內控合規個人先進材料

⑴ 負責人談內控合規書面學習心得體會

這個問題好專業， 我可以回答，但是為什麼沒有報酬？

⑵ 銀行合規內控部個人年度工作總結怎麼寫

一、工作情況概述、工作目標的完成情況

二、工作態度、工作紀律等

三、不足、努力方向

⑶ 急求銀行合規大討論個人先進事跡匯報材料

自己改改

今年以來，按照銀監會和總省行的統一部署，我行先後開展了案件專項治理，內控評價上等級，內控制度建設與執行情況專項檢查等一系列提高內控guǎn lǐ水平、夯實安全經營基儲依法合規穩健經營活動。為進一步教育和引導全行員工轉變經營guǎn lǐ理念，樹立依法合意識，提高全面風險guǎn lǐ能力和內控案防水平，根據省行統一安排，我行於6月6日開展了內容豐富，主題鮮明，重點突出，扎實有效的進一步樹立依法合規穩健經營理念大討論活動，我作為主管內部的副行長和我行的內控專管員，與全行員工一起積極參加了這次大討論活動，我主持制定了大討論計劃，認真組織實施，充分利用星期二晚的學習時間，確定討論重點，要求支行行級領導，中層幹部帶頭參加討論，解剖思想，糾正認識上的偏差。每位員工結合所在的崗位分析落實各項規章制度、依法合規穩健經營的重要性。通過與員工共同學習銀監會和總行今年以來下發的案件通報，算細賬，從發案部門、發案原因、造成的危害及對責任人的處理情況，我深刻體會到，任何差錯、風險、問題和案件的發生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經過從小到大、從量變到質變這一客觀自然規律。正是由於日常工作中，個別員工執行制度不嚴，存在隱患和漏洞，且長期得不到整改，有的經驗主義至上，操作陋習難改，屢查屢犯，給犯罪分子可乘之機，最終釀成案件。國家財產遭受損失，工行信譽遭受損害，責任員工受到處分，丟工作，丟飯碗，禍及國家、單位和個人。因此，在落實內控制度，依法合規穩健經營上，必需處處嚴格要求自己，自我約束，自律自警，一絲不苟，做到「勿以惡小而為之，勿以善小而不為。」 通過查差距，提建議，對我行依法合規穩健經營情進行冷靜析，雖然近幾年我行通過開展一系列活動如「執行內控制度百日查整改」、「查違法違紀、創無案件年」、「掃雷工程」、「內控制度執行情況評價」等，全行的內控案防水平和依法合規穩健經營意識明顯增強，但個別部門、個別崗位、個別員工執章不嚴，違章不糾，檢查不徹底，整改不到位的現象還不同程度的存在，違規操作、不按章辦事且屢查屢犯的行為依然是依法合規穩健經營中防範的重點。今年，各項檢查及內控制度評價中仍發現問題20多條，這固然有客觀因素，但主觀原因仍居主導地位。部分guǎn lǐ人員guǎn lǐ意識不強、不敢於大膽guǎn lǐ或業務能力差、guǎn lǐ水平低，制度落實不到位，以感情代替制度，以信任代替guǎn lǐ，查處問題不徹底，整改不到位;部分一線員工對依法合規穩健經營重要性認識模糊和思想麻痹，存在僥幸心理，缺乏應有的風險防範和自我保護意識。因此，必須進一步牢固樹立依法合規穩健經營意識，認真落實各個崗位上規章制度，重點放在一線。
一是加強思想教育，進一步樹立依法合規穩健經營意識。積極適應我行股份制改造的新形勢，採取多種方法和形式開展教育活動，引導員工轉變經營guǎn lǐ理念，樹立依法合規經營意識，著力提高風險防範能力。教育全行員工，雖然幾年來，我行依法合規經營取得了初步成果，經營效率大幅提升，未發生事故與案件，但與現代化金融企業的要求還有很大差距。觀念的確立不是一蹴而就的，風險防控也不是一勞永逸。目前我國正處在經濟社會轉型期，我行所面臨的社會經濟環境更為復雜，經營中將面對更加多變的系列風險，銀行是經營貨幣的特殊企業，也是犯罪分子侵襲的目標，案件多發、高發的勢頭還未從根本上得到扼制，在日益競爭激烈的同行業中，從業人員極易淡化風險意識，盲目尋求發展;在工行股改上市的攻堅階段，提高風險防範意識和能力具有更加特殊的意義。實現我行長治久安、安全穩健經營，加大各類檢查監督力度是必要的，但從員工思想上解決防範風險才是問題的關鍵，目前在全行開展「進一步樹立依法合規穩健經營理念」大討論，就是要使全行員工認清內控案防嚴峻形勢，保持清醒頭腦，端正指導思想，排除各種干擾，堅定依法合規經營的決心和信心，努力營造規范的經營秩序，確保我行在安全穩健的前提下謀求各項業務更好更快的發展。
二是在業務發展中，堅持兩手抓，兩手都要硬，一手抓經營發展中心工作不動搖，一手抓內控案防guǎn lǐ基礎不松勁，依法合規穩健經營，時刻綳緊內控案防這根弦不放鬆，牢固樹立風險識，全員參與意識，堅決遏制各類案件發生，確保各項工作安全穩健運行。按照省行袁長清行長「先比內控，再比速度;先比guǎn lǐ，再比目標;先比效率，再比地位;先比價值量，再比排名。」的要求，把內控案防工作嵌入各項業務活動之中。每一位員工認真執行各項內控制度，堅持按照操作規程處理每一筆業務，以高度的責任心，百倍的警惕性預防各類經營風險和經濟案件。每一位guǎn lǐ人員，認清內控案防工作的嚴峻形勢，深入研究內控和案防工作的變化特點和趨勢，使自己的guǎn lǐ具有較強的針對性，提高經營guǎn lǐ水平和能力，打牢內控案防工作的基礎，有效預防各類風險和案件，不斷提高防範控制能力。一是繼續抓好對袁行長「三封信」的再學習、再討論活動。每星期二晚上為集中學習時間，以部室為單位抓好落實，班子成員分工負責，認真備課，輪流作輔導報告，糾正員工在落實內控案防各項規章制度中存在的認識上的偏差，特別是對屢查屢犯問題，組織員工進行經常性討論，認真剖析根源，做到警鍾長鳴，常抓不懈。
三是開展形式多樣的規章制度學習活動。舉辦內控案防制度知識競賽，開卷或閉卷考試，開設內控制度學習園地等，使每位員工熟練掌握各項內控制度，特別是本專業、本崗位的制度規定和操作規程，通過經常性的學習，加深每一位員工對規章制度的理解，提高執章守紀能力。四是嚴格崗位責任制。由辦公室牽頭，各部室配合，制訂更加詳細行長、主管行長、部室經理、一般員工的崗位責任制，特別是要注重股改後新崗位、新制度的完善，確保每一個崗位，每一筆業務，每一個環節均在規章制度的嚴格約束之下，不留空白點。
五是突出重點。抓重點環節，即往來帳目、現金箱的guǎn lǐ、票據業務的辦理、重要憑證的使用與guǎn lǐ、貸款審批、現金調撥及許可權卡的使用與保管;抓重點部位和重點人員，即英押、章、證的使用和對營業機構負責人及一線操作人員的約束與監督。抓重點區域，即易發生操作風險與經濟案件的營業部與保衛部門;抓重點時段，即節假日、周末，連續長假等時段。嚴把印章、現金、密押、重空白憑證、業務授權和交接等重要關口，嚴格落實各項規章制度，做到防於未發，止於未萌。
六是認真落實員工思想分析制度和案件防範分析制度。逐級簽訂內控案防目標責任書，按照目標責任書的內容及要求，一級抓一級，層層抓落實。支行每月召開一次員工思想分析會、一次內控案防分析會，主管行長和部門經理認真撰寫書面分析材料，分析員工思想狀況，重點排查參與經商、炒股、嫖娼、賭博及收入與消費嚴重不符的人員。按照省行制定的《員工行為動態guǎn lǐ暫行辦法》，逐人建立行為動態guǎn lǐ台帳，落實動態guǎn lǐ的各項措施，嚴密監控思想行為動向，對有不良嗜好或劣跡的人員進行幫扶控制。
七是加大對內控案防規章制度執行情況的檢查監督和對違章人員的處罰力度，杜絕違規違紀行為。發揮總會計、部室主任、營業經理及制度檢查員要切實履行職責，經常性監督與重點檢查相結合，做到事前預防，事中控制和事後監督。及時發現問題，及時落實責任人，及時制定整改措施，及時整改。對檢查中發現的問題，尤其是屢查屢犯的問題，不但依據內控條例進行處罰，而且與員工及部門負責人的績效工資關聯，堅決查處違規違章行為，痛下決心，決不手軟。內控與案防工作領導小組每月對各級檢查人員履行職責情況進行一次檢查監督，對應付了事，敷衍塞責，走過場者給予行政及經濟處罰。造成案件的撤銷其職務，堅決根除以經驗代替制度，以信任代替guǎn lǐ的錯誤行為。
八是扎實做好案件防範綜合治理工作。嚴格按照河南銀監局《意見》規定和周口分行案件專項治理實施方案的檢查內容及要求，開展防範操作風險自查，全面檢查主要規章制度的落實和執行情況;重點檢查各項規章制度是否能夠覆蓋到所有部門、業務領域、崗位、操作環節及操作規程和細則的制訂、差錯和事故的糾正、崗位責任制落實等情況;重點檢查能夠引發案件的重點部位、重點人員、關鍵環節、關鍵時段。營業部以微機操作、聯行業務、票據業務、代客理財、許可權卡guǎn lǐ、銀企對賬等為重點，檢查櫃員是否熟知業務流程並按章操作，有無自辦業務行為;櫃員之間現金調劑是否通過99999款箱，有無擅自調劑行為;是否堅持辦理交接手續後離崗，有無擅自離崗行為;是否堅持「印押證」三分管和人員變動時及時報分行審批備案，有無兼崗行為;是否堅持按制度要求使用和保管許可權卡、每15天修改一次密碼、請假離崗及時調整為待啟用狀態，有無亂存亂放及越權授權行為;是否堅持大額現金支取報批備案制度，對大額可疑類現金支取是否堅持及時上報人民銀行，有無未經審批私自辦理和越權審批行為;是否堅持銀企對賬制度，對賬率能否達到100%，有無業務人員核對自己經辦的企業賬目行為;檢查反交易、重要空白憑證、賬戶guǎn lǐ、查庫制度、票據交換、印章使用與保管、業務處理、現金營運等要害崗位和重要規章制度的落實情況。
檢查總會計、營業經理和制度檢查員履職情況。信貸部門以授權授信、信貸業務、個人消費信貸、貸後guǎn lǐ等為重點，檢查相關制度的落實情況。辦公室以行政公章、收發文、許可權卡、崗位輪換、安全設施、消防器材等為重點，檢查是否堅持行政公章行長與辦公室主任雙人guǎn lǐ、使用必須經有權人審批並登記，有無私自用章和單人guǎn lǐ行為;是否堅持收發文登記和使用發文稿紙及經有權人簽發制度;是否堅持許可權卡領用、發放與guǎn lǐ制度，許可權卡的許可權設置是否符合規定，調整許可權是否按規定程序進行，檢查制度是否落實;是否堅持崗位輪換制度，對微機操作、會計記賬、票據交換、信貸外勤、聯行、99999錢箱等重要崗位人員按在崗年限要求及時進行輪崗、交流、離崗稽核、強制休假;是否堅持員工思想分析制度，重點排查重點崗位和敏感環節人員異常現象;檢查各類安防和消防設備是否按規定配置，是否正常運行，各種預案是否合理，員工是否熟知等。

⑷ 工商銀行內控合規工作包括哪些內容

內控合規工作重點為以下方面：

一是全面推進全行內控體系建設，提升內控管理水平；

二是完善合規管理體系，強化各項合規管理工作；

三是增強操作風險識別評估監測能力，有效發揮操作風險管理職能；

四是創新監督檢查模式，增強監督檢查效果；

五是健全反洗錢工作機制，依法履行反洗錢職責；

六是加強外部監管聯絡配合，充分利用外部審計檢查成果。

(4)內控合規個人先進材料擴展閱讀：

樹立主動合規意識，克服被動合規心理。合規是銀行業穩健運行的基本內在需求，也是銀行文化的重要組成部分。

第一，在銀行員工中樹立合規人人有責、主動合規意識、合規創造價值等理念，讓員工接觸到每一筆業務時，就要想到必須進行合規風險的審查，倡導主動發現和暴露合規風險隱患或問題，以便及時整改。

第二，合規文化是由一整套的制度、方法和工具支持的，這需要銀行加強規章制度的後評價。針對發現的問題相應地在業務政策、行為手冊和操作程序上進行適當的改進，以避免任何類似違規事件的發生和糾正已發生的違規事件，並對相關責任人給予必要的懲戒措施。

如果發現了合規風險而隱瞞不報，一旦被內審部門或外部監管者查實，隱瞞不報者一定要受到更加嚴厲的懲罰；而對於主動報告問題或隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責乃至給予獎勵。

第三，要將績效考核機製作為培育合規文化的重要組成部分，以充分體現商業銀行倡導合規經營和懲處違規的價值觀念。

⑸ 如何做好內控合規工作

一是抓好精品審計項目工作。根據省行「關於印發《中國工商銀行山東省分行精品審計項目評選試行辦法》的通知」要求，認真做好合規檢查、內控評價、常規審計及非現場審計等檢查工作，進一步提高檢查效果、質量和工作水平，促進內控合規工作標准化、規范化，更好地發揮監督保障作用。 二是抓好《檢查發現問題匯編》。對該行各項檢查發現的問題進行認真梳理匯編，做到舉一反三，不斷增強員工防範意識和責任意識，從根本上解決屢查屢犯的問題，進一步提高操作風險防控水平。 三是抓好反洗錢工作。按照省行和當地人民銀行關於反洗錢的工作要求，抓好當前的反洗錢工作，加強分析識別，提高可疑交易、可疑行為報告的數量和質量。 四是抓好信息反映工作。充分利用《內控合規工作動態》作為轄內通報內控工作動態、交流內控管理經驗、傳播內控文化的平台和載體，加強與各行的信息交流，促進內控合規管理工作不斷加強。 五是抓好技術比賽工作。按照省行要求，早行動、早准備，及時將有關內控合規網路題庫中內部審計、合規管理、內部控制、反洗錢和案例分析等有關內容復印分冊，做到人手一份，加強學習，不斷提高從業人員的綜合業務素質和工作技能。