縣行銀行內控管理案防工作

『壹』 淺談銀行基層網點負責人如何抓好內控案防工作

農村信用社改制組建農商銀行後，公司法人治理水平和經營機制發生了重大變化，農商銀行基層網點業務發展和績效考核壓力前所未有。如何在努力發展業務的同時，又能做到強化內控內管、防範案件，保障資金和員工的安全，有力促進農商銀行持續、健康的發展，我認為基層網點負責人應該做到以下幾點：一、思想上要高度重視。防案控案是銀行生存和發展的底線，基層網點負責人要牢牢樹立「案防無小事，責任重於泰山」案防意識，把這一要求貫穿落實到經營管理和業務操作的每一個工作步驟和工作細節。當前，少數網點負責人經營指導思想出現了偏差，片面強調業務發展，輕視內控管理。注重當前利益，忽視長遠利益；迫於任務的壓力，片面追求業務指標，犧牲內部管理，犧牲規章制度的約束，最終可能導致案件或嚴重違規事件的發生。因此，基層網點負責人要立即糾正重發展輕管理、忽視案件防控的偏頗思想，時刻克服麻痹大意、放任自流、心存僥幸的思想。應根據本網點的實際情況因地制宜制訂縝密的內控內管措施，確保案件防控體系的全面性和實效性。二、行為上要作表率。工作中最大的漏洞是管理上的漏洞，風險點最重要的防範是責任防範，只要責任到位,管理到位,漏洞隱患就會……
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『貳』 銀行業內控和案防制度執行年活動工作總結

農村信用社「制度執行年」工作總結

為認真貫徹省聯社、**市辦及縣聯社關於開展「制度執行年」活動的工作部署，鞏固和深入案件專項治理、典型案件警示教育活動成果，結合保先教育「回頭看」和「幹部作風整頓年」活動，「以抓員工，抓主要業務風險點」為重點，統一思想，提高認識，掀起了學習制度，熟練掌握制度，模範執行制度的熱潮，逐步建立起了「自我監督，崗位監督，管理監督，稽核監督」四位一體的功能互補，責任明確，查處有力的管理監督體系，認真貫徹落實黨的「十七大」精神，堅持鄧小平理論和「三個代表」重要思想和科學發展觀，提高了信用社服務質量，優化了信用環境，壯大了信合實力，促進了我社信合事業穩健、快速的發展。截止11月底，各項存款凈增1108萬，同比增長236萬，貸款凈投放195萬，同比增長45萬，財務收入238萬，同比增長34萬，股金結構得到優化和穩定，信貸資產質量得到提高，信用社的聲譽得到提升。
通過「制度執行年」活動的開展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規經營和風險防範意識，徹底糾正了業務操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規操作的現象，徹底解決了員工的工作作風不深入 ，勞動紀律差，制度執行不力，工作責任心不強等現象。這些成績的取得，我社做了以下幾方面工作。
一、加強領導、精心組織
成立了「制度執行年」活動領導小組，由法人社主任任組長，主辦會計任副組長，各分社主任為成員，具體負責「制度執行年」活動日常工作，及時總結匯報、開展經驗交流。同時，黑坪信用社制定了「制度執行年」活動的實施方案，明確了這次活動的指導思想、工作目標、時間安排、分步實施的內容和方式，從而推動了「制度執行年」活動健康有序開展。
二、加強學習、提高認識
我社二00七年二月十三日召開了「制度執行年」活動職工會，統一了思想，提高了認識，全面安排部署「制度執行年」活動工作。並對員工學習時間、學習方式、學習筆記、心得體會、自查剖析都作了明確的要求；規定職工學習時間每周不少於2次，每次不少於2小時，學習筆記不少於20篇，心得體會不少於2篇，自查剖析不少於1篇；開展以集中學習和分散學習相結合，制度學習與案例分析相結合，全面學習和重點學習相結合，培育合規企業文化，增強合規經營意識。以「制度、執行、監督」為重點，以「標本兼治，重在治本」為目標。主要學習內容是：重點學習省聯社成立以來下發的各種規章制度，學習《人行法》、《商行法》及銀監部門制定的有關制度，學習有關法律法規，如《貸款通則》、《合同法》、《擔保法》、《會計法》等重要金融法律法規，以及金融業務典型案例和先進事例。通過學習，讓員工達到「心有所懼，心靈觸動」的境界，提高員工對講規章、講制度，講合規的必要性和重要性的認識，看到了落後員工從「事不關己，高高掛起」到「嚴格執行制度，就是保護自己」的轉變。據統計、在開展「制度執行年」活動期間，信用社組織員工集中學習相關制度9次，參加人數到達117人次，提供學習資料18份；員工開展業余自學，作好學習筆記250篇；員工書寫開展「制度執行年」活動心得體會人均2篇；組織員工開展「制度執行年」演講活動1次，業務技能竟賽1次。
三、自查剖析、找准差距
通過各項制度、法規的學習，加強職工之間的交流、討論，分社之間的競賽，我社認真組織了職工在制度執行方面的自查剖析活動。對各崗位、各分社的業務操作、內控管理、監督制約等情況進行全面評估。由每位職工結合自身在業務操作過程中執行制度情況撰寫自查剖析報告，梳理出存在的問題，通過信用社召開職工自查評議會，展開「查原因、談危害」的大討論，深挖根源，找准差距，人人簽定「制度執行年」合規承諾書。
四、整改完善、重在實效
在「制度執行年」活動中，通過開展學習動員，嚴格按照制度規定對原經辦的業務和自身的行為規范進行自查自糾，剖析分析，主要存在下列問題：一是個別職工工作作風不深入，勞動紀律差，工作責任心不強；二是制度執行不力，主要表現在小額農貸管理不規范，信貸檔案收集不完整，「四雙」制度流於形式；三是超權發放貸款和違規發放信用貸款的現象仍有所存在；四是不按時核對往來帳務，「印、押、證、機」的保管和使用不按要求等違規行為。針對上述問題，我社已採取與職工交心談心，找准差距，對症下葯，召開職工會批評教育4人，對活動中違規行為涉及人員給予嚴肅處理2人，從而切實解決了執行制度不到位、檢查監督不到位和責任追究不到位的問題，有效防範了操作風險和經濟案件。同時，全社建立了誠信舉報制度和自我檢討機制，實行違規行為積分管理辦法，對員工建立違規積分管理台帳，與個人目標考核、評選先進、職務晉升等掛鉤。層層簽定《嚴格執行制度防範操作風險目標責任書》和《防案查案目標責任書》，進一步加強了自我約束的能力，制度執行的力度在全社職工中得到升華，制度執行的行動在全社職工中得到提升，徹底糾正了視制度而不顧，搞弄虛作假、騙取榮譽的現象，大力弘揚按制度操作，開拓創新的良好風氣，營造了健康的企業合規文化，使規則意識深入人心。
通過「制度執行年」活動的開展，雖然取得了階段性的成效，但由於執行制度、完善制度是一項長期性、艱巨性、復雜性的工作，導致部分職工學習不夠深入、主人翁意識不強、制度執行不力、發現問題失之於寬、失之於軟等問題。今後，我社將繼續深入開展「制度執行年」活動，堅持理論、業務、制度的學習，讓員工在思想上築牢防線，嚴格執行省、市、縣聯社的各項規章制度，嚴格監督，強化制度執行力，把逗硬作風貫穿於整個業務工作中，認真貫徹落實「十七大」精神，樹立科學發展觀，實踐「三個代表」的重要思想，推動黑坪信用社各項業務經營又好又快地發展。

『叄』 請問如何寫一份經驗報告關於如何做好銀行內控管理促進業務發展

農行安丘市支行抓好案件防控工作 促進業務發展
農行山東安丘市支行現有在職員工222人，下轄12個營業網點。在農業銀行加快改革發展的新形勢下，該行注重抓了案件防控工作，主要是在「思想教育防」、「落實責任控」、「加強督查堵」三個環節上做文章、下功夫，提高了全行員工的安全防範意識和內部防控能力，從1997年至今，轄內連續11年沒有發生經濟案件、責任性刑事案件和槍彈盜失事故；轄內連續11年沒有發生外部監管部門檢查揭露的重大違規經營案件；轄內連續11年沒有發生重大責任性事故和泄密事件。先後被省市縣評為「普法教育先進單位」、「安全保衛先進單位」、「社會治安綜合治理先進單位」、文明單位」、「職業道德
建設先進單位」等稱號。
強化教育，從思想上築牢「防線」。10多年來，該行始終擺正業務經營與思想政治工作的關系，根據不同時期的形勢變化，採取不同的教育方式和教育內容，經常抓苗頭、敲警鍾。一是深化政治教育，不斷陶冶員工的情操。堅持每周一晚上政治業務學習不斷線，集中學習黨和國家的方針、政策，上級行文件、專業知識等，加大培訓力度，積極組織各類學習培訓，教育員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，努力造就一支政治過硬、業務精良的員工隊伍。二是抓好法制警示教育，增強員工遵紀守法意識。採取典型案例剖析、宣傳展覽、觀看警示錄像等多種方式，組織所轄機構開展活動，增強案件風險防控意識。堅持運用員工大會，請法院、檢察院、公安、消防等部門領導同志到會上法制教育課，用活生生的一些典型案例對員工進行警示教育、遵紀守法教育，並定期不定期的組織員工考試，增強了員工學法用法的自覺性。三是加強典型案件和違規問題的通報力度，豐富員工的案防意識。堅持以文件、信息簡報的形式，向員工及時通報各類金融案情，組織員工開展「我們從中接受什麼教訓」的大討論，認真總結案件和違規問題發生的原因和教訓，從思想教育、內部管理、操作流程、監督制度、防範措施等多方面進行剖析，從中發現共性問題，吸取教訓，堵塞漏洞。使廣大員工從中受到教育和啟迪，逐步在思想上築起一道安全防範的堅固防線。
落實責任，全面提高案件防控能力。按照「標本兼治，重在治本；多措並舉，重在防控」的原則，將案件防控融入內控機制中。結合內部控制各項工作，全面落實案件防控措施。一是認真落實案件防範責任制。1997年以來，該行堅持以責任制建設為總抓手，每年組織簽訂《黨風廉政建設暨合規經營操作防範案件責任書》、《廉政承諾書》、《安全管理責任書》、《防範案件互保責任書》、《遵紀守法個人承諾書》等責任書，明確了黨風廉政建設、案件防控和安全管理的范圍、目標、責任及要求，使全行開展黨風廉政建設、案件防控、安全管理的自覺性、責任感不斷增強。二是充分發揮業務主管部門的監管控製作用。紀檢監察、安全保衛、計劃財務、信貸管理等部門全面履行各自的職責，加強對重點部位、重要業務環節、重要崗位人員、重要空白憑證的監控與管理，及時發現和糾正經營管理中存在的問題，確保以法合規經營。同時將部門履行監控職責納入綜合考評，實行目標管理，建立責任制，同績效工資掛勾，從而使案件防控建設達到管理目標化。三是完善制度建立規控機制。根據上級行要求並結合本行實際，健全完善了各項內控制度，認真落實了「案件防控形勢例會制度」、「員工思想行為排查制度」、「關於嚴明紀律依法經營從嚴治行的若干規定「、「內部管理規范」、「值班守庫制度」、「金庫管理制度」、重要崗位輪換、幹部交流和強制休假等20多項制度規定，使制度覆蓋案件防控管理的各個環節，切實做到靠制度強管理、靠制度促規范、靠制度防風險。
加強監督，認真檢查堵漏洞。圍繞安全穩健經營，增強防控案件和違規問題的能力，構建了監督檢查的組織防線。一是整合監督資源，實施全方位監督檢查。每月由行領導帶隊，抽調相關部門人員組成檢查組，對全行的安全保衛、內控管理、優質服務進行綜合檢查，對檢查情況予以通報，發現違規問題予以處罰。二是常規檢查和專項檢查交叉進行。按季開展的常規檢查輔導要求保質保量完成，及時形成工作底稿和匯總財會監管報告，做到有檢查、有整改、有反饋。同時，適時進行專項檢查，例如重要空白憑證檢查、聯行結算檢查、利率檢查、財務真實性檢查、會計主管制度執行情況檢查、大額提現檢查等，堵塞業務操作中的漏洞。三是跟蹤檢查，落實整改。對違反操作規定的單位，將存在問題梳理成條，定期組織跟蹤檢查，把落實整改放在突出位置，逐條逐項進行落實，切實做到有查必改，使安全防範的各項措施真正落到實處。

『肆』 求 銀行業 我為"案件防控工作獻一計"演講稿一篇

銀行業金融機構案件防控工作考核評價辦法 一、考評原則
對年度內發生非自查發現重大、惡性案件的被考評機構實行「一票否決制」，其考評結果為不滿意。案件是否為重大、惡性，由案發機構屬地銀監局進行認定；案發機構屬地銀監局認為難以判定的，向案發法人機構對口的銀監會機構監管部門提出申請，由機構監管部門牽頭，會同案件稽查部門、案發機構屬地銀監局通過聯席會議的方式共同認定。
對於其他被考評機構，通過對案件防控工作組織、工作質量、內審稽核工作力度、內控執行力建設和案件責任追究與整改等五個方面進行綜合考評來評價其年度的案件防控工作水平。綜合考評結果分為「滿意」、「基本滿意」、「不滿意」三個檔次。
二、考評標准 （一）考評要素
1．案件防控工作組織；通過評價對案件防控工作的重視程度、人員配置、制度及工作機制建設來考核銀行業金融機構的案件防控工作組織情況。
被考評機構是否把案件防控工作視作經營管理戰略的重要組成部分和全行的重點工作進行規劃、安排；是否把案件防控的責任以及激勵、問責納入制度管理，制定或修訂出科學、實際、目標明確、可操作性強的規章制度；是否在年度的工作部署、指標考核、激勵與懲 的安排中體現了案件防控工作的重要位置；

是否制定了要求明確、切實可行、便於監督檢查和考核評價的案件防控工作規劃和目標，並在各部門和各分支機構之間細化量化、分解實施；是否建立了案件防控工作的機制和體系，以及完善的案件防控工作保障體系，且配備了與任務、職責、目標相匹配的人員，並對有關資源進行有效地協調和組織，保證年度案件防控工作順利進行。
針對此單項考評設置「一票否決」內容，如果被考評機構沒有建立案件防控工作定人定崗定責的工作制度和工作體系，則案件防控工作組織單項考評為不合格。
評價人參考以上要素對案件防控工作組織予以評價。 2．案件防控工作質量；通過評價在案件調查與處置、案件（風險）信息報送、案件防控主動方面的工作情況來考核年度內銀行業金融機構的案件防控工作質量。
在案件處置過程中，是否嚴格遵循有關程序要求，做到行動迅速、部署有力、報告真實、問責嚴肅堅決、風險整改徹底；是否建立起完善的案件防控工作督促、監督體系，以及完善的案件防控工作考核、評價機制來主動提高案件防控工作的質量；是否能從組織、人員、制度等各方面保障案件（風險）信息報送的迅速、准確和全面、杜絕瞞報、遲報、錯報或錯誤確定案件性質等情形的發生；年度內案件防控工作是否達到控制案件風險的效果，有效地堵截新案、挖掘出舊案、杜絕隱患，並主動向公安司法機關報案。

針對此單項考評設置「一票否決」內容，如果被考評機構年度內發生嚴重瞞報案件的情況，或出現公安部門、審計部門已經上門辦案而被考評機構仍未向監管部門報送的情況，或在案件處置工作中發生嚴重問題，則案件防控工作質量單項考評為不合格。
評價人參考以上要素對案件防控工作質量予以評價。 3．內審稽核工作力度；通過評價內審稽核隊伍及工作機制建設、內審稽核工作力度來考核內審稽核在案件防控工作中發揮的作用。
年度內是否不斷致力於結合實際建立和完善獨立的稽核組織體系和規章制度，加強工作隊伍素質建設；是否支持稽核部門獨立且有效地先使監督檢查職能、督促行內各部門或分支機構認真履行職責；內審稽核部門是否根據案件防控工作情況、工作重點和監管部門的有關案件防控要求，有針對性地制定了年度稽核規劃、稽核重點和稽核方案，是否對重點風險領域內控制執行情況保持一定頻率的全覆蓋檢查，以及對年度重點防控領域進行突擊檢查；年度內是否加強了對高案件風險份支機構、業務環節、崗位人員稽核的深度、廣度和頻度；經由稽核部門發現的問題是否能夠及時進行延伸檢查，徹查風險、及時整改，明確提出責任處理意見。
針對此單項考評設置「一票否決」內容，如果被考評機構年度內發生經由內審稽核檢查但款發現的風險點引發案件的情況，

則內審稽核工作力度單項考評為不合格。
評價人參考以上要素對內審稽核工作力度予以評價。 4．內控執行力建設：考核銀行業金融機構在加強內控執行力、提高內控水平的工作力度和成效，以及內控在案件防控工作中發揮的作用。
是否對各項業務制定了全面、系統的政策、制度和程序，並保證內控制度的貫徹執行覆蓋到包括決策、執行、監督全過程的所有風險點；能否採取有效措施來規范各項業務操作、加強高級管理人員及關鍵崗位人員的行為監督、強化重點業務風險的管控；是否通過對內控的實效性進行檢查、對案件風險進行排查，特別是對重點環節、重點事項進行檢查等方式確保各項制度在各部門、各級機構得到貫徹執行，有效發揮化解案件風險的作用。
針對此單項考評設置「一票否決」內容，如果被考評機構年度內存在嚴重的內控失效導致案件發生的情形，則內控執行力建設項考評結果為不合格；
評價人參考以上要互對內控執行力建設予以評價。 5．案件責任追究與整改；考核對案件問責制度和整改要求的執行力度。
能否建立完善的案件問責執行工作制度，明確責任主體、責任追究標准、責任追究具體內容，並建立完善的案件責任評價和責任追究程序；能否確保案件責任落實在具體崗位，並以明確的規章制度加以規范和約束；能否嚴格落實「上追兩級」、「雙線問

責」等責任追究制度，對銀行業案件有關責任人進行嚴肅問責；對機構內存在的違規行為責任人，能否主動按照「上追兩級」、「雙線問責」的原則實施處罰；能否根據暴露出的案件風險情況，及時、全面、細致地進行整改，並將整改效果作為對各部門和分支機構考核的重要內容，以及之後各項檢查的重點。
針對此單項考評設置「一票否決」內容，如果被評機構年度內在發生案件、進行風險排查之後，仍然發生同類同質案件，則案件責任追究與整改項考評結果為不合格（5家國有大型商業銀行的「一票否決」考評以其省級分支機構為考評對象實施；其他銀行業金融機構以機構法人為考評對象實施。）、
評價人參考以上要素對案件責任追究與整改予以評價。 （二）評定標准
對以上5方面的單項考評結果，均設合格、不合格2個檔次；如果被考評機構獲得3個及以上不合格，綜合考評結果為不滿意；1-2個不合格，綜合考評結果為基本滿意；全部合格為滿意。

『伍』 儲蓄銀行內控和案防心得

通過這次「內控與案防制度執行年」活動的開展，我受益匪淺。
通過此次案防教育的學習，充分顯示了銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以「自重、自省、自警、自勵」從嚴要求自己，並做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德