進入內控名單

⑴ 我是河南的，你可以解決小微快貸內控名單嗎

我建議你遠離網貸，你網貸已經讓很多人的家庭都陷入了困境

⑵ 進入建行內控名單怎麼辦

只說重點：
進入建行內控名單，
只能通過多消費，
及時還款來洗白了。
奔跑吧兄弟，
祝你好運。

⑶ 內控是什麼

我也不知道能寫多少，今天先寫一部分，寫的可能會偏理論化一些。（一）？ 可能是我這個人比較喜歡摳概念，或許是以前讀研究生時寫論文落下的毛病吧。大家在談內部控制時可能由於所處角度的關系，對內部控制會有各種各樣的看法。 A老闆說：小李，你找幾個人，搞一套內控手冊，應付下證監會檢查。 B老闆想：管采購的老王有點不對勁啊，趁這次搞內控，我得敲打敲打他。 C員工抱怨：搞啥內控啊，平白無故多了這么多工作量，我也沒看到有啥用。 D員工拍手稱快：就應該搞搞內控，要不然虛報費用、吃回扣，公司的錢都讓那些人揣自己兜里了。 E外審愁眉緊鎖：這公司內控太差勁了，我這個審計風險和成本咋控制啊。……好像內控是個筐，啥都往裡裝。 追根溯源，一般認為內控在早期是以內部牽制思想的形式存在的，在古羅馬時代，對會計賬簿實施的「雙人記賬制」某筆經濟業務發生後，由兩名記賬人員同時在各自的賬簿上加以登記，定期核對。現在財務和出納的崗位設計也是此種思想的體現。 之後，「相互牽制」逐步細化為「以職務分離和賬目核對為手法，以錢、賬、物等會計事項為主要控制對象」。而到了1934年，美國《證券交易法》首先提出了「內部會計控制」概念，強調建立內部會計控制系統，對交易授權、資產安全等進行控制。 一直到90年代內控理論的里程碑——coso的內部控制整合框架誕生。 我覺得，內控其實一直都是一種管理思想，職責分離、授權、記錄等只是具體實現手段。如何理解內部控制思想，個人認為有兩個關鍵點——風險導向、利益相關者角度。這兩點其實也是存在內在關聯的。1、風險導向 進入二十世紀coso發布了內控整合框架的升級版——全面風險管理框架（ERM），盡管coso並不認為ERM是對內控整合框架的替代。風險導向的內部控制越來越受到重視，也被大家廣泛提及。 關於這一點也是有現實背景的。我們都知道，安然、世通的破產丑聞導致sox付諸實施。但sox實施遭到了眾多上市公司和行業協會的反對，為什麼？——成本太高。為什麼成本高？——因為採取的是自下而上、逐項檢查的方式，人工成本當然高。 這時SEC出來安撫上市公司：我也不想讓你們花這么多錢啊，你們要搞自上而下、風險導向的內部控制，識別重大風險進行控制。PCAOB也應景的向外部審計師們推出了第5號審計准則——風險導向的內控審計准則。當然這些沒有根本解決問題，後面有機會再和大家聊聊。 說到底風險導向的內部控制是為了實現統一企業內外部需求、平衡企業成本收益的目的而出現的。這也是內部控制發展的趨向。2、利益相關者角度 風險導向的內部控制的發展趨勢，也可看做企業利益相關者之間博弈的體現。對於企業管理層來說，盈利、業績增長是最重要的，要控製成本；對於外部投資者或監管機構，由於信息不對稱，需要企業建立內部控制保證財務信息的真實准確（當然會計准則本身也可以看做博弈的結果）。 站在利益相關者角度思考，可以回到開篇看看ABCDE各方的想法，就會有更深層的理解了。機制設計理論中經常會提到的一個名詞叫激勵相容，這是一種制度安排，即讓行為人追求個人利益的行為，正好與企業實現集體價值最大化的目標相吻合。 因此，內部控制離不開控制目標。充分考慮利益相關方設置控制目標，才能做到有的放矢，做到風險導向，激勵相容才有可行性。

⑷ 內控內泄與內控外泄。怎麼區分

內控內泄與內控外泄主要有含義、反壓力、系統簡化程度三種區別。

1、含義不同

內控內泄：由閥門本身的進油口控制，完成相應動作。內部泄漏泄漏到閥門內部。

內部外泄：也由閥門本身來控制油量完成相應的動作，泄漏有獨立的出口，泄漏到閥門外部。

2、反壓力不同

內控內泄：對於液壓單向閥，如果回壓較高，則控制油壓較高，而控制油壓較小，可採用泄漏法反向開啟。

內控外泄：一般情況下，如果系統中的背壓相對較高，則需要使用泄漏，最好單獨排放回油箱，這對於電液比例閥尤其重要，如Rexroth樣品要求電液比例閥應單獨漏油，不能有背壓。

3、系統簡化程度不同

對於內部控制和外部控制，通常內部控制可以簡化系統，而外部控制則是復雜的。如果系統壓力在整個工作過程中低於要求的最小控制壓力，則採用外部控制。

⑸ 內控內泄是什麼意思

液壓閥有內控,外控,內泄,外泄的區分:內控就是由閥本身的進油來控制完成相應動作.。外控就是由外部控制油去控制完成相應動作!如電液換向閥內控就是由P口的油進入電磁導閥之後再去推動閥芯換向,外控就是外部控制油從X口進入通過電磁先導閥之後去推動閥芯換向!內泄就是泄到閥內部。外泄就是有獨立的泄油口!如電液換向閥的內泄就是泄到主閥的T口,外泄就是由Y口來單獨泄油!液壓閥的內控外回控內泄外答泄要看具體情況而定的!如對液控單向閥而言,採用內泄方式如背壓比較高就要求控制油壓力較高,而採用外泄方式則控制油壓力比較小也能反向打開!一般若系統中背壓比較高的,就要採用外泄,而且最好單獨泄回油箱,這點對電液比例閥尤其重要,如REXROTH的樣本中就要求電液比例閥的泄油要單獨泄油,不能有背壓!對於內控和外控,一般內控可簡化系統,外控則系統要復雜,若在整個工作過程中系統壓力會低於要求的最低控制壓力時就是採用外控了,如H,M型中位機能的電液換向閥在中位時系統泄荷,採用內控是不能換向的,這時就要採用外控(在T口加足夠背壓或在P口加預壓閥還是可以採用內控的)

⑹ 中國支付清算協會互聯網金融風險信息共享系統接入的平台有哪些

2016年2月22日，中國支付清算協會互聯網金融風險信息共享系統（下稱「互金系統」）完成了第二批互聯網金融企業的系統對接，實現此次對接的有捷越聯合、京東金融、美利金融等50多家企業。至此，系統累計接入企業達到60家，通過接入企業的風險數據共享，互金行業有望打破行業黑名單信息不共享的僵局。

⑺ 徵信沒有問題為什麼會在建行的內控名單

你好：徵信系統是中國人民銀行徵信中心建立的系統，而建行的內控系統是建設銀行的一個系統。二個系統沒有關聯和可比性，建設銀行的內控系統記錄了那些信息和信息更新是否及時，這些都是問題。建議你找建行客戶經理查一下，看看信息是准確。

⑻ 申請信用卡顯示申請人是內控名單客戶是什麼意思

應該是你被銀行列為灰名單了，就是嚴格特別關注你們這類名單客戶的情況，有些業務辦不了

⑼ 銀行內控名單是電腦系統控制嗎

銀行內控名單是電腦系統控制的。

⑽ 地勘單位內部控制概述

一、地勘單位內部控制現狀

地勘單位由於受各方面條件限制，在經營方面或多或少存在戰線拉得過長、項目時間跨度過大、資金投入及資金佔用過大，項目資金回籠滯後，銀行貸款壓力增大；來利潤率就不高的項目，因為時間跨度大，銀行利息等原因，造成項目完成後掙不到錢，甚至賠本賺吆喝，只講效果，沒講效益；金回籠方面，一是清欠力度不夠，協調配合不到位：二是國外資金因受政局變化等原因，佔用過大，回籠緩慢。另外一些實體公司由於市場的原因沒有活干，造成資源浪費，也影響到單位的效益及職工的收益，更重要的是影響到職工的信心。

因此根據十八大三中全會，加強事業單位改革的精神，積極穩妥推進國有地質勘查單位改革，即保留必要的公益性地質調查事業單位外，其他地質勘查單位在屬地化基礎上逐步向企業化過渡。由此，非公益性國有地質勘查單位在由事業向企業化過渡時期，任重道遠，必須統籌兼顧，處理好「改革、發展、穩定」關系，按現代企業制度方式運作，自主經營、自負盈虧、自我發展，加強單位內部管理，成為商業性地質勘查市場的主體。

隨著地質勘探單位體制改革的不斷深化，地質勘探單位的外部環境和內部運行機制都發生了較大的變化，由於受長期形成的管理慣性以及其特殊的經營管理模式的影響，其內部控制的理解還停留在基礎的階段，對內部控制目標的認識也還不夠清晰。同時，由於部分單位負責人缺乏內部控制的理念，導致內控制度不能跟隨業務變化而轉變，導致內部基礎管理薄弱。隨著事業單位改制進程的加快，企業規模擴大以及生產經營的復雜程度的提高，原有的單位管理模式已經不再適合地勘單位的管理，建立健全的內部控制制度對於加強內部監督管理，規范會計工作秩序，提高經濟效益，促進地勘經濟健康快速的發展具有十分重要的意義，它是保證地勘單位按照既定目標發展、實現經營目的的有效手段，同時也是地勘單位管理成敗的關鍵，建立適應現代企業發展的內部會計控制模式是地勘單位發展的必然結果，將使地勘單位實現快速而穩定的發展。

二、地勘單位內部控制的涵義

地勘單位內部控制是指單位為實現控制目標，通過制定製度、實施措施和執行程序，對經濟活動的風險進行防範和管控。

（一）地勘單位內部控制的目標

地勘單位內部控制的目標主要包括：合理保證單位經濟活動合法合規、資產安全和使用有效、財務信息真實完整，有效防範舞弊和預防腐敗，提高公共服務的效率和效果。

（二）地勘單位內部控制原則

（1）全面性原則。內部控制應當貫穿單位經濟活動的決策、執行和監督全過程，實現對經濟活動的全面控制。

（2）重要性原則。在全面控制的基礎上，內部控制應當關注單位重要經濟活動和經濟活動的重大風險。

（3）制衡性原則。內部控制應當在單位內部的部門管理、職責分工、業務流程等方面形成相互制約和相互監督。

（4）適應性原則。內部控制應當符合國家有關規定和單位的實際情況，並隨著外部環境的變化、單位經濟活動的調整和管理要求的提高，不斷修訂和完善。

地勘單位負責人對本單位內部控制的建立健全和有效實施負責。應當根據本規范建立適合本單位實際情況的內部控制體系，並組織實施。具體工作包括梳理單位各類經濟活動的業務流程，明確業務環節，系統分析經濟活動風險，確定風險點，選擇風險應對策略，在此基礎上根據國家有關規定建立健全單位各項內部管理制度並督促相關工作人員認真執行。

（三）地勘單位內部控制的依據

《黨中央、國務院關於分類推進事業單位改革的指導意見》（中發[2011]5號）出台後，各省地勘單位分類改革穩步推進，浙江、廣東、重慶和陝西等四個事業單位分類改革試點省市已出台了相應文件（國土資源部，2012）。基本上分為公益一類、公益二類和生產經營類等。分類改革後的地勘單位仍希望定位為公益事業單位，主要是公益一類，其次是公益二類。規范分類改革後地勘單位將發生一定變化：①重新核定事業單位編制；②出台一定支持政策，在一定時期內維持公益二類事業單位目前財政撥款及離退休人員待遇政策不變；③規范事業單位管理，實行事企分離，地勘單位辦的公司要麼剝離，要麼注銷。

事業單位分類改革後，對不同類型的地勘單位，在諸如地質調查項目管理、預算和財務管理、礦權管理等方面，都面臨不同的管理要求，如何採用科學化、差別化的管理機制，需要給出明確的安排。在內部控制方面，對於劃分到公益一類地勘單位，嚴格執行財政部財會[2012]21號關於印發《行政事業單位內部控制規范》（試行）通知精神執行；對於劃分到生產經營類的地勘單位，將按照財政部財會[2010]01號關於印發《企業內部控制配套指引》的通知精神執行；介於二者之間的公益二類地勘單位，將具體區分實際業務類型，參考《行政事業單位內部控制規范》（試行）和《企業內部控制配套指引》，制定出本單位切實可行的內部控制制度。本書主要基於行政事業單位內部控制的通行做法做一介紹。

三、現代內部控制的發展

（一）內部控制的發展

內部控制的概念由以往的會計事項的審計逐步演變為由組織結構、崗位職責、人員條件、業務處理程序、檢查標准和內部審計等要素構成的較為嚴密的一種制度，是隨著社會經濟發展而發展的。一般認為內部控制是從內部牽制發展而來，內部控制大致經歷了五個發展階段，即內部牽制階段、內部控制階段、管理控制和會計控制階段、內部控制結構階段、一體化結構階段

L.R.Dicksee最早於1905年提出內部牽制這個概念，指出內部牽制由職責分工、會計記錄、人員輪換構成。隨後，由E.Bennett發展了內部牽制的概念，並於1930年給內部牽制下定義為：內部牽制是賬戶和程序組成的協作系統，這個系統使得員工在從事本身工作時，獨立地對其他員工的工作進行連續性的檢查，以確定其舞弊的可能性。

1936年美國會計師協會（美國注冊會計師協會的前身）發布的《注冊會計師對財務報表的審查》文告中，將內部控制定義為：保護現金和其他資產，檢查簿計事務的准確性，而在公司內部採用的手段和方法。美國注冊會計師協會的審計程序委員會於1949年發表了題為《內部控制、協調系統諸要素及其對管理部門和注冊會計師的重要性》的專項報告，對內部控製作出如下定義：內部控制是企業所制定的，旨在保護資產、保證會計資料可靠性和准確性、提高經營效率、推動管理部門所制定的各項政策得以貫徹執行的組織計劃以及相互配套的各種方法及措施。

1985年6月，美國注冊會計師協會、會計學會、內部審計師協會、財務執行官協會和管理會計師協會共同成立了國家反舞弊性財務報告委員會，又稱Treadway委員會。該委員會所屬的內部控制專門研究委委員會發起機構委員會（Committee of Sponsoring Organizations of the Treadway Commission，簡稱COSO委員會）。1988年，美國注冊會計師協會發布了《審計准則公告第55號》。該公告中以內部控制結構的概念取代了內部控制制度的概念，同時也將控制環境、會計系統和控製程序界定為內部控制結構的構成要素，並且不再區分會計控制和管理控制。

1992年，COSO委員會發布報告，即《內部控制——整體框架》（1994年進行了增補）。該研究報告標志著內部控制理論進入了一個新的發展階段，堪稱內部控制研究發展史上的一個里程碑。COSO研究報告指出：內部控制是由企業董事會、經理層以及其他員工實施的，為財務報告的可靠性、經營活動的效率和效果、相關法律法規的遵循性等目標的實現而提供合理保證的過程。同時，提出內部控制整體框架包含控制環境、風險評估、控制活動、信息與溝通、監督五個互相關聯的要素。在五要素中，控制環境是其他要素賴以存在的基礎；風險評估是管理目標程序偏差時得以糾正的保證，是內部控制的依據。內部控制整體框架理論在內部控制實踐中具有重要的指導意義，它有助於企業全方位構建內部控制系統。

COSO《內部控制——整體框架》已成為內部控制的經典理論，國際上眾多知名企業紛紛借鑒這個框架建立了自己的內部控制體系，各國也參照其制定了本國的相關內部控制規范。然而，在以這個框架作為指導進行內部控制建設時，在實踐中也發現了該框架存在的一些缺陷，主要體現在沒有充分關注企業的戰略風險控制。因此，2004年內部控制理論迎來了新的發展COSO《企業風險管理——總體框架》（以下簡稱《新框架》）。它是在原有的COSO內部控制五要素的框架體繫上，結合了《薩班斯-奧克斯利法案》（簡稱SOX法案）的相關要求，通過引入風險管理的相關理論，最終發展延伸而來的。新框架主要體現了這樣一個動態的過程，這個過程的主體是企業的公司治理機構和全體職工，范圍是企業內的所有層次和機構，而且還包括戰略目標的設定，目的是幫助企業更好的識別、分析、控制各種潛在風險事項，從而保證企業戰略目標的完成。

（二）我國現階段內部控制規范體系形成

2008年6月28日，財政部、證監會、審計署、銀監會和保監會聯合發布《企業內部控制基本規范》，於2009年7月1日起首先在上市公司范圍內施行，並鼓勵非上市的其他大中型企業執行。該規范作為我國企業內部控制的統一標准。2010年財政部、證監會、審計署、銀監會和保監會出台了《企業內部控制應用指引》、《企業內部控制審計指引》、《企業內部控制評價指引》。

2012年11月29日，財政部以財會【2012】21號印發《行政事業單位內部控制規范（試行）》，該規范由總則、風險評估和控制方法、單位層面內部控制、業務層面內部控制、評價與監督以及附則構成，共6章65條，自2014年1月1日起施行。