農行內控合規具體案例
㈠ 農行運營主管在內控合規方面有哪些想法
做一個稱職的農行運營主管是很不容易的，面對的各方面的壓力是常人所體會不到的，幾個系統的考核，不允許你犯任何錯誤，我的想法是農行的運營主管不是人乾的活，而且工資與付出不成正比
㈡ 農行案件防範心得
發生在我們信用社的 案件雖然已經水落石出了，但是作為一名剛剛參加實習的信合員工心情卻久久不能平靜，感觸頗多，作為一名剛剛參加信合工作的新兵，這幾天我一直在想這起案件的前前後後，在思考新形勢下我們農村信用社怎樣才能更好的預防此類經濟案件的發生，也在反思自己在工作中的一些失誤與不足，深刻吸取教訓，不斷改進工作，使自己早日成為一名思想作風優良、業務技術過硬、領導同志信賴的信合員工。一 案件發生的原因
這起案件的發生，有社會大環境的原因，也有 自己的原因，我認為主要有以下原因：
1員工整體素質不高，安全教育少，一些信用社對安全管理、案件防範工作不重視，給員工造成錯覺，從而放鬆警惕，認為只要自己不出事就行了，別人，誰出事誰負責。案件防範不到位導致安全工作掛在嘴上，疏於案件防範。同時由於社會風氣、黃、賭毒的影響，對自控力弱、政治素質差、道德敗壞、作風卑劣、無視黨紀國法、私慾膨脹的人來講，誘惑力是引發了作案的主要因素。
2 安全防範制度落實抓不到位。俗話講「十案九違規」，不按規章制度辦事，為案件產生埋下禍根。一是無視規章制度，有規章不執行，頒布的法令、制定的規章流於形式，沒有發揮應有的作用。二是講義氣，憑感情用事，以感情代替制度和原則，不按操作規程辦理業務，導致案件發生。對案件防範工作部署少、落實少，致使工作存在空檔和缺位，給犯罪分子留下可乘之機。
二 案件的警示
之一：必須加強各級的防範責任。在這些案件中，內部人員與社會不法分子協同作案之所以得逞，除作案者制度觀念淡薄、私心雜念嚴重外，更重要的一個因素是作案者違反制度，逆程序操作。更令人擔憂的是，一些責任不明、責任意識差、礙於情面的員工，任憑作案者依仗「業務熟、環境熟、人熟」，且佔有「天時、地利、人和」等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導致案件頻生也在所難免。如何強化各級的防範責任、真正杜絕各類風險，這是擺在我們面前的一個重要課題。
警示之二：必須實施嚴密細致的防範教育。實踐證明，落實各種法律、法規、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防範工作「軟體」的根本所在和重要前提。對此要針對員工的思想實際，有針對性地抓好員工的防範教育，要像抓經營工作一樣教育員工增強防範意識。在教育中，既要進行政治、法制、規章制度教育，又要進行職業道德、思想品德、家庭美德教育，既要進行防範形勢教育，又要進行預案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實效，只有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患於未然。
警示之三：必須強化嚴密的監督制約機制。各項規章制度的落實既不能停留在書本上、牆壁上，也不能停止於業務考核上，應當貫徹到每個幹部員工頭腦中去。三條防線的監督制約必須完善，科學嚴密的業務操作規程必須制訂，自律監管體系必須有效建立。因為監督一動真格，作案者的犯罪事實就會暴露無遺。否則，監督流於形式而走過場，或者是被動地走過場，監督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了。所以，實施上下共管、全員齊抓、崗位制約機制，構成「點、線、面」三種方式相互結合、相互補充的安全防範體系就顯得尤為重要。
三 預防案件發生的對策建議
（一）強化政治素質教育，加強內控體系建設。
案件防範必須以人為本，樹立對內控制度建設重要性的正確認識，堅持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀法規教育、案件案例分析教育入手，結合實際有目的、有針對性地提高認識，牢固構築一道堅固的思想防範長堤。一是要強化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素養，以故城、安平等反面典型案例教育員工，樹好「三觀」：世界觀、人生觀、價值觀，有一個好的道德品質，好的工作作風；過好「三關」：權力關、金錢關、人情關，做到正確使用權力，不濫用職權，金錢面前不動心，人情面前講原則。二是要強化員工法規制度教育，經常性開展法紀教育學習，使人們知法、懂法、守法，遵規章、講制度，提高法規意識，培養人們具有防腐變能力，能自我控制，時刻保持清醒的頭腦，使每個員工都知道在處理業務、操作環節中所應承擔的責任。同時，要進一步健全和完善內控制度。制度不健全或存在漏洞，是管理效率低下以及不法分子作案得逞的重要原因。因此，我們一要對每項業務的重要風險部位，都制訂健全完備的內控制度進行約束和限制。二要對與現行金融法規不適應或有沖突的內控制度進行修改，對新的經營業務及時制定新的內控制度。五要建立健全防止意外風險的內控機制。要圍繞建立合理的授權分類制度，健全完善各種審批手續，嚴格各種程序；制定有效的內部核查制度，健全內部約束機構，堅持各相關部門、相關崗位之間在業務過程中的相互核查制度，這樣可以減少工作差錯，防弊堵漏
（二）強化制度防範，加強互控體系建設。
制度是規范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、部門之間、上下級之間要相互控制監督，建立一種制度防範長效機制。一是建立「一把手」負責制。各信用社一把手必須是案件防範總責任人，成立案件防範領導小組，一級負責一級、一級抓一級。二是建立崗位連環責任制。在農村信用社各部門、各崗位、上下級之間建成縱向橫向連帶責任，按照「誰主辦、誰負責，誰主管、誰連帶，誰直接違規、誰就是直接責任人」的原則，逐級追究責任。二是加強稽核檢查，對信用社的業務經營活動在進行常規序時稽核的同時，還要開展多種形式的專項稽核、重點稽核。必要時可實行資金和重要科目旬報制度，使信用社的資金帳變化能隨時掌握在上級主管部門的監控之中，及時發現問題，預防內部人員利用職務、工作之便作案。三是加強對個別人員的重點監控，學會利用一些蛛絲馬跡觀察事物，了解員工的思想行為變化情況。對思想不純，有不正常苗頭的人要重點管理，特別是8小時以外的行為，要明察暗訪，隨時掌握他們思想動態，一旦發現有不軌行為要實行更換崗位、停職學習、調離原單位，起到問題發現早、案件預防早。四是加大對內控制度檢查，做到不留死角。對信用社建立的內控制度要加大力度檢查，採取定期普查、不定期抽查、臨時突擊查、夜間現場查、電話查等多種形式，督促員工堅持制度、按規操作。這樣不僅在思想上能提高認識、高度重視，而且在實際工作中能遵守規章不違規。五是加強「三道」防線建設，不斷提高業務主管部門的自律管理能力。一是自控防線。一線崗位要實行雙人、雙職、雙責；單人崗處理業務的，要有相應的前台監控和後續監督機制；各業務部門應根據防範本部門所轄業務范圍內各類經營風險的需要，組織開展管轄業務內控制度執行情況的檢查、監督和控制，並對控制效果承擔控制責任。二是互控防線。各機構應建立相關部門、相關崗位之間相互監督制約的工作機制，建立業務文件在相關部門和相關崗位之間傳遞的工作程序，明確簽字責任。三是監控防線。應建立以內部監督部門對各機構、部門及崗位業務實施全面監督反饋的監控防線。
這起案件再次警示我們：手莫伸，伸手必被捉，要正確把握自己的人生航向。在今後的工作中一是要正確把握自已，自醒、自重、自律，成為一個正直的人，有益於人民的人。 二要刻苦學習，愛崗敬業。嚴格執行各項規章制度。對工作負責，就是對領導負責，對家人負責，對自己負責，絕不能投機取巧，有半點的馬虎大意。否則，是對黨和人民的犯罪，對領導和同仁的失信，對父母的失職。在今後的工作中我將以本次事件為教材，深刻反思，吸取教訓，不斷努力改進工作，爭取早日成為一名優秀的信合員工。
㈢ 銀行內控管理、合規風險管理、操作風險管理
操作風來險是銀行需面對的主自要風險類型之一，也是銀監會根據巴塞爾協議確認的銀行三大風險之一，即信用風險、市場風險和操作風險。操作風險指：由不完善或又問題的內部程序、員工和信息科技系統以及外部事件所造成的風險。
內控和合規關系較為密切，內控的概念較大，風險管理的合規管理以及稽核評價都可稱為內部控制，也就是內控管理；合規管理可分為對內合規與對外合規，對內主要是對銀行體系內部執行規章制度情況的管理，對外合規主要是符合監管部門和其他上級部門的管理。合規風險也就是出現不合規事件給銀行帶來潛在損失，如監管處罰等的風險。
㈣ 農商行內控合規管理和風險管理中存在的問題
《企業內部控制基本規范》及其配套指引，充分吸收了全面風險管理的理念和方法，強調版了內權部控制與風險管理的統一。內部控制的目標就是防範和控制風險，促進企業實現發展戰略，風險管理的目標也是促進企業實現發展戰略，二者都要求將風險控制在可承受范圍之內。因此，內部控制與風險管理二者不是對立的，而是協調統一的整體。
㈤ 工商銀行內控合規工作包括哪些內容
內控合規工作重點為以下方面：
一是全面推進全行內控體系建設，提升內控管理水平；
二是完善合規管理體系，強化各項合規管理工作；
三是增強操作風險識別評估監測能力，有效發揮操作風險管理職能；
四是創新監督檢查模式，增強監督檢查效果；
六是加強外部監管聯絡配合，充分利用外部審計檢查成果。
(5)農行內控合規具體案例擴展閱讀：
樹立主動合規意識，克服被動合規心理。合規是銀行業穩健運行的基本內在需求，也是銀行文化的重要組成部分。
第一，在銀行員工中樹立合規人人有責、主動合規意識、合規創造價值等理念，讓員工接觸到每一筆業務時，就要想到必須進行合規風險的審查，倡導主動發現和暴露合規風險隱患或問題，以便及時整改。
第二，合規文化是由一整套的制度、方法和工具支持的，這需要銀行加強規章制度的後評價。針對發現的問題相應地在業務政策、行為手冊和操作程序上進行適當的改進，以避免任何類似違規事件的發生和糾正已發生的違規事件，並對相關責任人給予必要的懲戒措施。
如果發現了合規風險而隱瞞不報，一旦被內審部門或外部監管者查實，隱瞞不報者一定要受到更加嚴厲的懲罰；而對於主動報告問題或隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責乃至給予獎勵。
第三，要將績效考核機製作為培育合規文化的重要組成部分，以充分體現商業銀行倡導合規經營和懲處違規的價值觀念。
㈥ 農行內控合規三橫四縱指的是什麼意思
農行內控合規三橫四縱指的是，各個條線和各個層級，橫向就是指的不同的條線，不同的板塊，縱向就是指的不同的層級
㈦ 農行優秀合規之星工作事跡
結合工作實際來寫，主要是自己半的業務合規，並且能監督幫助帶動其他同事合規。
㈧ 當前在體制改革後，支行內控合規工作存在哪些問題最突出的問題是什麼
一是抓好精品審計項目工作。根據省行「關於印發《中國工商銀行山東省分行精品審計項目評選試行辦法》的通知」要求，認真做好合規檢查、內控評價、常規審計及非現場審計等檢查工作，進一步提高檢查效果、質量和工作水平，促進內控合規工作標准化、規范化，更好地發揮監督保障作用。 二是抓好《檢查發現問題匯編》。對該行各項檢查發現的問題進行認真梳理匯編，做到舉一反三，不斷增強員工防範意識和責任意識，從根本上解決屢查屢犯的問題，進一步提高操作風險防控水平。 三是抓好反洗錢工作。按照省行和當地人民銀行關於反洗錢的工作要求，抓好當前的反洗錢工作，加強分析識別，提高可疑交易、可疑行為報告的數量和質量。 四是抓好信息反映工作。充分利用《內控合規工作動態》作為轄內通報內控工作動態、交流內控管理經驗、傳播內控文化的和載體，加強與各行的信息交流，促進內控合規管理工作不斷加強。 五是抓好技術比賽工作。按照省行要求，早行動、早准備，及時將有關內控合規網路題庫中內部審計、合規管理、內部控制、反洗錢和案例分析等有關內容復印分冊，做到人手一份，加強學習，不斷提高從業人員的綜合業務素質和工作技能。
㈨ 如何做好內控合規工作
一是抓好精品審計項目工作。根據省行「關於印發《中國工商銀行山東回省分行精品審計項答目評選試行辦法》的通知」要求，認真做好合規檢查、內控評價、常規審計及非現場審計等檢查工作，進一步提高檢查效果、質量和工作水平，促進內控合規工作標准化、規范化，更好地發揮監督保障作用。
二是抓好《檢查發現問題匯編》。對該行各項檢查發現的問題進行認真梳理匯編，做到舉一反三，不斷增強員工防範意識和責任意識，從根本上解決屢查屢犯的問題，進一步提高操作風險防控水平。
三是抓好反洗錢工作。按照省行和當地人民銀行關於反洗錢的工作要求，抓好當前的反洗錢工作，加強分析識別，提高可疑交易、可疑行為報告的數量和質量。
四是抓好信息反映工作。充分利用《內控合規工作動態》作為轄內通報內控工作動態、交流內控管理經驗、傳播內控文化的平台和載體，加強與各行的信息交流，促進內控合規管理工作不斷加強。
五是抓好技術比賽工作。按照省行要求，早行動、早准備，及時將有關內控合規網路題庫中內部審計、合規管理、內部控制、反洗錢和案例分析等有關內容復印分冊，做到人手一份，加強學習，不斷提高從業人員的綜合業務素質和工作技能。