支行強化內控合規管理報告

㈠ 內控與合規評估報告

建立一個長效的內控體系，並不是你想像中那麼簡單的，需要有一個過程，可能還得請一家咨詢公司幫助你做內控合規，也可能要購買些專業的內控管理工具來輔助你建立內控體系。
但是不管採用什麼方式，最重要的是建立長效內控合規機制，不要頭痛醫頭腳痛醫腳，有興趣可以找我一起深入探討下建設內控合規制度的心得呵呵。

㈡ 建設銀行操作風險與內控合規工作報告

銀行櫃台業務風抄險防範措施 完善制度體系，強化制度執行 加強規章制度體系的建設。將散見於歷年文件中的管理辦法、操作規程、操作細則等等進行全面梳理、更新和歸並，形成一套系統化、規范化、標准化、完整的業務規章制度體系，以利於全行各方面...

㈢ 如何加強合規文化建設，提高風險控制能力

合規文化建設作用 提高內控執行力：合規文化建設是一個漸進的漫長過程，它需要經營管理者長期地、持之以恆地倡導和培育。農村信用社作為「支持三農、服務三農」的地方農村金融機構，點多面廣人員多，管理難度較大，由於人員素質參差不齊，違規現象時有發生，極易產生各種風險。因此，必須將加強合規文化建設，強化內控管理，規范業務操作，狠抓學習教育，提高員工素質等貫穿於整個企業發展過程中，打造一支懂業務、能管理、會經營的高素質隊伍，全面提升內控管理水平，才能實現信用社管理規范到位、依法合規經營，又好又快發展。
一、完善法人治理結構，形成規范制衡的運行機制，提高決策層的執行力。要充分發揮「三會一層」的作用，首先應制定完善的「三會一層」的職責和議事規則，確保「三會一層」在《章程》規定的職責范圍內行使權力，促進了議事、決策程序的科學化和規范化。二是應嚴格理事會對理事長、理事長對主任的授權制度，明確理事長、主任的工作職責，主任在授權范圍內開展經營活動，並逐級進行授權管理。三是充分發揮監事會的作用，監事會對理事會、高級管理層的履職情況、經營決策行為、財務活動、內部控制等內容實施有效監督。達到職責明確、分工合理、互相制約、科學高效。
二、明確管理職責，培養合規意識，提高管理層的執行力。
（一）加強組織領導，明確管理職責。各級管理層的引導、帶動將直接影響合規文化建設的質量。因此，對內控工作必須堅持「一把手」負責制，實行「一級管一級，一級對一級負責」的管理方式；管理者應以身作則，堅持帶頭按章辦事，各級管理部門按照職責分工和制度規定，將內控管理工作常規化，時刻關注工作中每一個重控環節和風險點，把握內控每一環節和細節，並對本崗位、本級部門內控工作的有效性負責，對因違規操作造成的重大損失承擔責任。
（二）大力培養合規操作意識，規范日常操作行為。任何內控制度都不能面面俱到，以人為本是德育的關鍵，誠信和道德的教育是合規文化確立的根本。因此，要在最基礎的業務入手，教育管理人員及員工主動暴露內控的隱患，使內控風險前移，降低內控管理成本、提高內控管理效果。堅決杜絕「以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律」的不良習慣，在全社上下培育、形成一種「指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度」的合規文化理念，切實把合規管理理念滲透到日常業務經營管理和決策的每一環節，形成對違規的高度敏感，使合規意識成為一種自覺和必需的行為准則。
（三）科學制定考核措施，實施激勵導向考核。要制定科學、合理的合規管理獎懲制度，建立合規質量獎，採用目標激勵、業績激勵以及物質激勵等措施，激勵員工合規操作。對內控制度執行好的網點和部門予以表彰和獎勵，使內控管理優秀人員感受到成就感，起到帶動輻射作用，激發管理人員奮發向上的內在動力，進而引導、督促員工對內控執行高標準的追求。同時，建立起覆蓋每個管理人員和員工的責任追究體系，強調「合規管理與操作」是每個員工義不容辭的責任。將內控管理成效與考評機制相結合，把內控管理成效納入管理人員考核和離任、責任審計中，並與幹部使用、薪酬分配相掛鉤。積極探索內控評價結果與各部門目標考核，與各級管理人員績效考核掛鉤的方式，來引導和推動農村信用社內控管理目標實現。
三、加強制度建設，規范業務操作流程，提高一線崗位員工的執行力。
（一）適時完善各項制度，規范業務操作流程。新一代核心業務系統成功上線後，《山東省農村信用社會計業務規范（試行）》出台，農村信用社各項業務管理及操作均發生了很大變化。針對這一變化，一是應該重點針對系統管理模式、操作流程以及業務品種創新的變化，及時梳理、修訂和完善相關規章制度，確保規章制度能覆蓋各項業務控制的關鍵點和風險點。尤其是對現金及憑證管理、賬戶管理、授權業務、聯行匯兌業務、跨行通兌業務、貸款業務、人員交接、印章管理等重要環節，應重新梳理，加以規范，以確保各環節控制不留空白點、風險點。二是要實行動態管理模式。為保證會計工作的合規有效性，櫃員崗位的配置和設置必須遵循「相互監督、相互制約、前台與後台分離、聯行與結算分離、信貸與核心分離」的原則，按系統類別、特點及業務品種分析研究並制定統一規范的業務操作流程，分析確定業務操作過程中的風險點，明確關鍵崗位、相互制約崗位及其控制要求，形成不同崗位分立、相互制約的控制關系。三是要將各種規章制度、風險防範措施融入到每個操作崗位及環節當中，使每位員工明確自身崗位的職責和操作內容及要點，最終形成統一、規范、完善的業務操作流程，提升農村信用社內控管理的規范化、流程化水平。四是建立健全風險動態監測、定期分析報告制度，完善內控信息傳導機制，提高風險管理綜合能力。重點提高對各項業務的重要操作環節及風險點進行預測、識別、分析和解決的能力，及時提出操作風險的控制重點，以內控管理排名作為績效考核的獎懲依據，建好問題台賬，從制度和管理上解決屢查屢犯問題，從而有效遏制違規、違章操作風險。五是基層信用社、聯社各管理部門都應對本單位、本線條內控中存在的漏洞、隱患以及加強內控管理的措施等相關工作進行分析、總結，定期形成書面材料及時向上一級管理部門呈報。同時，上一級管理部門也應及時對基層反映的各種問題及情況反饋規范意見和解決措施，並組織加強各網點、各管理人員的經驗交流，以提高整體內控工作的效果和效率。
（二）加大內控管理檢查指導力度，強化責任追究，提高制度執行力。一是按崗位制定檢查方案及考核措施，並按崗位進行定期考核。形成會計主管對櫃員、聯社對會計主管的檢查監督及考核體系。二是加大對重要控制環節的檢查輔導力度，尤其是加強對重要空白憑證管理、現金管理、印章管理、賬戶管理、人員交接、授權業務與監督控制等重要控制環節和會計主管履職情況的檢查監督。三是各部門之間要密切合作，各司其職，環環相扣，切實履行好風險提示、檢查、監督、處罰以及整改等相應職責，要特別重視違規問題的後續檢查力度，定期跟蹤，確保整改到位。四是根據存在問題對網點管理情況進行分類後，對管理較為薄弱的網點和人員開展重點檢查和指導。五是加大責任處罰和追究力度，對在日常工作中存在違反重要控制環節規定、問題存在屢查屢犯或是整改措施落實不到位的人員嚴格進行責任追究，對嚴重違規者，視情節輕重，按《山東省農村信用社員工違規處罰辦法》給予行政紀律處分。
四、加強合規教育學習，建設有特色的合規文化，讓合規文化深入人心。
合規文化的培訓、學習是合規文化建設的重中之重。工作中必須將合規風險培訓納入全年的重要工作計劃中，加大師資力量，著力提高合規教育和培訓水平。一是加強合規部門和合規聯絡員的教育培訓，提高管理者的水平。培訓的主要內容應為本聯社和上級機關的相關文件報告以及典型材料等。二是結合制度執行力、案件專項治理等活動，加強合規警示教育，組織全體員工對系統內或他行違規發生的案件進行深入剖析，分析案件發生的原因及後果，使幹部員工從思想上真正引起警覺。三是聘請專業人員定期針對重要風險點進行專門培訓，特別是加強信貸風險防範的教育培訓，對信貸專管員、客戶經理等重點進行培訓，主要是學習各種法律法規、信貸基本制度以及典型做法等。同時規范信貸業務操作，堵塞信貸管理漏洞，通過有效的信貸教育培訓，使信貸人員真正增強合規意識，提高制度執行力。四是開展豐富多彩的合規文化活動，通過簡報、宣傳欄以及給每位員工通過手機發送合規信息等方式，開展合規文化宣傳，定期組織以推進合規文化為主題的徵文和演講比賽等活動，在轄區內營造合規文化氛圍，將合規文化潛移默化的變為員工的自覺行動。讓合規文化深入人心，讓合規變為自覺行動，必須要抓好以
下幾個環節：一是從領導做起，帶頭合規。銀監會發布的《商業銀行合規風險管理指引》中指出：「合規應從高層做起。當企業文化強調誠信與正直的准則並由董事會和高級管理層做出表率時，合規才最為有效。」對領導帶頭合規、發揮表率作用提出了明確指示，加強各級領導對合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者、策劃者、推動者，才能真正帶動員工將合規文化深入人心。二是主動合規，全員參與合規文化。從基層員工入手，加強合規教育、宣傳，完善合規質量考核，引導員工正視合規文化建設的科學性、重要性，不斷提高全體員工對合規文化建設重要性的思想認識，強化「合規操作、防範風險」、「合規人人有責」、「積極合規，主動合規」的理念，使員工在實際工作中自覺從我做起，按章辦事，相互監督，共同促進業務發展。三是部門協作，齊抓共管合規文化。界定合規部門與其他部門的職責分工和合作，明確合規部門與其他部門的權利與義務，實施有效溝通與合作機制。樹立「合規促發展」、「合規創造價值」的理念，將合規文化潛移默化地變為各部室、各員工的自覺行動，使員工執行制度的自覺性、防範合規風險的意識日益提高。
總之，堅持以人為本，通過合規文化管理，加強溝通和協調，強化內控建設，創造一種民主和諧的內控環境，使全體員工認真履行崗位職責、養成自覺合規操作及遵紀守法的良好習慣，對於推進各項業務穩步、穩健發展有著至關重要的作用。（ 孫秀斌 ）

㈣ 如何強化內控合規文化建設

加強合規文化是規范行為一種理念、思維方式以及在這種理念指導下的行為習慣。只有當銀行經營管理者和各級員工形成合規文化的理念和思維時，銀行風險的防範才會變得積極主動，更加有效，進而才能形成風險防範的長效機制。 銀行合規文化不足是風險防範存在問題的重要原因
當前，我國銀行案件防範形勢仍然嚴峻，銀行風險防範對中國銀行業來說是一個十分重要而緊迫的課題。銀行內部案件產生的原因，主要在於制度、文化和員工職業操守方面存在明顯的薄弱環節和管理漏洞。任何操作風險都是人的行為造成的，盡管人的行為要受制度約束，但決定人的行為的影響力來自於所受文化的熏陶。內控合規文化不足是銀行風險防範工作存在問題的重要原因，基層銀行內控合規文化在風險管理中的不足主要體現在以下幾個方面：
（一）風險防範意識淡薄，良好的內控合規文化氛圍沒有建立。目前，基層銀行對管理風險缺乏全面、系統的認識，尚未形成濃厚的控制文化。首先，缺乏對風險的整體把握。對風險還停留在分離、局部的認識層次上。其次，在風險防範上未能做到未雨綢繆，往往就事論事，缺乏事前防範和系統管理。再次，在風險控制的責任認定上，認為風險是內控、紀檢監察等管理部門的事情，與業務部門關聯度不強，管理層監督力度不夠，責任不清。
（二）內控制度體系疏漏，內控合規文化引導機制未能彰顯。存在內控管理部分環節無章可依、內控管理制度滯後和制度執行缺乏剛性等問題。此外，內控部門獨立性不夠，審計的客觀公正難以保證，也是強有力的內控合規文化引導機制未能彰顯的重要表現。
（三）職業操守缺失。面對社會變化會、業務發展、工作壓力、機會和誘惑，風險事件及案件隨之發生。
國外銀行業對內控文化建設可借鑒之處
巴塞爾協議明確指出，任何大量損失的產生都反映出管理層未能重視控制文
化，控制文化的鬆弛，造成銀行內部缺乏適當的激勵。西方發達國家的商業銀行，盡管成立時間不同、歷史背景不同、監管環境不同，但在巴塞爾協議的統一要求下，都從各自的管理實際出發，逐步形成了各具特色各有側重的操作風險管理流程和內控文化框架。他們的實踐表明，在內控文化建設中，以下幾點是都是不可少的因素，這些方面對我國銀行提升內控合規文化建設水平具有重要的借鑒意義：
第一，內控合規文化一定要包含強烈的風險意識。首先，必須明確風險與銀行成本之間的關系，使所有員工意識到風險控制行為能直接使他們自身受益。其次，要有高層管理者的支持，高層管理者應在機構內部創造一種員工充分參與的內控文化，還要設定禁止員工逆風險管理價值行事。
第二，內控合規文化一定要具有細致的建設流程。內控合規文化需要有一個非常詳盡細化的框架來設計其建設流程，每個環節都應具備具體的實施程序和步驟，以增強建設流程的可操作性。同時，整個建設工作要體現動態持續、協調發展。
第三，內控合規文化一定要突出協作的內部關系。內控合規文化的建設必須強調有效的風險管理取決於業務部門、內部審計部門、風險管理部門，以及其他部門之間的協作關系。
第四，內控合規文化一定要強調良好的職業操守。提升員工素質和職業道德意識是構建有效風險控制過程的關鍵。
強化基層銀行合規文化建設，推進建立風險防範長效機制的建議 如何做好內控文化建設，可以考慮從以下方面著手，強化基層銀行內控合規文化建設，進一步推進基層銀行風險防範長效機制的建立：
（一）形成科學有效的內控合規文化建設制度體系。一是要保證制度的科學性。在制度體系的規劃層面，劃分層次，力求簡潔，使得各項制度有適用范圍的清晰界定和執行效力高低的明顯順序；建立制度制定的過程管理，形成固有的流程和許可權；完善制度使用效果的信息收集和傳導反饋機制；周期性評審、修訂、
梳理和清理制度，保持制度持續有效。要強調制度執行的嚴肅性。
（二）積極引導對內控合規文化的深度認同。激發員工樹立操作風險的防範和規范意識，使員工明確，首先，風險的防範是銀行核心競爭力的本質體現，是銀行持續健康發展的重要基礎，而一個強大的銀行是實現個人利益的根本保證，因此，銀行風險防範符合共同的價值觀。其次，風險自始至終是與業務活動相伴的一個持續的長期過程。第三，風險分布於銀行的所有工作崗位，這種分散化性決定了每一個業務點都是操作風險點，操作風險無處不在，每一名員工都是防範操作風險的第一責任人，其行為的合規與否將直接決定操作風險控制的成效。 （三）形成細節決定成敗的文化約束。銀行風險的發生是難以避免的，但是，依靠員工的敬業精神和專業態度，風險事件及案件發生的概率和造成的損失是可以降低的，這種敬業精神和專業態度就體現在細節上。「千里之堤，潰於蟻穴」，一些大案要案之所以得逞，都是日積月累的結果。「魔鬼在細節中」，一時的違規，可能形成不了損失，但卻埋下了風險的種子，如果不能及時制止，就會生根發芽，形成毒瘤。風險的防範就是要樹立和強化「違規就是風險」的思想觀念，養成扎實的工作作風，從小處著手，從點點滴滴做起，兢兢業業做好、做細一切工作，使管理不留死角。
（四）嚴格隊伍管理築牢內控合規文化基石。從國內外銀行業發生的風險事件誘因來看，道德風險佔了很大比重。銀行作為經營貨幣的特殊企業，這種行業特點決定了銀行工作人員必須要有良好的職業操守，形成較強的自我約束能力，如果員工的職業操守出了問題，自律行為減弱，道德風險隨時產生，那麼即使最嚴密的管理制度，往往也會失去應有的效力。培養員工良好的職業操守，必須從職業道德、文化知識、業務技能和現代人格塑造等方面全面提高員工素質。以管理來激發員工的積極性，使員工有更多的機會參與管理與決策，以主人翁的態度對待工作，從而表現出高度的職業責任心和良好的職業素質，克服違規行為的發生。基層行必須加快內控合規文化建設步伐，促進農發行安全、穩健、快速的發展。

㈤ 銀行內控合規管理簿弱環節

文化是根植於人的規范的心中，這個規范是一種哲學，思維方式和這種觀念習慣的指導下進行。只有當銀行經理和各級員工，形成合規文化理念和思維，銀行風險防範將成為積極主動，更有效，從而形成一個長期的風險防範機制。首先，缺乏銀行合規文化是在風險防範問題的一個重要原因目前，中國的銀行業防範詐騙形勢依然嚴峻，銀行風險防範為中國銀行業是一個非常重要而緊迫的任務。從銀行的內部原因所涉及的案件，主要是因為有明顯的弱點和漏洞管理制度，文化和員工職業道德。任何經營風險是由人類行為造成的，但人的行為由系統的約束，但人的行為決策的影響，從文化的影響力受到影響。缺乏內部控制及合規文化是銀行防範風險，主要銀行內部控制及合規文化主要體現在以下幾個方面缺乏風險管理的問題存在的一個重要原因：（一）風險防範意識，良好的內控合規文化是不成立的。目前，由於缺乏全面風險管理的主要銀行，了解該系統，尚未形成強大的控制文化。首先，缺乏一個總體的把握風險的。風險仍留在當地的知識水平分離。其次，沒有採取預防措施，防止風險，往往就事論事，缺乏事前防範和系統管理。再次，對於風險控制的責任認定的風險問題內部控制等管理紀檢監察部門和業務部門的相關性不夠強的管理和監督，責任不清。 （二）內部控制制度監督，內部控制及合規文化導向機制並不明顯。內部控制的某些環節存在無規律可循，執行力的問題，如缺乏內部管理制度和體制滯後的剛性。此外，內部控制部門的獨立性不夠，審計客觀，公正難以保證，而且內部監控及合規機制的強勢文化沒有突出重要的導向性能。 （三）缺乏職業道德。從個案的大小發生多年來，銀行，銀行突出暴露了員工職業操守個別幹部的腐敗。從基本的社會道德文化，壓力，機遇和誘惑，面對嚴重背離，風險事件和案件在邏輯上發生。二，國際銀行業內部文化可以從巴塞爾學會明確表示，任何顯著虧損一代的反映管理層未能注意控制文化，休閑和文化控制，導致缺乏銀行內適當的獎勵。商業銀行西方發達國家，盡管建立了不同的時代，不同的歷史背景，不同的監管環境，但在巴塞爾新資本協議的統一要求，從他們的管理的實際出發，逐步形成了獨特的經營風險都集中在管理流程和內部文化框架。他們的實踐表明，內部培養，以下幾點是至關重要的因素是中國的銀行文化等方面的工作，以加強內控合規與重要的參考水平：第一，內部控制及合規文化建設中必須包含風險意識強。首先，你必須定義風險和銀行成本，收益及股東價值之間的關系，從而使控制所有員工意識到風險的行為，使他們可以直接到自己的利益。其次，有高級管理人員的支持下，高層管理者應該建立在組織內員工的全員參與的內部文化，同時也設置風險管理人員的價值，以行動反對這項禁令。二，內部控制及合規文化建設必須有細致的施工工藝。內控合規文化需要有一個非常詳細的框架，以改善其施工過程中的設計，每一個環節應該有具體的實施步驟和措施，加強施工過程中的可操作性。同時，整個建築要體現動態的持續，協調發展。三，內部控制及合規文化建設要突出協作的內在聯系。內控合規文化建設必須強調的是有效的風險管理取決於業務部門，內部審計部門，風險管理部門和其他部門之間的協作。四，內部控制及合規文化建設必須強調的是，良好的職業操守。提高員工素質和職業道德意識的關鍵是建立有效的風險控制流程。三是加強合規草根銀行文化，提前提出要建立風險防範的長效機制（一）內部控制及合規文化系統的科學有效的體系的形成。首先，我們必須確保科學體系。在規劃層面的制度體系，分層次，簡潔，使得系統有明確規定的范圍和顯著序列執行的有效性的水平;建立顯影，以形成固有的過程和許可權的處理管理系統;提高使用效果信息收集和傳導反饋機制的制度;定期審查，，整理和清理系統，該系統繼續保持有效。為了強調制度執行的嚴肅性。 （二）加強文化取向銀行的風險管理意識。對於所有的員工都清楚地知道，一家銀行，以獲得預期的回報的風險必須承擔。有效的風險管理和規模越來越大的經濟體是利潤的主要來源，無論在哪個營運風險，它不能被視為僅僅是相關的風險和成本的形式;相反，它應被看作是產生利潤承接業務活動的風險的一個組成部分，因此具有相同的信用風險和市場風險，操作風險管理實踐向前，精確測量和資本配置是業務風險識別，判斷是否真正的有利可圖的業務的前提。 （三）積極對內部控制及合規文化的深度認同指導。激發員工建立預防和經營風險的規范意識，使員工明確，首先，防止風險是指銀行的核心競爭力的本質，是對銀行的持續健康發展的重要基礎，而銀行是實現的根本保證因此，銀行風險防範中的共同價值觀強烈的個人興趣。其次，從年初的風險，結束了商業活動的誕生伴隨著持續的長期的過程。三，工作分配到所有銀行的風險，這種分散的抵抗每一個商業決策點的操作風險點，操作風險是無處不在，每一個員工都是第一責任人的操作風險，合規行為將直接決定風險的經營效益控制。 （四）形成細節決定成功的文化約束或失敗。銀行風險的發生是不可避免的，但是，依靠員工和專業態度的專業性，以及風險事件和事故的概率，它可以減少造成的損害，這種奉獻精神和專業態度體現在細節上。 「千里之堤，潰於蟻穴」，為什麼一些大案要案成功的原因，結果是累積的。 「魔鬼在細節」，違反了一會兒，可能不會形成虧損，但卻埋下風險的種子，如果不及時制止，它就會生根發芽，並形成腫瘤。風險防範是位從一開始就建立和加強「不遵守的風險」的思路，培養具有扎實的工作作風，從小事做起，位，很難做到，所有的細致的工作，管理不留角。 （五）嚴格管理隊伍，並建立一個強有力的內部控制及合規文化的基石。激勵國內銀行和外資銀行從風險事件發生時，道德風險佔了很大的比例。銀行經營作為一種特殊的企業的錢，這決定了行業銀行工作人員的特點，必須具備良好的職業道德，形成強烈的自律能力，如果員工是道德問題，自律弱化，道德風險產生的在任何時候，那麼即使是最嚴格的管理制度，也往往會失去其效力。養成良好的職業道德的員工，必須全面提高員工的職業道德，文化知識，業務技能和現代人格塑造等方面的品質。要設法激發員工的積極性，使員工有更多的機會參與管理和決策，為了治療大師，其中表現出的職業責任感的高度和良好的職業素養的工作，克服了發生違規行為。汝陽縣，農業發展銀行何文紅河南分公司

㈥ 內控與合規評估報告

這個報告一般人難以拿到哈！主要是社會保險局內部的合規部門在管！ 一般情況下根據我個人經驗應當會有以 8、內控管理制度的話就含許可權設置及操作設置等 8、自查自糾

㈦ 當前在體制改革後，支行內控合規工作存在哪些問題最突出的問題是什麼

一是抓好精品審計項目工作。根據省行「關於印發《中國工商銀行山東省分行精品審計項目評選試行辦法》的通知」要求，認真做好合規檢查、內控評價、常規審計及非現場審計等檢查工作，進一步提高檢查效果、質量和工作水平，促進內控合規工作標准化、規范化，更好地發揮監督保障作用。 二是抓好《檢查發現問題匯編》。對該行各項檢查發現的問題進行認真梳理匯編，做到舉一反三，不斷增強員工防範意識和責任意識，從根本上解決屢查屢犯的問題，進一步提高操作風險防控水平。 三是抓好反洗錢工作。按照省行和當地人民銀行關於反洗錢的工作要求，抓好當前的反洗錢工作，加強分析識別，提高可疑交易、可疑行為報告的數量和質量。 四是抓好信息反映工作。充分利用《內控合規工作動態》作為轄內通報內控工作動態、交流內控管理經驗、傳播內控文化的和載體，加強與各行的信息交流，促進內控合規管理工作不斷加強。 五是抓好技術比賽工作。按照省行要求，早行動、早准備，及時將有關內控合規網路題庫中內部審計、合規管理、內部控制、反洗錢和案例分析等有關內容復印分冊，做到人手一份，加強學習，不斷提高從業人員的綜合業務素質和工作技能。

㈧ 農商行內控合規管理和風險管理中存在的問題

《企業內部控制基本規范》及其配套指引，充分吸收了全面風險管理的理念和方法，強調版了內權部控制與風險管理的統一。內部控制的目標就是防範和控制風險，促進企業實現發展戰略，風險管理的目標也是促進企業實現發展戰略，二者都要求將風險控制在可承受范圍之內。因此，內部控制與風險管理二者不是對立的，而是協調統一的整體。

㈨ 急求一篇關於銀行櫃台業務風險防範措施及內控合規工作的報告書(要求文章內容不低於1000字)

銀行櫃台業務風險防範措施
完善制度體系，強化制度執行
加強規章制度體系的建設。將散見於歷年文件中的管理辦法、操作規程、操作細則等等進行全面梳理、更新和歸並，形成一套系統化、規范化、標准化、完整的業務規章制度體系，以利於全行各方面人員查詢和參考。在梳理現有規章制度的基礎上，編寫內控手冊，明確業務操作流程和崗位職責，揭示風險點，力爭早日實現「一崗一冊」。加強對支行的業務指導和檢查。在推出新業務、出台新規定後，總行及時調查掌握支行的業務開展和業務操作的實際情況，幫助支行正確理解並執行總行的制度規定，並糾正業務管理和操作中的不當之處，以達到風險事前控制的目的。同時，根據調查情況評估新規制的可操作性和適用性，進一步完善規章制度。改進會計、儲蓄、出納制度檢查辦法。分析並在全行通報典型案例，同時也推廣先進經驗；總行組織支行互查、飛行檢查、跟蹤檢查，對於不符合要求的支行發出稽核意見書，指出問題，要求限期整改並向總行報告，總行據此開展後續檢查；引導分支行加強日常動態檢查，改進檢查方式、方法，使制度檢查靈活多樣，不留「死角」，沒有規律可循，真正達到檢查效果。

強化支行管理層的職能
該行將逐步開展對支行分管存匯工作的中層管理人員的評比，督促其尋找差距，鞭策自身，不斷增強內控優先和帶頭執制的意識，提高業務素質和管理能力。督促分支行管理層加強對基層網點的管理，特別是重視關鍵崗位的管理，了解關鍵崗位工作人員的思想動態，定期實施輪崗和強制休假制度。特別是從案例中吸取教訓，要求支行管理層及時防範存匯業務操作中出現的控制「盲點」，提出改進意見，並在新一代核心業務系統建設中不斷完善內控「防火牆」。

此外，該行還加強了對支行存匯人員的操作技能和操作流程的培訓。定期舉行上崗證培訓和後續培訓，使櫃面人員熟練掌握流程，強化風險防範意識。最近，該行的網點櫃面人員在辦理業務過程中，憑借高度警覺的防範意識和過硬的防範技能，嚴格按相關規定認真、仔細辨別票據、印章的真偽，成功堵截了數起偽造本票、支票、印章等案件。

㈩ 觀看《從近期熱點金融風險事件看銀行如何加強內控合規管理》心得體會

觀看《從近期熱點金融風險事件看銀行如何加強內控合規管理》心得體會，內
樹立正確容的價值觀，
找准工作立足點，
增強合規管理、合規經營意識，
切實提高員工業務素質和執行制度的自覺性，
增強識別風險和控制會計風險的能力，
切實規范操作行為。
增強維護農業銀行利益的責任心和使命感，
深入排查會計業務風險點，
查找合規操作方面存在的問題並落實整改，
建立良好的合規文化。