依法向外匯

⑴ 銀行必須嚴格按照國家外匯管理政策辦理外匯業務，履行什麼職責

2008年8月

中華人民共和國外匯管理條例

第一章 總 則

第一條 為了加強外匯管理，促進國際收支平衡，促進國民經濟健康發展，制定本條例。
第二條 國務院外匯管理部門及其分支機構（以下統稱外匯管理機關）依法履行外匯管理職責，負責本條例的實施。
第三條 本條例所稱外匯，是指下列以外幣表示的可以用作國際清償的支付手段和資產：
（一）外幣現鈔，包括紙幣、鑄幣；
（二）外幣支付憑證或者支付工具，包括票據、銀行存款憑證、銀行卡等；
（三）外幣有價證券，包括債券、股票等；
（四）特別提款權；
（五）其他外匯資產。
第四條 境內機構、境內個人的外匯收支或者外匯經營活動，以及境外機構、境外個人在境內的外匯收支或者外匯經營活動，適用本條例。
第五條 國家對經常性國際支付和轉移不予限制。
第六條 國家實行國際收支統計申報制度。
國務院外匯管理部門應當對國際收支進行統計、監測，定期公布國際收支狀況。
第七條 經營外匯業務的金融機構應當按照國務院外匯管理部門的規定為客戶開立外匯賬戶，並通過外匯賬戶辦理外匯業務。
經營外匯業務的金融機構應當依法向外匯管理機關報送客戶的外匯收支及賬戶變動情況。
第八條 中華人民共和國境內禁止外幣流通，並不得以外幣計價結算，但國家另有規定的除外。
第九條 境內機構、境內個人的外匯收入可以調回境內或者存放境外；調回境內或者存放境外的條件、期限等，由國務院外匯管理部門根據國際收支狀況和外匯管理的需要作出規定。
第十條 國務院外匯管理部門依法持有、管理、經營國家外匯儲備，遵循安全、流動、增值的原則。
第十一條 國際收支出現或者可能出現嚴重失衡，以及國民經濟出現或者可能出現嚴重危機時，國家可以對國際收支採取必要的保障、控制等措施。

第二章 經常項目外匯管理

第十二條 經常項目外匯收支應當具有真實、合法的交易基礎。經營結匯、售匯業務的金融機構應當按照國務院外匯管理部門的規定，對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查。
外匯管理機關有權對前款規定事項進行監督檢查。
第十三條 經常項目外匯收入，可以按照國家有關規定保留或者賣給經營結匯、售匯業務的金融機構。
第十四條 經常項目外匯支出，應當按照國務院外匯管理部門關於付匯與購匯的管理規定，憑有效單證以自有外匯支付或者向經營結匯、售匯業務的金融機構購匯支付。
第十五條 攜帶、申報外幣現鈔出入境的限額，由國務院外匯管理部門規定。

第三章 資本項目外匯管理

第十六條 境外機構、境外個人在境內直接投資，經有關主管部門批准後，應當到外匯管理機關辦理登記。
境外機構、境外個人在境內從事有價證券或者衍生產品發行、交易，應當遵守國家關於市場准入的規定，並按照國務院外匯管理部門的規定辦理登記。
第十七條 境內機構、境內個人向境外直接投資或者從事境外有價證券、衍生產品發行、交易，應當按照國務院外匯管理部門的規定辦理登記。國家規定需要事先經有關主管部門批准或者備案的，應當在外匯登記前辦理批准或者備案手續。
第十八條 國家對外債實行規模管理。借用外債應當按照國家有關規定辦理，並到外匯管理機關辦理外債登記。
國務院外匯管理部門負責全國的外債統計與監測，並定期公布外債情況。
第十九條 提供對外擔保，應當向外匯管理機關提出申請，由外匯管理機關根據申請人的資產負債等情況作出批准或者不批準的決定；國家規定其經營范圍需經有關主管部門批準的，應當在向外匯管理機關提出申請前辦理批准手續。申請人簽訂對外擔保合同後，應當到外匯管理機關辦理對外擔保登記。
經國務院批准為使用外國政府或者國際金融組織貸款進行轉貸提供對外擔保的，不適用前款規定。
第二十條 銀行業金融機構在經批準的經營范圍內可以直接向境外提供商業貸款。其他境內機構向境外提供商業貸款，應當向外匯管理機關提出申請，外匯管理機關根據申請人的資產負債等情況作出批准或者不批準的決定；國家規定其經營范圍需經有關主管部門批準的，應當在向外匯管理機關提出申請前辦理批准手續。
向境外提供商業貸款，應當按照國務院外匯管理部門的規定辦理登記。
第二十一條 資本項目外匯收入保留或者賣給經營結匯、售匯業務的金融機構，應當經外匯管理機關批准，但國家規定無需批準的除外。
第二十二條 資本項目外匯支出，應當按照國務院外匯管理部門關於付匯與購匯的管理規定，憑有效單證以自有外匯支付或者向經營結匯、售匯業務的金融機構購匯支付。國家規定應當經外匯管理機關批準的，應當在外匯支付前辦理批准手續。
依法終止的外商投資企業，按照國家有關規定進行清算、納稅後，屬於外方投資者所有的人民幣，可以向經營結匯、售匯業務的金融機構購匯匯出。
第二十三條 資本項目外匯及結匯資金，應當按照有關主管部門及外匯管理機關批準的用途使用。外匯管理機關有權對資本項目外匯及結匯資金使用和賬戶變動情況進行監督檢查。

第四章 金融機構外匯業務管理

第二十四條 金融機構經營或者終止經營結匯、售匯業務，應當經外匯管理機關批准；經營或者終止經營其他外匯業務，應當按照職責分工經外匯管理機關或者金融業監督管理機構批准。
第二十五條 外匯管理機關對金融機構外匯業務實行綜合頭寸管理，具體辦法由國務院外匯管理部門制定。
第二十六條 金融機構的資本金、利潤以及因本外幣資產不匹配需要進行人民幣與外幣間轉換的，應當經外匯管理機關批准。

第五章 人民幣匯率和外匯市場管理

第二十七條 人民幣匯率實行以市場供求為基礎的、有管理的浮動匯率制度。
第二十八條 經營結匯、售匯業務的金融機構和符合國務院外匯管理部門規定條件的其他機構，可以按照國務院外匯管理部門的規定在銀行間外匯市場進行外匯交易。
第二十九條 外匯市場交易應當遵循公開、公平、公正和誠實信用的原則。
第三十條 外匯市場交易的幣種和形式由國務院外匯管理部門規定。
第三十一條 國務院外匯管理部門依法監督管理全國的外匯市場。
第三十二條 國務院外匯管理部門可以根據外匯市場的變化和貨幣政策的要求，依法對外匯市場進行調節。

第六章 監督管理

第三十三條 外匯管理機關依法履行職責，有權採取下列措施：
（一）對經營外匯業務的金融機構進行現場檢查；
（二）進入涉嫌外匯違法行為發生場所調查取證；
（三）詢問有外匯收支或者外匯經營活動的機構和個人，要求其對與被調查外匯違法事件直接有關的事項作出說明；
（四）查閱、復制與被調查外匯違法事件直接有關的交易單證等資料；
（五）查閱、復制被調查外匯違法事件的當事人和直接有關的單位、個人的財務會計資料及相關文件，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存；
（六）經國務院外匯管理部門或者省級外匯管理機關負責人批准，查詢被調查外匯違法事件的當事人和直接有關的單位、個人的賬戶，但個人儲蓄存款賬戶除外；
（七）對有證據證明已經或者可能轉移、隱匿違法資金等涉案財產或者隱匿、偽造、毀損重要證據的，可以申請人民法院凍結或者查封。
有關單位和個人應當配合外匯管理機關的監督檢查，如實說明有關情況並提供有關文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。
第三十四條 外匯管理機關依法進行監督檢查或者調查，監督檢查或者調查的人員不得少於2人，並應當出示證件。監督檢查、調查的人員少於2人或者未出示證件的，被監督檢查、調查的單位和個人有權拒絕。
第三十五條 有外匯經營活動的境內機構，應當按照國務院外匯管理部門的規定報送財務會計報告、統計報表等資料。
第三十六條 經營外匯業務的金融機構發現客戶有外匯違法行為的，應當及時向外匯管理機關報告。
第三十七條 國務院外匯管理部門為履行外匯管理職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。
國務院外匯管理部門應當向國務院有關部門、機構通報外匯管理工作情況。
第三十八條 任何單位和個人都有權舉報外匯違法行為。
外匯管理機關應當為舉報人保密，並按照規定對舉報人或者協助查處外匯違法行為有功的單位和個人給予獎勵。

第七章 法律責任

第三十九條 有違反規定將境內外匯轉移境外，或者以欺騙手段將境內資本轉移境外等逃匯行為的，由外匯管理機關責令限期調回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處逃匯金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第四十條 有違反規定以外匯收付應當以人民幣收付的款項，或者以虛假、無效的交易單證等向經營結匯、售匯業務的金融機構騙購外匯等非法套匯行為的，由外匯管理機關責令對非法套匯資金予以回兌，處非法套匯金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處非法套匯金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第四十一條 違反規定將外匯匯入境內的，由外匯管理機關責令改正，處違法金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款。
非法結匯的，由外匯管理機關責令對非法結匯資金予以回兌，處違法金額30%以下的罰款。
第四十二條 違反規定攜帶外匯出入境的，由外匯管理機關給予警告，可以處違法金額20%以下的罰款。法律、行政法規規定由海關予以處罰的，從其規定。
第四十三條 有擅自對外借款、在境外發行債券或者提供對外擔保等違反外債管理行為的，由外匯管理機關給予警告，處違法金額30%以下的罰款。
第四十四條 違反規定，擅自改變外匯或者結匯資金用途的，由外匯管理機關責令改正，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款。
有違反規定以外幣在境內計價結算或者劃轉外匯等非法使用外匯行為的，由外匯管理機關責令改正，給予警告，可以處違法金額30%以下的罰款。
第四十五條 私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數額較大的，由外匯管理機關給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第四十六條 未經批准擅自經營結匯、售匯業務的，由外匯管理機關責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，並處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下的罰款；情節嚴重的，由有關主管部門責令停業整頓或者吊銷業務許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
未經批准經營結匯、售匯業務以外的其他外匯業務的，由外匯管理機關或者金融業監督管理機構依照前款規定予以處罰。
第四十七條 金融機構有下列情形之一的，由外匯管理機關責令限期改正，沒收違法所得，並處20萬元以上100萬元以下的罰款；情節嚴重或者逾期不改正的，由外匯管理機關責令停止經營相關業務：
（一）辦理經常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查的；
（二）違反規定辦理資本項目資金收付的；
（三）違反規定辦理結匯、售匯業務的；
（四）違反外匯業務綜合頭寸管理的；
（五）違反外匯市場交易管理的。
第四十八條 有下列情形之一的，由外匯管理機關責令改正，給予警告，對機構可以處30萬元以下的罰款，對個人可以處5萬元以下的罰款：
（一）未按照規定進行國際收支統計申報的；
（二）未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料的；
（三）未按照規定提交有效單證或者提交的單證不真實的；
（四）違反外匯賬戶管理規定的；
（五）違反外匯登記管理規定的；
（六）拒絕、阻礙外匯管理機關依法進行監督檢查或者調查的。
第四十九條 境內機構違反外匯管理規定的，除依照本條例給予處罰外，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，應當給予處分；對金融機構負有直接責任的董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處5萬元以上50萬元以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第五十條 外匯管理機關工作人員徇私舞弊、濫用職權、玩忽職守，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，依法給予處分。
第五十一條 當事人對外匯管理機關作出的具體行政行為不服的，可以依法申請行政復議；對行政復議決定仍不服的，可以依法向人民法院提起行政訴訟。

第八章 附 則

第五十二條 本條例下列用語的含義：
（一）境內機構，是指中華人民共和國境內的國家機關、企業、事業單位、社會團體、部隊等，外國駐華外交領事機構和國際組織駐華代表機構除外。
（二）境內個人，是指中國公民和在中華人民共和國境內連續居住滿1年的外國人，外國駐華外交人員和國際組織駐華代表除外。
（三）經常項目，是指國際收支中涉及貨物、服務、收益及經常轉移的交易項目等。
（四）資本項目，是指國際收支中引起對外資產和負債水平發生變化的交易項目，包括資本轉移、直接投資、證券投資、衍生產品及貸款等。
第五十三條 非金融機構經營結匯、售匯業務，應當由國務院外匯管理部門批准，具體管理辦法由國務院外匯管理部門另行制定。
第五十四條 本條例自公布之日起施行。

⑵ 外匯管理條例的內容

總則
第一條為了加強外匯管理，促進國際收支平衡，促進國民經濟健康發展，制定本條例。
第二條國務院外匯管理部門，及其分支機構（以下統稱外匯管理機關）依法履行外匯管理職責，負責本條例的實施。
第三條本條例所稱外匯，是指下列以外幣表示的，可以用作國際清償的支付手段和資產：
1、外幣現鈔，包括紙幣、鑄幣；
2、外幣支付憑證或者支付工具，包括票據、銀行存款憑證、銀行卡等；
3、外幣有價證券，包括債券、股票等；
4、特別提款權；
5、其他外匯資產。
第四條境內機構、境內個人的外匯收支，或者外匯經營活動，以及境外機構、境外個人在境內的外匯收支，或者外匯經營活動，適用本條例。
第五條國家對經常性國際支付和轉移不予限制。
第六條國家實行國際收支統計申報制度。
國務院外匯管理部門應當對國際收支進行統計、監測，定期公布國際收支狀況。
第七條經營外匯業務的金融機構，應當按照國務院外匯管理部門的規定，為客戶開立外匯賬戶，並通過外匯賬戶辦理外匯業務。
經營外匯業務的金融機構，應當依法向外匯管理機關，報送客戶的外匯收支及賬戶變動情況。
第八條中華人民共和國境內禁止外幣流通，並不得以外幣計價結算，但國家另有規定的除外。
第九條境內機構、境內個人的外匯收入，可以調回境內或者存放境外；調回境內或者存放境外的條件、期限等，由國務院外匯管理部門，根據國際收支狀況和外匯管理的需要作出規定。
第十條國務院外匯管理部門依法持有、管理、經營國家外匯儲備，遵循安全、流動、增值的原則。
第十一條國際收支出現，或者可能出現嚴重失衡，以及國民經濟出現，或者可能出現嚴重危機時，國家可以對國際收支採取必要的保障、控制等措施。 經常項目 外匯管理
第十二條經常項目外匯收支應當具有真實、合法的交易基礎。經營結匯、售匯業務的金融機構，應當按照國務院外匯管理部門的規定，對交易單證的真實性，及其與外匯收支的一致性進行合理審查。
外匯管理機關有權對前款規定事項進行監督檢查。
第十三條經常項目外匯收入，可以按照國家有關規定保留，或者賣給經營結匯、售匯業務的金融機構。
第十四條經常項目外匯支出，應當按照國務院外匯管理部門，關於付匯與購匯的管理規定，憑有效單證以自有外匯支付，或者向經營結匯、售匯業務的金融機構購匯支付。
第十五條攜帶、申報外幣現鈔出入境的限額，由國務院外匯管理部門規定。 資本項目外匯管理
第十六條境外機構、境外個人在境內直接投資，經有關主管部門批准後，應當到外匯管理機關辦理登記。
境外機構、境外個人在境內從事有價證券，或者衍生產品發行、交易，應當遵守國家關於市場准入的規定，並按照國務院外匯管理部門的規定辦理登記。
第十七條境內機構、境內個人向境外直接投資，或者從事境外有價證券、衍生產品發行、交易，應當按照國務院外匯管理部門的規定辦理登記。國家規定需要事先經有關主管部門批准或者備案的，應當在外匯登記前辦理批准或者備案手續。
第十八條國家對外債實行規模管理。借用外債應當按照國家有關規定辦理，並到外匯管理機關辦理外債登記。
國務院外匯管理部門，負責全國的外債統計與監測，並定期公布外債情況。
第十九條提供對外擔保，應當向外匯管理機關提出申請，由外匯管理機關，根據申請人的資產負債等情況作出批准，或者不批準的決定；國家規定其經營范圍，需要經有關主管部門批準的，應當在向外匯管理機關，提出申請前辦理批准手續。申請人簽訂對外擔保合同後，應當到外匯管理機關辦理對外擔保登記。
經國務院批准為使用外國政府，或者國際金融組織貸款進行轉貸提供對外擔保的，不適用前款規定。
第二十條銀行業金融機構在經批準的經營范圍內，可以直接向境外提供商業貸款。其他境內機構向境外提供商業貸款，應當向外匯管理機關提出申請，外匯管理機關根據申請人的資產負債等情況作出批准，或者不批準的決定；國家規定其經營范圍，必須經有關主管部門批準的，應當在向外匯管理機關提出申請前，辦理批准手續。
向境外提供商業貸款，應當按照國務院外匯管理部門的規定辦理登記。
第二十一條資本項目外匯收入保留或者賣給經營結匯、售匯業務的金融機構，應當經外匯管理機關批准，但國家規定無需批準的除外。
第二十二條資本項目外匯支出，應當按照國務院外匯管理部門，關於付匯與購匯的管理規定，憑有效單證以自有外匯支付或者向經營結匯、售匯業務的金融機構購匯支付。國家規定應當經外匯管理機關批準的，應當在外匯支付前辦理批准手續。
依法終止的外商投資企業，按照國家有關規定進行清算、納稅後，屬於外方投資者所有的人民幣，可以向經營結匯、售匯業務的金融機構購匯匯出。
第二十三條資本項目外匯及結匯資金，應當按照有關主管部門，及外匯管理機關批準的用途使用。外匯管理機關有權對資本項目外匯，及結匯資金使用和賬戶變動情況進行監督檢查。 金融機構外匯業務管理
第二十四條金融機構經營或者終止經營結匯、售匯業務，應當經外匯管理機關批准；經營或者終止經營其他外匯業務，應當按照職責分工經外匯管理機關，或者金融業監督管理機構批准。
第二十五條外匯管理機關對金融機構外匯業務實行綜合頭寸管理，具體辦法由國務院外匯管理部門制定。
第二十六條金融機構的資本金、利潤以及因本外幣資產不匹配，需要進行人民幣與外幣間轉換的，應當經外匯管理機關批准。 人民幣匯率和外匯市場管理
第二十七條人民幣匯率實行以市場供求為基礎的、有管理的浮動匯率制度。
第二十八條經營結匯、售匯業務的金融機構，和符合國務院外匯管理部門規定條件的其他機構，可以按照國務院外匯管理部門的規定，在銀行間外匯市場進行外匯交易。
第二十九條外匯市場交易應當遵循公開、公平、公正和誠實信用的原則。
第三十條外匯市場交易的幣種和形式由國務院外匯管理部門規定。
第三十一條國務院外匯管理部門依法監督管理全國的外匯市場。
第三十二條國務院外匯管理部門，可以根據外匯市場的變化和貨幣政策的要求，依法對外匯市場進行調節。 監督管理
第三十三條外匯管理機關依法履行職責，有權採取下列措施：
（一）對經營外匯業務的金融機構進行現場檢查；
（二）進入涉嫌外匯違法行為發生場所調查取證；
（三）詢問有外匯收支，或者外匯經營活動的機構和個人，要求其對與被調查外匯違法事件，直接有關的事項作出說明；
（四）查閱、復制與被調查外匯違法事件直接有關的交易單證等資料；
（五）查閱、復制被調查外匯違法事件的當事人和直接有關的單位、個人的財務會計資料及相關文件，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存；
（六）經國務院外匯管理部門，或者省級外匯管理機關負責人批准，查詢被調查外匯違法事件的當事人和直接有關的單位、個人的賬戶，但個人儲蓄存款賬戶除外；
（七）對有證據證明已經或者可能轉移、隱匿違法資金等涉案財產或者隱匿、偽造、毀損重要證據的，可以申請人民法院凍結或者查封。
有關單位和個人，應當配合外匯管理機關的監督檢查，如實說明有關情況並提供有關文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。
第三十四條外匯管理機關依法進行監督檢查或者調查，監督檢查或者調查的人員不得少於2人，並應當出示證件。監督檢查、調查的人員少於2人，或者未出示證件的，被監督檢查、調查的單位和個人有權拒絕。
第三十五條有外匯經營活動的境內機構，應當按照國務院外匯管理部門的規定，報送財務會計報告、統計報表等資料。
第三十六條經營外匯業務的金融機構發現客戶有外匯違法行為的，應當及時向外匯管理機關報告。
第三十七條國務院外匯管理部門為履行外匯管理職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。
國務院外匯管理部門應當向國務院有關部門、機構通報外匯管理工作情況。
第三十八條任何單位和個人都有權舉報外匯違法行為。
外匯管理機關應當為舉報人保密，並按照規定對舉報人，或者協助查處外匯違法行為有功的單位和個人給予獎勵。 法律責任
第三十九條有違反規定將境內外匯轉移境外，或者以欺騙手段將境內資本，轉移境外等逃匯行為的，由外匯管理機關責令限期調回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處逃匯金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第四十條有違反規定以外匯收付，應當以人民幣收付的款項，或者以虛假、無效的交易單證等向經營結匯、售匯業務的金融機構，騙購外匯等非法套匯行為的，由外匯管理機關責令對非法套匯資金予以回兌，處非法套匯金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處非法套匯金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第四十一條違反規定將外匯匯入境內的，由外匯管理機關責令改正，處違法金額30%以下的罰款；情節嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款。
非法結匯的，由外匯管理機關，責令對非法結匯資金予以回兌，處違法金額30%以下的罰款。
第四十二條違反規定攜帶外匯出入境的，由外匯管理機關給予警告，可以處違法金額20%以下的罰款。法律、行政法規規定由海關予以處罰的，從其規定。
第四十三條有擅自對外借款、在境外發行債券，或者提供對外擔保等違反外債管理行為的，由外匯管理機關給予警告，處違法金額30%以下的罰款。
第四十四條違反規定，擅自改變外匯或者結匯資金用途的，由外匯管理機關責令改正，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款；情節嚴重者，處違法金額30%以上等值以下的罰款。
有違反規定以外幣在境內計價結算，或者劃轉外匯等非法使用外匯行為的，由外匯管理機關責令改正，給予警告，可以處違法金額30%以下的罰款。
第四十五條私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯，或者非法介紹買賣外匯數額較大的，由外匯管理機關給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款；情節嚴重，處違法金額30%以上等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第四十六條未經批准擅自經營結匯、售匯業務的，由外匯管理機關責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，並處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下的罰款；情節嚴重的，由有關主管部門責令停業整頓，或者吊銷業務許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
未經批准經營結匯、售匯業務以外的其他外匯業務的，由外匯管理機關，或者金融業監督管理機構依照前款規定予以處罰。
第四十七條金融機構有下列情形之一的，由外匯管理機關責令限期改正，沒收違法所得，並處20萬元以上100萬元以下的罰款；情節嚴重或者逾期不改正的，由外匯管理機關責令停止經營相關業務：
（一）辦理經常項目資金收付，未對交易單證的真實性，及其與外匯收支的一致性進行合理審查的；
（二）違反規定辦理資本項目資金收付的；
（三）違反規定辦理結匯、售匯業務的；
（四）違反外匯業務綜合頭寸管理的；
（五）違反外匯市場交易管理的。
第四十八條有下列情形之一的，由外匯管理機關責令改正，給予警告，對機構可以處30萬元以下的罰款，對個人可以處5萬元以下的罰款：
（一）未按照規定進行國際收支統計申報的；
（二）未按照規定報送財務會計報告、統計報表等資料的；
（三）未按照規定提交有效單證或者提交的單證不真實的；
（四）違反外匯賬戶管理規定的；
（五）違反外匯登記管理規定的；
（六）拒絕、阻礙外匯管理機關依法進行監督檢查或者調查的。
第四十九條境內機構違反外匯管理規定的，除依照本條例給予處罰外，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，應當給予處分；對金融機構負有直接責任的董事、監事、高級管理人員，和其他直接責任人員給予警告，處5萬元以上50萬元以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第五十條外匯管理機關工作人員徇私舞弊、濫用職權、玩忽職守，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，依法給予處分。
第五十一條當事人對外匯管理機關作出的具體行政行為不服的，可以依法申請行政復議；對行政復議決定仍不服的，可以依法向人民法院提起行政訴訟。 附則
第五十二條本條例下列用語的含義：
（一）境內機構，是指中華人民共和國境內的國家機關、企業、事業單位、社會團體、部隊等，外國駐華外交領事機構，和國際組織駐華代表機構除外。
（二）境內個人，是指中國公民和在中華人民共和國境內，連續居住滿1年的外國人，外國駐華外交人員和國際組織駐華代表除外。
（三）經常項目，是指國際收支中涉及貨物、服務、收益及經常轉移的交易項目等。
（四）資本項目，是指國際收支中引起對外資產，和負債水平發生變化的交易項目，包括資本轉移、直接投資、證券投資、衍生產品及貸款等。
第五十三條非金融機構經營結匯、售匯業務，應當由國務院外匯管理部門批准，具體管理辦法由國務院外匯管理部門另行制定。
第五十四條本條例自公布之日起施行。

⑶ 我國《外匯管理條例》中規定的外匯主要有哪些

第一章 總則

第一條為了加強外匯管理，保持國際收支平衡，促進國民經濟健康發展，制定本條例。

第二條國務院外匯管理部門及其分支機構 (以下統構外匯管理機關 )，依法履行外匯管理職責，負責本條例的實施。

第三條本條例所構外匯，是指下列以外幣表示的可以用作國際清償的支付手段和資產： (一 )外國貨幣，包括紙幣、鑄幣； (二 )外幣支付憑證，包括標據、銀行存款憑證、郵政儲蓄憑證等； (三 )外幣有價證券，包括政府債券、公司債券、股票等； (四 )特別提款權、歐洲貨幣單位； (五 )其他外匯資產。

第四條境內機構、個人、駐華機構、來華人員的外匯收支或者經營活動，這用本條例。

第五條國家實行國際收支統計申報制度。凡有國際收支活動的單位和個人，必須進行國際收支統計申報。

第六條在中華人民共和國境內，禁止外幣流通，並不得以外幣計價結算。

第七條任何單位和個人都有權檢舉、揭發違反外匯管理的行為和活動。對檢舉、揭發或者協助查處違反外匯管理有功的單位和個人，由外匯管理機關給予獎勵，並負責保密。

第二章 經常項目外匯

第八條境內機構的經常項目外匯收入必須調回境內，不得違反國家有關規定將外匯擅自存放在境外。

第九條境內機構的經常項目外匯收入，應當按照國務院關於結匯、售匯及付匯管理的規定賣給外匯指定銀行，或者經批准在外匯指定銀行開立外匯帳戶。

第十條境內機構的經常項目用匯，應當按照國務院關於結匯、售匯及付匯管理的規定，持有效憑證和商業單據向外匯指定銀行購匯支付。

第十一條境內機構的出口收匯和進口付匯，應當按照國家關於出口收匯核銷管理和進口付匯核銷管理的規定辦理核銷手續。

第十二條屬於個人所有的外匯，可以自行持有，也可以存入銀行或者賣給外匯指定銀行。個人的外匯儲蓄存款，實行存款自願、取款自由、存款有息、為儲戶保密的原則。

第十三條個人因私出境用匯，在規定限額內購匯；超過規定限額的，可以向外匯管理機關申請。個人攜帶外匯進出境，應當向海關辦理申報手續；攜帶外匯出境，超過規定限額的，遠應當向海關出具有效憑證。

第十四條居住在境內的中國公民持有的外幣支付憑證、外幣有價證券等形式的外匯資產，未經外匯管理機關批准，不得攜帶或者郵寄出境。

第十五條外國駐華外交機構、領事機構收取的以人民幣支付的答證費、認證費等，需要匯出境外的，可以持有關證明材料向外匯指定銀行兌付。前款規定以外的其他駐華機構的合法人民幣收入，需要匯出境外的，應當持有關證明材料向外匯管理機關申請，憑外匯管理機構機關的售匯通知單到外匯指定銀行兌付。

第十六條應聘在境內機構工作的外籍專家的人民幣工資以及其他合法收入，除本條第二款規定的情形外，依法納稅後，可以向外匯指定銀行購匯匯出或者攜帶出境。應聘在外商投資企業工作的外籍人員的工資以及其他合法收入，是外匯的，依法納稅後，可以直接按匯出或者攜帶出境；是人民幣的，依法納稅後，可以持外匯管理機關規定的有效憑證向外匯指定銀行購匯匯出或者攜帶出境。

第十七條駐華機構和來華人員由境外匯入或者攜帶入境的外匯，可以自行保存，可以存入銀行或者賣給外匯指定銀行，也可以持有效憑證匯出或者攜帶出境。

第三章 資本項目外匯

第十八條境內機構的資本項目外匯收入，除國務院另有規定外，應當調回境內。

第十九條境內機構的資本項目外匯收入，應當按照國家有關規定在外匯指定銀行開立外匯帳戶；賣給外匯指定銀行的，須經外匯管理機關批准。

第二十條境內機構向境外投資，在向審批主管部門申請前，由外匯管理機關審查其外匯資金來源；經批准後，按照國務院關於境外投資外匯管理的規定辦理有關資金匯出手續。

第二十一條借用國外貸款，由國務院確定的政府部門、國務院外匯管理部門批準的金融機構和企業外商投資企業借用國外貸款，應當報外匯管理機關備案。

第二十二條金融機構在境外發行外幣債券，須經國務院外匯管理部門批准，並按照國家有關規定辦理。

第二十三條提供對外投保，只能由符合國家規定條件的金融機構和企業輸，並須經外匯管理機構批准。

第二十四條國家對外債實行登記制度。境內機構應當按照國務院關於外債統計監測的規定辦理外債登記。國務院外匯管理部門負責全國的外債統計與監測，並定期公布外債情況。

第二十五條依法終止的外商投資企業，按照國家關規定進行清算、納稅後，屬於外方投資者所有人人民幣，可以向外匯指定銀行購匯匯出或者攜帶出境；屬於中方投資者所有的外匯，應當全部賣給外匯指定銀行。

第四章 金融機構外匯業務

第二十六條金融機構經營外匯業務須經外匯管理機關批准，領取經營外匯業務許可證。未經外匯管理機關批准，任何單位和個人不得經營外匯業務。經批准經營外匯業務的金融機構，經營外匯業務不得超出批準的范圍。

第二十七條經營外匯業務的金融機構應當按照國家有關規定為額戶開立外匯帳戶，辦理有關外匯業務。

第二十八條金融機構經營外匯業務，應當按照國家關規定交存外匯存款准備金，遵守外匯資產負債比例管理的規定，並建立呆帳准備金。

第二十九條外匯指定銀行辦理結匯業務所需的人民幣資金，應當使用自有資金。外匯指定銀行的結算周轉外匯，實行比例幅度管理，具體幅度由中國人民銀行根據實際情況核定。

第三十條金融機構經營外匯業務，應當接受外匯管理機關的檢查、監督。經營外匯業務的金融機構應當處外匯管理機關報送外匯資產負債表、損益表以及其他財務會計報表和資料。

第三十一條金融機構終止經營外匯業務，應當向外匯管理機關提出申請，金融機構經批准終止經營外匯業務的，應當依法進行外匯債權、債務的清算，並繳銷經營外匯業務許可證。

第三十二條人民幣匯率實行以市場供求為基礎的、單一的、有管理的浮動匯率制度。中國人民銀行根據銀行間外匯市場形成的價格，公布人民幣對主要外幣的匯率。

第三十三條外匯市場交易應當遵循公開、公平、公正和誠實信用的原則。

第三十四條外匯市場交易的幣種和形式由國務院外匯管理部門規定和調整。

第三十五條外匯指定銀行和經營外匯業務的其他金融機構是銀行間外匯市場的交易者。外匯指定銀行和經營外匯業務的其他金遭遇機構，應當根據中國人民銀行公布的匯率和規定遙浮動范圍，確定對客戶的外匯買賣價格，辦理匯買賣業務。

第三十六條國務院外匯管理部門依法監督管理全國的外匯市場。

第三十七條中國人民銀行根據貨幣政策的要求和外匯市場的變化，依法對外匯市場進行調控。

第六章 法律責任

第三十八條有下列逃匯行為之一的，由外匯管理機關責令限期調回外匯，強制收兌，並處理逃匯金額 30%以上 5倍以下的罰款；構成犯罪的，依法追究型事責任： (一 )違反國家規定，擅自將外匯存放在境外的； (二 )不按照國家規定將外匯賣給外匯指定銀行的； (三 )違反國家規定將外匯匯出或者攜帶出境的； (四 )未經外匯管理機關批准，擅自將外幣存款憑證、外幣有價證券攜帶或者郵寄出境的； (五 )其他盜竊匯行為。

第三十九條有下列非法套匯行為之一的，由外匯管理機關給予警告，強制收兌，並處非法套匯金額 30%以上 3倍以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任： (一 )違反國家規定，以人民幣或者以實物償付應當以外匯支付的進口貨款或者其他類似支出的； (二 )以人民幣為他人支付在境內的費用，由對方付給外匯的； (三 )未經外匯管理機關批准，境外投資者以人民幣或者境內所購物資在境內進行投資的； (四 )以虛假或者無效的憑證、合同、單據等向外匯指定銀行騙購外匯的； (五 )非法套匯的其他行為。

第四十條未經外匯管理機關批准，擅自經營外匯業務的，由外匯管理機關沒收違法所得，並予以取締；構成犯罪的，依法追究刑事責任。經營外匯業務的金融機構擅自超出批準的范圍經營外匯業務的，由外匯管理機關責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，並處違法所得 1倍以上 5倍以下的罰款；沒有違法所得的處 10萬以上 50萬元以下的罰款；情節嚴重或者逾期不改正的，由外匯管理機關責令整頓或者吊銷經營外匯業務許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
經營外匯業務的金融機構擅自超出批準的范圍經營外匯業務的，由外匯管理機關責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，並處違法所得 1倍以上 5倍以下的罰款；沒有違法所得的，處 10萬以上 50萬元以下的罰款；情節嚴重或者逾期不改正的，由外匯管理機關責令整頓或者吊銷經營外匯業務許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第四十一條外匯指定銀行未按照國家規定辦理結區、售匯業務的，由外匯管理機關責令改正，通報批評，沒收遠法所得，並外 10萬元以上 50萬元以下的罰款；情節嚴重的，停止其辦理結匯、售匯業務。

第四十二條經營外匯業務的金融機構違反人民幣匯率管理、外匯存貨款利率管理或者外匯交易市場管理的，由外匯管理機匯責令改正，通報批評，有違法所得的，沒收違法所得，並處違法所得 1倍以上 5倍以下的罰款；沒有違法所得的，處 10萬元以上 50萬元以下的罰款；情節嚴重的，由外匯管理機關責令整頓或者吊銷經營外匯業務許可證。

第四十三條境內機械有下列違反外債管理行為之一的，由外匯管理機關給予警告，通報批評，並處理 10萬以上 50萬元以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任： (一 )擅自辦理對外借款的； (二 )違反國家有關規定，擅自在境外發行外幣債券的； (三 )違反國家有關規定，擅自提供對外擔保的； (四 )有違反外債管理的其他行為的。

第四十四條境內機構有下列非法列非使用外匯行為之一的，由外匯管理機關責令改正，強制收兌，沒收違法所得，並處違法外匯金額等值以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任： (一 )以外幣在境內計價結算的； (二 )擅自以外匯作質押的； (三 )私自改變外匯用途的； (四 )非法使用外匯的其他行為。

第四十五條私自買賣外匯、變相買賣外匯或者倒買倒賣外匯的，由外匯管理機關給予警告，強制收兌，沒收違法所得，並處違法外匯金額 30%以上 3倍以下的罰款；構成犯罪的，依法追究追究刑事責任。

第四十六條境內機構違反外匯帳戶管理規定，擅自在境內、境外開立外匯帳戶，通報批評，並處 5萬元以上 30萬元以下的罰款。

第四十七條境內機構違反外匯核銷管理規定，偽造、塗改、出借、轉讓或者重復使用進出口核銷單證的，或者未按規定辦理核銷手續的，由外匯管理機關給予警告，通報批評，沒收違法所得，並處 5萬元以上 30萬元以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第四十八條經營外匯業務的金融機構違反本條例第二十八條、第三十條規定的，由外匯管理機關責令改正，通報批評，並處 5萬元以上 30萬元以下的罰款。

第四十九條當事人對外匯管理機關的處罰決定不服的，可以自收處罰決定通知書之日起 15日內向上一級外匯管理機關申請復義；上一級外匯管理機關應當自收到復義申請書之日起 2個月內作出復決定。當事人對復義決定仍不服的，可以依法向人民法院提起訴訟。

第五十條境內機構違反外匯管理規定的，除依照本條例給予處罰外，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第七章 附 則

第五十一條本條例下列用語的含義： (一 )「境內機構」是指中華人民共和國境內的企業事業單位、國家機關、社會團體、部隊等，包括外商投資企業。 (二 )「外匯指定銀行」是指經外匯管理機關批准經營結匯和售匯業務的銀行。 (三 )「個人」是指中國公民和在中華人民共和國境內居住滿 1年的外國人。 (四 )「駐華機構」是指外國駐華外交機構、領事機構、國際組織駐華代表機構、外國駐華商務機構和國外民間組織駐華業務機構等。 (五 )「來華人員」是指駐華機構的常駐人員、短期入境的外國人、應聘在境內機構工作的外國人以及外國留學生等。 (六 )「經常項目」是指國際收支中經常發生的交易項目，包括貿易收支、勞務收支、單方面轉移等。 (七 )「資本項目」是指國際收支中因資本輸入和輸入而產生的資產與負債的增減項目，包括直接投資、各類貸款、證券投資等。

第五十二條保稅區的外匯管理辦法，由國務院外匯管理部門另行制定。

第五十三條邊境貿易和邊民互市的外匯管理辦法，由國務院外匯管理部門根據本條例規定的原則另行制定。

第五十四條本條例自 1996年 4月 1日起施行。 1980年 12月 18日國務院發布的《中華人民共和國外匯管理暫行條例》及其配套的細則同時廢止。

⑷ 中國的外匯管理原則有哪些

我國外匯管理法的基本原則
(一)經常項目與資本項目區別管理
1.人民幣經常項目可兌換，是指取消對經常性國際交易支付和轉移的所有匯兌限制，即只要是確屬經常項目下的國際交易支付和轉移，而不是用於資本轉移目的，就可以對外支付，不得有數量限制。
2.在經常項目外匯活動中，銀行仍需根據外匯管理制度的要求，通過核對交易單證進行真實性審核。
(二)對外匯資金流出、流進實施均衡監管
原則上境內機構、境內個人的外匯收入可以調回境內或者存放境外，調回境內或者存放境外的條件、期限等，由國務院外匯管理部門根據國際收支狀況和外匯管理的需要作出規定。
(三)加強國際收支統計監測，建立國際收支應急保障制度
1.國際收支統計申報制度要求有外匯經營活動的境內機構，應當按照國務院外匯管理部門的規定報送財務會計報告、統計報表等資料。
2.凡是中國居民與非中國居民之間發生的一切經濟交易，都應當向國家外匯管理機關進行申報。
3.經營外匯業務的金融機構應當依法向外匯管理機關報送客戶的外匯收支及賬戶變動情況。
(四)維護人民幣主權貨幣地位
人民幣是我國的法定貨幣。中華人民共和國境內禁止外幣流通，並不得以外幣計價結算，但國家另有規定的除外。
1.保稅監管區內與境內保稅監管區域外之間貨物貿易項下交易，可以以人民幣計價結算，也可以以外幣計價結算;
2.區內機構之間的交易，可以以人民幣計價結算，也可以以外幣計價結算。
3.為滿足境內機構和個人的合理需求，國家允許符合一定條件的保險合同以外幣進行計價結算。

⑸ 違反外匯管理應該移交什麼機關處理

依據《中華人民共和國行政處罰法》、《中華人民共和國外匯管理條例》，國家外匯管理局於1997年4月8日對外公布並施行了《檢查處理違反外匯管理行為辦案程序》（以下簡稱《程序》）。《程序》的公布和實施，使外匯檢查工作更趨於規范化、制度化和法制化。檢查處理違反外匯管理行為應嚴格按照《程序》的規定進行。下面對《程序》的內容作出詳細介紹。

一、基本原則

為確保外匯管理局依法行使檢查職權，保護當事人合法權益，外匯檢查工作程序堅持以事實為根據，以法律為准繩，實事求是，從客觀實際出發，懲罰與教育相結合的原則。

二、外匯檢查的管轄權

檢查處理違反外匯管理行為，由行為發生地外匯管理局負責。

三、外匯處罰訴訟時效

違反外匯管理行為在兩年內未被發現的，不再給予處罰。法律另有規定的除外。

四、行政處罰適用的法律情節

1．當事人有下列情形之一的，應當依法從輕處罰：

（1）主動減輕違反外匯管理行為危害後果的；
（2）主動向外匯局坦白交代違法事實，積極配合檢查、真誠悔改的。

2．當事人有下列情形之一的，應當依法減輕處罰：

（1）主動消除違反外匯管理行為危害後果的；
（2）受人脅迫有違反外匯管理行為的；
（3）配合外匯局查處違反外匯管理行為有立功表現的；
（4）違反外匯管理行為情節輕微的；
（5）其他依法減輕處罰的。

3．違反外匯管理行為情節輕微並及時糾正，沒有造成危害後果的，應免予處罰。

五、外匯檢查的立案程序

外匯管理局對通過舉報、自查自報、其他外匯管理局及其他有關部門交辦或移送、外匯管理局檢查發現等渠道反映的違反外匯管理行為予以立案查處。

對屬於其他行政機關管轄的，應及時移交有關行政機關處理；構成犯罪的，應移交司法部門，依法追究刑事責任。

六、外匯檢查的實施

1．檢查人員執行公務時，應當出示「國家外匯管理局檢查證」或本局介紹信。檢查應制發「檢查通知書」，提前5天通知當事人。

2．詢問當事人、證人和調查有關情況時，檢查人員不得少於兩人。詢問當事人應作好「調查筆錄」。「調查筆錄」應當交當事人核對；對沒有閱讀能力的，應向其宣讀。檢查人員應在筆錄末頁簽名。

詢問證人應當分別進行並作好「調查筆錄」。「調查筆錄」應當交證人核對；對沒有閱讀能力的，應向其宣讀。

3．對收集到的書證、物證等證據材料，應當說明來源和出處，並由出證人簽名並蓋章。在證據可能滅失或者以後又難以取得的情況下，經外匯管理局有關負責人批准，可以先行登記保存，製作登記清單，外匯管理局應在7日內及時作出處理決定。

七、外匯檢查的處理

1．外匯管理局在作出處罰決定前，須製作「行政處罰徵求意見書」，向當事人說明准備作出處罰決定的事實根據、法律依據和處罰內容，告知當事人依法享有的權利。

2．外匯管理局對當事人給予停業、吊銷經營外匯業務許可證或罰沒款金額在500萬元人民幣以上的，應在「行政處罰徵求意見書」中告知當事人有要求舉行聽證的權利。

3．檢查人員在違法事實調查清楚，證據確鑿，法律手續完備後，應填寫「檢查報告」。此報告應經外匯管理局有關負責人進行審查，並根據不同情況作出處理決定。

4．對違反外匯管理行為情節復雜或者違法金額在等值2000萬美元以上的，需給予較重處罰的，應由作出處罰的外匯管理局負責人集體討論決定。

5．作出處罰決定後，應製作「行政處罰決定書」，該書應包括如下內容：

（1）當事人姓名、住址、單位名稱、法人代表等情況；
（2）認定的違法事實；
（3）適用處罰的理由、依據；
（4）作出的處罰決定；
（5）處罰執行方式和期限；
（6）不服處罰決定申請行政復議或者提起行政訴訟的途徑和期限；
（7）作出處罰決定的外匯管理局名稱、印章和期限。

6．對需給予處罰的違反外匯管理行為，違法金額超過等值2500萬美元或違法所得超過等值2000萬元人民幣的，需報國家外匯管理局審核；事先應將「檢查報告書」及有關證據材料和處理意見報國家外匯管理局審核批復後才能處理。

7．對《中華人民共和國外匯管理條例》第三十九條第五款「其他逃匯行為」；第四十四條第四款「違反外債管理的其他行為」；第四十五條第四款「非法使用外匯的其他行為」進行處理，處罰決定前須報國家外匯管理局批准。

8．「行政處罰決定書」應直接送達當事人，並由當事人填寫「送達回證」。直接送達有困難時，也可以掛號方式郵寄送達，送達日期以當事人收到之日為准。

八、外匯處罰的執行

1．處罰決定除需立即執行的以外，執行期限一般應在當事人收到「行政處罰決定書」之日起15日內。當事人不服處罰決定申請復議或提起行政訴訟的，處罰不停止執行，法律另有規定的除外。

2．對外匯管理局作出的處罰決定，當事人逾期不提出復議申請或行政訴訟，又不執行處罰決定的，作出處罰決定的外匯管理局可以採取下列措施：

（1）逾期不繳納罰沒款的，每日按罰沒款數額的3%加處罰款；
（2）申請法院強制執行。

作出處罰決定的外匯管理局及其人員不得自行收繳罰沒款，應通知當事人到指定銀行辦理繳納罰沒款手續，並持交款憑證報送作出處罰決定的外匯管理局存檔。處罰決定執行完畢後，應將全部材料及時存檔。存檔期限為5年。

九、外匯檢查的復審

外匯管理局實施處罰有下列情況之一的，由上級外匯管理局或原承辦局有關負責人責令復審後進行糾正（原承辦局）自行復審糾正的處罰決定，必須經當地外匯管理局負責人批准並報國家外匯管理局備案）：

事實不清或證據不足的；
無法定處罰依據的；
擅自改變處罰種類、幅度的；
違反規定的處罰程序的。

在復議期限內，當事人申請復議的，一般應適用復議程序。但被申請人（原承辦局若採取復審程序糾正自己錯誤的具體行政行為，且當事人同意撤回復議申請的，可適用復審程序。外匯管理局經過復審糾正自己的處罰決定的，應制發「復審決定書」通知當事人。

十、外匯檢查的簡易程序

檢查處理下列違反外匯管理行為，可以適用簡易程序

（1）違法事實確鑿並有處罰依據，需給予當事人警告或應給予對個人處罰款在50元人民幣以下的，對法人或其他組織罰款在1000元人民幣以下的；

法律、法規規定的其他情況。

簡易程序包括如下內容

（1）向當事人出示「國家外匯管理局檢查證」；
（2）告知當事人違反外匯管理行為的事實以及適用處罰的理由和依據；
（3）聽取當事人的陳述和申辯；
（4）制發適用簡易程序的「行政處罰決定書」，使用時經主管檢查的有關負責人批准後填發；
（5）將「行政處罰決定書」當面送達當事人。

十一、法律責任

1．外匯管理局施行行政處罰，有下列情形之一的，由上級外匯管理局責令改正，並可以對直接負責的主管人員和其他直接人員依法給予行政處分：

（1）沒有法定處罰依據的；
（2）擅自改變處罰種類、性質的；
（3）違反法定的處罰程序的；
（4）違反《中華人民共和國行政處罰法》第十八條關於委託處罰規定的。

2．檢查人員利用職務上的便利，索取或收受他人財物等行為構成犯罪的，依法追究刑事責任；情節輕微不構成犯罪的，依法給予行政處分。

3．外匯管理局為牟取本單位私利，對應當移交司法機關追究刑事責任的不移交，以行政處罰代替刑罰，由上級外匯管理局或者有關部門責令改正；拒不糾正的，對直接負責的主管人員給予行政處分；徇私舞弊，包庇縱容違法行為的，比照《中華人民共和國刑法》第一百八十八條的規定追究刑事責任。

⑹ 向境外匯款有限額嗎 個人向境外匯款限額多少

個人跨境匯款不存在額度。

為貫徹落實《個人外匯管理辦法》（《中國人民銀行令》[2006]第3號），國家外匯管理局制定《個人外匯管理辦法實施細則》第十五條 境外個人經常項目外匯匯出境外，按以下規定在銀行辦理：

1、外匯儲蓄賬戶內外匯匯出，憑本人有效身份證件辦理；

2、手持外幣現鈔匯出，當日累計等值1萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理；超過上述金額的，還應提供經海關簽章的《中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現鈔提取單據辦理。

依據相關法律法規，境內個人辦理購付匯業務時，不得提供不實的證明材料，也不得用於境外買房、證券投資、購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目。銀行據此審核境內個人購付匯交易真實性背景，依法為個人辦理外匯匯出業務。

(6)依法向外匯擴展閱讀

外匯局對境內個人購匯實行年度總額管理，年度總額為每人每年等值5萬美元不變。境內個人憑有效身份證件進行真實性購匯需求申報後，直接在銀行辦理年度總額之內的購匯；超年度總額的經常項目購匯，憑有交易金額的真實性證明材料辦理。

購匯提款方面，個人提取外幣現鈔當日累計等值1萬美元以下（含）的，可以在銀行直接辦理；超過上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯局事先報備。銀行憑本人有效身份證件和經外匯局簽章的《提取外幣現鈔備案表》為個人辦理提取外幣現鈔手續。

參考資料來源人民網-外匯局辟謠：7月1日沒有個人外匯新規