行出現的一些重大責任事故及案件風險往往與員對規章制度熟視無睹，沒有在思想上牢牢樹立遵

⑵ 農行案件防範心得

發生在我們信用社的 案件雖然已經水落石出了，但是作為一名剛剛參加實習的信合員工心情卻久久不能平靜，感觸頗多，作為一名剛剛參加信合工作的新兵，這幾天我一直在想這起案件的前前後後，在思考新形勢下我們農村信用社怎樣才能更好的預防此類經濟案件的發生，也在反思自己在工作中的一些失誤與不足，深刻吸取教訓，不斷改進工作，使自己早日成為一名思想作風優良、業務技術過硬、領導同志信賴的信合員工。一 案件發生的原因
這起案件的發生，有社會大環境的原因，也有 自己的原因，我認為主要有以下原因：
1員工整體素質不高，安全教育少，一些信用社對安全管理、案件防範工作不重視，給員工造成錯覺，從而放鬆警惕，認為只要自己不出事就行了，別人，誰出事誰負責。案件防範不到位導致安全工作掛在嘴上，疏於案件防範。同時由於社會風氣、黃、賭毒的影響，對自控力弱、政治素質差、道德敗壞、作風卑劣、無視黨紀國法、私慾膨脹的人來講，誘惑力是引發了作案的主要因素。
2 安全防範制度落實抓不到位。俗話講「十案九違規」，不按規章制度辦事，為案件產生埋下禍根。一是無視規章制度，有規章不執行，頒布的法令、制定的規章流於形式，沒有發揮應有的作用。二是講義氣，憑感情用事，以感情代替制度和原則，不按操作規程辦理業務，導致案件發生。對案件防範工作部署少、落實少，致使工作存在空檔和缺位，給犯罪分子留下可乘之機。
二 案件的警示
之一：必須加強各級的防範責任。在這些案件中，內部人員與社會不法分子協同作案之所以得逞，除作案者制度觀念淡薄、私心雜念嚴重外，更重要的一個因素是作案者違反制度，逆程序操作。更令人擔憂的是，一些責任不明、責任意識差、礙於情面的員工，任憑作案者依仗「業務熟、環境熟、人熟」，且佔有「天時、地利、人和」等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導致案件頻生也在所難免。如何強化各級的防範責任、真正杜絕各類風險，這是擺在我們面前的一個重要課題。
警示之二：必須實施嚴密細致的防範教育。實踐證明，落實各種法律、法規、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防範工作「軟體」的根本所在和重要前提。對此要針對員工的思想實際，有針對性地抓好員工的防範教育，要像抓經營工作一樣教育員工增強防範意識。在教育中，既要進行政治、法制、規章制度教育，又要進行職業道德、思想品德、家庭美德教育，既要進行防範形勢教育，又要進行預案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實效，只有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患於未然。
警示之三：必須強化嚴密的監督制約機制。各項規章制度的落實既不能停留在書本上、牆壁上，也不能停止於業務考核上，應當貫徹到每個幹部員工頭腦中去。三條防線的監督制約必須完善，科學嚴密的業務操作規程必須制訂，自律監管體系必須有效建立。因為監督一動真格，作案者的犯罪事實就會暴露無遺。否則，監督流於形式而走過場，或者是被動地走過場，監督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了。所以，實施上下共管、全員齊抓、崗位制約機制，構成「點、線、面」三種方式相互結合、相互補充的安全防範體系就顯得尤為重要。


三 預防案件發生的對策建議

（一）強化政治素質教育，加強內控體系建設。
案件防範必須以人為本，樹立對內控制度建設重要性的正確認識，堅持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀法規教育、案件案例分析教育入手，結合實際有目的、有針對性地提高認識，牢固構築一道堅固的思想防範長堤。一是要強化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素養，以故城、安平等反面典型案例教育員工，樹好「三觀」：世界觀、人生觀、價值觀，有一個好的道德品質，好的工作作風；過好「三關」：權力關、金錢關、人情關，做到正確使用權力，不濫用職權，金錢面前不動心，人情面前講原則。二是要強化員工法規制度教育，經常性開展法紀教育學習，使人們知法、懂法、守法，遵規章、講制度，提高法規意識，培養人們具有防腐變能力，能自我控制，時刻保持清醒的頭腦，使每個員工都知道在處理業務、操作環節中所應承擔的責任。同時，要進一步健全和完善內控制度。制度不健全或存在漏洞，是管理效率低下以及不法分子作案得逞的重要原因。因此，我們一要對每項業務的重要風險部位，都制訂健全完備的內控制度進行約束和限制。二要對與現行金融法規不適應或有沖突的內控制度進行修改，對新的經營業務及時制定新的內控制度。五要建立健全防止意外風險的內控機制。要圍繞建立合理的授權分類制度，健全完善各種審批手續，嚴格各種程序；制定有效的內部核查制度，健全內部約束機構，堅持各相關部門、相關崗位之間在業務過程中的相互核查制度，這樣可以減少工作差錯，防弊堵漏

（二）強化制度防範，加強互控體系建設。
制度是規范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監督，建立一種制度防範長效機制。一是建立「一把手」負責制。各信用社一把手必須是案件防範總責任人，成立案件防範領導小組，一級負責一級、一級抓一級。二是建立崗位連環責任制。在農村信用社各部門、各崗位、上下級之間建成縱向橫向連帶責任，按照「誰主辦、誰負責，誰主管、誰連帶，誰直接違規、誰就是直接責任人」的原則，逐級追究責任。二是加強稽核檢查，對信用社的業務經營活動在進行常規序時稽核的同時，還要開展多種形式的專項稽核、重點稽核。必要時可實行資金和重要科目旬報制度，使信用社的資金帳變化能隨時掌握在上級主管部門的監控之中，及時發現問題，預防內部人員利用職務、工作之便作案。三是加強對個別人員的重點監控，學會利用一些蛛絲馬跡觀察事物，了解員工的思想行為變化情況。對思想不純，有不正常苗頭的人要重點管理，特別是8小時以外的行為，要明察暗訪，隨時掌握他們思想動態，一旦發現有不軌行為要實行更換崗位、停職學習、調離原單位，起到問題發現早、案件預防早。四是加大對內控制度檢查，做到不留死角。對信用社建立的內控制度要加大力度檢查，採取定期普查、不定期抽查、臨時突擊查、夜間現場查、電話查等多種形式，督促員工堅持制度、按規操作。這樣不僅在思想上能提高認識、高度重視，而且在實際工作中能遵守規章不違規。五是加強「三道」防線建設，不斷提高業務主管部門的自律管理能力。一是自控防線。一線崗位要實行雙人、雙職、雙責；單人崗處理業務的，要有相應的前台監控和後續監督機制；各業務部門應根據防範本部門所轄業務范圍內各類經營風險的需要，組織開展管轄業務內控制度執行情況的檢查、監督和控制，並對控制效果承擔控制責任。二是互控防線。各機構應建立相關部門、相關崗位之間相互監督制約的工作機制，建立業務文件在相關部門和相關崗位之間傳遞的工作程序，明確簽字責任。三是監控防線。應建立以內部監督部門對各機構、部門及崗位業務實施全面監督反饋的監控防線。

這起案件再次警示我們：手莫伸，伸手必被捉，要正確把握自己的人生航向。在今後的工作中一是要正確把握自已，自醒、自重、自律，成為一個正直的人，有益於人民的人。 二要刻苦學習，愛崗敬業。嚴格執行各項規章制度。對工作負責，就是對領導負責，對家人負責，對自己負責，絕不能投機取巧，有半點的馬虎大意。否則，是對黨和人民的犯罪，對領導和同仁的失信，對父母的失職。在今後的工作中我將以本次事件為教材，深刻反思，吸取教訓，不斷努力改進工作，爭取早日成為一名優秀的信合員工。

⑶ 農業銀行講規矩守紀律心得體會

農行XX支行在領導的帶領和指導下，經過了一個多月的學習，學習主要分為五個階段，5月11日，在行長的帶領下學習了中國農業銀行員工行為守則，中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法，中國農業銀行嚴格禁止員工行為的若干規定。5月18日，學習了營業網點防範暴力搶劫銀行應預案，關於近期上海.江蘇分行成功堵截兩起案件的通報的通知，關於對近期幾起違規事件的特別通報的通知。5月25日，學習了中國農業銀行營業機構櫃員管理辦法，關於加強徵信管理防範徵信查詢操作風險的通知，中國農業銀行自助設備安全管理工作規定，中國農業銀行XX分行勞動紀律管理規定。6月1日，學習了中國農業銀行XX省分行協助有權機關查詢.凍結.扣劃業務操作規定，中國銀監會辦公廳關於嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動的通知，銀行業金融機構從業人員職業操守指引，金融機構反洗錢監督管理辦法的通知，關於加強行政印章台賬管理的通知。6月8日，學習了關於重申嚴禁XX黨政機關事業單位工作人員參與打麻將賭博的通知，關於9起違反八項規定精神和「四風」隱身衣典型問題的通報，關於認真組織學習違反中央八項規定精神案例選編的通知，XX省黨員幹部紀律：「十嚴禁」「十不準」的通知。6月15日，學習了中國農業銀行XX省分行消防安全管理辦法的通知，中國農業銀行XX省分行2015年安全保衛工作要點的通知。
通過學習，讓我們對制度更加深刻，在學習中完善自己，規范全行員工的服務行為，統一全行服務標准，在全行上下大力弘揚良好的職業道德和職業操守，倡導銳意進取.開拓創新的拼搏精神，重建員工自信從容的新風貌，重塑農行員工的職業新形象，把全行的服務水平提到一個新的高度。員工行為守則的核心內容是「愛崗敬業.誠實守信.勤勉盡職.依法合規」基本要求是通過保密義務.利益沖突.客戶關系.公平競爭.廉潔自律.同事關系.日常辦公.職業形象和監督舉報等九個方面的內容來規范員工行為，明確員工正確處理與銀行.客戶.同業.同事和監管關系的行為規范和職業准則。在全行樹立「「愛崗敬業.誠實守信.勤勉盡職.依法合規」的道德風尚，培育良好合規文化，改善員工職業形象和農行整體形象。每個星期我們行都會抽出一些時間學習這本手冊對日常工作很有現實的指導意義。對於員工日常工作和行為規范，概念清晰，生動形象。
不僅要學習，還要從工作中找到和守則有差距，或者做的不到位的地方，加以改正。作為年輕人應該有職業自豪感，是農行給了我這個工作的機會，我要珍惜這個崗位，維護農行的利益和形象，不做有損農業銀行形象和聲譽的事。做一個品行端正的人，遵守勞動合同規定的條款，恪守制度的要求和辦事程序，不斷提高自身的工作技能和綜合素質。通過學習我了解到了員工的不當行為都有可能給銀行帶來合規風險。應牢固樹立法律意識和合規意識，了解崗位合規要求。自覺最受法律法規和銀行內部規章，堅持以最高的道德標准來要求自己，為客戶提供優質高效的服務，是日常工作一定要做好的事情。同事之間和睦相處，坦誠相待，才能有良好的協作，才能處理好各項業務。工作服穿戴整潔，工牌佩戴規范，每天以全新的面貌參加晨會。積極參加有益活動，以保持旺盛的精力投入工作。遵守規定是保護自己，不能馬虎失職，不僅是對於個人還是農行，損失有時候是無法彌補的，依法合規，以更高的道德標准要求自己，樹立法律意識和合規意識。
工作在農行的第一線，我的工作緊張且忙碌，嚴謹並充實。在這里，合規是我們的企業文化，是我們的工作準則，是保護我們自身的避風港。

⑷ 中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法學習心得

中國農業銀行的規章制度還是比較全面的，它具體規定職員的操作規范及行為守則，在今天日益激烈的同行業競爭中，農行深知只有優質的服務才能贏得市場，所以它要求他的員工每天要有晨會及晚會，加上必要的例會，讓員工能夠在一起提高業務水平，大家互幫互學，共同面對工作中的問題。同時他要求員工要禮貌待客，微笑服務，並設立了強大的監控網路，時刻監督自己的員工要遵守農行規定，按章辦事。
其次給我留下比較深的印象的是現代銀行在人民的日常生活中扮演的角色，現代銀行已不僅僅局限於儲蓄及放貸，恰恰相反，現代銀行的服務觸角觸及人民生活的方方面面，交保險，充話費，交罰單，買基金，炒股票，外匯，理財。。。。。。誇大一點就是「只有你想不到的，沒有銀行辦不到的」。
現在談談我在農行的工作經歷，開始幾天主要是跟師傅後面看，看師傅具體怎麼操作，大概看來有3天，了解了銀行櫃面服務的全套流程，由於農行有規定：非工作人員不得操作，所以我一般是指導客戶填單子，教客戶使用自助設備，有點類似於大堂經理的任務。後來，我又跟隨客戶經理了解了一下農行的信貸系統，由於市場過於激烈，各大銀行紛紛降低貸款門檻，為了在市場中求生存，農行加大了對當地企業的扶持力度，規定了對企業的合理信貸以及個人客戶的質押貸款要隨到隨辦，盡量簡化手續，充分扶持，支持當地經濟發展。
後來，由於中國基金市場紅火異常，一大批新基民湧入市場，我開始在櫃面向客戶解釋我所了解的基金的基本知識，並提示客戶基金有風險，入市要謹慎。隨後我開始向客戶推銷農行托賣的基金，取得了不小的業績。共賣出基金42萬元。在這過程中，我對基金也有了更深層次的了解。什麼是基金，買基金有什麼好處呢？通俗地說，證券投資基金是通過匯集眾多投資者資金，交給銀行保管，由專業的基金管理公司負責投資於股票和債券等證券，以實現保值增值目的的一種投資工具。買基金最大的好處是借專家智慧參與股票和債券市場投資，降低了個人直接投資股票和債券風險，達到使個人資產增值的目的，最後實現您關於退休、子女教育等理財目標。簡單地說，基金就是幫人買賣股票、債券等的一種投資品種，風險和收益介於股票和債券之間。如果私下裡運作的，就叫私募基金；如果公開在社會上募集資金，由正規的基金公司來管理的就是公募基金。這裡面又分為兩種，一種是封閉式基金，募集完錢後規模不變，你可以把它想像成股票，一般可以按照基金凈值打折買賣；另一種就是開放式基金，這是基金中的主流，你可以按照基金凈值在銀行等機構隨時買賣。按照收益和風險從高到低排列，大體可以分為股票基金、債券基金和貨幣基金等。股票基金主要投資股票，它又可以細分為成長型基金、指數型基金和收益型基金等，三者的收益和風險水平也是從高到低排列。債券基金投資債券，收益很穩定，但不高；而貨幣基金投資於到期日不超過一年的債券和央行票據等，收益更為穩定，可比定期存款略微高些，但幾乎不存在虧錢的可能性。
其間，我還閱讀了大量農行內部文件，知道了現在金融犯罪很嚴重，銀行擔負起越來越重的反洗錢重任，銀行要重視防範假的匯票等等，既不能得罪客戶又要確保不被欺騙蒙蔽。要防止客戶利用頻繁的大額資金往來達到洗黑錢的目的，也要防止客戶造假。我還了解到轉賬電話，對公結算，銀鑒比對，電匯等等一系列銀行業務。
在農行的一個月我學到了很多在書本上學不到的東西，我對中國的銀行系統有了一個粗略的了解，也發現了其中的一些弊端。
1. 人情大於制度。可能是受中國兩千年封建制度的影響，雖然銀行業的制度是比較完善的，但真正能做到的卻很少，從我看到的文件,我知道這一直是農行的一個軟肋。今年新疆某支行內勤主任，利用其職權，屢次指示自己的下屬職員方便其挪用資金，盜竊高達1000多萬的資金購買彩票，最終鋃鐺入獄，其下屬也因瀆職包庇縱容罪，判刑的判刑，下崗的下崗。其實這件事完全可以避免，就是他的下屬職員不願意去揭發他，不敢違逆他的指示，捱不過面子，最終導致了這起案件。
2. 監管不力。雖然農行在每個營業部都安裝了大量監控攝像頭，並說會每天派人查看，但真正做到的分行很少。農行規定在櫃員每天接送現金箱時必須攜帶自衛武器，可就我所見到的和從農行抽查的結果來看，能做到的極少。另外，農行規定在給櫃員機加裝現金時必須關好聯動門，並打開自動報警系統。可我在農行的一個月，每天都幫忙加裝不少於三十萬的現金，也沒見一次有人按章執行，而且我敢肯定這絕不是個例。今年4月14日，河北邯鄲市農業銀行金庫發生一起特大盜竊案，被盜現金人民幣近5100萬元。經調查發現，系該行現金管理中心管庫員任曉峰、馬向景所為。分析此案，一是盜竊現金數額巨大。把五千多萬元的現金捲走，無異於搬走銀行的一個金庫。二是盜竊犯罪手段簡單。犯罪嫌疑人幾乎沒有受到任何限制，更不用說採取什麼高科技手段，便將大量現金盜走，足以見得，農行的管理還是比較鬆散的。
3. 銀行考核項目太多太雜，而且不科學合理，導致銀行內部為了爭業績，造假嚴重。舉例來說，我所在的農行營業廳的櫃員機，分行的規定是每天的交易筆數不得低於200筆，為了完成任務，該營業廳的職員每人備有三張卡，每天在這三張卡之間轉帳數十筆以上，以此來達到完成任務，獲得獎勵的目的。而且農行還對營業廳的儲蓄額進行排名，因此各營業廳為了自己的利益，在每個月的15號即考核日期就會打電話給大客戶，讓他們把錢先暫時存在銀行的戶頭上，以此來完成任務，弄虛作假。
4. 工作重擔全部落在內勤主任身上，責任也全部落在內勤主任身上，影響了辦事效率，也容易導致職業犯罪。內勤主任作為一級主管，擁有至高無上的權力，同時也肩負太多的責任。銀行的幾乎每一筆大額資金往來都需要一級主管來授權，同時內勤主任還要列印每天的報表，隨時解決工作中的問題，把每天的櫃員工作流水賬裝訂成冊……諸此種種不枚盛舉。然後出現任何事情或事故，責任先追究內勤主任的，再追究櫃員的，每天我能看到的就是內勤主任在不停的奔波，忙得焦頭爛額。我覺得農行有必要將權力下放或讓更多的人來分擔內勤主任的工作。
5. 櫃員服務態度有待提高。經常可以看到櫃員打瞌睡，對客戶不理不睬或大聲訓斥，這都極大的降低了農行的社會影響力，以及在人們心中的形象。在銀行業日益激烈的今天，只有以人為本，以客戶為上帝才能立於不敗之地。
這次實習給了我一次很好的學習機會，我覺得銀行業還是應該加強自身的管理力度，做好監督工作，完善管理條例及施行方法，做到以客戶為上帝，堅決杜絕職業犯罪，在日益開放的中國銀行業大環境下才能立於不敗之地

⑸ 農行兩個辦法學習心得

寫作思路：你可以從你開始學習時的心態，感受和對這次學習的想法，到最後學習後自己的心態，感受和對這次學習的想法發生了什麼變化，和為什麼會發生這樣的變化。你也可以簡略地描寫一下學習過程中哪個方面你的印象最深刻。

寫作方法：你可以用對比的手法來表現你學習前後的變化；你也可以採用詳略的手法對學習過程的事情進行描寫。

⑹ 中國農業銀行員工違反規章制度處理辦法心得體會怎麼寫

網路合規培訓