銀行內控經理
銀行的內控合規部法律管理崗的工作職責：
1、負責本行業務及管理活動中的日常合規審查及咨詢，為本行業務、產品和管理創新提供合規支持；
2、建立、健全本行合規風險管理的控制機制與管理體系，制定本行合規管理計劃和方案並組織實施；
3、負責識別和評估與本行經營活動相關的合規風險，參與本行組織架構和業務流程再造，並提供合規識別和評估支持；
4、組織開展全行員工異常交易行為監測並參與相關系統建設；
5、健全本行合規管理考評體系並組織實施全行合規管理考評等。
(1)銀行內控經理擴展閱讀：
原則：
銀行合規管理應當遵循獨立性、系統性、全員參與、強制性、管理地位與職責明確的科學管理原則。
獨立性原則是指合規管理應當獨立於銀行的業務經營活動，以真正起到牽制制約的作用，是合規管理的關鍵性原則。
系統性原則，是指合規管理應當運用系統觀點進行系統的設計和組織，構建合理的運行體制，協調運作，實現合規管理的最大效能。
全員參與原則是指合規工作應當做到由全體員工在各自的業務活動中全面遵循合規性要求，合規管理應當立足於形成銀行整體的合規文化以從職業道德上約束所有員工。
強制性原則是指鑒於規章制度的強制執行的性質，合規管理相對於其他管理而言，具有強制性，任何人必須服從合規性要求，而不能討價還價。
『貳』 工商銀行內控合規工作包括哪些內容
內控合規工作重點為以下方面：
一是全面推進全行內控體系建設，提升內控管理水平；
二是完善合規管理體系，強化各項合規管理工作；
三是增強操作風險識別評估監測能力，有效發揮操作風險管理職能；
四是創新監督檢查模式，增強監督檢查效果；
五是健全反洗錢工作機制，依法履行反洗錢職責；
六是加強外部監管聯絡配合，充分利用外部審計檢查成果。
(2)銀行內控經理擴展閱讀：
樹立主動合規意識，克服被動合規心理。合規是銀行業穩健運行的基本內在需求，也是銀行文化的重要組成部分。
第一，在銀行員工中樹立合規人人有責、主動合規意識、合規創造價值等理念，讓員工接觸到每一筆業務時，就要想到必須進行合規風險的審查，倡導主動發現和暴露合規風險隱患或問題，以便及時整改。
第二，合規文化是由一整套的制度、方法和工具支持的，這需要銀行加強規章制度的後評價。針對發現的問題相應地在業務政策、行為手冊和操作程序上進行適當的改進，以避免任何類似違規事件的發生和糾正已發生的違規事件，並對相關責任人給予必要的懲戒措施。
如果發現了合規風險而隱瞞不報，一旦被內審部門或外部監管者查實，隱瞞不報者一定要受到更加嚴厲的懲罰；而對於主動報告問題或隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責乃至給予獎勵。
第三，要將績效考核機製作為培育合規文化的重要組成部分，以充分體現商業銀行倡導合規經營和懲處違規的價值觀念。
『叄』 怎樣理解認識銀行內控經理職責
一、樹立責任意識,履行工作職責。
營業經理作為內控防案的責任人,防範和控制網點高風險點是營業經理的主要工作職責,每天都有大量的授權、審批業務,面對各式各樣的風險,要確保每筆業務不發生差錯,不留有後患,把內控工作落實到位。盧賢良同志始終緊綳責任這根弦,嚴格執行各項規章制度,嚴格審查每一個業務內控環節,對待特殊業務的處理更應慎之又慎,有時為了核實一筆業務的真實性、客戶身份與網點負責人一起親自上門核對或上發證機關核保，防範詐騙風險，使櫃員對如何規避風險有了一個新的認識，加深了記憶。平時認真學習反洗錢知識，履行反洗錢工作職責，如在8月份的發生一筆可疑交易業務，由於盧賢良同志高度的責任心，積極向上級主管部門反映可疑交易，協助人行及公安部門成功查處一起以偷盜機動車車牌涉嫌敲詐詐騙案件，受到有關部門表揚。
二、增強防範意識，營造內控氛圍。
建立一個良好的內控環境和氛圍遠遠超過任何的說教，這種氛圍包含了員工中間形成的一種自覺執章防範風險的意識，以及一個積極向上的良好的工作環境，而不僅僅把內控工作當作是營業經理一個人的事，為此，盧賢良同志作業網點內部管理人員，積極配合網點負責人採取多種方法，多種形式的活動，開展內控知識學習。利用三會，學習各類案件通報，從一件件血的例子中吸取教訓，警鍾長鳴。在網點負責人的帶領下，組織了一次又一次的防案演習，使我們每位員工都能練掌握各類器材的使用，牢記報警電話及應急處置預案，分工明確，遇到突發情況時能有備無患。積極開展員工觀摩規范化服務，實地感受我行規范化服務網點及其他銀行的臨櫃服務，從身邊人最直觀的事例中學習，查找差距，規范操作。利用業務時間，組織、參加新業務知識培訓、學習進行崗位練兵，互相比賽，形成一個你追我趕的良好的學習態勢。帶頭學習新業務，新知識，確保第一時間內掌握領會文件精神，對發生的重要事項進行點評，舉一反三，防止同樣的差錯再次發生，有效防範控制了業務風險，全年差錯率低於全市平均水平。
三、注意細節控制，提高網點核算質量。
風險來自每一筆業務，每一個環節，沒有相應的控制手段，監控就會不到位，就會形成「真空地帶」。在平時的工作中，他嚴格要求自己，認真履行好職責，加強檢查監督，狠抓制度落實，合理安排好當日或次日工作的重點，切實履行好定期或不定期檢查、監督工作，全面協助網點負責人做好業務管理工作，做好櫃台營銷、櫃台服務、內部管理和風險控制工作。從風險角度看，櫃員每一筆業務都存在著一定的操作風險。他時刻保持警惕性，及時發現、解決、糾正業務操作和內控管理中出現的問題。通過努力，他的業務能力和管理能力不斷得到提高，所在網點的核算成績顯著。
四、學習新興業務,提高整體素質。
想要管好，自己學好。隨著新業務的不斷更新，櫃面操作時常會碰到困難，櫃員遇到問題，首先想到的就是詢問營業經理該如何操作？作為營業經理也必須在第一時間給予正確的操作答復和指導，所以，對營業經理的的要求也更高。從網點員工素質來看，一些年輕員工進行較晚，以前大多從事是個人金融業務，對公業務不太熟悉。盧賢良同志作為營業經理，積極利用業余時間，多看業務書，一時不理解或有疑問的，認真向上級主管部門和同行們請教，認真做好筆記備查，並通過三會與網點員工共同學習、傳達、培訓，以達到共同進步的目的，提高業務整體素質，提高內控防案水平和本領。
五、嚴格執行制度，靈活處理矛盾。
內控與營銷就象翹翹板的兩端時刻考驗著它的平衡，考驗著我們處理突發事件高風險事件的能力，通融辦理與嚴格按規章制度辦事之間不是用幾句話可以將兩者間的界限區分開來的。由此，在平常的工作中，除了把營銷的好處說盡，也把風險說盡，讓客戶明明白白地知道他們得到的益處，領悟到我們的控制和嚴格要求始終是以他們的資金安全為首選，盡量避免給客戶造成為難客戶的不良印象。在不違反銀行制度的基礎上，盧賢良同志多角度地為客戶解決問題，並根據客戶需求為其提供一種組合解決方案，使客戶增加對工行的滿意度、信任度、忠誠度。
『肆』 銀行內控與企業內控區別
銀行內部控制可以從兩方面考慮，一是自身需要，二是外部監管要求。
企業存在著各方面的風險：經營方面的、財務方面的等等。而銀行自身資產就是一個高風險的資產。所以自身的內控非常必要。（具體的內控不展開了啊，通常分公司層面的和業務層面的）
還要滿足外部監管要求，比如上市公司要求，還有銀行特有巴塞爾協議的要求。這些外部監管都要求銀行要建立自己的內控評價體系。
企業內部控制是由控制環境、風險評估、控製程序、信息與溝通和監督五大要素組成的，只有當這五大要素都存在且有效時，我們才能判斷企業的內部控制是有效的。（1）控制環境。它是構成一個單位的氛圍，影響單位內部人員控制其他成分的基礎。它包括員工的誠實和職業道德、員工的勝任能力、董事會及監事會的參與、組織機構、權利和責任的規定等。（2）風險評估。單位為取得其目的而確認的分析相關風險，以構成進行風險管理的基礎。通常風險來自經營環境的變化、新員工聘用、採用新的信息系統、新技術的應用、企業改組、新會計方法的採用等。（3）控制活動。對所確認的風險採取必要措施，以保證單位目標實現的政策和程序。它包括業績評價、信息處理控制、實物控制、職務分離等。（4）信息與溝通。與財務報告目標相關的信息系統方法和記錄。它可以確認和記錄所有有效的經濟業務，以便適當歸類、提供會計報表，在財務報告中揭示經濟業務。（5）監督。評價內部控制實施質量的過程，即對內部控制設置、運行及改進活動的評價。根據內部控制具體實施的機制，內部控制通常又可以分為兩個層面：第一個層面是企業的管理制度，又稱為「管理控制系統」，它是建立在公司治理基礎上，通過檢查和改進有關管理政策和程序，有效控制企業運行，不斷提高企業的經營效率和效益，實現投資人投入資本的保值增值。第二個層面是企業的會計制度，又稱為「會計控制系統」。它通過適當的業務許可權設置和授權，准確的會計記錄，及時的實物盤點，以及公允的報告等程序和方法，保證企業經營和財務狀況信息的可靠性，保障投資人財產安全。這一層內部控制制度可以認為是最具體的控制。因為控制制度能否生效，取決於是否在適當的時間、適當的地方取得適當的信息，而會計信息的存在與有效傳遞，影響到控制制度的有效性的發揮。
3.結論。由此可見：（1）公司治理與內部控制的內容存在顯著區別。首先，公司治理與內部控制的要素不同。公司治理包括內部公司治理和外部公司治理，內部公司治理主要是企業內部權利與責任的劃分，外部公司治理主要是企業所處的外部環境。而內部控制主要由管理制度和會計制度兩個層面以及控制環境、風險評估、控製程序、信息與溝通和監督五大要素組成。其次，公司治理與內部控制的結構不同。公司治理是由兩個線形結構即內部公司治理和外部公司治理組成。內部控制則是一個塔形結構，監督處於塔尖，控制環境處於塔基，風險評估和控制活動是塔身。再次，公司治理與內部控制內容的側重點不同。公司治理的內容更注重對企業整體的把握包括權責劃分以及企業所處的外部環境。內部控制的內容則更注重對企業內部具體經營及生產活動的管理。（2）公司治理與內部控制的內容又存在一定聯系。由二者的內容不難看出內部控制的內容可以看作是公司治理內容中關於生產經營方面的延伸和具體化，內部控制的內容是統一於公司治理的內容的。健全的公司治理是內部控制有效運行的保證。內部控制處於公司治理設定的大環境之下，公司治理是內部控制的制度環境。內部控制能否有效運行，與公司治理是否完善有很大關系。只有在完善的公司治理環境中，一個良好的內部控制系統才能真正發揮它的作用，提高企業的經營效率與效果，並加強信息披露的真實性；反之，若沒有科學有效的公司治理結構，無論設計如何有效的內部控制制度也會流於形式而難有好的效果。其次，公司治理中一些內容也屬於內部控制，如組織規劃控制實際上就包括兩個層面：一是公司內部治理結構即股東大會、董事會、監事會、經理等之間的組織規劃，二是經理領導的內部管理機構、崗位和人員之間的組織規劃。前一個層次實際上是公司治理問題。因此，內部控制與公司治理內容上有一些重合的地方.
二、我國企業公司治理的現狀
目前我國的公司制企業雖然經歷數十年的發展歷程已經有了一定的成績，但是由於多數企業的前身是在計劃經濟體制下成長起來的國有企業，國家在對國有企業進行現代企業制度改革的過程中，由於觀念手段以及環境所限，仍然存在嚴重的行政干預現象，使多數公司只是掛了一個股份公司的牌子，並沒有真正形成科學的公司治理機制，其它中小型企業的公司治理機制也存在著相當多的問題。
1.普遍存在股東大會虛設現象。股東大會是由公司全體股東組成的決定公司經營管理重大事項的最高權力機構，是股東表達自己的意願和行使出資人權力的合法機構。股份制企業的一切重大事項，如公司議程的變更，公司董事的任免，公司的解散與合並等，都必須經由股東大會作出決議；有關公司經營管理的重大方案，如重大投資計劃，年度財務預決算、利潤分配等，都必須由股東大會審議批准。各國法律法規一般都對股東大會的有關事項作出法律規定。我國公司法中也明確規定了股東大會的職權，並規定了股東大會的形式、召集方式與次數等。但是我國目前的情況是在眾多股東中，只有極少一部分願意參加股東大會並表達自己的意願。這常導致股東大會無法正常發揮功能。股東大會是公司內部治理的重要組成部分，它的決定直接影響到董事會和監事會。
2.董事會、監事會、經理層之間沒有形成嚴格的權力制衡關系。公司治理結構的核心是要形成決策、監督與執行之間相互制衡關系，保證治理公司的權力不被濫用。因此，各權力機構的人員一般不能交叉重疊。而我國股份制公司權力層次中存在嚴重的職位重疊現象，董事長與總經理一人擔當的情況非常普遍，尤其表現在由國有企業改制形成的公司。這嚴重地影響了公司決策執行質量和市場經營風險分散原則，也是導致我國企業決策失誤、經營管理低效率的主要原因之一。當然，並不是董事長兼任總經理就一定會產生權力濫用。西方國家的董事長兼總經理的情況也非常多，但是這些國家的經濟基礎與我國的不同，公司制企業源於這些市場經濟國家，而我國是以生產資料公有制為基礎，因而我國公司更應注意權利與責任的劃分。
3.經營者形成機制存在嚴重誤差。根據現代企業所有權與經營權分離原則，通常由董事會按照法定程序，在經理市場上通過考核錄用公司經營者。而我國並沒有形成一個能夠提供、監督與考核經理能力與業績的經營者市場，在國有大中型公司中，經營人員的產生基本上由作為所有者的政府部門按照計劃經濟體制的人事錄用方法進行，使得經營者的形成機制失常。再加上治理結構上的缺欠，造成了長期無法形成有效的經理市場並使經理們的行為得不到應有的市場約束。
三、我國企業內部控制的現狀
1.由於公司內部治理結構缺乏規范從而導致內部控制不健全。公司治理結構是否科學規范，關繫到企業工作的各個方面，公司內部治理不健全直接導致了內部控制的不健全。目前我國的情況是：絕大多數公司，尤其是由原來國有企業改制而成的公司，其法人治理結構普遍存在問題，主要表現在股東大會、董事會和監事會等核心機構虛設，經營者行為得不到監控，並由此導致了公司內部人員之間無法形成有效的牽制，進而影響內部控制的實施和健全。
2.由於公司外部治理缺乏規范從而導致內部控制的監督與檢查不力。內部控制標准體系和法律規范體系的逐步確立和完善，需要規范合理的公司外部治理環境作基礎，否則公司很難自覺地建立與實施有效的內部控制系統。任何有利於經濟發展的措施的執行，都需要有外部規范的推動與監督。國際上內部控制制度比較完善的國家和地區，大都通過立法的形式要求企業對外界出具內部控制狀態的報告，有些國家還要求注冊會計師對內部控制情況進行審計，並出具審計報告。我國也從1999年開始，對上市公司年度審計增加了內部控制的內容，但只提交報告，不作公開披露，這無形中減少了公司管理者來自於外界的壓力，從客觀上對其內部控制鬆弛現象起到了縱容作用。
根據對我國公司治理與內部控制現狀的分析，可以看到我國在公司治理與內部控制領域還存在許多問題，與國際先進水平還有較大的差距，這是我國公司制企業改革的壓力和動力。通過以上分析，筆者認為建立完善的法人治理結構更有助於企業內部控制的建立健全，因此在對我國公司治理與內部控制進行改革和完善的同時應更多地將兩者聯系起來考慮，以促進二者的協調發展。
通過對公司治理和內部控制的關系研究，不僅對公司治理和內部控制有了更加深刻的認識並且意識到只有在完善的公司治理層面下，才能更好地加強內部控制。對我國公司治理和內部控制的現狀分析，必須認識到我國在公司治理和內部控制領域還比較欠缺，有待改善。加入世界貿易組織為中國的公司走向國際市場提供了機會，同時，也增加了競爭的壓力。要想在國際市場爭得一席之地，就必須放棄以往粗放型的經營管理模式，從嚴治理，集約經營，這首先要規范公司治理結構，並在此基礎上，嚴格按照內部控制規范體系的各項要求，高質量、高效率地建立健全科學的公司內部控制體系，增強我國企業的國際市場競爭能力，努力創建世界一流的企業。
『伍』 如何面試銀行合規管理及風控部總經理
尊敬的領導，評委：
大家好，感謝組織上提供這次競聘機會，使我們每個人都有機會站在這個平台上，正視自己，挑戰自己，超越自己！有句名言說得好：「沒有比腳更長的路，沒有比人更高的山」。只要我們能夠邁出堅定的腳步，勇於超越，就一定能夠實現自己的夢想。今天，我就是為了實現自己的夢想而來，我競聘的崗位是銀行合規部總經理，我希望能夠在這一崗位上發揮自己的優勢和專長，為我行做出更大的貢獻。
下面，我簡單介紹一下我的個人情況，希望能夠贏得各位的支持與信任。
我叫***，今年**歲，（黨員），**學歷，經濟師職稱。我於XXXX年進入金融系統。在XX銀行工作了*年，先後從事**/**/**、分理處副主任、會計科副科長、支行財會部主任兼總稽核等職務。XXXX年，我有幸加入XX銀行，在XX這個大家庭里，我從基層團隊組長做起，先後擔任營業部會計主管、支行運營經理以及***主任等職務。自XXXX年加入XX以來，由於我工作認真負責、業績表現突出，曾先後多次獲得個人榮譽稱號。
各位領導，今天我之所以參加這次競聘，主要源於我熱愛這份工作，並且有做好這份工作的強烈信心。首先，我從事基層銀行業務管理工作多年，熟悉銀行傳統業務和現代業務。其次，我對分行的組織結構、網點布局；人員配備、勞動組合；職能發揮、市場開拓；隊伍建設、思想工作；內控管理、後勤保障等方面都有較深的了解和研究。特別是在作業中心任主任期間，積累了很多的內控管理經驗。再次，我淡泊名利，身無不良習氣，自認是個有肯奉獻、有膽識、對事業執著和處事機敏的人，而這些堪稱是一個優秀的部門負責人必備的品質。最後，我比較熟悉合規部的實際情況。正是鑒於以上原因，我信心十足地參加本次競聘！
眾所周知，既然是競聘必然會「有上有下」，而只有對我行的發展作用最大的競聘者才應該最終留下來。那麼，我的優勢在哪裡呢？「事實勝於雄辯」，我將結合自己的工作經歷，從以下五個方面進行匯報：
第一，我熱愛事業，有強烈的責任心和事業心，具有過硬的綜合素質。我在銀行戰線上工作已近XX年了，始終注重加強自身政治修養，做事堅持原則，思想進步，生活作風正派，工作遵紀守法。此外，我還認真學習和領會國家關於銀行業發展的路線、方針和政策，增強了金融工作者的使命感和責任感，牢固樹立了金融工作者的形象。另外，無論從事哪一個崗位，我都能以端正的工作態度、強烈的責任心和事業心，在第一時間內適應和接受新崗位，吃苦耐勞、兢兢業業。曾於XXXX年被評為分行先進個人、XXXX年被評為分行優秀員工、XXXX年還被評為分行工會積極分子。
第二，近XX年的工作經歷，具有較高的專業理論水平、扎實的業務功底，和豐富的實踐經驗。XX年來，從基層到管理，我從事過多個崗位，踏實好學肯鑽研的個性使我積累了我人生極為寶貴的技能、學識與經驗。我在X行XX分理處任副主任期間，該分理處在整個XX省分行的各個網點中名列榜首，並被譽為省行級「星級網點」、「青年文明號」等光榮稱號。我在X行市南二支行財會部擔任副主任、主任兼總稽核等職期間，個人年度考評連續獲A級，所帶領部室曾榮獲XXXX年行內績效考核第一名、先進集體等榮譽，所在支行榮獲全市績效考核XX年度排名第一，XX年度排名第三的好成績。來到XX後，我曾負責營業部後台清算與業務管理，積極投入分行開業前准備、開業驗收、628系統轉培訓、系統參數設置及新系統上線等重要工作。就職分行運營部作業中心主任後，依靠多年過硬、扎實、全面的業務功底，作業中心業務質量明顯提高，我個人被評為總行先進運營工作者、我所帶領的團隊被評為總行運營條線溝通協作先進團隊。
第三，我熟悉行業法規，風險識別及風險把控能力強，具備一定的合規風險管理水平。我熟悉金融政策、法律、監管以及反洗錢規定。在X行市南二支行兼任總稽核期間，我多次參與過公金、個人、風險，以及財務等各個專業條線的業務檢查與督導、參與了省行組織的拉網式全面檢查以及各類業務風險點，以及各項規章制度的完善和制定等工作，具備了一定的風險管控能力和綜合業務水平。加入XX以後，我在會計基層管理崗位上，認真履行運營經理的崗位職責，負責日常會計核算與監督檢查，各類規章制度與操作辦法的修訂與實施，具備了豐富的實踐經驗；大大提升了自己的基層的風險管控能力。
第四，*年管理崗位的磨礪，使我具有較強的組織管理能力和對外協調能力。我曾在X行做過近X年的部門管理，在本行又先後從事過營業部會計主管、支行運營經理等職務，從而積累了豐富的管理經驗。無論是人員定位，資源整合崗位配置，還是按需組建業務團隊，我都輕車熟路。在擔任我分行運營部作業中心主任以來，我通過健全考核辦法，出台獎罰政策，建立員工手冊及管理檔案，實施團隊積分，開展內部競賽等措施，極大的促進了部門各項業務的良性發展，調動了員工的工作積極性，經過近X年的努力，部門及分行各項集中業務質量明顯提高，員工協作意識與業務水平明顯改善，團隊整體作戰能力及團隊凝聚力也得到了進一步的增強，部門合規文化的踐行也已初見成效。
第五，我的綜合分析與文字處理能力、辦公軟體與計算機應用能力均能達到崗位要求。我能夠熟練使用辦公軟體及我行操作系統，能夠順暢地進行計算機應用與簡單維修，另外，我曾先後參加過總行組織的《會計出納知識題庫》和《會計出納操作及運行管理制度規范》的編寫工作，個人的文字處理及業務分析能力也得到了加強。
如果這次競聘成功，說明我的施政觀點、業務主張、工作能力和處事原則得到了大家的認可。我將十分珍惜我人生旅途中的一次拼搏機會，竭盡全力當好**負責人。力爭在短期內，把分行合規部推上一個新台階。為了實現這一目標，我將主要採取以下措施。
（一）多管齊下在行內倡導和培育良好的合規文化。我將協助分行行長實施有效的合規風險管理，帶領合規部通過網站開辟合規文化建設專欄，定期編發合規文化建設專刊等手段，宣傳有關合規政策和監管文件，普及合規知識和理念；在分行內開展爭做「合規標兵」、創建「合規風險管理示範單位」、舉辦「合規文化建設文藝展演」等形式，傳導合規知識，增強全員合規經營意識，營造良好的合規文化氛圍；提高合規風險管理的有效性，扎實推進合規文化建設。
（二）完善合規管理機制，制定完善的合規風險管理流程和規章制度。我將從流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，探索合規管理新途徑，有效發揮不同層次合規風險管理崗位的管理監督職能，讓其承擔起平行制約和行為監督的責任，協調和處理好各經營單位針對業務發展和合規風險管控之間的關系，使合規風險管理涵蓋各業務領域，實現對風險的全面?及時監控。進一步優化合規風險管理流程，實現合規風險管理與業務管理的平行作業，提高合規風險管理的效率。同時，要建立科學的風險決策流程，確保對合規風險的及時預警。
（三）建立嚴謹規范的制度體系，引導合規風險管理工作的有序開展。一是結合全行《合規手冊》的推廣應用，對現有制度進行清理，制訂統一的《業務操作指南》；二是從制度審查把關，要求業務部門在出台和修改制度前充分調研，廣泛聽取意見，並及時向業務部門反映執行制度的情況，實現上下聯動，避免制度因脫離實際情況而朝令夕改，維護制度的權威性和嚴肅性；三是及時進行管理制度的梳理歸納，對全行歷年來的規章制度進行後評估。把各類基本制度、管理辦法、實施細則、操作規程的健全性、有效性和貫徹落實情況作為監督、檢查和評價的重要內容，從強化流程式控制制入手，對風險控制點和關鍵環節進行了重點評估，及時發現並彌補制度設計和執行上的缺陷，不斷完善和改進制度體系。
（四）加強合規風險監測，探索合規風險監測方法，確保總行各項內控措施得到貫測。我將根據總行合規政策和總行業務條線合規計劃，對分行全轄內業務部門和營業網點的合規風險進行監測，一是建立從業人員不良信息資料庫，收集、篩選可能預示潛在合規問題的數據，及時分析預警可能發生的合規風險；二是通過現場審核或非場審核對各項政策和程序的合規性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，及時予以糾正；三是將合規納入績效考核范圍，通過激勵約束機制，體現對合規價值的鼓勵和重視，將合規風險管理能力作為考核評價各部門、分支機構負責人的重要內容。四是協助總行合規部和專業條線合規部門對分行的合規監控與測試，揭示和報告內控薄弱環節，跟蹤整改措施。通過以上措施，確保總行各項內控措施得到貫測，實現領導上重視，執行上有力。
（五）建設高素質的員工隊伍，奠定實施合規風險管理的人力資源基礎。我上任後，將加快對合規風險管理人才的培育，對員工進行持續有效的定期合規培訓、新員工合規培訓，建立高素質復合型的合規風險管理隊伍，以加強對金融交叉產品和衍生產品的風險識別、度量和控制，使整個合規風險管理隊伍在風險管理知識和能力上時刻保持先進性和實用性。
（六）牢固樹立服務意識，做好日常合規咨詢。我將積極為基層開展業務出謀劃策、排憂解難，為各業務部門提供合規咨詢、合規提示、新產品合規審核、報批報備材料及發文合規審核、操作流程、管理辦法修改調整合規審核等；寓管理於服務之中，為業務發展提供參考指導。
各位評委，各位領導，洋洋灑灑數千言，或許未能盡述我對作好今後工作的諸多設想，然而卻足以表達我對事業的執著和對我行的熱愛。我有激情，有膽識，有思想，有韌勁，更有一顆上進心。如果競聘成功，我必將以更大的干勁迎接挑戰，超越自我，在新的工作崗位上用行動詮釋我今天的話語，以百倍的信心和努力，為事業的發展貢獻自己的力量，向各位領導和評委交上一份滿意的答卷！如果競聘失敗，我也不會失落和難過，我將向成功的同志學習，找差距，查不足，勵精圖治，創新發展，與各位攜手共創我行新輝煌！
我的演講完畢，謝謝各位的支持！
『陸』 中國銀行 內控 崗位是幹嘛呢
主要是業務監督，一般情況下在辦公室寫寫檢查報告什麼的，制定些規章制度等等，年底下基層查查帳，看看櫃員辦理業務是否合規。總體來說比櫃員清閑，而且能保證節假日休息。
『柒』 如何加強銀行客戶經理的內控管理辦法
一、強化內部控制和操作風險管理理念，建立良好的風險控制企業文化氛圍 對於城市商業銀行來說，引進國際銀行業先進的操作風險管理理念，形成良好的風險控制企業文化氛圍是迫在眉睫的任務。建立良好的操作風險控制文化氛圍首先要明確操作風險的科...
『捌』 大堂經理內控合規有哪些
為進一步提高全行會計管理及操作人員合規意識，建立良好的道德誠信標准，增強內部會計控制及風險防範能力，創建農業銀行良好的合規文化。農行山東泰安分行按照農總行、省行的統一部署，結合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內開展「從我做起，合規操作」專題教育學習活動。
開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找准工作立足點，增強合規管理、合規經營意識;切實提高員工業務素質和執行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規范操作行為，有效遏制違規違紀問題和案件的發生;樹立農業銀行改革發展的信心，增強維護農業銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規文化。
該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查階段的活動內容包括：一是學習相關制度。組織員工採取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規章進行學習，學習內容以業務操作規范為主，做好學習記錄和筆記，學習面達到100%。每名會計業務管理和操作人員至少撰寫1篇以「從我做起，合規操作」為主題的學習心得。
二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結合「內控管理規范年」和案件治理「回頭看」檢查、合規文化教育活動，深入排查會計業務風險點，查找合規操作方面存在的問題並落實整改。三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關於業務系統管理和會計制度方面的研討會，包括：對現行的會計業務生產系統和管理系統的內部控制進行探討和研究，提出完善系統風險控制的意見;對現行的會計業務規章制度進行認真梳理，查找分析現行制度中存在與業務發展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。四是開展會計操作風險案例巡迴宣講工作。
抽調業務骨幹，組成宣講組，根據《中國農業銀行防範案件工作指引》中有關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。鞏固驗收階段活動內容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對「從我做起，合規操作」活動進行檢查驗收。三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結算專業的相關業務操作規范，建立崗位風險點提示制度，把合規管理、合規經營、合規操作的理念深入到每一個員工。
銀行合規回頭看學習心得體會
合規風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。合規是信合穩健運行的內在要求。大多銀行為減少違規主要採取了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規文化的方向，使合規行為成為全員的自覺行動
近年來，xx在發展業務的同時，全力推進以員工為主體和核心、面向業務、面向管理、面向操作的「合規文化」建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優化流程、規范管理，保證業務發展質量等系列活動的深入開展，「合規人人有責、合規創造價值」的觀念已深入人心;「依法決策、合規經營與管理，按章辦事、合規操作」在全行上下蔚然成風;有章不循、違規操作、屢查屢犯的頑症得到整治;基礎管理工作存在的隱患得到及時消除;防範風險的能力得到增強，為業務持續健康地發展創造了良好的內部環境。