破錢庄機關

③ 利用地下錢庄轉入外匯要負什麼責任

是要負刑事責任的，利用地下錢庄轉入外匯將根據情節嚴重，承擔對應的刑事責任。

根據《刑法》第一百九十一條明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質。

有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：

（一）提供資金賬戶的；

（二）協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；

（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；

（四）協助將資金匯往境外的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。

(3)破錢庄機關擴展閱讀：

外匯管制（Foreign Exchange Control） 是指一國政府為平衡國際收支和維持本國貨幣匯率而對外匯進出實行的限制性措施。在中國又稱外匯管理。一國政府通過法令對國際結算和外匯買賣進行限制的一種限制進口的國際貿易政策。

外匯管制分為數量管制和成本管制。前者是指國家外匯管理機構對外匯買賣的數量直接進行限制和分配，通過控制外匯總量達到限制出口的目的；

後者是指，國家外匯管理機構對外匯買賣實行復匯率制，利用外匯買賣成本的差異，調節進口商品結構。

外匯管制指政府或中央銀行為避免該國貨幣供給額的過度膨脹，或外匯儲備的枯竭，對於外匯之持有，對外貿易或資金流動所採取的任何形式的干預。

外匯管制有狹義與廣義之分。狹義的外匯管制指一國政府對居民在經常項目下的外匯買賣和國際結算進行限制。廣義的外匯管制指一國政府對居民和非居民的涉及外匯流入和流出的活動進行限制性管理。

外匯管制依照該國法律、政府頒布的方針政策和各種規定和條例進行。外匯管制的執行者是政府授權的中央銀行、財政部或另設的其他專門機構，如外匯管理局。

外匯管制所針對的自然人和法人通常劃分為居民和非居民。各國的外匯管制法規通常對居民管制較嚴，對非居民管制較松。

外匯管制所針對的物包括外國鈔票和鑄幣、外幣支付憑證、外幣有價證券和黃金；有的國家還涉及白銀、白金和鑽石。

外匯管製法規生效的范圍一般以該國領土為界限。在設立特區的國家中，某些外匯管製法規可能不適用於特區。一個國家對不同國家貨幣的外匯管制寬嚴程度也可能有所不同。

外匯管制針對的活動涉及外匯收付、外匯買賣、國際借貸、外匯轉移和使用；該國貨幣匯率的決定；該國貨幣的可兌換性；以及本幣和黃金、白銀的跨國界流動。

外匯管制的手段是多種多樣的，大體上分為價格管制和數量管制兩種類型：前者指對本幣匯率做出的各種限制，後者指外匯配給控制和外匯結匯控制。

外匯管制主要有三種方式：

1、數量性外匯管制

2、成本性外匯管制

3、混合性外匯管制

參考資料：網路-外匯管制

④ 錢庄的由來

錢庄是舊中國早期的一種信用機構，主要分布在上海、南京、杭州、寧波、福州等地。在北京、天津、沈陽、濟南、廣州等地的則稱為銀號，性質與錢庄相同。另一些地方，如漢口、重慶、成都、徐州等，則錢庄與銀行並稱。早期的錢庄，大多為獨資或合夥組織。規模較大的錢庄，除辦理存款，貸款業務外，還可發庄票，銀錢票，憑票兌換貨幣。而小錢庄，則僅僅從事兌換業務，俗稱"錢店"。
1933年，貨幣單位廢"兩"為"元"。當時因銀兩和銀元並用，其間必須有個摺合率。但計算非常繁復，而且摺合率也上下浮動，猶如外匯漲跌一般。先要將一銀元摺合成"規元"。規元也稱"豆規銀"（豆商交易時所用），"九八規元"。所謂"規元"，並無實銀，只作記賬之用。與它對應的是上海所鑄的"二七寶銀"。"二七寶銀"使用時作"九八"升值，即為"規元"。銀元摺合成規元的比例稱為"洋厘"，例如"洋厘"為7.225，即一銀元可摺合規元七錢二分二厘半。洋厘的摺合率每天由錢業公會分早，午兩市開出公布，升降由當天市場上銀元供需變化而變化。
清末，銀行逐漸興起，替代了錢庄。解放後，錢庄多數停業。上海未停業的銀行則與私營銀行，信託公司一起，實行公私合營，組成公司合營銀行。

⑤ 假如通過錢庄外匯兌換人民幣的存款，錢庄被查會不會也把兌換人的RMB存款也凍結

本來就不合法,這環節中的任何人資金被凍結都是無可厚非的.

⑥ 西安警方偵破一起特大地下錢庄案，犯罪現場如何驚人

以前經常在影視劇中看到“地下錢庄”的案件，而且涉案金額很大，但讓我沒想到的是，這件事竟然發生在西安。根據西安雁塔分局經偵工作人員介紹，他們從2019年開始就接到了線索稱，在其管轄區域內有近千萬資金被轉移到了境外，隨後經偵大隊就開始調查此事，發現兩人有重大作案嫌疑，於是經過一年多的准備與周密計劃，於今年4月份開始收網，而且將警力分布在多個地方，搗毀了三個地下錢庄窩點，並抓獲了犯罪嫌疑人10名。

其實，所謂的地下錢庄，就是通過非法手段將境內的錢轉移到境外，從而逃過金融機構的監管，讓一些人從中牟利，但要知道這種行為是嚴重擾亂金融市場，危害國家利益的事情，所以我們千萬不要碰，也不要做。如果需要外匯，還是需要通過銀行等正規渠道，做一個守法的好公民。

⑦ 明清的錢庄與票號為什麼全倒閉了

一、錢庄和票號是怎麼來的？

錢庄和票號，是在明清時期出現的。它倆雖然長得比較像，但並不是一碼事。

錢庄，在北方又稱之為銀號，起源於銀錢兌換業務。明代中葉，幣制混亂，人們需要將市場上各種雜亂的錢幣兌換為官府發行的制錢，用以交易和流通，這便誕生了錢庄。後來，錢庄業務不斷擴大，除了貨幣兌換、傾熔銀錠、金銀買賣，還經營信用放貸，銀票、錢票、會票發行，匯兌存款等等，功能多樣，勢力極為龐大。

票號，又稱票莊、匯票莊，因為經營者絕大部分是山西人，所以又稱山西票莊。它起源於銀兩的異地匯兌業務。晚清之時，地區間的貿易不斷發展，而人們隨身攜帶銀兩多有不便，於是票號便應運而生。人們只要將銀兩寄存到甲地票號中，到了乙地，便可以憑票去分號中將銀兩兌換出來，這樣一下子省了好多事兒。後來，票號兼營抵押放貸，銀票、錢票發行，定活存款，貨幣兌換和金銀受託保管業務等等，也成了綜合性的機構。

錢庄和票號在清代中晚期盛極一時，諸如日升昌、蔚泰厚、三晉源以及胡雪岩所經營的阜康錢庄，莫不是長袖善舞，執一時經濟之牛耳。只是無一例外，它們最終都走向了敗亡，沒來得及蛻變為現代意義上的銀行。1940年，最後兩家票號被改為錢庄，而到了上世紀50年代的社會主義改造中，錢庄徹底被現代銀行所取代，就此在歷史舞台上消失了。

二、大清首富胡雪岩的阜康錢庄

說到錢庄，不能不提到清末「紅頂商人」胡雪岩所經營的阜康錢庄。

胡雪岩早年在杭州於姓錢庄當學徒，因為聰明、勤奮、會為人，掌櫃無後，就把錢庄傳給了他。他在此基礎上開了自家的錢庄，這就是阜康錢庄。

還在當學徒期間，胡雪岩挪用錢庄的銀子，幫助了落魄的王有齡，後來王有齡飛黃騰達，當上了浙江巡撫，胡雪岩在他的關照下，很快成了杭州數一數二的商紳。王有齡死後，左宗棠繼任浙江巡撫，對胡雪岩更是賞識有加。隨著左宗棠的一路升遷，胡雪岩的生意也是越做越大，得以操縱江浙商業，專營絲、茶出口，並壟斷金融。後來，胡雪岩因為幫助左宗棠收復新疆有功，被慈禧賜穿黃馬褂，成了從二品的大員，這份待遇，在古代商人中可謂是絕無僅有的。

至同治十一年（1872年），阜康錢庄支店達20多處，布及大江南北。資金量2000萬余兩，田地萬余畝。

這樣的好光景卻沒有維持多久。胡雪岩在和洋商的生絲大戰中敗下陣來，花重金囤積生絲，被李鴻章算計，阜康錢庄面臨資金鏈斷裂，李鴻章手下盛宣懷（近代著名企業家）放風造謠，引來阜康錢庄的擠兌風潮，最終錢庄破產倒閉，胡雪岩變得一貧如洗。

錢庄的經營管理模式，和現代銀行也是格格不入的。它沒有有限責任的概念，以錢庄所有者的全部身家為依託，因而抗風險能力極差。一旦錢庄所有者本人出了問題，錢庄也就不再可能存活下去。所以胡雪岩倒了之後，阜康錢庄自然也沒能延續下來。

（平遙日升昌舊址）

三、山西日升昌的興衰

去過山西平遙古城的人，有一個景點那是必去的，就是「日升昌」舊址。

清道光三年（公元1823年），山西平遙人雷履泰，出資創辦了日升昌票號，這便是中國最早的票號，後來也成了規模最大、最具代表性的票號。

雷履泰作為票號創始人，擔任了日升昌的大掌櫃。他極具經營頭腦，將票號的生意做得極大。在其鼎盛時，分號遍及全國35個大中城市，業務遠至歐美、東南亞一帶。以至於皇帝金口玉言，稱他們是「匯通天下」，這四個字，成了他們的金字招牌。

日升昌極其重視誠信，在其經營歷史當中，從未出現過一起冒領、冒兌的事件，也從未出現過拒不兌付的情況。據說有位寡婦，拿著死去的丈夫三十年前的票據去兌換銀子，本來以為票號會不認賬的，結果掌櫃的一核對，票據沒問題，當場就將五千兩銀子兌現給寡婦了。這說明其信譽真真是極好的。

在90多年的經營當中，日升昌一共創造出了1500萬兩白銀的利潤，大約相當於100多億人民幣。

辛亥革命之後，1914年農歷九月，曾經?@赫一時的日升昌忽然宣布倒閉。從富可敵國，到突然倒閉，這中間到底出了什麼問題呢？

票號的發展過程中，離不開「官本位」的影響，可以說成也「官方」，敗也「官方」。受太平天國影響，南北商路阻斷，朝廷被迫將匯兌京餉和協餉的重任先後交付給了票號。從此，票號的命運就和清政府緊緊綁在了一起。到光緒年間，包括日升昌在內的山西票號，其主要業務都是官方的金融事務。隨著清王朝的衰微，票號自然也就出現了危機。清王朝滅亡時，欠各票號700多萬兩白銀，無法收回，僅此一端，影響就十分巨大。

動盪的局勢，也對票號造成了沖擊。日升昌雖然總部在山西，業務重心卻在南方，南方戰亂頻仍，票號的銀子經常被散兵游勇打劫。加上各省官錢局濫發紙幣，票號為維持信譽，收進來大量紙幣，這些紙幣一再貶值，票號損失巨大。

票號本來也是有機會向現代銀行轉軌的，不過精明的晉商卻沒有把握住這次機會。

鴉片戰爭後，外資銀行在內地的發展順風順水。清政府在光緒三十一年(1905年)提出設立大清銀行，要求票號出錢出人，結果被拒絕，之後又提出由政府出資金，由票號出人，還是被拒絕。大清銀行成立之後，政府曾找山西票號入股，再遭拒絕。大清銀行成立以後，自然而然地壟斷了幾乎全部官銀匯兌業務，這對於山西票號幾乎是致命的打擊。

晉商拒絕的理由其實很簡單，就是怕「外人」和「外資」插手票號。這是由票號的家族性質決定的，在票號的掌權人看來，票號就是他們的家族產業，是不容許外人染指的。他們壓根就沒有現代化公司經營的理念，眼光的局限性導致他們的短視，讓他們淹沒在大時代的潮水之下。

（大清時的上海外灘）

清道光二十七年（1847年），上海第一家外資銀行英商麗如銀行成立。到1949年，英、法、德、俄、日、美、比、荷、意、挪等10國61家銀行（包括中外合資銀行）在上海設立過機構。

說起來，我們在錢庄和票號身上，也隱約看到了銀行的影子。但是由於它們受限於古代官商不分的社會環境，受限於小農意識和家族私產的觀念，受限於動盪變亂的時局，加上管理制度的低效和老化，以及領導層的短視等等原因，最終也沒能蛻變為現代意義上的銀行，這不能不說是時代的必然，也是時代的遺憾。

不過回過頭去，我們還是要敬佩老祖宗們的智慧，在封閉的、以小農經濟為主體的傳統社會中，也能把金融玩得那麼溜，已經很是不簡單。

（圖片來自網路）

2017/8/3

⑧ 新聞中總說的地下錢庄洗錢到底是怎麼回事啊

地下錢庄是民間對從事地下非法金融業務的一類組織的俗稱，是指不法分子以非法獲利為目的，未經國家主管部門批准，擅自從事跨境匯款、買賣外匯、資金支付結算業務等違法犯罪活動，一般以非法經營罪論處。根據地區的不同，地下錢庄從事的非法業務有很多，比如：非法吸收公眾存款、非法借貸拆借、非法高利轉貸、非法買賣外匯以及非法典當、私募基金等。其中，又以非法買賣外匯和充當洗錢工具最為人熟知。根據1998年6月30日國務院頒布施行的《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》第3條規定：「非法金融機構，是指未經中國人民銀行批准，擅自設立從事或者從事吸收存款、發放貸款、融資擔保、外匯買賣等金融業務活動的機構。」因此，地下錢庄屬非法金融機構。
地下錢庄在國外也有多種表現形態。在美國、加拿大、日本等地的華人區稱為「地下銀行」，主要從事社區華人的匯款、收款業務。類似地下錢庄的組織機構在亞洲還有很多，一些地下錢庄在印度、巴基斯坦已發展成為網路化、專業化的地下銀行系統。
為什麼有些人會使用地下錢庄呢？相對的銀行買入/賣出匯率差距大、戶隱私保護差等劣勢。地下錢庄優勢以簡單靈活吸引了部分用戶。但是地下錢庄多數是由個人運營，沒有規范化的架構，很容易出現差錯。比起地下錢庄，庫博蘭徳以更加有競爭力的匯率吸引了眾多客戶。在美國運營多年，已經將客戶服務與客戶資料的安全保密性做到極致。對有需要的客戶，庫博蘭徳可為客戶提供上門服務，與你面對面完成至海外的匯款流程直至收款賬戶到賬。還提供國際匯款墊資服務、加密貨幣服務和融幣服務。
對於客戶的隱私，也是做到極致，將所有客戶資料進行加密處理，就是公司內部的員工沒有電子密鑰也無法訪問客戶信息。按照最完善的客戶嚴格保密制度，客戶可以選擇在交易完成後將已經完成的交易記錄及客戶資料全部從資料庫中做不可恢復的徹底刪除，公司無法恢復徹底刪除的資料。匯款交易的過程採取加密交易方式，而不是傳統的線性交易或者點對點交易模式。這些優勢都是地下錢庄所不具備的。
中國銀行聯系方式：95566 建設銀行聯系方式：95533 工商銀行聯系方式：95588 農業銀行聯系方式：95599
交通銀行聯系方式：95559 招商銀行聯系方式：95555 寧波銀行聯系方式：95574 浦發銀行聯系方式：95528
庫博蘭徳中國內地聯系方式： [email protected]
庫博蘭徳香港聯系方式： [email protected]

⑨ 常見的洗錢方式有哪些

「洗錢」是一種將非法所得合法化的行為。通常是指將違法所得及其產生的收益，通回過各種手段掩飾、隱瞞其來答源和性質，使其在形式上合法化的行為。 20世紀20年代，美國芝加哥黑手黨的一個金融專家購買了一台投幣洗衣機，開了一家洗衣店。他每天晚上結算當天洗衣收入時，將非法所得的贓款加入其中，再向稅務局申報納稅，稅後贓款就全部成了他的合法收入，這就是「洗錢」一詞的來歷。 常見的「洗錢」形式： 1.成立空殼公司洗錢； 2.化名存款或投資金融市場洗錢； 3.違規轉賬洗錢，通過金融機構將非法資金混入合法資金； 4.利用進出口貿易洗錢，利用高賣低買等手法向國外轉移贓款； 5.成立外資公司或利用外匯黑市跨國洗錢，洗錢後以外商身份回國投資； 6.通過「地下錢庄」洗錢； 7.以民間借貸形式洗錢； 8.利用關聯公司，通過關聯交易洗錢； 9.利用拍賣行、珠寶商等特定非金融機構洗錢； 10.利用國有企業改制洗錢。低價轉讓出售國有企業產權，將國有資產離析後轉入私人企業。 溫馨提示：保護好自己的錢袋子，遠離「洗錢」等非法證券行為。

⑩ 如何破解小錢庄 1.5.6.0 正式版

你好:

一般這種軟體很難破解的,除非你有特別需要,找專門的人給你破解,有破解的錢還不如買一套,