銀行內控評價實施方案
Ⅰ 完善銀行內控管理幾條建議
銀行內控管理的建設是銀行發展的重頭戲，在激烈市場競爭中，以巴塞爾新資本協議規定的要求為指南，規范並加強銀行內控管理的建設已經刻不容緩。 一是完善法人治理結構。 只有擁有完善的法人治理結構，才能為銀行內控管理建設提供良好的環境，並保證銀行在內控系統建設上的審慎性、操作的獨立性和運行的有效性。 二是成立獨立的內控評價部門。 目前，雖然國內許多銀行已設立了銀行內控管理制度，並沒有獨立出內控評價部門。可以學習國外商業銀行，盡快對內控機制的有效發揮提供製度保障，使其能夠有效地履行職責。 三是加強銀行內審工作。 銀行應配備足夠的高素質內部審計人員。內審人員應有權獲得商業銀行所有經營信息和管理信息，並對各個部門、崗位和各項業務的實行進行全面的監控和評價。內審人員需要具有充分的獨立性，實行全行系統的垂直管理。 四是加強風險識別與評估工作。 銀行在建立健全風險識別和評估體系時應由專門的機構負責制定識別、計量、監測和管理風險的制度、程序和方法，同時應注意該系統應涵蓋銀行所有業務，以提高銀行防範各種風險的能力。 五是發揮市場約束力量，推動銀行內控管理建設。 通過市場紀律的約束，可以刺激銀行儲存雄厚的資本來防範潛在的風險損失，保障金融體系的穩定。
Ⅱ 如何做好銀行內控工作
想要做好銀行內控工作，就要熟悉相應的銀行法律法規，然後嚴把內控條線
Ⅲ 商業銀行內部控制評價的目標主要包括哪些內容
: (一)促進商業銀行嚴格遵守國家法律法規、銀監會的監管要求和商業銀行審慎回經營原則。(二)促進答商業銀行提高風險管理水平，保證其發展戰略和經營目標的實現。(三)促進商業銀行增強業務、財務和管理信息的真實性、完整性和及時性。(四)促進商業銀行各級管理者和員工強化內部控制意識，嚴格貫徹落實各項控制措施，確保內部控制體系得到有效運行。
Ⅳ 商業銀行內部控制與評價方法有哪些
內部控制政策。
商業銀行應在各項業務和管理活動中制定明確的內部控制政策，規定內部控制的原則和基本要求，並為制定和評審內部控制目標提供指導。內部控制政策應：
（一）與商業銀行的經營宗旨和發展戰略相一致；
（二）體現持續改進內部控制的要求；
（三）符合現行法律法規和監管要求；
（四）體現出側重控制的風險類型；
（五）體現出對不同地區、行業、產品的風險控制要求；
（六）傳達給適用崗位的員工，指導員工實施風險控制措施；
（七）可為風險相關方所獲取，並尋求互利合作；
（八）定期進行評審，確保其持續的適宜性和有效性。
第十三條 內部控制目標。
商業銀行應在相關職能和層次上建立並保持內部控制目標。內部控制目標應符合內部控制政策，並體現對持續改進的要求。
在建立和評審內部控制目標時，應考慮法律法規、監管要求和其他要求，以及技術、財務、經營和風險相關方等因素，尤其應考慮監管部門的內部控制指標要求。
內部控制目標應可測量。有條件時，目標應用指標予以量化
Ⅳ 商業銀行內部控制評價辦法實施指南的目錄
第一篇 商業銀行內部控制的監管歷程
第一章 商業銀行內部控制的歷史演變
第二章 我國商業銀行內部控制探索
第三章 我國商業銀行內部控制監管與成效
第四章 我國商業銀行內部控制缺陷及監管方向
第二篇 《商業銀行內部控制評價試行辦法》及操作說明
第一章 商業銀行內部控制評價試行辦法
第二章 《商業銀行內部控制評價試行辦法》的主要內容和出台
第三章 《商業銀行內部控制評價試行辦法》的操作說明
第三篇 商業銀行內部控制過程評價示例
第一章 授信業務內部控制過程評價示例
第二章 資金業務內部控制過程評價示例
第三章存款和櫃面業務內部控制過程評價示例
第四章 國際業務內部控制過程評價示例
第五章 中間業務內部控制過程評價示例
第六章 計劃財務活動內部控制過程評價示例
第七章 會計管理活動內部控制過程評價示例
第八章 產品開發活動內部控制過程評價示例
第九章 安全保衛活動內部控制過程評價示例
第四篇 商業銀行內部控制評價案例分析
第一章 商業銀行法人機構內部控制評價案例
第二章 商業銀行分支機構內部控制評價案例
第三章 商業銀行內部控制失敗案例分析
第五篇 商業銀行內部控制的戰略與實踐
第一章 國有商業銀行內部控制的戰略與實踐
健全內控體系強化內控管理建設具有國際競爭力的現代金融企業
中國工商銀行行長 楊凱生
加強內部控制完善內控機制全面提高農業銀行風險管理水平
中國農業銀行行長楊明生
建設系統、動態、主動和可證實的內部控制體系 保障商業銀行穩健發展
中國銀行行長 李禮輝
以股份制改造為契機全面提升商業銀行內部控制能力與水平
中國建設銀行行長 常振明
第二章 股份制商業銀行的內部控制的戰略與實踐
切實加強內控機制建設不斷提高風險管理水平
交通銀行行長 張建國
不斷完善風險內部控制與管理水平努力促進銀行發展戰略和經營目標的順利實現
中國光大銀行行長 郭 友
建立和完善操作風險防範的長效管理機制
招商銀行行長 馬蔚華
關於進一步加強內部控制工作的實踐與思路
上海浦東發展銀行董事長 金運
第三章 城市商業銀行內部控制的戰略與實踐．
商業銀行內部控制體系建設的思考
北京銀行行長嚴曉燕
加快內控體系建設走有質量、有效益的科學發展之路
上海銀行行長 陳辛
強化理念完善體系進一步加強內部控制工作
南京市商業銀行行長 章 寧
加強內部控制促進穩健經營
深圳市商業銀行行長 陳玉明
完善內部控制體系切實加強風險管理
寧波市商業銀行行長 俞鳳英
構建城市商業銀行內部控制長效機制的思考
溫州市商業銀行行長 邢增福
第四章 農村商業銀行內部控制的戰略與實踐
確立新理念落實新舉措全力構建新形勢下的農村商業銀行內部控制體系
張家港農村商業銀行董事長 王自忠
第六篇 商業銀行內部控制規章制度示範
第一章 ××銀行內部控制指引
第二章 ××銀行內部控制實施細則
第三章 ××銀行內部控制評價管理辦法(試行)
第四章 ××銀行內部控制評價實施細則
附 錄
巴塞爾委員會關於《銀行機構的內部控制制度框架》
後記
