內控理念

① 銀監會的監管理念是

四個監管理念：

一、管法人，將銀行機構作為一個法人整體進行監管。

二、管風險，增強銀行機構識別、監測和控制風險的能力。

三、管內控，嚴格監管銀行機構內控制度建設和執行情況，培養銀行防範風險的自律意識。

四、提高透明度，通過真實披露信息，約束經營者的行為。

中國銀行業監督管理委員會（簡稱：中國銀監會或銀監會）成立於2003年4月25日，是國務院直屬正部級事業單位。根據國務院授權，統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信託投資公司及其他存款類金融機構，維護銀行業的合法、穩健運行。

(1)內控理念擴展閱讀：

銀監會職責：

一、依照法律、行政法規制定並發布對銀行業金融機構及其業務活動監督管理的規章、制度。

二、依照法律、行政法規規定的條件和程序，審查批准銀行業金融機構的設立、變更、終止以及業務范圍。

三、對銀行業金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理。

四、依照法律、行政法規制定銀行業金融機構的審慎經營規則。

五、對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行非現場監管，建立銀行業金融機構監督管理信息系統，分析、評價銀行業金融機構的風險狀況。

六、對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行現場檢查，制定現場檢查程序，規范現場檢查行為。

七、對銀行業金融機構實行並表監督管理。

八、會同有關部門建立銀行業突發事件處置制度，制定銀行業突發事件處置預案，明確處置機構和人員及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業突發事件。

九、負責統一編制全國銀行業金融機構的統計數據、報表，並按照國家有關規定予以公布。

十、對銀行業自律組織的活動進行指導和監督。

十一、開展與銀行業監督管理有關的國際交流、合作活動。

十二、對已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的銀行業金融機構實行接管或者促成機構重組。

十三、對有違法經營、經營管理不善等情形銀行業金融機構予以撤銷。

十四、對涉嫌金融違法的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶予以查詢，對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的申請司法機關予以凍結。

十五、對擅自設立銀行業金融機構或非法從事銀行業金融機構業務活動予以取締。

十六、負責國有重點銀行業金融機構監事會的日常管理工作。

十七、承辦國務院交辦的其他事項。

參考資料來源：網路-銀監會

② 如何理解內部控制的制衡和分權理念

憲法強調加強國家權利,又在權利結構中突出「分權與制衡」的原則,以避免權力過於集中,體現了一定的民主精神.
其內容是：立法、司法與行政權三權分立.分權制衡的核心精神在於權力平衡.其學說來自洛克和孟德斯鳩等人聯邦憲法把思想、理論轉變為行動、實踐.政府結構必須能使各部門之間有適當的控制和平衡.使權力為公眾福利和正義目的有效行使其管理職能,同時又保持對權力的優良控制,實現公共權力與公民權利的平衡,管理與控權的動態平衡,是分權和制約的歸宿.通過分權、制約最終達到平衡,是憲政的最終目標.

③ 如何做好企業內部控制和風險管理

一、強化內部控制和操作風險管理理念，建立良好的風險控制企業文化氛圍

在強化對內控和操作風險理念的宣傳與培訓工作的同時，項目小組對原有績效考核和薪酬體系進行了重新設計，將包括操作風險管理在內的全面風險管理內容融入其中，使得內部控制和風險管理不僅是對員工日常工作的要求，並且成為衡量部門績效的成本因素，直接影響部門的經營效益考核結果，進而形成管理者和員工風險管理的激勵機制。通過事前培訓，事中監督和事後考核，已經將銀行內部控制和風險管理理念深入貫徹到每名員工，相信通過一段時間的實施將形成良好的內部控制和風險管理企業文化氛圍。

二、進一步完善風險控制的組織結構和崗責體系

完善的組織架構是保證內部控制和風險管理的組織保障，而科學的崗位職責設計能夠確保每名員工在內控和風險管理工作中權、責、利上的明確分工，進而通過合理的績效考核和激勵機制設計保證分工的有力執行。項目小組結合內控和風險管理的科學理念和最佳實踐對自身的組織架構進行了改造，對崗位職責進行了重新設計。

三、建立科學的內部控制、風險管理制度與流程體系

科學有效的管理制度和流程體系是確保內部控制和風險管理質量的基本保證。錦州市商業銀行通過完善各部門與業務的內部控制制度以及優化風險控制流程來降低和防範操作風險，將系統、標準的管理方法運用到各類業務的操作風險管理當中，全面梳理各項業務流程，建立有利於全面風險管理的內部控制體系。

④ 我國銀監會的監管理念是「管法人、管風險、管內控、提高透明度」。 ( )

正確答案為：Y選項
答案解析：在總結國內外監管經驗的基礎上，銀監會提出了銀行業監管的新理念，即「管法人、管風險、管內控、提高透明度」。

⑤ 中國銀監會的監管理念是什麼

①「管風抄險」，即堅持以風襲險為核心的監管內容，通過對銀行業金融機構的現場檢查和非現場監管，對風險進行跟蹤監控，對風險早發現、早預警、早控制、早處置； ②「管法人」，即堅持法人監管，重視對每個銀行業金融機構總體金融風險的把握、防範和化解，並通過法人實施對整個系統的風險控制； ③「管內控」，即堅持促進銀行內控機制的形成和內控效率的提高，注重構建風險的內部防線； ④「提高透明度」，即加強信息披露和透明度建設，通過加強銀行業金融機構和監管機構的信息披露，提高銀行業金融機構經營和監管工作的透明度。

⑥ 傳統安全理念全面風險管理HSE體系推進內控基礎管理工程杜邦管理之關聯和區別

這個問題好奇怪啊，沒有標點符合什麼的嘛

⑦ 內部控制如何改變內控理念，加強風險意識

企業的做強做大，離不開內控的監督、引導。內控在企業發展發揮著最大的作用，內控可以幫助企業控制風險，改變不合理流程，提高各部門辦事效率。可以說，一個優秀的企業必然擁有一套先進的內控方案。

⑧ 如何理解內控優先的風險管理理念

蔣介石說得好：攘外必先安內。如果自己內部控制都沒有規范好，發生舞弊，瀆職。那麼再好的外部金融風險控制措施也無濟於事。

內控實施的優先順序別其實和企業所處的時期有關。成長性企業通常內控均得不到很好的控制。到了轉型期或成熟期前內控就顯得尤為重要，幫助企業步入成熟期，然後又進入了企業另一個飛躍的周期。
因此內控的優先是和企業的經濟效益，成本效益直接掛鉤的。如何找到之間的平衡點是成熟企業必須要做到的。不然過往矯正也容易導致失敗。
對於金融機構規范性，合規性的操作流程非常重要。各業務環節都可能牽涉到風險。因此如何從規避或者降低操作性風險是基本的風險管理目標。

⑨ 行政事業單位內部控制的目標包括哪些

行政事業單位內部控制環境包括的內容：

職業道德、員工的勝任能力、管理理念和經營風格、組織結構、權利和責任的分配、人力資源政策與措施、董事會與審計委員會以及反舞弊等內容。

內部控制，是指單位為實現控制目標，通過制定一系列制度、實施相關措施和程序，對經濟活動的風險進行防範和管控的動態過程。而行政事業單位作為國家政策的貫徹者和執行者，擔負著維護社會公共利益的責任，其收入大多來源於財政。在當今信息化時代，社會公眾對其關注度明顯增強，建立一套行之有效、科學合理的內部控制制度對於行政事業單位來說是相當重要的，主要體現在以下幾個方面：

1、保證國有資產的安全完整

行政事業單位通過建立健全符合單位實際情況的資產管理制度和崗位責任制，能夠加強對資產安全和有效使用的控制，並能有效的防止以及減少財產物資的毀損和流失。

2、有效預防腐敗

內部控製作為行政事業單位實施廉政建設的「防火牆」，使行政事業單位的日常管理活動有章可循，保證權力在陽光下行使，避免在行使權力時出現暗箱操作或者獨斷專行的行為，促使行政事業人員公正廉潔辦事，有利於從源頭上和制度上預防腐敗行為。

3、提高行政事業單位財務管理的水平

科學健全的內部控制包含規范的財務制度、合理的辦事流程、科學的不相容崗位設置等，這樣就能最大限度的規范財務工作的各個環節及各種財務行為，能更好地防範「小金庫」等違法行為，真正地發揮財務核算、監督的作用。