II類III類賬戶內控管理

❶ 銀行個人賬戶I，II，III類是什麼有何區別 這

Ⅰ類賬戶是全功能賬戶，常見的借記卡就屬於Ⅰ類賬戶;Ⅱ、Ⅲ類賬戶則是虛擬的電子賬戶，回是答在已有Ⅰ類賬戶基礎上增設的兩類功能逐級遞減，資金風險也逐級遞減的賬戶。主要區別如下表：
如何使用I類、II類、III類賬戶?
Ⅰ類賬戶就像是大錢箱，主要的資金家底都在裡面，需個人在銀行櫃面開立、現場核驗身份，具有全功能，使用范圍和金額不受限制：
辦理存款
轉賬
消費繳費
購買投資理財產品等
個人的工資收入、大額轉賬、銀證轉賬，以及繳納和支付醫療保險、社會保險、養老金、公積金等業務應當通過I類戶辦理。
Ⅱ類賬戶就相當於錢包，用於日常較大的開支：
辦理存款
購買銀行投資理財產品
消費繳費等
支付額度不能超過1萬元，理財除外
III類賬戶就相當於零錢包，用於金額不大，頻次高的交易：
網路支付
線下手機支付等小額支付
最高額度1000元
人行有關人士解釋說，Ⅱ、Ⅲ類賬戶為通過銀行櫃面或者互聯網等電子渠道開立的銀行賬戶，功能有限，並且需要與Ⅰ類賬戶綁定使用。

❷ 銀行個人賬戶I，II，III類是什麼有何區別

1、I類帳來戶
功能最強，包含了儲蓄、投自資理財、大額資金流轉等等，不用說，每個人現在都有這樣一個賬戶，一般來說也是很多人的工資賬戶，但因為歷史原因比如多次跳槽，很多人有好幾個類似賬戶，不妨趁此機會把它歸集在一個賬戶，方便管理。被譽為錢箱。
2、II類帳戶
可以做投資賬戶，平時與I類無日常轉賬限額，也就是說，可以作為理財專戶，也可以做日常家用賬戶，就算賬戶泄露了，也無大礙。被譽為錢包。
3、III類帳戶
可以做高頻交易，限額1000元，隨用隨充，可以做小額頻繁支付等等。被譽為零錢包。

❸ 縣級行社對ii，iii類賬戶進行檢查時應遵循什麼原則

新規規定，來12月1日起，同一源個人在同一家銀行只能開立一個Ⅰ類戶，那麼個人此前已經開立的存量賬戶能否正常使用?民生銀行相關負責人表示，個人在12月1日前已經開立的存量銀行賬戶不受影響，仍然可以正常使用，無需進行任何操作。但消費者如果有降低支付風險的想法和需求，也可以主動到銀行將一些與網路支付綁定使用的賬戶進行降級，對多年不使用的賬戶進行銷戶。
簡單來說，三類賬戶就像是3個不同資金量的「錢包」。Ⅰ類戶是「錢箱」，個人的工資收入等主要資金來源都存放在該賬戶中，安全性要求較高，主要用於現金存取、大額轉賬、大額消費、購買理財產品等;Ⅱ類戶是「錢夾」，個人日常刷卡消費、網路購物、網路繳費通過該賬戶辦理，還可以購買開戶銀行的理財產品;Ⅲ類戶是「零錢包」，主要用於金額較小、頻次較高的交易，尤其適用於移動支付業務，如Apple Pay、三星Pay、華為Pay以及小額免密交易業務。

❹ 工商銀行II、III類賬戶如何區分

電子賬戶的你在網銀或者手機銀行那裡都會顯示是哪一類賬戶的，不需要自己去分

❺ 銀行賬戶將分為Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ類，這三類賬戶之間有何區別

有三點區別，具體如下：

1.持有數量不同

一類賬戶一個銀行只可以有一個；

二類、三類賬戶不限制。

2.交易限額不同

一類賬戶沒有限額；

二類賬戶非綁定賬戶轉入資金、存入現金日累計限額合計為1萬元，年累計限額合計為20萬元；消費和繳費、向非綁定賬戶轉出資金、取出現金日累計限額合計為1萬元，年累計限額合計為20萬元。

三類賬戶余額不得超過1000元；非綁定賬戶資金轉入日累計限額為5000元，年累計限額為10萬元；消費和繳費支付、向非綁定賬戶轉出資金日累計限額合計為5000元，年累計限額合計為10萬元。

3.使用范圍不同

一類賬戶是全功能的銀行結算賬戶，必須在櫃面或通過銀行自助機具，經銀行工作人員現場面對面審核身份後開立，存款人可通過一類戶辦理存款、購買理財產品等金融產品、支取現金、轉賬、消費及繳費支付等全部金融業務。

二類戶可以辦理存款、購買投資理財產品等金融產品、限額消費和繳費、限額向非綁定賬戶轉出資金業務。經銀行工作人員現場面對面確認身份的，二類戶還可以辦理存取現金、非綁定賬戶資金轉入業務，可以配發銀行卡實體卡片。

三類戶許可權最小，只能辦理限額消費和繳費、限額向非綁定賬戶轉出資金業務。經銀行櫃面、自助設備加以銀行工作人員現場面對面確認身份的，三類戶還可以辦理非綁定賬戶資金轉入業務。

❻ 如何使用I類，II類，III類賬戶

從12月1日起，同一個人在同一家銀行只能開立一個Ⅰ類戶，已開立Ⅰ類戶專，再新開戶屬的，應當開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶，在同一家支付機構只能開立一個Ⅲ類戶。
一類賬戶只能辦理一個賬戶，Ⅰ類戶，指的是通過傳統銀行櫃面開立的、滿足實名制所有嚴格要求的賬戶。簡單而言就是你手裡拿的儲蓄卡或者是借記卡。 它的功能包括存款，購買理財產品、支取現金、轉賬、消費以及繳費支付等。
Ⅱ類戶是不能存取現金、也不能向非綁定賬戶轉賬，這類賬戶單日支付限額為1萬元。比如說信用卡就是如此。
Ⅲ類戶則主要用於快捷支付比如 閃付 免密支付 等，僅能辦理小額消費及繳費支付，不得辦理其他業務，戶內余額不超過1000元。Ⅱ類、Ⅲ類戶都沒有實體卡片。 對Ⅱ類、Ⅲ類戶限額，主要是有效控制客戶資金風險。

❼ ii，iii類戶的監督管理面臨哪些新問題

Ⅱ、Ⅲ類來賬戶則是虛擬的電子源賬戶，是在已有Ⅰ類賬戶基礎上增設的兩類功能逐級遞減，資金風險也逐級遞減的賬戶。
Ⅱ類賬戶投資理財功能齊全，可以靈活地由Ⅰ類賬戶向其轉入資金，無累計轉入限額，既滿足日常使用，又避免大額資金損失;Ⅲ類賬戶主要用於小額高頻交易，賬戶余額不得超過1000元人民幣，適合用於綁定支付賬戶，及日常小額高頻交易(如二維碼支付、手機NFC支付等)。
「Ⅰ類賬戶是存款賬戶和理財賬戶，其重要性不言而喻。現在網購存在一定的風險，用戶使用網購、微信發紅包、家庭繳費等功能時，盡量使用Ⅱ或Ⅲ類賬戶，這樣安全風險相對較小。使用二維碼支付、微信支付這些快捷支付的時候也最好不要綁定Ⅰ類賬戶，以提高資金使用安全性。」
那麼，如果新政施行後如何調整綁定平台的賬戶類型呢?銀行工作人員介紹，如果是使用Ⅰ類賬戶綁定了支付寶、微信，將Ⅰ類賬戶下調為Ⅱ類或Ⅲ類賬戶，只需存款人經過基本的身份確認就可以。但Ⅱ類或Ⅲ類賬戶要升級成為Ⅰ類賬戶，對客戶身份核實的要求更高一些，會要求客戶去網點現場核驗身份。

❽ 銀行一類，二類，三類，四類賬戶都是什麼意思言簡意賅，謝謝。為什麼這樣做

招商銀行一類卡二類復卡三類制卡區別:
I類賬戶：儲蓄卡(含電子一卡通指暫時不配實物憑證的一卡通)、結算存摺、財富賬戶(不受理新開戶) 全功能賬戶，是我們熟知的借記卡
II類賬戶：一網通賬戶（沒有實體卡）、儲蓄卡(II類)、I理財賬戶(不受理新開戶) 主要用於理財及有限額的支付結算
III類賬戶：一網通賬戶(III類戶，沒有實體卡) 支持轉賬和招行所有一閃通
溫馨提示：同一個客戶在招行只能開立一個Ⅰ類戶(不含信用卡)，如果已經開立過Ⅰ類，可以申請一網通賬戶(非實體卡)或Ⅱ類戶，同一個客戶在我行Ⅰ類、Ⅱ類、Ⅲ類戶總和不超過4個。
（應答時間：2019年12月16日，最新業務變動請以招行官網公布為准。）

❾ 銀行賬戶重大變化 什麼是I類，II類，III類賬戶

招商銀行抄一類卡二類卡三類卡區別:
I類賬戶：儲蓄卡(含電子一卡通指暫時不配實物憑證的一卡通)、結算存摺、財富賬戶(不受理新開戶) 全功能賬戶，是我們熟知的借記卡
II類賬戶：一網通賬戶（沒有實體卡）、儲蓄卡(II類)、I理財賬戶(不受理新開戶) 主要用於理財及有限額的支付結算
III類賬戶：一網通賬戶(III類戶，沒有實體卡) 支持轉賬和招行所有一閃通
溫馨提示：同一個客戶在招行只能開立一個Ⅰ類戶(不含信用卡)，如果已經開立過Ⅰ類，可以申請一網通賬戶(非實體卡)或Ⅱ類戶，同一個客戶在我行Ⅰ類、Ⅱ類、Ⅲ類戶總和不超過4個。
（應答時間：2019年12月16日，最新業務變動請以招行官網公布為准。）