內控先進個人材料
⑴ 銀行內控優秀員工稱號有哪些
銀行內控的優秀員工的稱號，可以是條線工作者、條線優秀工作者、內控管理先進個人等等。
⑵ 如何做好內控管理
（一）提高對內部控制機制建設重要性的認識。一是領導層特別是「一把手」要充分認識到加強內部控制機制建設的重要性，把建立健全內部控制機制當作大事來抓，要積極吸收國外銀行先進的管理手段和先進的內控管理理念，要堅持業務開拓、內控監督齊頭並進，兩手抓兩手都要硬，要堅持內控優先，在防範風險的基礎上發展業務。
二是要加強對員工的思想教育，強化員工的制度觀念和內控觀念，讓他們熟知各自崗位的制度和操作規程，嚴格按制度和規程來處理每一筆業務，提高他們認真執行內控制度的自覺性，使每位員工成為業務運營過程中實施內部控制的一個節點。
（二）建立健全有效的、系統的內部控制機制。內部控制機製作為一種在業務運營中時時監控和每個部門和崗位之間環環相扣、相互制約的動態監督機制，它是以健全的規章制度為基礎，以部門內部和崗位自身的自我約束、部門之間和崗位之間的相互牽制和制約、上級對下級的授權控制為內容，以科學監控方法和獨立的監督機構進行監督檢查評價，以防範各種風險為核心的內部控制制度的總和。
因此，要建立健全有效的、系統的內部控制機制，一是完善現有的內部控制制度，使之全面、系統並具有前瞻性，對內部控制制度要實行動態管理，根據不同時期、不同業務發展的需要不斷改進和完善，使銀行的各項業務自始至終處於內部控制制度的監督和控制下。二是完善崗位的設置和業務操作規程的設計。
要明確每一個崗位的職責、許可權，同時還要有一定的制約和控制措施，使每個員工、每項業務的辦理都處在內控制度的監督和控制之中，尤其是每項業務都必須經過具有相互制約關系的兩個或兩個以上的控制環節才能辦理，防止出現控制真空，產生風險。三是建立權利制約機制。要建立上下級和部門之間的授權授信和審批機制，在上下級之間、部門之間、崗位之間，根據不同的業務類別、職責、許可權，設立不同的授權、授信和審批許可權，相互制約和控制，強化整體控制能力。
（三）完善內控監督檢查機制。一是建立具有獨立性、權威性的監督檢查機構。借鑒國外銀行業的經驗，在銀行總部設立稽核局或內部審計局，在下級機構設置派駐的、垂直管理的獨立單位，專司機構內部的監督檢查職責，該部門只對銀行董事會負責，向董事會匯報銀行經營管理中存在的各種問題和風險隱患，督促經營管理者制定整改措施，提高監督檢查的獨立性和權威性。
二建立風險預警監測機制。隨著銀行也電子化水平的不斷提高，利用計算機網路建立健全風險預警監測機制，提高內部控制水平成為可能。要根據銀行不同業務的性質、特點和要求，設置不同的科學的風險預警監測指標，通過收集業務部門真實、完整、准確、全面的數據資料，採取非現場監督監測和定量和定性分析相結合的形式，對業務經營中金融風險狀況進行綜合分析和判斷，向董事會反映銀行在資金的流動性、安全性和內部控制以及經營管理中發現的問題和和風險隱患，為預防和處置資金風險提供參考依據。
（四）建立內部控制評價體系。內部控制機制建設是一個持續改進的過程，在這個過程中，內控監督評價發揮著重要的作用。
內部控制機制評價應包括以下三個方面：
一是內控環境的評價，是指內控執行人員的價值觀和道德觀是否完整可靠；內控激勵約束機制的建設及作用程度是否達到預期目的；內控人員的內控能力是否與其責任相匹配；內控用人機制是否健全有效；監督層對內控是否給予了充分的關注等。
二是內控風險識別的評價，是指內控管理的總體目標和分項目標是否明確，二者的關聯程度如何，管理層為確保整體目標實現的參與情況和承擔責任是否清晰、明確；是否建立了對內部和外部內控風險預測和識別機制，即內控風險預測是否透徹和恰當，內控風險評價概率和頻率依據是否准確可靠，是否建立了內控風險的預測和識別的反應機制。
三是內控活動的有效性的評價，是指執行部門是否都設有恰當的風險監控活動；內部風險控制活動是否保證內控指令得到全面的執行；通過內控活動的實施是否及時有效地化解相關風險。四是內控信息及時反饋的評價，是指是否建立了各種有效的內控信息交流反饋系統，即崗位員工通過內控責任的履行，發現可疑和不軌行為是否及時將信息傳遞給管理層，管理層是否將內控信息以一定方式及時轉達給有關人員有效履行其內控職責，達到內控的預期效果；內控信息的上傳下達和橫向交流手段與方式是否切實可行、及時有效等。
⑶ 中國工商銀行信用卡內控先進事跡演講稿
椎聖龍埂堤烙撼傑利鳧酌悲蝗油暑壕蠻
中國工商銀行成立於1984年1月1日，由於政府決定中國人民銀行不再開展商業銀行業務，而將84年1月1日前中國人民銀行手中的個人及工商企業存款劃撥出來單獨成立中國工商銀行。
2005年註定是中國工商銀行發展史上濃墨重彩的一年。2005年4月18日，國家批准了工商銀行的股份制改革方案，截至6月末，中國工商銀行的股改財務重組工作基本完成，資本總額2806億元，充足率為9.12%，其中核心資本達到2525億元，充足率為8.07%；境內外機構不良資產率為2.72%，不良貸款率降至4.58%，撥備覆蓋率達到100%，中國工商銀行成功邁出了股份制改革的第一步。
在股改各項工作有序推進的同時，工商銀行業務經營發展態勢也十分良好。2005年6月末資產總額61400億元人民幣，各項存款余額53858億元，各項貸款余額超過31122億元人民幣，在主要業務領域中均保持國內最大的市場份額。2004年工商銀行境內外機構實現經營利潤746億元，2005年上半年實現經營利潤416億元。
正式成立於1984年1月1日的中國工商銀行，經過21年發展，總資產、總資本、核心資本、營業利潤等多項指標都居國內業界第一位，在中國金融市場上有著無可比擬的優勢：
(1)布局合理的營銷網路，廣泛而優質的客戶基礎
中國工商銀行通過21000多家境內機構、100家境外分支機構和遍布全球的上千家代理行，以領先的信息科技和電子網路，向八百多萬法人客戶和1億多個人客戶提供包括批發、零售、電子銀行和國際業務在內的本外幣全方位金融服務。截至2004年末，現金管理簽約客戶3700多家，為這些客戶的1.96萬個上下游或附屬單位提供了現金管理服務；個人消費信貸客戶數397萬戶，貸款余額4,839億元；個人金融業務高端產品--理財金賬戶客戶總規模超過124萬戶。
(2)多元化的業務結構，產品優勢明顯，創新能力強
通過信貸行業、客戶和地區結構調整，中國工商銀行鞏固了優質的公司和機構業務市場，成功爭取了多項全國重點建設項目，新開發一批跨國公司、大型優質企業和機構客戶，拓展了優質中小企業市場。
工商銀行在鞏固本幣結算、國際結算和代理業務等優勢領域的同時，大力開拓現金管理、投資銀行、資產託管和各類理財等高成長性、高技術含量和高附加值的新興中間業務市場，形成了9大類400多個品種的中間業務體系，中間業務收入由1996年的19.4億元增加到2004年的123億元，中間業務收入占營業收入的比重提高到2004年的9.71%。
2004年人民幣結算量150萬億元，市場佔比45%。在國內首家推出「銀保通」系統，2004年代理銷售保險、代收保費和代付保險金748億元，實現銀保業務收入7.45億元。銀行代理保險市場佔比30%。與證券、期貨業的業務合作范圍涵蓋集合資產管理、融資、銀證通、發債擔保、資金清算等。與國內33家銀行機構正式建立了代理行關系，代理了多家中央預算單位的直接支付和授權支付業務。「銀關通」業務量達到10.6億元，簽約企業919戶。獨家代理了國稅系統車輛購置稅專戶管理業務。2004年代理證券業務實現收入7.9億元，增長44.5%；全年代銷國債811億元，同業佔比33.7％；代理保險銷售額244億，代理基金發行額近300億元。
代理上海黃金交易所128家會員單位中81家的資金清算，2004年清算金額400億元，位居黃金交易所資金清算總量第一；同時代理了118家非會員單位的黃金及鉑金交易。
中國工商銀行是第一家證券投資基金託管銀行和首批獲得QFII資格的銀行，也是當前中國規模最大的託管銀行，2004年託管資產總額1230億元。其中託管證券投資基金40隻、基金資產1,128億元，市場佔比34.8%，託管基金數量和資產規模連續7年居國內託管銀行之首。工商銀行是國內首隻LOF（上市型開放式基金）和ETF（交易所交易基金）的託管人，QFII託管客戶包括瑞士信貸第一波士頓、日本大和證券和德累斯頓銀行等。
2002年4月工商銀行在國內業界率先建立了投資銀行業務組織體系，業務范圍涉及財務顧問、銀團貸款、重組並購及資產管理等。2004年實現投行收入12.4億元。
工商銀行在資本市場表現活躍，2004年全年通過貨幣市場融資14,661億元，央行票據承銷和交易量為3,477億元，實現投資收益21.9億元；現券買賣2,627億元，實現收益2.8億元。2004年末全行票據融資余額3,123億元，市場佔比升至27.22%，債券投資余額為12,354億元。
2004年末個人消費貸款余額4,839億元，全年累計投放個人住房貸款1,708億元，年末個人住房貸款余額4,125億元，繼續保持國內最大按揭銀行的地位。2004年末個人汽車消費貸款余額273億元，其它消費貸款余額441億元，當年實現個人中間業務收入39.6億元，個人外匯及理財業務收入2.13億元。
中國工商銀行對銀行卡業務實行專業化經營和集中化管理，目前擁有國際卡、貸記卡、准貸記卡、靈通卡等產品系列，總發卡量超過1.1億張，2004年實現銀行卡收入30.6億元。
(3)全球化發展戰略
工商銀行不斷推進跨國經營，加快建立本外幣、境內外業務均衡協調發展的經營格局。截至2004年末，工商銀行在全球各主要國際金融中心設有100家分支機構和控股銀行，外幣總資產495億美元，各項外幣存款余額309億美元，外幣貸款余額284億美元。2004年全年辦理國際結算業務2,122億美元，完成代客外匯資金業務1,489億美元，結售匯業務量955億美元，代客外匯買賣449億美元。
中國工商銀行通過國際資本市場的並購在香港成立了工商東亞和工銀亞洲，2004年工銀亞洲正式收購華比富通銀行成為其全資銀行，並更名為華比銀行。當年末工銀亞洲總資產為993億港元，實現賬面利潤7.6億港元，按總資產排序在香港銀行業中升至第6位。
(4)全面的電子銀行服務
中國工商銀行由自助銀行、電話銀行、手機銀行和網上銀行構成的電子銀行立體服務體系日益成熟，電子銀行業務交易額迅速增長，由2000年的1.93萬億元發展到2004年的38.4萬億元，增長了20倍。2004年電子銀行業務收入2.35億元，在線支付交易額57億元，是中國國內最大的電子商務在線支付服務提供商。
(5)先進的科技應用水平
數據集中工程、全功能銀行系統和數據倉庫三大科技項目，是工商銀行搭建國際先進水平金融信息技術平台的基礎。2002年10月完成的數據集中工程，是我國金融系統數據集中的開創性工程。工程完成後，全行所有經營數據集中於北京、上海兩個數據中心。2004年完成整合遷移，上海數據中心成為生產運行中心，北京為災難備份中心。數據中心總處理能力達17000個MIPS（每秒百萬次），存儲各類賬戶總數達4.8億戶，日均處理業務量超過2000萬筆。
綜合業務系統是一套超大型應用軟體系統，以「綜合化」、「櫃員制」和「面向客戶」為基礎，以會計核運算元系統為中心，包括資金匯劃清算、個人金融業務、財務、電子銀行、國際業務、信貸台賬、事後監督等23個業務處理子系統。在國內大型商業銀行中率先建立起統一、標准、規范的核心業務應用平台，實現了業務處理模式以銀行產品為中心到以客戶為中心的轉變。2003年11月22日，綜合業務系統升級為全功能銀行NOVA系統。此外，數據倉庫工程為工商銀行開展個性化的客戶服務提供了技術基礎，為管理信息化和決策科學化創造了條件。
依託信息化技術平台，工商銀行相續投產了信貸綜合管理系統升級版、證券、基金業務系統、網上銀行系統、手機和電話銀行系統等系列金融信息化產品，贏得了科技應用上的領先優勢。
中國工商銀行的長足發展，得益於其經營管理水平的不斷提升。工商銀行實行統一法人授權經營的商業銀行經營管理體制，總行是全行的經營管理中心、資金調度中心和領導指揮中心，擁有全行的法人財產權，對全行經營的效益性、安全性和流動性負責。全行實行「下管一級、監控兩級」的管理模式，在授權和授信管理的基礎上，建立了現代商業銀行的風險、資金、信貸、內控和人力資源等管理體制。
中國工商銀行具有國內領先的風險控制能力。在風險管理委員會的領導下，實行包括信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險在內， 貫穿風險識別、計量、監測、控制、處置、補償全過程的全面風險管理。風險控制的重要舉措包括：不斷完善以總行為中心的行業分析、授信管理、信貸審批和監測檢查體制；分離信貸前後台業務，強化監督制約，並利用信貸電子化綜合管理系統對貸款實行實時逐筆監控；健全新增不良貸款責任認定、追究機制。合理配置全行非信貸資產的總量結構和期限結構，建立流動性風險的預警和應急機制；加強人民幣、外幣的流動性風險管理，建立定期的流動性狀況報告分析和預測制度；建立健全利率風險管理機制，加大資金集中管理力度，利用內部轉移價格，提高資金運營的效率與收益；開展全行操作風險情況調查，建立科學合理、有效制衡的業務處理流程，明確控制防範重點，加強操作風險控制；實行獨立的內外部審計體制，基本構築了對全行各項經營管理活動全方位覆蓋、全過程式控制制的監管體系，聘請國際會計師事務所對所屬分行財務報表進行外部審計等等。
中國工商銀行的經營業績為世界金融界所矚目。多次被《歐洲貨幣》、《銀行家》、《環球金融》、《亞洲貨幣》和《金融亞洲》雜志評選為「中國最佳銀行」、「中國最佳本地銀行」、「中國最佳內地商業銀行」，並連續被國內媒體評為「中國最受尊敬企業」。
【服務產品】:
負債業務:人民幣儲蓄；外幣儲蓄；儲蓄旅行支票；外匯借款；同業人民幣、外匯拆入；發行金融債券等；
資產業務：短期、中期和長期人民幣和外匯流動資金貸款、固定資產貸款；外匯轉貸款；住房開發貸款；具有專門用途的貸款；消費性貸款（汽車消費貸款；個人大額耐用消費品貸款；個人住房貸款）；委託貸款和特定貸款；票據貼現；國債、政策性金融債券認購業務；同業人民幣、外匯拆出；項目貸款評估和信用等級評定等；
中間業務：人民幣現金結算、轉賬結算；國際結算；代理業務（代收代付；代理企業債券、股票、國庫券等有價證券發行、清算、兌付、託管；黃金現貨買賣、交易清算、實物交割、租賃黃金、黃金項目融資；黃金清算交易；代理發行金融債券；代理保險；代理保管有價證券、有價物品；出租保管箱；代理政策性金融業務或其它金融機構業務等）；人民幣及外匯銀行卡業務；信息咨詢業務（資信調查；資產評估；金融信息咨詢；行業信息網服務；開立人民幣存款證明）；外匯中間業務（進口開證；進口代收；匯出匯款；來證通知；議付；托收；匯入匯款；結匯；售匯；旅行支票；代客外匯買賣；外匯票據的承兌和貼現；外匯擔保；外匯存款證明；代理發行股票以外的外幣有價證券；代理買賣股票以外的外幣有價證券；外幣兌換；為利用國際金融組織貸款的項目開立周轉金賬戶）；融資類和履約類擔保業務；商人銀行業務（融資顧問和銀團貸款安排；企業財務顧問；企業海外上市）；個人理財服務；投資基金管理、託管和銷售；其他受託和委託資產管理；企業資信評級及其它中間業務等。
中國工商銀行（亞洲）有限公司（「中國工商銀行（亞洲）」），作為中國工商銀行*集團成員，在融資、清算、信息科技及信用卡業務等多方面享有強大的支持。
中國工商銀行（亞洲）前身為香港友聯銀行有限公司，於一九六四年在香港成立，並於一九七三年在香港公開上市（股份代號：0349），多年來不斷為客戶開創嶄新及多元化的銀行服務。本銀行於二零零零年八月二十一日易名為中國工商銀行（亞洲）有限公司，正式成為中國工商銀行集團成員。
於二零零一年七月，中國工商銀行向中國工商銀行（亞洲）注入香港分行商業銀行業務，促使中國工商銀行（亞洲）的客戶基礎擴大、改善存款及貸款組合及使服務產品組合更趨多元化。透過此業務轉移，大大提升中國工商銀行（亞洲）的競爭力。中國工商銀行（亞洲）已成為中國工商銀行拓展海外業務的旗艦。
於二零零四年四月三十日，中國工商銀行（亞洲）購入華比富通銀行之零售及商業銀行業務。華比富通銀行隨後易名為華比銀行，成為中國工商銀行（亞洲）的全資附屬公司。至二零零五年十月，中國工商銀行（亞洲）正式將華比銀行並入。現時，中國工商銀行（亞洲）在香港上市銀行中（以資產總值計）排名第六位。
至二零零五年十一月二十三日，中國工商銀行（亞洲）獲穆迪投資給予A2/Prime-1長期/短期存款評級及D+級銀行財務實力評級。
中國工商銀行（亞洲）憑借中國工商銀行的龐大分行網路優勢、領導地位及豐富經驗，將繼續開拓廣泛之銀行及財務業務，包括各類存款與貸款、貿易融資、匯款、清算、工商業貸款、銀團貸款、出入口押匯、中國業務咨詢及融資、證券業務及黃金買賣之經紀服務及保險代理等。
*中國工商銀行是中國最大的商業銀行（以資產總額計），截至二零零四年年底，總資產值約人民幣五萬七千億元，佔中國境內銀行業金融機構資產總和的18%， 位居第一，在境內主要的銀行業務領域中均保持著最大的市場份額。中國工商銀行在國內擁有近二萬二千多家營業網點，並已建立起全球業務網路，於香港、新加坡、東京、首爾、釜山、法蘭克福、盧森堡及澳門多個地區設有分行，在阿拉木圖及倫敦設有子銀行，並已在紐約、悉尼及莫斯科開設代表處。
於二零零四年，英國《銀行家》雜志及《歐洲貨幣》雜志同時評選中國工商銀行為「中國最佳銀行」。同年，中國工商銀行更被美國《環球金融》雜志選為「中國最佳個人網上銀行」。
【其他業務】:
中國辦理工商信貸和城鎮儲蓄業務的有商業銀行。1984年1月成立。其主要業務范圍是：辦理工商企業、機關、團體、集體經濟和個體經濟的存款業務，辦理工商企業貸款業務；組織社會各階層的儲蓄存款；受中國人民銀行委託，管理國有工商企業的流動資金；辦理結算和中國人民銀行委託的其他業務。
⑷ 急求銀行合規大討論個人先進事跡匯報材料
自己改改
今年以來，按照銀監會和總省行的統一部署，我行先後開展了案件專項治理，內控評價上等級，內控制度建設與執行情況專項檢查等一系列提高內控guǎn lǐ水平、夯實安全經營基儲依法合規穩健經營活動。為進一步教育和引導全行員工轉變經營guǎn lǐ理念，樹立依法合意識，提高全面風險guǎn lǐ能力和內控案防水平，根據省行統一安排，我行於6月6日開展了內容豐富，主題鮮明，重點突出，扎實有效的進一步樹立依法合規穩健經營理念大討論活動，我作為主管內部的副行長和我行的內控專管員，與全行員工一起積極參加了這次大討論活動，我主持制定了大討論計劃，認真組織實施，充分利用星期二晚的學習時間，確定討論重點，要求支行行級領導，中層幹部帶頭參加討論，解剖思想，糾正認識上的偏差。每位員工結合所在的崗位分析落實各項規章制度、依法合規穩健經營的重要性。通過與員工共同學習銀監會和總行今年以來下發的案件通報，算細賬，從發案部門、發案原因、造成的危害及對責任人的處理情況，我深刻體會到，任何差錯、風險、問題和案件的發生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經過從小到大、從量變到質變這一客觀自然規律。正是由於日常工作中，個別員工執行制度不嚴，存在隱患和漏洞，且長期得不到整改，有的經驗主義至上，操作陋習難改，屢查屢犯，給犯罪分子可乘之機，最終釀成案件。國家財產遭受損失，工行信譽遭受損害，責任員工受到處分，丟工作，丟飯碗，禍及國家、單位和個人。因此，在落實內控制度，依法合規穩健經營上，必需處處嚴格要求自己，自我約束，自律自警，一絲不苟，做到「勿以惡小而為之，勿以善小而不為。」 通過查差距，提建議，對我行依法合規穩健經營情進行冷靜析，雖然近幾年我行通過開展一系列活動如「執行內控制度百日查整改」、「查違法違紀、創無案件年」、「掃雷工程」、「內控制度執行情況評價」等，全行的內控案防水平和依法合規穩健經營意識明顯增強，但個別部門、個別崗位、個別員工執章不嚴，違章不糾，檢查不徹底，整改不到位的現象還不同程度的存在，違規操作、不按章辦事且屢查屢犯的行為依然是依法合規穩健經營中防範的重點。今年，各項檢查及內控制度評價中仍發現問題20多條，這固然有客觀因素，但主觀原因仍居主導地位。部分guǎn lǐ人員guǎn lǐ意識不強、不敢於大膽guǎn lǐ或業務能力差、guǎn lǐ水平低，制度落實不到位，以感情代替制度，以信任代替guǎn lǐ，查處問題不徹底，整改不到位;部分一線員工對依法合規穩健經營重要性認識模糊和思想麻痹，存在僥幸心理，缺乏應有的風險防範和自我保護意識。因此，必須進一步牢固樹立依法合規穩健經營意識，認真落實各個崗位上規章制度，重點放在一線。
一是加強思想教育，進一步樹立依法合規穩健經營意識。積極適應我行股份制改造的新形勢，採取多種方法和形式開展教育活動，引導員工轉變經營guǎn lǐ理念，樹立依法合規經營意識，著力提高風險防範能力。教育全行員工，雖然幾年來，我行依法合規經營取得了初步成果，經營效率大幅提升，未發生事故與案件，但與現代化金融企業的要求還有很大差距。觀念的確立不是一蹴而就的，風險防控也不是一勞永逸。目前我國正處在經濟社會轉型期，我行所面臨的社會經濟環境更為復雜，經營中將面對更加多變的系列風險，銀行是經營貨幣的特殊企業，也是犯罪分子侵襲的目標，案件多發、高發的勢頭還未從根本上得到扼制，在日益競爭激烈的同行業中，從業人員極易淡化風險意識，盲目尋求發展;在工行股改上市的攻堅階段，提高風險防範意識和能力具有更加特殊的意義。實現我行長治久安、安全穩健經營，加大各類檢查監督力度是必要的，但從員工思想上解決防範風險才是問題的關鍵，目前在全行開展「進一步樹立依法合規穩健經營理念」大討論，就是要使全行員工認清內控案防嚴峻形勢，保持清醒頭腦，端正指導思想，排除各種干擾，堅定依法合規經營的決心和信心，努力營造規范的經營秩序，確保我行在安全穩健的前提下謀求各項業務更好更快的發展。
二是在業務發展中，堅持兩手抓，兩手都要硬，一手抓經營發展中心工作不動搖，一手抓內控案防guǎn lǐ基礎不松勁，依法合規穩健經營，時刻綳緊內控案防這根弦不放鬆，牢固樹立風險識，全員參與意識，堅決遏制各類案件發生，確保各項工作安全穩健運行。按照省行袁長清行長「先比內控，再比速度;先比guǎn lǐ，再比目標;先比效率，再比地位;先比價值量，再比排名。」的要求，把內控案防工作嵌入各項業務活動之中。每一位員工認真執行各項內控制度，堅持按照操作規程處理每一筆業務，以高度的責任心，百倍的警惕性預防各類經營風險和經濟案件。每一位guǎn lǐ人員，認清內控案防工作的嚴峻形勢，深入研究內控和案防工作的變化特點和趨勢，使自己的guǎn lǐ具有較強的針對性，提高經營guǎn lǐ水平和能力，打牢內控案防工作的基礎，有效預防各類風險和案件，不斷提高防範控制能力。一是繼續抓好對袁行長「三封信」的再學習、再討論活動。每星期二晚上為集中學習時間，以部室為單位抓好落實，班子成員分工負責，認真備課，輪流作輔導報告，糾正員工在落實內控案防各項規章制度中存在的認識上的偏差，特別是對屢查屢犯問題，組織員工進行經常性討論，認真剖析根源，做到警鍾長鳴，常抓不懈。
三是開展形式多樣的規章制度學習活動。舉辦內控案防制度知識競賽，開卷或閉卷考試，開設內控制度學習園地等，使每位員工熟練掌握各項內控制度，特別是本專業、本崗位的制度規定和操作規程，通過經常性的學習，加深每一位員工對規章制度的理解，提高執章守紀能力。四是嚴格崗位責任制。由辦公室牽頭，各部室配合，制訂更加詳細行長、主管行長、部室經理、一般員工的崗位責任制，特別是要注重股改後新崗位、新制度的完善，確保每一個崗位，每一筆業務，每一個環節均在規章制度的嚴格約束之下，不留空白點。
五是突出重點。抓重點環節，即往來帳目、現金箱的guǎn lǐ、票據業務的辦理、重要憑證的使用與guǎn lǐ、貸款審批、現金調撥及許可權卡的使用與保管;抓重點部位和重點人員，即英押、章、證的使用和對營業機構負責人及一線操作人員的約束與監督。抓重點區域，即易發生操作風險與經濟案件的營業部與保衛部門;抓重點時段，即節假日、周末，連續長假等時段。嚴把印章、現金、密押、重空白憑證、業務授權和交接等重要關口，嚴格落實各項規章制度，做到防於未發，止於未萌。
六是認真落實員工思想分析制度和案件防範分析制度。逐級簽訂內控案防目標責任書，按照目標責任書的內容及要求，一級抓一級，層層抓落實。支行每月召開一次員工思想分析會、一次內控案防分析會，主管行長和部門經理認真撰寫書面分析材料，分析員工思想狀況，重點排查參與經商、炒股、嫖娼、賭博及收入與消費嚴重不符的人員。按照省行制定的《員工行為動態guǎn lǐ暫行辦法》，逐人建立行為動態guǎn lǐ台帳，落實動態guǎn lǐ的各項措施，嚴密監控思想行為動向，對有不良嗜好或劣跡的人員進行幫扶控制。
七是加大對內控案防規章制度執行情況的檢查監督和對違章人員的處罰力度，杜絕違規違紀行為。發揮總會計、部室主任、營業經理及制度檢查員要切實履行職責，經常性監督與重點檢查相結合，做到事前預防，事中控制和事後監督。及時發現問題，及時落實責任人，及時制定整改措施，及時整改。對檢查中發現的問題，尤其是屢查屢犯的問題，不但依據內控條例進行處罰，而且與員工及部門負責人的績效工資關聯，堅決查處違規違章行為，痛下決心，決不手軟。內控與案防工作領導小組每月對各級檢查人員履行職責情況進行一次檢查監督，對應付了事，敷衍塞責，走過場者給予行政及經濟處罰。造成案件的撤銷其職務，堅決根除以經驗代替制度，以信任代替guǎn lǐ的錯誤行為。
八是扎實做好案件防範綜合治理工作。嚴格按照河南銀監局《意見》規定和周口分行案件專項治理實施方案的檢查內容及要求，開展防範操作風險自查，全面檢查主要規章制度的落實和執行情況;重點檢查各項規章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業務領域、崗位、操作環節及操作規程和細則的制訂、差錯和事故的糾正、崗位責任制落實等情況;重點檢查能夠引發案件的重點部位、重點人員、關鍵環節、關鍵時段。營業部以微機操作、聯行業務、票據業務、代客理財、許可權卡guǎn lǐ、銀企對賬等為重點，檢查櫃員是否熟知業務流程並按章操作，有無自辦業務行為;櫃員之間現金調劑是否通過99999款箱，有無擅自調劑行為;是否堅持辦理交接手續後離崗，有無擅自離崗行為;是否堅持「印押證」三分管和人員變動時及時報分行審批備案，有無兼崗行為;是否堅持按制度要求使用和保管許可權卡、每15天修改一次密碼、請假離崗及時調整為待啟用狀態，有無亂存亂放及越權授權行為;是否堅持大額現金支取報批備案制度，對大額可疑類現金支取是否堅持及時上報人民銀行，有無未經審批私自辦理和越權審批行為;是否堅持銀企對賬制度，對賬率能否達到100%，有無業務人員核對自己經辦的企業賬目行為;檢查反交易、重要空白憑證、賬戶guǎn lǐ、查庫制度、票據交換、印章使用與保管、業務處理、現金營運等要害崗位和重要規章制度的落實情況。
檢查總會計、營業經理和制度檢查員履職情況。信貸部門以授權授信、信貸業務、個人消費信貸、貸後guǎn lǐ等為重點，檢查相關制度的落實情況。辦公室以行政公章、收發文、許可權卡、崗位輪換、安全設施、消防器材等為重點，檢查是否堅持行政公章行長與辦公室主任雙人guǎn lǐ、使用必須經有權人審批並登記，有無私自用章和單人guǎn lǐ行為;是否堅持收發文登記和使用發文稿紙及經有權人簽發制度;是否堅持許可權卡領用、發放與guǎn lǐ制度，許可權卡的許可權設置是否符合規定，調整許可權是否按規定程序進行，檢查制度是否落實;是否堅持崗位輪換制度，對微機操作、會計記賬、票據交換、信貸外勤、聯行、99999錢箱等重要崗位人員按在崗年限要求及時進行輪崗、交流、離崗稽核、強制休假;是否堅持員工思想分析制度，重點排查重點崗位和敏感環節人員異常現象;檢查各類安防和消防設備是否按規定配置，是否正常運行，各種預案是否合理，員工是否熟知等。