銀行內控案防分析會材料如何寫

㈠ 請問如何寫一份經驗報告關於如何做好銀行內控管理促進業務發展

農行安丘市支行抓好案件防控工作 促進業務發展
農行山東安丘市支行現有在職員工222人，下轄12個營業網點。在農業銀行加快改革發展的新形勢下，該行注重抓了案件防控工作，主要是在「思想教育防」、「落實責任控」、「加強督查堵」三個環節上做文章、下功夫，提高了全行員工的安全防範意識和內部防控能力，從1997年至今，轄內連續11年沒有發生經濟案件、責任性刑事案件和槍彈盜失事故；轄內連續11年沒有發生外部監管部門檢查揭露的重大違規經營案件；轄內連續11年沒有發生重大責任性事故和泄密事件。先後被省市縣評為「普法教育先進單位」、「安全保衛先進單位」、「社會治安綜合治理先進單位」、文明單位」、「職業道德
建設先進單位」等稱號。
強化教育，從思想上築牢「防線」。10多年來，該行始終擺正業務經營與思想政治工作的關系，根據不同時期的形勢變化，採取不同的教育方式和教育內容，經常抓苗頭、敲警鍾。一是深化政治教育，不斷陶冶員工的情操。堅持每周一晚上政治業務學習不斷線，集中學習黨和國家的方針、政策，上級行文件、專業知識等，加大培訓力度，積極組織各類學習培訓，教育員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，努力造就一支政治過硬、業務精良的員工隊伍。二是抓好法制警示教育，增強員工遵紀守法意識。採取典型案例剖析、宣傳展覽、觀看警示錄像等多種方式，組織所轄機構開展活動，增強案件風險防控意識。堅持運用員工大會，請法院、檢察院、公安、消防等部門領導同志到會上法制教育課，用活生生的一些典型案例對員工進行警示教育、遵紀守法教育，並定期不定期的組織員工考試，增強了員工學法用法的自覺性。三是加強典型案件和違規問題的通報力度，豐富員工的案防意識。堅持以文件、信息簡報的形式，向員工及時通報各類金融案情，組織員工開展「我們從中接受什麼教訓」的大討論，認真總結案件和違規問題發生的原因和教訓，從思想教育、內部管理、操作流程、監督制度、防範措施等多方面進行剖析，從中發現共性問題，吸取教訓，堵塞漏洞。使廣大員工從中受到教育和啟迪，逐步在思想上築起一道安全防範的堅固防線。
落實責任，全面提高案件防控能力。按照「標本兼治，重在治本；多措並舉，重在防控」的原則，將案件防控融入內控機制中。結合內部控制各項工作，全面落實案件防控措施。一是認真落實案件防範責任制。1997年以來，該行堅持以責任制建設為總抓手，每年組織簽訂《黨風廉政建設暨合規經營操作防範案件責任書》、《廉政承諾書》、《安全管理責任書》、《防範案件互保責任書》、《遵紀守法個人承諾書》等責任書，明確了黨風廉政建設、案件防控和安全管理的范圍、目標、責任及要求，使全行開展黨風廉政建設、案件防控、安全管理的自覺性、責任感不斷增強。二是充分發揮業務主管部門的監管控製作用。紀檢監察、安全保衛、計劃財務、信貸管理等部門全面履行各自的職責，加強對重點部位、重要業務環節、重要崗位人員、重要空白憑證的監控與管理，及時發現和糾正經營管理中存在的問題，確保以法合規經營。同時將部門履行監控職責納入綜合考評，實行目標管理，建立責任制，同績效工資掛勾，從而使案件防控建設達到管理目標化。三是完善制度建立規控機制。根據上級行要求並結合本行實際，健全完善了各項內控制度，認真落實了「案件防控形勢例會制度」、「員工思想行為排查制度」、「關於嚴明紀律依法經營從嚴治行的若干規定「、「內部管理規范」、「值班守庫制度」、「金庫管理制度」、重要崗位輪換、幹部交流和強制休假等20多項制度規定，使制度覆蓋案件防控管理的各個環節，切實做到靠制度強管理、靠制度促規范、靠制度防風險。
加強監督，認真檢查堵漏洞。圍繞安全穩健經營，增強防控案件和違規問題的能力，構建了監督檢查的組織防線。一是整合監督資源，實施全方位監督檢查。每月由行領導帶隊，抽調相關部門人員組成檢查組，對全行的安全保衛、內控管理、優質服務進行綜合檢查，對檢查情況予以通報，發現違規問題予以處罰。二是常規檢查和專項檢查交叉進行。按季開展的常規檢查輔導要求保質保量完成，及時形成工作底稿和匯總財會監管報告，做到有檢查、有整改、有反饋。同時，適時進行專項檢查，例如重要空白憑證檢查、聯行結算檢查、利率檢查、財務真實性檢查、會計主管制度執行情況檢查、大額提現檢查等，堵塞業務操作中的漏洞。三是跟蹤檢查，落實整改。對違反操作規定的單位，將存在問題梳理成條，定期組織跟蹤檢查，把落實整改放在突出位置，逐條逐項進行落實，切實做到有查必改，使安全防範的各項措施真正落到實處。

㈡ 急求銀行合規大討論個人先進事跡匯報材料

自己改改

今年以來，按照銀監會和總省行的統一部署，我行先後開展了案件專項治理，內控評價上等級，內控制度建設與執行情況專項檢查等一系列提高內控guǎn lǐ水平、夯實安全經營基儲依法合規穩健經營活動。為進一步教育和引導全行員工轉變經營guǎn lǐ理念，樹立依法合意識，提高全面風險guǎn lǐ能力和內控案防水平，根據省行統一安排，我行於6月6日開展了內容豐富，主題鮮明，重點突出，扎實有效的進一步樹立依法合規穩健經營理念大討論活動，我作為主管內部的副行長和我行的內控專管員，與全行員工一起積極參加了這次大討論活動，我主持制定了大討論計劃，認真組織實施，充分利用星期二晚的學習時間，確定討論重點，要求支行行級領導，中層幹部帶頭參加討論，解剖思想，糾正認識上的偏差。每位員工結合所在的崗位分析落實各項規章制度、依法合規穩健經營的重要性。通過與員工共同學習銀監會和總行今年以來下發的案件通報，算細賬，從發案部門、發案原因、造成的危害及對責任人的處理情況，我深刻體會到，任何差錯、風險、問題和案件的發生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經過從小到大、從量變到質變這一客觀自然規律。正是由於日常工作中，個別員工執行制度不嚴，存在隱患和漏洞，且長期得不到整改，有的經驗主義至上，操作陋習難改，屢查屢犯，給犯罪分子可乘之機，最終釀成案件。國家財產遭受損失，工行信譽遭受損害，責任員工受到處分，丟工作，丟飯碗，禍及國家、單位和個人。因此，在落實內控制度，依法合規穩健經營上，必需處處嚴格要求自己，自我約束，自律自警，一絲不苟，做到「勿以惡小而為之，勿以善小而不為。」 通過查差距，提建議，對我行依法合規穩健經營情進行冷靜析，雖然近幾年我行通過開展一系列活動如「執行內控制度百日查整改」、「查違法違紀、創無案件年」、「掃雷工程」、「內控制度執行情況評價」等，全行的內控案防水平和依法合規穩健經營意識明顯增強，但個別部門、個別崗位、個別員工執章不嚴，違章不糾，檢查不徹底，整改不到位的現象還不同程度的存在，違規操作、不按章辦事且屢查屢犯的行為依然是依法合規穩健經營中防範的重點。今年，各項檢查及內控制度評價中仍發現問題20多條，這固然有客觀因素，但主觀原因仍居主導地位。部分guǎn lǐ人員guǎn lǐ意識不強、不敢於大膽guǎn lǐ或業務能力差、guǎn lǐ水平低，制度落實不到位，以感情代替制度，以信任代替guǎn lǐ，查處問題不徹底，整改不到位;部分一線員工對依法合規穩健經營重要性認識模糊和思想麻痹，存在僥幸心理，缺乏應有的風險防範和自我保護意識。因此，必須進一步牢固樹立依法合規穩健經營意識，認真落實各個崗位上規章制度，重點放在一線。
一是加強思想教育，進一步樹立依法合規穩健經營意識。積極適應我行股份制改造的新形勢，採取多種方法和形式開展教育活動，引導員工轉變經營guǎn lǐ理念，樹立依法合規經營意識，著力提高風險防範能力。教育全行員工，雖然幾年來，我行依法合規經營取得了初步成果，經營效率大幅提升，未發生事故與案件，但與現代化金融企業的要求還有很大差距。觀念的確立不是一蹴而就的，風險防控也不是一勞永逸。目前我國正處在經濟社會轉型期，我行所面臨的社會經濟環境更為復雜，經營中將面對更加多變的系列風險，銀行是經營貨幣的特殊企業，也是犯罪分子侵襲的目標，案件多發、高發的勢頭還未從根本上得到扼制，在日益競爭激烈的同行業中，從業人員極易淡化風險意識，盲目尋求發展;在工行股改上市的攻堅階段，提高風險防範意識和能力具有更加特殊的意義。實現我行長治久安、安全穩健經營，加大各類檢查監督力度是必要的，但從員工思想上解決防範風險才是問題的關鍵，目前在全行開展「進一步樹立依法合規穩健經營理念」大討論，就是要使全行員工認清內控案防嚴峻形勢，保持清醒頭腦，端正指導思想，排除各種干擾，堅定依法合規經營的決心和信心，努力營造規范的經營秩序，確保我行在安全穩健的前提下謀求各項業務更好更快的發展。
二是在業務發展中，堅持兩手抓，兩手都要硬，一手抓經營發展中心工作不動搖，一手抓內控案防guǎn lǐ基礎不松勁，依法合規穩健經營，時刻綳緊內控案防這根弦不放鬆，牢固樹立風險識，全員參與意識，堅決遏制各類案件發生，確保各項工作安全穩健運行。按照省行袁長清行長「先比內控，再比速度;先比guǎn lǐ，再比目標;先比效率，再比地位;先比價值量，再比排名。」的要求，把內控案防工作嵌入各項業務活動之中。每一位員工認真執行各項內控制度，堅持按照操作規程處理每一筆業務，以高度的責任心，百倍的警惕性預防各類經營風險和經濟案件。每一位guǎn lǐ人員，認清內控案防工作的嚴峻形勢，深入研究內控和案防工作的變化特點和趨勢，使自己的guǎn lǐ具有較強的針對性，提高經營guǎn lǐ水平和能力，打牢內控案防工作的基礎，有效預防各類風險和案件，不斷提高防範控制能力。一是繼續抓好對袁行長「三封信」的再學習、再討論活動。每星期二晚上為集中學習時間，以部室為單位抓好落實，班子成員分工負責，認真備課，輪流作輔導報告，糾正員工在落實內控案防各項規章制度中存在的認識上的偏差，特別是對屢查屢犯問題，組織員工進行經常性討論，認真剖析根源，做到警鍾長鳴，常抓不懈。
三是開展形式多樣的規章制度學習活動。舉辦內控案防制度知識競賽，開卷或閉卷考試，開設內控制度學習園地等，使每位員工熟練掌握各項內控制度，特別是本專業、本崗位的制度規定和操作規程，通過經常性的學習，加深每一位員工對規章制度的理解，提高執章守紀能力。四是嚴格崗位責任制。由辦公室牽頭，各部室配合，制訂更加詳細行長、主管行長、部室經理、一般員工的崗位責任制，特別是要注重股改後新崗位、新制度的完善，確保每一個崗位，每一筆業務，每一個環節均在規章制度的嚴格約束之下，不留空白點。
五是突出重點。抓重點環節，即往來帳目、現金箱的guǎn lǐ、票據業務的辦理、重要憑證的使用與guǎn lǐ、貸款審批、現金調撥及許可權卡的使用與保管;抓重點部位和重點人員，即英押、章、證的使用和對營業機構負責人及一線操作人員的約束與監督。抓重點區域，即易發生操作風險與經濟案件的營業部與保衛部門;抓重點時段，即節假日、周末，連續長假等時段。嚴把印章、現金、密押、重空白憑證、業務授權和交接等重要關口，嚴格落實各項規章制度，做到防於未發，止於未萌。
六是認真落實員工思想分析制度和案件防範分析制度。逐級簽訂內控案防目標責任書，按照目標責任書的內容及要求，一級抓一級，層層抓落實。支行每月召開一次員工思想分析會、一次內控案防分析會，主管行長和部門經理認真撰寫書面分析材料，分析員工思想狀況，重點排查參與經商、炒股、嫖娼、賭博及收入與消費嚴重不符的人員。按照省行制定的《員工行為動態guǎn lǐ暫行辦法》，逐人建立行為動態guǎn lǐ台帳，落實動態guǎn lǐ的各項措施，嚴密監控思想行為動向，對有不良嗜好或劣跡的人員進行幫扶控制。
七是加大對內控案防規章制度執行情況的檢查監督和對違章人員的處罰力度，杜絕違規違紀行為。發揮總會計、部室主任、營業經理及制度檢查員要切實履行職責，經常性監督與重點檢查相結合，做到事前預防，事中控制和事後監督。及時發現問題，及時落實責任人，及時制定整改措施，及時整改。對檢查中發現的問題，尤其是屢查屢犯的問題，不但依據內控條例進行處罰，而且與員工及部門負責人的績效工資關聯，堅決查處違規違章行為，痛下決心，決不手軟。內控與案防工作領導小組每月對各級檢查人員履行職責情況進行一次檢查監督，對應付了事，敷衍塞責，走過場者給予行政及經濟處罰。造成案件的撤銷其職務，堅決根除以經驗代替制度，以信任代替guǎn lǐ的錯誤行為。
八是扎實做好案件防範綜合治理工作。嚴格按照河南銀監局《意見》規定和周口分行案件專項治理實施方案的檢查內容及要求，開展防範操作風險自查，全面檢查主要規章制度的落實和執行情況;重點檢查各項規章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業務領域、崗位、操作環節及操作規程和細則的制訂、差錯和事故的糾正、崗位責任制落實等情況;重點檢查能夠引發案件的重點部位、重點人員、關鍵環節、關鍵時段。營業部以微機操作、聯行業務、票據業務、代客理財、許可權卡guǎn lǐ、銀企對賬等為重點，檢查櫃員是否熟知業務流程並按章操作，有無自辦業務行為;櫃員之間現金調劑是否通過99999款箱，有無擅自調劑行為;是否堅持辦理交接手續後離崗，有無擅自離崗行為;是否堅持「印押證」三分管和人員變動時及時報分行審批備案，有無兼崗行為;是否堅持按制度要求使用和保管許可權卡、每15天修改一次密碼、請假離崗及時調整為待啟用狀態，有無亂存亂放及越權授權行為;是否堅持大額現金支取報批備案制度，對大額可疑類現金支取是否堅持及時上報人民銀行，有無未經審批私自辦理和越權審批行為;是否堅持銀企對賬制度，對賬率能否達到100%，有無業務人員核對自己經辦的企業賬目行為;檢查反交易、重要空白憑證、賬戶guǎn lǐ、查庫制度、票據交換、印章使用與保管、業務處理、現金營運等要害崗位和重要規章制度的落實情況。
檢查總會計、營業經理和制度檢查員履職情況。信貸部門以授權授信、信貸業務、個人消費信貸、貸後guǎn lǐ等為重點，檢查相關制度的落實情況。辦公室以行政公章、收發文、許可權卡、崗位輪換、安全設施、消防器材等為重點，檢查是否堅持行政公章行長與辦公室主任雙人guǎn lǐ、使用必須經有權人審批並登記，有無私自用章和單人guǎn lǐ行為;是否堅持收發文登記和使用發文稿紙及經有權人簽發制度;是否堅持許可權卡領用、發放與guǎn lǐ制度，許可權卡的許可權設置是否符合規定，調整許可權是否按規定程序進行，檢查制度是否落實;是否堅持崗位輪換制度，對微機操作、會計記賬、票據交換、信貸外勤、聯行、99999錢箱等重要崗位人員按在崗年限要求及時進行輪崗、交流、離崗稽核、強制休假;是否堅持員工思想分析制度，重點排查重點崗位和敏感環節人員異常現象;檢查各類安防和消防設備是否按規定配置，是否正常運行，各種預案是否合理，員工是否熟知等。

㈢ 儲蓄銀行內控和案防心得

通過這次「內控與案防制度執行年」活動的開展，我受益匪淺。
通過此次案防教育的學習，充分顯示了銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以「自重、自省、自警、自勵」從嚴要求自己，並做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德

㈣ 銀行業內控和案防制度執行年活動工作總結

農村信用社「制度執行年」工作總結

為認真貫徹省聯社、**市辦及縣聯社關於開展「制度執行年」活動的工作部署，鞏固和深入案件專項治理、典型案件警示教育活動成果，結合保先教育「回頭看」和「幹部作風整頓年」活動，「以抓員工，抓主要業務風險點」為重點，統一思想，提高認識，掀起了學習制度，熟練掌握制度，模範執行制度的熱潮，逐步建立起了「自我監督，崗位監督，管理監督，稽核監督」四位一體的功能互補，責任明確，查處有力的管理監督體系，認真貫徹落實黨的「十七大」精神，堅持鄧小平理論和「三個代表」重要思想和科學發展觀，提高了信用社服務質量，優化了信用環境，壯大了信合實力，促進了我社信合事業穩健、快速的發展。截止11月底，各項存款凈增1108萬，同比增長236萬，貸款凈投放195萬，同比增長45萬，財務收入238萬，同比增長34萬，股金結構得到優化和穩定，信貸資產質量得到提高，信用社的聲譽得到提升。
通過「制度執行年」活動的開展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規經營和風險防範意識，徹底糾正了業務操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規操作的現象，徹底解決了員工的工作作風不深入 ，勞動紀律差，制度執行不力，工作責任心不強等現象。這些成績的取得，我社做了以下幾方面工作。
一、加強領導、精心組織
成立了「制度執行年」活動領導小組，由法人社主任任組長，主辦會計任副組長，各分社主任為成員，具體負責「制度執行年」活動日常工作，及時總結匯報、開展經驗交流。同時，黑坪信用社制定了「制度執行年」活動的實施方案，明確了這次活動的指導思想、工作目標、時間安排、分步實施的內容和方式，從而推動了「制度執行年」活動健康有序開展。
二、加強學習、提高認識
我社二00七年二月十三日召開了「制度執行年」活動職工會，統一了思想，提高了認識，全面安排部署「制度執行年」活動工作。並對員工學習時間、學習方式、學習筆記、心得體會、自查剖析都作了明確的要求；規定職工學習時間每周不少於2次，每次不少於2小時，學習筆記不少於20篇，心得體會不少於2篇，自查剖析不少於1篇；開展以集中學習和分散學習相結合，制度學習與案例分析相結合，全面學習和重點學習相結合，培育合規企業文化，增強合規經營意識。以「制度、執行、監督」為重點，以「標本兼治，重在治本」為目標。主要學習內容是：重點學習省聯社成立以來下發的各種規章制度，學習《人行法》、《商行法》及銀監部門制定的有關制度，學習有關法律法規，如《貸款通則》、《合同法》、《擔保法》、《會計法》等重要金融法律法規，以及金融業務典型案例和先進事例。通過學習，讓員工達到「心有所懼，心靈觸動」的境界，提高員工對講規章、講制度，講合規的必要性和重要性的認識，看到了落後員工從「事不關己，高高掛起」到「嚴格執行制度，就是保護自己」的轉變。據統計、在開展「制度執行年」活動期間，信用社組織員工集中學習相關制度9次，參加人數到達117人次，提供學習資料18份；員工開展業余自學，作好學習筆記250篇；員工書寫開展「制度執行年」活動心得體會人均2篇；組織員工開展「制度執行年」演講活動1次，業務技能竟賽1次。
三、自查剖析、找准差距
通過各項制度、法規的學習，加強職工之間的交流、討論，分社之間的競賽，我社認真組織了職工在制度執行方面的自查剖析活動。對各崗位、各分社的業務操作、內控管理、監督制約等情況進行全面評估。由每位職工結合自身在業務操作過程中執行制度情況撰寫自查剖析報告，梳理出存在的問題，通過信用社召開職工自查評議會，展開「查原因、談危害」的大討論，深挖根源，找准差距，人人簽定「制度執行年」合規承諾書。
四、整改完善、重在實效
在「制度執行年」活動中，通過開展學習動員，嚴格按照制度規定對原經辦的業務和自身的行為規范進行自查自糾，剖析分析，主要存在下列問題：一是個別職工工作作風不深入，勞動紀律差，工作責任心不強；二是制度執行不力，主要表現在小額農貸管理不規范，信貸檔案收集不完整，「四雙」制度流於形式；三是超權發放貸款和違規發放信用貸款的現象仍有所存在；四是不按時核對往來帳務，「印、押、證、機」的保管和使用不按要求等違規行為。針對上述問題，我社已採取與職工交心談心，找准差距，對症下葯，召開職工會批評教育4人，對活動中違規行為涉及人員給予嚴肅處理2人，從而切實解決了執行制度不到位、檢查監督不到位和責任追究不到位的問題，有效防範了操作風險和經濟案件。同時，全社建立了誠信舉報制度和自我檢討機制，實行違規行為積分管理辦法，對員工建立違規積分管理台帳，與個人目標考核、評選先進、職務晉升等掛鉤。層層簽定《嚴格執行制度防範操作風險目標責任書》和《防案查案目標責任書》，進一步加強了自我約束的能力，制度執行的力度在全社職工中得到升華，制度執行的行動在全社職工中得到提升，徹底糾正了視制度而不顧，搞弄虛作假、騙取榮譽的現象，大力弘揚按制度操作，開拓創新的良好風氣，營造了健康的企業合規文化，使規則意識深入人心。
通過「制度執行年」活動的開展，雖然取得了階段性的成效，但由於執行制度、完善制度是一項長期性、艱巨性、復雜性的工作，導致部分職工學習不夠深入、主人翁意識不強、制度執行不力、發現問題失之於寬、失之於軟等問題。今後，我社將繼續深入開展「制度執行年」活動，堅持理論、業務、制度的學習，讓員工在思想上築牢防線，嚴格執行省、市、縣聯社的各項規章制度，嚴格監督，強化制度執行力，把逗硬作風貫穿於整個業務工作中，認真貫徹落實「十七大」精神，樹立科學發展觀，實踐「三個代表」的重要思想，推動黑坪信用社各項業務經營又好又快地發展。

㈤ 銀行網點運營與內控總體情況怎麼寫

銀行支行內控管理工作總結匯報（2篇）

**支行內控工作情況匯報
2012年以來我行堅持「從嚴治行」，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實現經營目標，我行堅持業務發展與內控管理並舉的經營策略，在規范操作程序、防範風險中起到了積極的作用。現將我行內控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學習
今年以來，我行先後對各條線的規章制度進行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關政策的學習和指導，在實際業務操作及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規定，確保我行相關業務操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動內容，全面深入開展了《櫃員及營業機構負責人十個嚴禁》、《銀行業金融機構從業人員職業操守》、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨黨員領導幹部廉潔從政若干准則》、《黨內監督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進一步提升。
二、繼續落實重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關制度要求，在櫃員號使用、開戶、驗印、業務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業務環節中，責任到人，明確不相容崗位和業務。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問題發生。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環節及高風險業務的實施管控
我行每月至少檢查一次「雙十禁」規定執行情況；每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查；每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業務印章和櫃員私章保管等進行檢查；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。
四
……（新文秘網http://www.wm114.cn省略1297字，正式會員可完整閱讀）……
源方面。合理有效設置本部及轄屬營業機構員工工作崗位，員工崗位職責明確、人員配備到位；勞動合同管理及工資福利執行符合相關規定；嚴格執行關鍵崗位員工的強制休假制度和定期崗位輪換制度以及對掌握國家秘密或重要商業秘密的員工離崗的限制性規定。員工的薪酬管理、績效考核等相關內部激勵機制都通過職代會討論通過，出台了《岱山縣支行2011年業務經營與管理目標考核辦法》、《岱山縣支行2011年業務指標考核辦法》等一系列績效考評制度，科學設置考核指標體系，對內部各責任單位和全體員工的業績進行定期考核和客觀評價，將考評結果作為確定員工薪酬以及職務晉升、評優、降級、調崗、辭退等的依據；按相關文件要求做好員工培訓和繼續教育工作，制定了全行員工的培訓計劃，努力提高員工業務素質。
（三）內部控制體系方面。岱山支行班子具有較強的內部控制意識，按規定對轄屬分支機構進行轉授權，在授權范圍內開展各項工作，嚴格執行報批、報備管理制度。建立了違規整改制度，針對外部監管部門、外部和內部審計及其它渠道發現的違規行為，制訂整改計劃，明確整改責任，落實整改措施，確保整改效果。
（四）信貸管理方面。按規定進行信貸資產減值測試，建立了貸款風險評估例會制度，針對重點行業、重點地區、重點客戶進行風險監控，持續收集與風險變化相關的信息，進行風險識別和風險分析，及時調整風險應對策略。我行對風險監測結果及時進行研究，對識別的風險進行分析和排序，確定關注重點和優先控制的風險，並結合本行實際，及時調整風險控制策略。信貸管理部門通過信貸管理系統監測客戶風險，檢查客戶經理的貸後管理行為，並與客戶經理共同控制客戶信貸風險，做好風險分析和預警，進一步建立和健全了風險預警機制。
（五）信息管理方面。我行制定了內部信息與外部信息的管理政策，按照一級抓一級、一級查一級、一級對一級負責的原則，確保信息能夠准確傳遞，促進內部控制有效運行。
1、按照相關制度建立了信息與溝通機制，明確信息交流與溝通程序。實行信息交流和反饋機制，各職能部門及時將內部控制相關信息在行內各管理級次、責任單位、業務環節之間，以及與外部客戶和監管部門等有關方面之間進行溝通和反饋。確保管理層及時了解本行的經營和風險狀況，確保每一項信息均能夠傳遞給相關的員工，各個部門和員工的有關信息均能夠順暢反饋。
2、各職能部門能及時收集與業務經營管理有關的外部信息，對有關數據和信息進行分析，提出合理化建議後報送行領導作為決策參考。
3、建立舉報投訴制度和舉報人保護制度，設置舉報專線，明確舉報投訴處理程序、辦理時限和辦結要求，確保舉報、投訴成為企業有效掌握信息的重要途徑，並將該制度及時傳達至全體員工。
4、對反饋的信息及時進行跟蹤處理，按規定程序開展督察督辦工作，各類文件收發、登記、借閱、保管均符合制度規定，印章頒發、使用、保管及停止使用的印章收繳、封存或銷毀符合規定。
5、機密信息和數據傳輸安全、保密。在我行系統內部所有已經連接區域網的計算機設備，嚴格按照網路管理的要求進行，並採取了相應措施進行了物理隔離。24小時監控制度的實施也有效強化了對計算機使用的情況的管理。我行設立有計算機安全工作領導小組，以配合行內計算機安全管理工作的開展。重要應用軟體、升級軟體及重要數據文件，都有專人保管；使用硬碟、活動硬碟等要求備份並異地保存，以保安全。保密載體已經按照要求進行處理，並已登記造冊。
6、檔案管理。檔案室設施配置均符合制度規定，納入管理的檔案載體多樣、門類齊全、管理規范，檔案移交及時，檔案的整理與保管符合規定，建立了完備的檔案借閱制度，嚴格借閱檔案的審批許可權和借閱手續，設立和規范登記《借閱檔案資料登記薄》。
二、內控管理工作成效及措施
1、通過組織專題知識講座、合規文化建設大討論、「學制度、強素質」等多種形式的教育活動，嚴格依法合規操作，認真履行崗位職責，倡導誠實守信、愛崗敬業、開拓創新和團隊協作精神，培育全行員工積極向上的價值觀和社會責任感。
2、分層簽訂崗位責任制。支行於年初分別與各部門簽訂經營目標責任制和自律責任制，各部門又相應制訂並簽立員工崗位責任制。通過不相容職務分離控制，形成各司其職、各負其責、相互制約的工作機制。
3、實行授權審批控制。明確各級管理人員應當在授權范圍內行使職權和承擔責任，對於重大的業務和事項，實行集體決策審批，著重規范財務審批、信貸資金發放、幹部選拔任用、網點裝修、集中采購和委託資產處置等權力相對集中的重要崗位和環節。
4、反洗錢管理。按規定設置了反洗錢崗位，認真執行大額、可疑交易及時報告制，對於系統不能直接提取的大額交易及時進行補入，及時處理可疑預警，按規定保存反洗錢檔案資料。
5、實行運營分析控制。各業務部門負責人綜合運用經營管理方面的信息，通過各種方法，定期開展信貸、財務等運營情況分析，發現業務經營中存在的問題，及時查明原因並加以改進。
6、建立重大風險預警機制和突發事件應急處理機制，明確風險預警標准，對可能發生的重大風險或突發事件，制定應急預案，如：支行大樓消防應急預案、運鈔過程中防暴防搶預案、金庫業務管理系統應急預案和岱山支行計算機系統及設備應急方案等，進一步明確責任人員、規范處置程序，確保突發事件得到及時妥善處理。
7、繼續實行會計主管委派制，增強臨櫃監督的權威性；實施風險經理委派制，專司其職，進一步防範化解信貸風險；配備個貸業務專職放款審核崗，減少放款環節的操作風險。
8、加強員工行為分析排查制，抓好「四項」制度的落實工作，按要求加大高管人員和重要崗位人員的交流力度，防範道德風險。
9、對幹部隊伍實行精細化管理，堅持一手抓業務發展，一手抓安全防範。對幹部的提拔使用不僅要考察業務能力、政策水平、思想素質，更要考察制度執行意識是否濃厚，心中是否有安全經營這道防線。
10、建立內部控制的風險責任制。嚴格執行領導幹部問責制，做到有權必有責、用權受監督、違規受追究。管理層對內部控制失效追究責任和予以處分；業務部門和分支機構應及時糾正內控存在問題，並對出現的風險和損失承擔相應責任。切實履行一崗雙責，引入連帶責任制。
三、內控管理存在的主要問題
1、信貸業務內部控制環節：信貸檔案資料有漏填、錯填、缺失等現象，且移交不及時；貸前調查過分依賴企業提供的財務報表，對部份抵押物存在高估現象；貸後檢查對貸款人貸款使用情況跟蹤表面化。貸後管理有欠缺，管理系統信息錄入不及時、不準確；對貸戶的貨款歸行率、資產負債、現金流量的異常變動等關注不夠。
2、櫃台業務內部控制環節：現金箱交接欠規范，未認真查驗現金箱鎖具完好性；個人貸款按季手工對帳單收回不及時；運營主管對預警信息核銷欠及時。
3、中間業務內部控制環節：個人理財顧問檔案欠完整，沒有定期跟蹤服務與回訪記錄表。
4、其他業務內部控制環節：自助設備管理員加鈔、 ……

參考：http://www.doc88.com/p-7764536063725.html

㈥ 求一篇《銀行業內控和案防制度執行年活動自查分析報告》的文章。謝謝

銀行業內控和案防制度執行年活動自查自糾階段工作報告

根據銀監會「內控和案防制度執行年」活動的有關要求，結合省聯社、辦事處「內控和案防制度執行年」活動方案及相關要求，我社結合自身實際認真貫徹落實，在此基礎上出台了《內控和案防制度執行年活動方案》，組織全體員工按方案要求開展此項工作，到報告日，自查自糾階段工作已基本結束，現將相關情況報告如下：
一、准備階段
為加強「內控和案防制度執行年」活動的組織領導，按照上級文件精神，成立了由理事長任組長，主任和監事長任副組長活動領導小組，下設領導小組辦公室，監事長兼任辦公室主任，具體負責「內控和案防制度執行年」活動日常工作的開展、指導、督促檢查。由各部門各負其責，認真對本部門的內控和案防制度進行匯總，列出了對照檢查的規章制度，在此基礎上，由活動辦公室制訂出本社具體的實施方案，報銀監辦備案後於2010年6月5日召集各社主任召開了「內控和案防制度執行年」活動動員大會，認真學習了《內控和案防制度執行年活動方案》，要求各社回去後組織本社員工再學習，使全體員工統一思想，高度重視，准確把握活動要求。
二、學習階段
在學習階段，為不影響正常業務的開展，聯社明確了城內二個網點與管理人員人員進行集中學習，鄉鎮網點由主任組織學習，「內控和案防制度執行年」活動小組辦公室進行指導、督促，同時由聯社組織了一期培訓，主要學習了各項業務操作流程、各項信貸管理以及違規處罰制度，分別由聯社各部門經理主講上述制度，並結合實際工作中檢查存在的問題進行了生動的講解。通過一個月的學習，加深了全體員工對規章制度的理解和把握。
三、自查自糾階段
在全面部署和組織推動的基礎上，聯社確定了本社內控相對薄弱、案件風險比較突出的重點機構和業務環節，按照「邊學邊查邊改」的原則，加強自查自糾工作。重點對安全保衛、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對賬制度、業務流程操作、貸款發放和管理等方面進行了認真的檢查，將檢查存在的問題對照相關內控和案防制度的規定和要求，認真查找在制度執行力方面存在的突出問題和薄弱環節。
通過自查，對於各社財務開支手續不齊、支付利息無客戶簽名、貸款手續不齊備、個別社主任檢查現金和重要空白憑證流於形式、未及時清理破鈔、各類登記簿記錄不全、未按規定進行反洗錢流程操作等問題，均屬於有章不循，主要是員工思想認識上的存在僥幸心理，缺乏責任心，執行力不強；個別規章制度條款線條粗，未能針對實際工作中的情況明確規定，在實際執行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，如《員工輪崗及強制休假制度》；實際工作中，各類違規處罰規章制度未能覆蓋整個業務環節，稽審人員查出問題後無可參照執行的處罰標准，使執行力打了折扣；近年來，我社吸收了大量的股金，但對於股東要求的用其股金質押貸款卻處於無章可循的局面，對業務發展產生了一定的影響。
針對上述存在的問題，聯社主要從以下幾個方面加強工作。一是培育良好的企業文化氛圍，做好員工的思想，同時加大制度執行的力度，使員工從存在僥幸心理向「不敢違」轉變，從「不敢違」向「自覺抵禦違規形為」轉變；二是提倡人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作思考，進一步調動員工的工作積極性；三是針對業務發展中出現的新問題、新情況，及時組織人員研究，科學合理制訂相關的規章制度，適應發展的需要。

㈦ 銀行案件防範心得體會

通過這次活動，每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鍾長鳴，並回對照有關金答融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今後工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。