內控合規總經理
① 企業內部控制合規性
企業內部控制無非有幾點：
制度合理性
執行符合制度性
執行結果到位性（目標考核）
人員激勵的績效考核性
計劃目標的合理性
考核系統的公正性、全面性
② 如何面試銀行合規管理及風控部總經理
尊敬的領導，評委：
大家好，感謝組織上提供這次競聘機會，使我們每個人都有機會站在這個平台上，正視自己，挑戰自己，超越自己！有句名言說得好：「沒有比腳更長的路，沒有比人更高的山」。只要我們能夠邁出堅定的腳步，勇於超越，就一定能夠實現自己的夢想。今天，我就是為了實現自己的夢想而來，我競聘的崗位是銀行合規部總經理，我希望能夠在這一崗位上發揮自己的優勢和專長，為我行做出更大的貢獻。
下面，我簡單介紹一下我的個人情況，希望能夠贏得各位的支持與信任。
我叫***，今年**歲，（黨員），**學歷，經濟師職稱。我於XXXX年進入金融系統。在XX銀行工作了*年，先後從事**/**/**、分理處副主任、會計科副科長、支行財會部主任兼總稽核等職務。XXXX年，我有幸加入XX銀行，在XX這個大家庭里，我從基層團隊組長做起，先後擔任營業部會計主管、支行運營經理以及***主任等職務。自XXXX年加入XX以來，由於我工作認真負責、業績表現突出，曾先後多次獲得個人榮譽稱號。
各位領導，今天我之所以參加這次競聘，主要源於我熱愛這份工作，並且有做好這份工作的強烈信心。首先，我從事基層銀行業務管理工作多年，熟悉銀行傳統業務和現代業務。其次，我對分行的組織結構、網點布局；人員配備、勞動組合；職能發揮、市場開拓；隊伍建設、思想工作；內控管理、後勤保障等方面都有較深的了解和研究。特別是在作業中心任主任期間，積累了很多的內控管理經驗。再次，我淡泊名利，身無不良習氣，自認是個有肯奉獻、有膽識、對事業執著和處事機敏的人，而這些堪稱是一個優秀的部門負責人必備的品質。最後，我比較熟悉合規部的實際情況。正是鑒於以上原因，我信心十足地參加本次競聘！
眾所周知，既然是競聘必然會「有上有下」，而只有對我行的發展作用最大的競聘者才應該最終留下來。那麼，我的優勢在哪裡呢？「事實勝於雄辯」，我將結合自己的工作經歷，從以下五個方面進行匯報：
第一，我熱愛事業，有強烈的責任心和事業心，具有過硬的綜合素質。我在銀行戰線上工作已近XX年了，始終注重加強自身政治修養，做事堅持原則，思想進步，生活作風正派，工作遵紀守法。此外，我還認真學習和領會國家關於銀行業發展的路線、方針和政策，增強了金融工作者的使命感和責任感，牢固樹立了金融工作者的形象。另外，無論從事哪一個崗位，我都能以端正的工作態度、強烈的責任心和事業心，在第一時間內適應和接受新崗位，吃苦耐勞、兢兢業業。曾於XXXX年被評為分行先進個人、XXXX年被評為分行優秀員工、XXXX年還被評為分行工會積極分子。
第二，近XX年的工作經歷，具有較高的專業理論水平、扎實的業務功底，和豐富的實踐經驗。XX年來，從基層到管理，我從事過多個崗位，踏實好學肯鑽研的個性使我積累了我人生極為寶貴的技能、學識與經驗。我在X行XX分理處任副主任期間，該分理處在整個XX省分行的各個網點中名列榜首，並被譽為省行級「星級網點」、「青年文明號」等光榮稱號。我在X行市南二支行財會部擔任副主任、主任兼總稽核等職期間，個人年度考評連續獲A級，所帶領部室曾榮獲XXXX年行內績效考核第一名、先進集體等榮譽，所在支行榮獲全市績效考核XX年度排名第一，XX年度排名第三的好成績。來到XX後，我曾負責營業部後台清算與業務管理，積極投入分行開業前准備、開業驗收、628系統轉培訓、系統參數設置及新系統上線等重要工作。就職分行運營部作業中心主任後，依靠多年過硬、扎實、全面的業務功底，作業中心業務質量明顯提高，我個人被評為總行先進運營工作者、我所帶領的團隊被評為總行運營條線溝通協作先進團隊。
第三，我熟悉行業法規，風險識別及風險把控能力強，具備一定的合規風險管理水平。我熟悉金融政策、法律、監管以及反洗錢規定。在X行市南二支行兼任總稽核期間，我多次參與過公金、個人、風險，以及財務等各個專業條線的業務檢查與督導、參與了省行組織的拉網式全面檢查以及各類業務風險點，以及各項規章制度的完善和制定等工作，具備了一定的風險管控能力和綜合業務水平。加入XX以後，我在會計基層管理崗位上，認真履行運營經理的崗位職責，負責日常會計核算與監督檢查，各類規章制度與操作辦法的修訂與實施，具備了豐富的實踐經驗；大大提升了自己的基層的風險管控能力。
第四，*年管理崗位的磨礪，使我具有較強的組織管理能力和對外協調能力。我曾在X行做過近X年的部門管理，在本行又先後從事過營業部會計主管、支行運營經理等職務，從而積累了豐富的管理經驗。無論是人員定位，資源整合崗位配置，還是按需組建業務團隊，我都輕車熟路。在擔任我分行運營部作業中心主任以來，我通過健全考核辦法，出台獎罰政策，建立員工手冊及管理檔案，實施團隊積分，開展內部競賽等措施，極大的促進了部門各項業務的良性發展，調動了員工的工作積極性，經過近X年的努力，部門及分行各項集中業務質量明顯提高，員工協作意識與業務水平明顯改善，團隊整體作戰能力及團隊凝聚力也得到了進一步的增強，部門合規文化的踐行也已初見成效。
第五，我的綜合分析與文字處理能力、辦公軟體與計算機應用能力均能達到崗位要求。我能夠熟練使用辦公軟體及我行操作系統，能夠順暢地進行計算機應用與簡單維修，另外，我曾先後參加過總行組織的《會計出納知識題庫》和《會計出納操作及運行管理制度規范》的編寫工作，個人的文字處理及業務分析能力也得到了加強。
如果這次競聘成功，說明我的施政觀點、業務主張、工作能力和處事原則得到了大家的認可。我將十分珍惜我人生旅途中的一次拼搏機會，竭盡全力當好**負責人。力爭在短期內，把分行合規部推上一個新台階。為了實現這一目標，我將主要採取以下措施。
（一）多管齊下在行內倡導和培育良好的合規文化。我將協助分行行長實施有效的合規風險管理，帶領合規部通過網站開辟合規文化建設專欄，定期編發合規文化建設專刊等手段，宣傳有關合規政策和監管文件，普及合規知識和理念；在分行內開展爭做「合規標兵」、創建「合規風險管理示範單位」、舉辦「合規文化建設文藝展演」等形式，傳導合規知識，增強全員合規經營意識，營造良好的合規文化氛圍；提高合規風險管理的有效性，扎實推進合規文化建設。
（二）完善合規管理機制，制定完善的合規風險管理流程和規章制度。我將從流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，探索合規管理新途徑，有效發揮不同層次合規風險管理崗位的管理監督職能，讓其承擔起平行制約和行為監督的責任，協調和處理好各經營單位針對業務發展和合規風險管控之間的關系，使合規風險管理涵蓋各業務領域，實現對風險的全面?及時監控。進一步優化合規風險管理流程，實現合規風險管理與業務管理的平行作業，提高合規風險管理的效率。同時，要建立科學的風險決策流程，確保對合規風險的及時預警。
（三）建立嚴謹規范的制度體系，引導合規風險管理工作的有序開展。一是結合全行《合規手冊》的推廣應用，對現有制度進行清理，制訂統一的《業務操作指南》；二是從制度審查把關，要求業務部門在出台和修改制度前充分調研，廣泛聽取意見，並及時向業務部門反映執行制度的情況，實現上下聯動，避免制度因脫離實際情況而朝令夕改，維護制度的權威性和嚴肅性；三是及時進行管理制度的梳理歸納，對全行歷年來的規章制度進行後評估。把各類基本制度、管理辦法、實施細則、操作規程的健全性、有效性和貫徹落實情況作為監督、檢查和評價的重要內容，從強化流程式控制制入手，對風險控制點和關鍵環節進行了重點評估，及時發現並彌補制度設計和執行上的缺陷，不斷完善和改進制度體系。
（四）加強合規風險監測，探索合規風險監測方法，確保總行各項內控措施得到貫測。我將根據總行合規政策和總行業務條線合規計劃，對分行全轄內業務部門和營業網點的合規風險進行監測，一是建立從業人員不良信息資料庫，收集、篩選可能預示潛在合規問題的數據，及時分析預警可能發生的合規風險；二是通過現場審核或非場審核對各項政策和程序的合規性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，及時予以糾正；三是將合規納入績效考核范圍，通過激勵約束機制，體現對合規價值的鼓勵和重視，將合規風險管理能力作為考核評價各部門、分支機構負責人的重要內容。四是協助總行合規部和專業條線合規部門對分行的合規監控與測試，揭示和報告內控薄弱環節，跟蹤整改措施。通過以上措施，確保總行各項內控措施得到貫測，實現領導上重視，執行上有力。
（五）建設高素質的員工隊伍，奠定實施合規風險管理的人力資源基礎。我上任後，將加快對合規風險管理人才的培育，對員工進行持續有效的定期合規培訓、新員工合規培訓，建立高素質復合型的合規風險管理隊伍，以加強對金融交叉產品和衍生產品的風險識別、度量和控制，使整個合規風險管理隊伍在風險管理知識和能力上時刻保持先進性和實用性。
（六）牢固樹立服務意識，做好日常合規咨詢。我將積極為基層開展業務出謀劃策、排憂解難，為各業務部門提供合規咨詢、合規提示、新產品合規審核、報批報備材料及發文合規審核、操作流程、管理辦法修改調整合規審核等；寓管理於服務之中，為業務發展提供參考指導。
各位評委，各位領導，洋洋灑灑數千言，或許未能盡述我對作好今後工作的諸多設想，然而卻足以表達我對事業的執著和對我行的熱愛。我有激情，有膽識，有思想，有韌勁，更有一顆上進心。如果競聘成功，我必將以更大的干勁迎接挑戰，超越自我，在新的工作崗位上用行動詮釋我今天的話語，以百倍的信心和努力，為事業的發展貢獻自己的力量，向各位領導和評委交上一份滿意的答卷！如果競聘失敗，我也不會失落和難過，我將向成功的同志學習，找差距，查不足，勵精圖治，創新發展，與各位攜手共創我行新輝煌！
我的演講完畢，謝謝各位的支持！
③ 中國銀行省分行內控合規部經理什麼級別
這個你要問問他們內部人員了
④ 如何面試銀行合規管理及風控部總經理
你需要完美的表達出自己內心當中所想的。
比如：
一、知人善任：管理的其實是就是管事理人，但"理"人應該放在前面，因為把人給"理"好了，事自然而然的就成了。所以管理歸根結底是要把人給「理好"。如何理好人。其實就是要知人善任。
二、制度流程建設：員工放在合適的位置上，再配以科學的管理制度及流程。那麼員工之間的配合效率就會非常的高。制度流程建設的目的就是要發揮組織的能量。
⑤ 保險公司，內控合規部的待遇如何
關鍵看公司有沒有發展，如果你最終選擇這家公司的法律崗，通過幾年的努力，也可以進入別的崗位發展，其實金融企業最應該合規、合法了。不過去了省公司的法律崗，畢竟是省公司的人，下面機構的人對你應該還是尊敬的。
⑥ 公司內部控制與合規管理的聯系與區別
就是內控與規范化控制,內控是企業為了效益而自願採取的管理行為,合規是法律要求的規格化的行業規范行為,
內控的是真實,不一定合規,合規的東西不一定真實
⑦ 農行內控合規三橫四縱指的是什麼意思
農行內控合規三橫四縱指的是，各個條線和各個層級，橫向就是指的不同的條線，不同的板塊，縱向就是指的不同的層級
⑧ 如何做好內控合規工作
一是抓好精品審計項目工作。根據省行「關於印發《中國工商銀行山東省分行精品審計項目評選試行辦法》的通知」要求，認真做好合規檢查、內控評價、常規審計及非現場審計等檢查工作，進一步提高檢查效果、質量和工作水平，促進內控合規工作標准化、規范化，更好地發揮監督保障作用。 二是抓好《檢查發現問題匯編》。對該行各項檢查發現的問題進行認真梳理匯編，做到舉一反三，不斷增強員工防範意識和責任意識，從根本上解決屢查屢犯的問題，進一步提高操作風險防控水平。 三是抓好反洗錢工作。按照省行和當地人民銀行關於反洗錢的工作要求，抓好當前的反洗錢工作，加強分析識別，提高可疑交易、可疑行為報告的數量和質量。 四是抓好信息反映工作。充分利用《內控合規工作動態》作為轄內通報內控工作動態、交流內控管理經驗、傳播內控文化的平台和載體，加強與各行的信息交流，促進內控合規管理工作不斷加強。 五是抓好技術比賽工作。按照省行要求，早行動、早准備，及時將有關內控合規網路題庫中內部審計、合規管理、內部控制、反洗錢和案例分析等有關內容復印分冊，做到人手一份，加強學習，不斷提高從業人員的綜合業務素質和工作技能。
⑨ 企業內控如何分工明確
也就是說，你賣給客戶什麼並不重要，重要的是你為客戶做了什麼，你所做的與你要達到的目的之間有什麼重要關聯。內控職能的發揮也應基於這種理念，這樣才會讓業務部門主動接納而不是消極對抗，才能使內控成為「產品」，能贏得客戶。 雙內控的構成，主要指為實現內控管理對業務經營的制衡作用，各內控部門之間如何界定各自的職責，使它們之間既能分工清晰又能互相協作。一般來說，研究雙內控的構成，就是研究三大內控部門(合規管理部、風險控制部、稽核審計部)，作為雙內控的「監控」層面，是如何各盡其能、各司其職，按照自己的工作重點科學有效地開展工作的。 有人可能會問，內控就內控好了，為什麼還要分工，這不是增加企業管理成本嗎？錯了，分工是提高效率的秘訣，道理很簡單，人不是萬能的，只有分工才能專注，從而精通某項業務。但分工並不是簡單地分開，只有分開沒有協作，就不能產生合力，同樣會造成浪費。 不管是在生產上還是在管理上，這一道理都同樣適用。高明的治理結構一定是全方位的、無縫隙的治理，將權力拆分，使權力獨立運作又互相制約。現代國家治理體系就是如此，立法、行政、司法一定是分開的，但是互相又形成一種制約關系，環環相扣，使腐敗和決策失誤不易發生。「雙內控」各個環節的運作與此相類似。 企業應該以「提高合規管理工作的事前規范性，提高風險管理工作的准確預見性，提高審計管理工作的科學導向性」為中心，形成一個立體交叉的內部控制工作管控模式。 經濟學家們發現，「只有把產品當做服務，才能取得最佳效果」。也就是說，你賣給客戶什麼並不重要，重要的是你為客戶做了什麼，你所做的與你要達到的目的之間有什麼重要關聯。內控職能的發揮也應基於這種理念，這樣才會讓業務部門主動接納而不是消極對抗，才能使內控成為「產品」，能贏得客戶，從而真正對公司的業務經營發揮實效。 具體來說，內控部門的職能分工應該是這樣的：合規管理應側重於教練員，並像保健中心；風險管理應側重於邊線員，並像體檢中心；審計管理應側重於裁判員，並像健身中心(如定期開展的壓力測試、情景模擬等)。這樣的形象定位不僅明確了各自的職責，而且也便於業務部門很好地接受這種「產品」。另外，這種清晰的分工既可以解決部門與部門之間存在的壁壘，又可以避免內控部門之間或公司規模小隻有一個內控部門的不同崗位之間在合作過程中出現各自為政、沖突不斷、矛盾重重的情形。 1、合規管理部門的事前規范性 合規管理部門應以全面提高合規管理的事前規范性為目標，進一步強化其執行力和有效性，通過柔性的管理方法，不斷優化運行機制，實現合規管理的常態運行，即通過日常管理、合規檢查或專項工作，發現問題、識別風險，並採取措施進行監督整改，以規避合規風險。 某證券公司的合規管理部在一次審查服務部翻牌材料時發現，公司證券服務部營業執照登記的地址與證監局開業批復中批準的地址不一致。此事項存在未經審批已搬遷問題，違反了相關監管規定。合規管理部據此向經紀業務管理總部發出合規風險警示，要求經紀業務管理總部進行自查，並及時將自查情況向證監局溝通匯報。最後，證監局將該事項列為自查自糾行為，並未採取處罰措施。 事前的風險防範並不一定每次都能及時檢查到問題，為了提高事前風險防範的成功率，可以採用以下舉措：制訂合規管理工作計劃，及時關注法律法規變化，協助公司完善管理制度和業務流程，提供合規咨詢和建議，按照規定對公司內部管理制度、重大決策、新產品和新業務方案等出具合規審查意見。通過這些舉措，可以提前介入、及時發現，防範合規風險和法律風險隱患。合規管理部門還可以通過咨詢、培訓、溝通以及制度梳理等方式來實現對業務部門的服務支持，促進合規管理部門與業務部門的和諧發展。 2、風險控制部門的准確預見性 風險控制部門在企業風險管理和風險控制的各項工作中，負責風險評估、風險監督監控和風險量化分析，重點監控市場風險、操作風險和流動性風險，協助各級管理人員對業務經營的各類風險進行識別、評估和管理控制，並提出風險控制的措施。通過提高效率、科學管理，風險控制向數量化、指標化、規范化的管控模式轉變，有助於全面完成對各項業務、投資、信貸、運營、凈資本變化、資產管理、信息技術、財務管理等的監控工作。通過努力探索風險量化模型管理在各業務條線的應用，風險控制部門應積極完成分類監管模擬自評工作，逐步提高風險控制的准確預見性，保障各項業務健康發展。 對於具體的風險評價，風險控制部門可以按照以下幾個步驟來進行： (1)實施分析性程序。確定重要性標准，初步評價可接受風險和固有風險；依據風險評價模型，確定風險水平，制訂風險控制總體計劃和具體計劃。 (2)如果初步評價控制風險水平較低，則實施控制測試，依據控制測試的結果，確定是否擴大交易的實質性內容；如果初步評價控制風險水平較高，則應直接轉入交易的實質性測試，評價財務報表的可能性。 (3)對財務數據及賬戶余額的實質性測試。在該種模式下，除採用賬戶項目導向和系統導向模式外，還可採用分析性程序的方法，如趨勢分析法、比率分析法、絕對額比較法、垂直分析法等。 3、稽核審計部門的科學導向性 稽核審計部門的作用是通過綜合的、系統的、獨立的和定期的審計工作，並結合財務指標，利用掌握的各項財務與非財務數據，對公司戰略的合理性和有效性進行分析、判斷，尋找經營管理中可能存在的各種風險因素，強化各項規則的有效實施，使其與公司目標規劃形成一致導向，從而發揮指揮棒的作用。 具有內部審計職能的審計委員會應該具有獨特的地位，它有權詢問最高管理層如何落實各項制度責任，確保他們採納針對運營風險的糾正方案。當最高管理層凌駕於內部控制之上或發生違規事件時，審計委員會必須指出其危害和後果，並果斷採取整改糾偏的行動。 在審計策略的選擇上，既要注重降低經營風險，又要注重節省審計成本，在審計效果和效率之間尋找到均衡點。同時，稽核審計工作應跟上政策、監管的思路，及時把新的監管動態延伸到具體的業務操作中去；也要跟上公司業務創新發展的步伐和管理理念以及重點工作的變化，強化以風險管理為導向的稽核審計原則。 為保證審計工作的有效性，對分支機構、網點較多的企業(銀行、證券公司、保險公司等)，應加大審計力度，實施一線配合審計、專人專項審計、相互交叉審計、總部委派審計等方法，提高審計工作效率。 一線配合審計是指在公司關鍵崗位人員強制休假期間，由其所在部門的風險管理專員(合規聯絡人)組成審計小組，按照事先確定的審計內容和規程完成審計任務，出具內部稽核報告並向審計部門報備。 專人專項審計是針對外部監管關注的問題、合規工作聯動的問題、相關管理部門發現的違規事項延伸審計的問題，以及董事會、總經理、首席風險官(合規總監)交辦的審計事項，由審計部門指定審計人員進行稽核審計，並出具專項審計報告。 相互交叉審計是指由業務不相容、無利害關系的部門風險管理專員(合規聯絡人)組成審計小組，在公司總部稽核專員的指導和監督下，按照事先確定的審計檢查要點及審計規程的要求開展現場常規審計，完成審計報告，並對審計內容承擔責任，同時對被審計部門下達整改意見書，並對審計出的問題進行跟蹤整改。 總部委派審計是在審計部門人員相對不足或審計任務較重的情況下，由一批有審計和現場工作經驗的審計專人及風險管理專員(合規聯絡人)組成審計小組，接受審計任務，獨立完成審計工作，起草審計報告，對審計內容承擔責任，對被審計部門下達整改意見書，並對審計結果進行跟蹤。 (本文作者介紹：雙內控陽光管理理論創始人、財經作家) 本文為作者獨家授權新浪財經使用，請勿轉載。所發表言論不代表本站觀點。