內控印章管理

Ⅰ 企業是怎麼利用互聯網思維管理印章的

19年6月6號，工業和信息化部發布了5G商用牌照，這標志著我國「5G商用元年」的正式到來。隨著系統、晶元、終端等產業鏈逐步達到商用水平，萬物互聯的5G時代將以新一代通信技術撬動世界的發展。

萬物互聯的物聯網時代正快速到來，物聯網的應用在解決許多領域實際問題的同時，提供了全新、智能化、綜合效應良好的體驗。

企業有必要搭建使用印章物聯網么？

答案是非常需要的，前面我們也有說過，傳統公章在使用安全上一直以來都是各企事業單位的用章痛點，每年因公章使用而帶來的損失就以千億元為單位，單就因為離職或在職員工私刻、盜蓋公章從而給企業帶來官司的新聞我們就屢見不鮮，為防止這些問題的出現和更好的管控公章安全，使用印章物聯網管理系統是非常有必要的，正所謂君子不立危牆之下，知道有這個隱患，我們便需要解決它，內控做到位了，才能更加利於企事業單位的高速發展。

Ⅱ 財務章和公章可以由一個人掌管嗎

不妥，一般來說，財務章應該在財務部長管理，公司公章應該在辦公室主任管理。要分開管理，以免瑕疵出現。

Ⅲ 智能印章和傳統的印章管理對比有什麼優點

智能印章是將傳統印章安裝在智能硬體中，智能硬體帶有wifi熱點結合手機app端實現印章遠程監控，在印章外帶是能夠起到管控，防私刻的作用。

傳統印章只能本地蓋章，受地域制約；智能印章可外帶，有電子鎖防盜功能，可以人印分離。

智能印章機APP端擁有歷史查詢功能，能夠查看指定日期的蓋章文件。傳統印章無法追綜。

蓋章申請流程線上智能印章可設定多個授權人，手機app審批。簡化了的傳統使用程序，也有效防止了作弊。
智能印章管理平台系統根據國內工程企業市場需求，潛心研究，利用多種先進軟硬體技術融合而成，具有以下幾種特點：

1、先進性：系統運用了計算機智能、多媒體、指紋識別、信息安全等多項科技手段。

2、印章授控：印章封閉在印控機內，使用者無法接觸實物印章，保證了印章的安全。印章離開印控機，則無法進行印章加蓋。

3、安全性：生物指紋身份認證、基於角色授權的使用機制以及依託強大的公共信息安全系統，使系統和數據得到高度的安全保障。

4、全程記錄：印章使用過程及用印文件都會被系統記錄，為商業建立了一套完整、真實的印章使用檔案，印章使用的結果可進行審計。

5、易管理：實行分級管理、逐級負責、權責分明，實現有理可依、有據可查。

6、多人授權：可授權多人登陸，多人使用印章，不再限制於一人保管和使用。

7、易操作：印控機內放置印章，調用方便；印章可以在A4紙指定范圍內任意位置加蓋，操作簡易靈活；印章定位裝置機械性能優越，操作過程噪音低。

8、准確性：系統對印章按一定的編碼規則編號，確保在系統中的唯一性；准確實時查詢印章使用狀態。

9、標准化：整個業務流程符合商業內控管理的標准，比手工記錄更詳細、更具權威性。

10、易維護：系統賦予系統管理員對印控機進行日常保養（如初始復位、清潔、換印油、裝卸印章等）以及報障功能。印油加灌一次可使用兩千次以上。

Ⅳ 如何提高全員內控合規制度的執行力

合規文化建設是一個漸進的漫長過程，它需要經營管理者長期地、持之以恆地倡導和培育。農村信用社作為「支持三農、服務三農」的地方農村金融機構，點多面廣人員多，管理難度較大，由於人員素質參差不齊，違規現象時有發生，極易產生各種風險。因此，必須將加強合規文化建設，強化內控管理，規范業務操作，狠抓學習教育，提高員工素質等貫穿於整個企業發展過程中，打造一支懂業務、能管理、會經營的高素質隊伍，全面提升內控管理水平，才能實現信用社管理規范到位、依法合規經營，又好又快發展。
一、完善法人治理結構，形成規范制衡的運行機制，提高決策層的執行力。要充分發揮「三會一層」的作用，首先應制定完善的「三會一層」的職責和議事規則，確保「三會一層」在《章程》規定的職責范圍內行使權力，促進了議事、決策程序的科學化和規范化。二是應嚴格理事會對理事長、理事長對主任的授權制度，明確理事長、主任的工作職責，主任在授權范圍內開展經營活動，並逐級進行授權管理。三是充分發揮監事會的作用，監事會對理事會、高級管理層的履職情況、經營決策行為、財務活動、內部控制等內容實施有效監督。達到職責明確、分工合理、互相制約、科學高效。
二、明確管理職責，培養合規意識，提高管理層的執行力。
（一）加強組織領導，明確管理職責。各級管理層的引導、帶動將直接影響合規文化建設的質量。因此，對內控工作必須堅持「一把手」負責制，實行「一級管一級，一級對一級負責」的管理方式；管理者應以身作則，堅持帶頭按章辦事，各級管理部門按照職責分工和制度規定，將內控管理工作常規化，時刻關注工作中每一個重控環節和風險點，把握內控每一環節和細節，並對本崗位、本級部門內控工作的有效性負責，對因違規操作造成的重大損失承擔責任。
（二）大力培養合規操作意識，規范日常操作行為。任何內控制度都不能面面俱到，以人為本是德育的關鍵，誠信和道德的教育是合規文化確立的根本。因此，要在最基礎的業務入手，教育管理人員及員工主動暴露內控的隱患，使內控風險前移，降低內控管理成本、提高內控管理效果。堅決杜絕「以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律」的不良習慣，在全社上下培育、形成一種「指示服從制度、信任不忘制度、習慣讓位制度」的合規文化理念，切實把合規管理理念滲透到日常業務經營管理和決策的每一環節，形成對違規的高度敏感，使合規意識成為一種自覺和必需的行為准則。
（三）科學制定考核措施，實施激勵導向考核。要制定科學、合理的合規管理獎懲制度，建立合規質量獎，採用目標激勵、業績激勵以及物質激勵等措施，激勵員工合規操作。對內控制度執行好的網點和部門予以表彰和獎勵，使內控管理優秀人員感受到成就感，起到帶動輻射作用，激發管理人員奮發向上的內在動力，進而引導、督促員工對內控執行高標準的追求。同時，建立起覆蓋每個管理人員和員工的責任追究體系，強調「合規管理與操作」是每個員工義不容辭的責任。將內控管理成效與考評機制相結合，把內控管理成效納入管理人員考核和離任、責任審計中，並與幹部使用、薪酬分配相掛鉤。積極探索內控評價結果與各部門目標考核，與各級管理人員績效考核掛鉤的方式，來引導和推動農村信用社內控管理目標實現。
三、加強制度建設，規范業務操作流程，提高一線崗位員工的執行力。
（一）適時完善各項制度，規范業務操作流程。新一代核心業務系統成功上線後，《山東省農村信用社會計業務規范（試行）》出台，農村信用社各項業務管理及操作均發生了很大變化。針對這一變化，一是應該重點針對系統管理模式、操作流程以及業務品種創新的變化，及時梳理、修訂和完善相關規章制度，確保規章制度能覆蓋各項業務控制的關鍵點和風險點。尤其是對現金及憑證管理、賬戶管理、授權業務、聯行匯兌業務、跨行通兌業務、貸款業務、人員交接、印章管理等重要環節，應重新梳理，加以規范，以確保各環節控制不留空白點、風險點。二是要實行動態管理模式。為保證會計工作的合規有效性，櫃員崗位的配置和設置必須遵循「相互監督、相互制約、前台與後台分離、聯行與結算分離、信貸與核心分離」的原則，按系統類別、特點及業務品種分析研究並制定統一規范的業務操作流程，分析確定業務操作過程中的風險點，明確關鍵崗位、相互制約崗位及其控制要求，形成不同崗位分立、相互制約的控制關系。三是要將各種規章制度、風險防範措施融入到每個操作崗位及環節當中，使每位員工明確自身崗位的職責和操作內容及要點，最終形成統一、規范、完善的業務操作流程，提升農村信用社內控管理的規范化、流程化水平。四是建立健全風險動態監測、定期分析報告制度，完善內控信息傳導機制，提高風險管理綜合能力。重點提高對各項業務的重要操作環節及風險點進行預測、識別、分析和解決的能力，及時提出操作風險的控制重點，以內控管理排名作為績效考核的獎懲依據，建好問題台賬，從制度和管理上解決屢查屢犯問題，從而有效遏制違規、違章操作風險。五是基層信用社、聯社各管理部門都應對本單位、本線條內控中存在的漏洞、隱患以及加強內控管理的措施等相關工作進行分析、總結，定期形成書面材料及時向上一級管理部門呈報。同時，上一級管理部門也應及時對基層反映的各種問題及情況反饋規范意見和解決措施，並組織加強各網點、各管理人員的經驗交流，以提高整體內控工作的效果和效率。
（二）加大內控管理檢查指導力度，強化責任追究，提高制度執行力。一是按崗位制定檢查方案及考核措施，並按崗位進行定期考核。形成會計主管對櫃員、聯社對會計主管的檢查監督及考核體系。二是加大對重要控制環節的檢查輔導力度，尤其是加強對重要空白憑證管理、現金管理、印章管理、賬戶管理、人員交接、授權業務與監督控制等重要控制環節和會計主管履職情況的檢查監督。三是各部門之間要密切合作，各司其職，環環相扣，切實履行好風險提示、檢查、監督、處罰以及整改等相應職責，要特別重視違規問題的後續檢查力度，定期跟蹤，確保整改到位。四是根據存在問題對網點管理情況進行分類後，對管理較為薄弱的網點和人員開展重點檢查和指導。五是加大責任處罰和追究力度，對在日常工作中存在違反重要控制環節規定、問題存在屢查屢犯或是整改措施落實不到位的人員嚴格進行責任追究，對嚴重違規者，視情節輕重，按《山東省農村信用社員工違規處罰辦法》給予行政紀律處分。
四、加強合規教育學習，建設有特色的合規文化，讓合規文化深入人心。
合規文化的培訓、學習是合規文化建設的重中之重。工作中必須將合規風險培訓納入全年的重要工作計劃中，加大師資力量，著力提高合規教育和培訓水平。一是加強合規部門和合規聯絡員的教育培訓，提高管理者的水平。培訓的主要內容應為本聯社和上級機關的相關文件報告以及典型材料等。二是結合制度執行力、案件專項治理等活動，加強合規警示教育，組織全體員工對系統內或他行違規發生的案件進行深入剖析，分析案件發生的原因及後果，使幹部員工從思想上真正引起警覺。三是聘請專業人員定期針對重要風險點進行專門培訓，特別是加強信貸風險防範的教育培訓，對信貸專管員、客戶經理等重點進行培訓，主要是學習各種法律法規、信貸基本制度以及典型做法等。同時規范信貸業務操作，堵塞信貸管理漏洞，通過有效的信貸教育培訓，使信貸人員真正增強合規意識，提高制度執行力。四是開展豐富多彩的合規文化活動，通過簡報、宣傳欄以及給每位員工通過手機發送合規信息等方式，開展合規文化宣傳，定期組織以推進合規文化為主題的徵文和演講比賽等活動，在轄區內營造合規文化氛圍，將合規文化潛移默化的變為員工的自覺行動。讓合規文化深入人心，讓合規變為自覺行動，必須要抓好以
下幾個環節：一是從領導做起，帶頭合規。銀監會發布的《商業銀行合規風險管理指引》中指出：「合規應從高層做起。當企業文化強調誠信與正直的准則並由董事會和高級管理層做出表率時，合規才最為有效。」對領導帶頭合規、發揮表率作用提出了明確指示，加強各級領導對合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者、策劃者、推動者，才能真正帶動員工將合規文化深入人心。二是主動合規，全員參與合規文化。從基層員工入手，加強合規教育、宣傳，完善合規質量考核，引導員工正視合規文化建設的科學性、重要性，不斷提高全體員工對合規文化建設重要性的思想認識，強化「合規操作、防範風險」、「合規人人有責」、「積極合規，主動合規」的理念，使員工在實際工作中自覺從我做起，按章辦事，相互監督，共同促進業務發展。三是部門協作，齊抓共管合規文化。界定合規部門與其他部門的職責分工和合作，明確合規部門與其他部門的權利與義務，實施有效溝通與合作機制。樹立「合規促發展」、「合規創造價值」的理念，將合規文化潛移默化地變為各部室、各員工的自覺行動，使員工執行制度的自覺性、防範合規風險的意識日益提高。
總之，堅持以人為本，通過合規文化管理，加強溝通和協調，強化內控建設，創造一種民主和諧的內控環境，使全體員工認真履行崗位職責、養成自覺合規操作及遵紀守法的良好習慣，對於推進各項業務穩步、穩健發展有著至關重要的作用。（ 孫秀斌 ）
齊河縣農村信用合作聯社

Ⅳ 支票及印章管理不嚴謹對公司有什麼影響

這個是屬於公司內控的范圍
如果支票和印鑒管理不嚴的話，會產生很多隱患
比如現金管理失控，銀行賬戶金額失控，空頭支票等等
希望可以幫到你，謝謝

Ⅵ 跪求一份企業「財務用章管理制度」

給你看一下這幾份，你做個參考

新奧集團財務印章管理辦法1 總則
1.1為規范集團財務印章的管理，加強對財務事項的監控力度，防範財務管理風險，制訂本辦法。
1.2本辦法所指財務印章包括企業法定代表人印章、財務專用章、發票專用章、收款專用章及其他財務印章。
1.3本辦法適用於集團總部、專業集團及成員企業。

2 印章的刻制
2.1刻制財務印章，須由財務部門向印章歸口管理部門提出刻制申請，按規定程序和許可權批准後，由印章歸口管理部門辦理刻印事宜；刻印完成後，印章歸口管理部門與財務部門辦理印章交接手續。所有財務印章的印模，須及時在集團財務金融中心和專業集團財務部備案。
2.2財務部門為財務印章的保管、使用部門，嚴禁其他部門（人員）申請和刻制財務印章。3 印章的保管
3.1 財務印章由財務部門指定人員負責保管，預留銀行印鑒必須分人保管。保管人員收到印章後，必須進行登記，填寫好《財務印章保管登記表》（附件1）。財務專用章由財務部門負責人保管，法定代表人印鑒由出納負責保管，發票專用章、收款專用章和其它財務印章由財務部門負責人或授權主管會計保管。
3.2 根據企業經營需要，收款專用章可由財務部門授權其他部門保管使用，財務部門應切實負起監督檢查印章使用管理情況的責任，並將檢查結果納入考核范圍。
3.3 財務印章必須保存在安全地方，並且經常檢查，非保管人員不得使用，非經主管財務的領導同意，不得攜章外出。4 印章的使用
4.1 使用財務印章必須基於發生的真實、合法、手續完備的財務會計業務，加蓋財務印章時，應加蓋於規定位置。
4.2禁止非財務事項加蓋財務印章，嚴禁財務印章外借。因特殊原因（事項）使用財務印章的，必須辦理《財務印章使用審批單》（附件2），經企業總經理和財務主管批准後方可辦理。
4.3 建立《財務印章使用登記簿》（附件3），對每一筆特殊事項加蓋印章應該進行登記，註明使用對象、使用事項、經手人、金額及其他事項。5 印章的交接
5.1財務人員調動或者調崗時，須辦理印章交接手續，交接財務印章及相關資料。
5.2一般財務人員印章交接由財務主管負責監交，財務主管辦理交接由企業總經理監交。交接書上應記錄印章交接的時間、枚數、名稱，並在相應位置加蓋所交接印章的印模。6 印章的更換、廢止
6.1企業名稱

廈門理工學院財務處印章管理暫行辦法

一、為規范我處各種印章的使用和管理，根據內部會計控制制度的有關要求，結合部門的實際工作情況特製定本法。
二、本法所指印章包括公章和銀行帳戶預留印鑒私章。部門管公章含「廈門理工學院財務專用章」、「廈門理工學院收費專用章」、「廈門理工學院財務處」章、「廈門理工學院發票專用章」。
三、私人印章原則上應由所屬人自行保管；「廈門理工學院財務專用章」、「廈門理工學院收費專用章」由預算會計核算科負責管理，「廈門理工學院財務處」章、「廈門理工學院發票專用章」由綜合科負責管理。各類印章管理人和科室負責人應對印章的使用、遺 失等而造成的一切後果負責。
四、印章管理人遇到特殊情況不能到場使用印章的可授權他人，但不得授權給不符合內控制度要求的其他印章管理人員。如需長期授權他人代管印章的應與代管人簽訂授權書並註明使用許可權和代管期限。
五、印章管理人員應憑有權審批人審批的相關憑據履行蓋印職責。具體審批許可權為： 預算支出20000元以下的業務支出和5000元的基建業務支出用印，分別由經辦科室領導和基建會計負責審批；超過5000元的基建業務和超過20000元的預算業務支出用印，需附有處長簽審憑據；有法人代表簽字的所有業務原則上不受以上范圍約束。
六、「廈門理工學院財務處」公章和「廈門理工學院財務專用章」用於非銀行結算業務的使用須經財務處長同意方可使用，並建立公章使用登記制度。
七、各審批人以簽字或者口頭告知同意事後補簽的形式履行審批手續。
八、印章代管人原則上應對超出授權使用許可權范圍的印章使用情況進行登記。
九、以上規定由廈門理工學院財務處負責解釋，從07年2月份起開始執行。

Ⅶ 財務人員同時管理公章,財務章,法人章的風險

現金支復票或轉賬支票制在支取現金和轉賬的時候需要在支票上加印銀行的預留印鑒章，而預留印鑒章就是法人章和財務專用章。
如果兩個章由同一人保管就會出現嚴重的風險，說明公司的內控有嚴重的缺陷。這樣印鑒章保管人隨時隨地的就能把公司的貨幣資金任意支取或轉賬。