保險公司內控合規文化宣傳

❶ 如何加強內控文化建設

加強合規文化是規范行為一種理念、思維方式以及在這種理念指導下的行為習慣。只有當銀行經營管理者和各級員工形成合規文化的理念和思維時，銀行風險的防範才會變得積極主動，更加有效，進而才能形成風險防範的長效機制。

銀行合規文化不足是風險防範存在問題的重要原因
當前，我國銀行案件防範形勢仍然嚴峻，銀行風險防範對中國銀行業來說是一個十分重要而緊迫的課題。銀行內部案件產生的原因，主要在於制度、文化和員工職業操守方面存在明顯的薄弱環節和管理漏洞。任何操作風險都是人的行為造成的，盡管人的行為要受制度約束，但決定人的行為的影響力來自於所受文化的熏陶。內控合規文化不足是銀行風險防範工作存在問題的重要原因，基層銀行內控合規文化在風險管理中的不足主要體現在以下幾個方面：
（一）風險防範意識淡薄，良好的內控合規文化氛圍沒有建立。目前，基層銀行對管理風險缺乏全面、系統的認識，尚未形成濃厚的控制文化。首先，缺乏對風險的整體把握。對風險還停留在分離、局部的認識層次上。其次，在風險防範上未能做到未雨綢繆，往往就事論事，缺乏事前防範和系統管理。再次，在風險控制的責任認定上，認為風險是內控、紀檢監察等管理部門的事情，與業務部門關聯度不強，管理層監督力度不夠，責任不清。
（二）內控制度體系疏漏，內控合規文化引導機制未能彰顯。存在內控管理部分環節無章可依、內控管理制度滯後和制度執行缺乏剛性等問題。此外，內控部門獨立性不夠，審計的客觀公正難以保證，也是強有力的內控合規文化引導機制未能彰顯的重要表現。
（三）職業操守缺失。面對社會變化會、業務發展、工作壓力、機會和誘惑，風險事件及案件隨之發生。
國外銀行業對內控文化建設可借鑒之處
巴塞爾協議明確指出，任何大量損失的產生都反映出管理層未能重視控制文化，控制文化的鬆弛，造成銀行內部缺乏適當的激勵。西方發達國家的商業銀行，盡管成立時間不同、歷史背景不同、監管環境不同，但在巴塞爾協議的統一要求下，都從各自的管理實際出發，逐步形成了各具特色各有側重的操作風險管理流程和內控文化框架。他們的實踐表明，在內控文化建設中，以下幾點是都是不可少的因素，這些方面對我國銀行提升內控合規文化建設水平具有重要的借鑒意義：
第一，內控合規文化一定要包含強烈的風險意識。首先，必須明確風險與銀行成本之間的關系，使所有員工意識到風險控制行為能直接使他們自身受益。其次，要有高層管理者的支持，高層管理者應在機構內部創造一種員工充分參與的內控文化，還要設定禁止員工逆風險管理價值行事。
第二，內控合規文化一定要具有細致的建設流程。內控合規文化需要有一個非常詳盡細化的框架來設計其建設流程，每個環節都應具備具體的實施程序和步驟，以增強建設流程的可操作性。同時，整個建設工作要體現動態持續、協調發展。
第三，內控合規文化一定要突出協作的內部關系。內控合規文化的建設必須強調有效的風險管理取決於業務部門、內部審計部門、風險管理部門，以及其他部門之間的協作關系。
第四，內控合規文化一定要強調良好的職業操守。提升員工素質和職業道德意識是構建有效風險控制過程的關鍵。
強化基層銀行合規文化建設，推進建立風險防範長效機制的建議
如何做好內控文化建設，可以考慮從以下方面著手，強化基層銀行內控合規文化建設，進一步推進基層銀行風險防範長效機制的建立：
（一）形成科學有效的內控合規文化建設制度體系。一是要保證制度的科學性。在制度體系的規劃層面，劃分層次，力求簡潔，使得各項制度有適用范圍的清晰界定和執行效力高低的明顯順序；建立制度制定的過程管理，形成固有的流程和許可權；完善制度使用效果的信息收集和傳導反饋機制；周期性評審、修訂、梳理和清理制度，保持制度持續有效。要強調制度執行的嚴肅性。
（二）積極引導對內控合規文化的深度認同。激發員工樹立操作風險的防範和規范意識，使員工明確，首先，風險的防範是銀行核心競爭力的本質體現，是銀行持續健康發展的重要基礎，而一個強大的銀行是實現個人利益的根本保證，因此，銀行風險防範符合共同的價值觀。其次，風險自始至終是與業務活動相伴的一個持續的長期過程。第三，風險分布於銀行的所有工作崗位，這種分散化性決定了每一個業務點都是操作風險點，操作風險無處不在，每一名員工都是防範操作風險的第一責任人，其行為的合規與否將直接決定操作風險控制的成效。
（三）形成細節決定成敗的文化約束。銀行風險的發生是難以避免的，但是，依靠員工的敬業精神和專業態度，風險事件及案件發生的概率和造成的損失是可以降低的，這種敬業精神和專業態度就體現在細節上。「千里之堤，潰於蟻穴」，一些大案要案之所以得逞，都是日積月累的結果。「魔鬼在細節中」，一時的違規，可能形成不了損失，但卻埋下了風險的種子，如果不能及時制止，就會生根發芽，形成毒瘤。風險的防範就是要樹立和強化「違規就是風險」的思想觀念，養成扎實的工作作風，從小處著手，從點點滴滴做起，兢兢業業做好、做細一切工作，使管理不留死角。
（四）嚴格隊伍管理築牢內控合規文化基石。從國內外銀行業發生的風險事件誘因來看，道德風險佔了很大比重。銀行作為經營貨幣的特殊企業，這種行業特點決定了銀行工作人員必須要有良好的職業操守，形成較強的自我約束能力，如果員工的職業操守出了問題，自律行為減弱，道德風險隨時產生，那麼即使最嚴密的管理制度，往往也會失去應有的效力。培養員工良好的職業操守，必須從職業道德、文化知識、業務技能和現代人格塑造等方面全面提高員工素質。以管理來激發員工的積極性，使員工有更多的機會參與管理與決策，以主人翁的態度對待工作，從而表現出高度的職業責任心和良好的職業素質，克服違規行為的發生。基層行必須加快內控合規文化建設步伐，促進農發行安全、穩健、快速的發展。

❷ 平安保險合規崗主要職責是什麼啊

合規工作包括識別、評估和監測以下各項工作可能出現的風險：保險業務行為，包括廣告宣傳、產品開發、銷售、承保、理賠、保全、反洗錢、客戶服務、客戶投訴處理等；保險資金運用行為，包括擔保、融資、投資等；保險機構設立、變更、合並、撤銷以及戰略合作行為等。

合規工作是近年來保監會要求保險公司加強內控的新舉措。目前確實沒有形成科學管理方法體系，各保險公司設立合規崗位更多的是為了應付監管部門的需要。國內大型保險公司所謂的合規部的工作開展也是摸索前行。

(2)保險公司內控合規文化宣傳擴展閱讀：

建立合規風險管理機制的必要性：

合規風險管理是指銀行主動避免違規事件發生，主動發現並採取適當措施糾正已發生的違規事件，其崗位手冊也是一個相關制度和相應做法持續修訂的周而復始的循環過程。這一合規風險管理的過程，是構建銀行有效的內部控制機制的基礎和核心。

根據巴塞爾銀行監管委員會關於合規風險的界定，銀行的合規特指遵守法律、法規、監管規則或標准。傳統的操作風險、信用風險和市場風險這三大類風險有可能對銀行資本造成損失，但合規風險主要判別在於銀行經營過程是守法還是違法。

近年來"曝光"的銀行內部的一些案件，恰恰說明"合規文化"在我國銀行業的膚淺或缺失，「合規文化」的管理理念還遠遠沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。

❸ 如何發揮合規文化建設作用 提高內控執行力

搜一下：如何發揮合規文化建設作用
提高內控執行力

❹ 如何強化內控合規文化建設

加強合規文化是規范行為一種理念、思維方式以及在這種理念指導下的行為習慣。只有當銀行經營管理者和各級員工形成合規文化的理念和思維時，銀行風險的防範才會變得積極主動，更加有效，進而才能形成風險防範的長效機制。 銀行合規文化不足是風險防範存在問題的重要原因
當前，我國銀行案件防範形勢仍然嚴峻，銀行風險防範對中國銀行業來說是一個十分重要而緊迫的課題。銀行內部案件產生的原因，主要在於制度、文化和員工職業操守方面存在明顯的薄弱環節和管理漏洞。任何操作風險都是人的行為造成的，盡管人的行為要受制度約束，但決定人的行為的影響力來自於所受文化的熏陶。內控合規文化不足是銀行風險防範工作存在問題的重要原因，基層銀行內控合規文化在風險管理中的不足主要體現在以下幾個方面：
（一）風險防範意識淡薄，良好的內控合規文化氛圍沒有建立。目前，基層銀行對管理風險缺乏全面、系統的認識，尚未形成濃厚的控制文化。首先，缺乏對風險的整體把握。對風險還停留在分離、局部的認識層次上。其次，在風險防範上未能做到未雨綢繆，往往就事論事，缺乏事前防範和系統管理。再次，在風險控制的責任認定上，認為風險是內控、紀檢監察等管理部門的事情，與業務部門關聯度不強，管理層監督力度不夠，責任不清。
（二）內控制度體系疏漏，內控合規文化引導機制未能彰顯。存在內控管理部分環節無章可依、內控管理制度滯後和制度執行缺乏剛性等問題。此外，內控部門獨立性不夠，審計的客觀公正難以保證，也是強有力的內控合規文化引導機制未能彰顯的重要表現。
（三）職業操守缺失。面對社會變化會、業務發展、工作壓力、機會和誘惑，風險事件及案件隨之發生。
國外銀行業對內控文化建設可借鑒之處
巴塞爾協議明確指出，任何大量損失的產生都反映出管理層未能重視控制文
化，控制文化的鬆弛，造成銀行內部缺乏適當的激勵。西方發達國家的商業銀行，盡管成立時間不同、歷史背景不同、監管環境不同，但在巴塞爾協議的統一要求下，都從各自的管理實際出發，逐步形成了各具特色各有側重的操作風險管理流程和內控文化框架。他們的實踐表明，在內控文化建設中，以下幾點是都是不可少的因素，這些方面對我國銀行提升內控合規文化建設水平具有重要的借鑒意義：
第一，內控合規文化一定要包含強烈的風險意識。首先，必須明確風險與銀行成本之間的關系，使所有員工意識到風險控制行為能直接使他們自身受益。其次，要有高層管理者的支持，高層管理者應在機構內部創造一種員工充分參與的內控文化，還要設定禁止員工逆風險管理價值行事。
第二，內控合規文化一定要具有細致的建設流程。內控合規文化需要有一個非常詳盡細化的框架來設計其建設流程，每個環節都應具備具體的實施程序和步驟，以增強建設流程的可操作性。同時，整個建設工作要體現動態持續、協調發展。
第三，內控合規文化一定要突出協作的內部關系。內控合規文化的建設必須強調有效的風險管理取決於業務部門、內部審計部門、風險管理部門，以及其他部門之間的協作關系。
第四，內控合規文化一定要強調良好的職業操守。提升員工素質和職業道德意識是構建有效風險控制過程的關鍵。
強化基層銀行合規文化建設，推進建立風險防範長效機制的建議 如何做好內控文化建設，可以考慮從以下方面著手，強化基層銀行內控合規文化建設，進一步推進基層銀行風險防範長效機制的建立：
（一）形成科學有效的內控合規文化建設制度體系。一是要保證制度的科學性。在制度體系的規劃層面，劃分層次，力求簡潔，使得各項制度有適用范圍的清晰界定和執行效力高低的明顯順序；建立制度制定的過程管理，形成固有的流程和許可權；完善制度使用效果的信息收集和傳導反饋機制；周期性評審、修訂、
梳理和清理制度，保持制度持續有效。要強調制度執行的嚴肅性。
（二）積極引導對內控合規文化的深度認同。激發員工樹立操作風險的防範和規范意識，使員工明確，首先，風險的防範是銀行核心競爭力的本質體現，是銀行持續健康發展的重要基礎，而一個強大的銀行是實現個人利益的根本保證，因此，銀行風險防範符合共同的價值觀。其次，風險自始至終是與業務活動相伴的一個持續的長期過程。第三，風險分布於銀行的所有工作崗位，這種分散化性決定了每一個業務點都是操作風險點，操作風險無處不在，每一名員工都是防範操作風險的第一責任人，其行為的合規與否將直接決定操作風險控制的成效。 （三）形成細節決定成敗的文化約束。銀行風險的發生是難以避免的，但是，依靠員工的敬業精神和專業態度，風險事件及案件發生的概率和造成的損失是可以降低的，這種敬業精神和專業態度就體現在細節上。「千里之堤，潰於蟻穴」，一些大案要案之所以得逞，都是日積月累的結果。「魔鬼在細節中」，一時的違規，可能形成不了損失，但卻埋下了風險的種子，如果不能及時制止，就會生根發芽，形成毒瘤。風險的防範就是要樹立和強化「違規就是風險」的思想觀念，養成扎實的工作作風，從小處著手，從點點滴滴做起，兢兢業業做好、做細一切工作，使管理不留死角。
（四）嚴格隊伍管理築牢內控合規文化基石。從國內外銀行業發生的風險事件誘因來看，道德風險佔了很大比重。銀行作為經營貨幣的特殊企業，這種行業特點決定了銀行工作人員必須要有良好的職業操守，形成較強的自我約束能力，如果員工的職業操守出了問題，自律行為減弱，道德風險隨時產生，那麼即使最嚴密的管理制度，往往也會失去應有的效力。培養員工良好的職業操守，必須從職業道德、文化知識、業務技能和現代人格塑造等方面全面提高員工素質。以管理來激發員工的積極性，使員工有更多的機會參與管理與決策，以主人翁的態度對待工作，從而表現出高度的職業責任心和良好的職業素質，克服違規行為的發生。基層行必須加快內控合規文化建設步伐，促進農發行安全、穩健、快速的發展。

❺ 為什麼內控合規是企業文化建設核心

制訂並貫徹實施嚴格的學習計劃和落實措施。建設合規制度，不能只喊口號不做實事，也不能雷聲大雨點小。而要動員全行上下，言行一致，嚴格落實合規建設的計劃措施。開展創建學習型企業，動員領導班子和基層員工共學習互監督，共同進步。合規文化建設只有起點沒有終點，做到一時一事、一年一月的合規比較容易，而做到時時事事、長年累月的合規就非常困難。合規文化建設是一項系統工程，必須遵從『行為——習慣——文化』的路徑，從規章制度上著手，使員工自覺遵守，貫徹落實。
再次，加強合規文化建設，要加強合規文化的教育。合規絕不僅僅是合規部門或者合規人員的事情，合規工作與銀行的各個流程、各個工作環節和每個銀行員工都息息相關。讓合規的觀念和意識滲透到每個員工的血液中，在全行積極倡導合規文化和合規理念，要從上至下樹立合規意識，以管理人員的合規理念感染和引導員工的合規行為。如要使員工熟練掌握合規知識，並能應知、應會、應用。要通過一定方式對所有新上任的部門和網點負責人進行上任前的合規培訓，通過培訓使其充分系統地了解和掌握各項主要規章制度和其所在部門的全部規章制度，達到對工作中可能涉及到的"規"了如指掌。而對那些經過培訓不合格的，則不能讓其上崗工作。全行上下應通過形式多樣的競賽活動推進合規文化建設推陳出新，開展不同形式的合規文化教育活動，如知識競賽、徵文比賽、知識論壇、能力競技比賽等，實行獎懲制度，培養員工的積極性，促進員工的進步；通過豐富多彩的文明創建活動展示合規成果；通過每一名高管的率先垂範引領合規。
最後，加強合規文化教育，要從你我自身做起。如果說銀行是座大廈，而員工，就是那一塊塊的基石，磚頭。銀行的發展，離不開身為集體一份子的我們。由於歷史的原因，農村信用社的員工整體文化水平不高，相對於其他金融機構而言在人員素質上居於下風。雖然由於所處地域等關系還沒有與其他銀行展開充分競爭，但競爭的開展是不可避免的事，如果不能及早開始行動加以改進，到時將面臨很困難的局面。我們要積極參與合規文化建設，不僅是因為合規文化利於銀行的發展，更重要的是，合規文化也利於我們自身的培養和提高，是促進我們不斷進步的動力。水能載舟，亦能覆舟，合規文化建設讓銀行和員工與時俱進，共同進步。我們要不斷學習，加強自身的技能和理論知識，樹立合規意識，從細節處遵守合規規定，防範風險。

❻ 風控合規內控保險公司

保險小編幫您解答，更多疑問可在線答疑。

一是抓好精品審計項目工作。根據省行「關於印發《中國工商銀行山東省分行精品審計項目評選試行辦法》的通知」要求，認真做好合規檢查、內控評價、常規審計及非現場審計等檢查工作，進一步提高檢查效果、質量和工作水平，促進內控合規工作標准化、規范化，更好地發揮監督保障作用。二是抓好《檢查發現問題匯編》。對該行各項檢查發現的問題進行認真梳理匯編，做到舉一反三，不斷增強員工防範意識和責任意識，從根本上解決屢查屢犯的問題，進一步提高操作風險防控水平。三是抓好反洗錢工作。按照省行和當地人民銀行關於反洗錢的工作要求，抓好當前的反洗錢工作，加強分析識別，提高可疑交易、可疑行為報告的數量和質量。四是抓好信息反映工作。充分利用《內控合規工作動態》作為轄內通報內控工作動態、交流內控管理經驗、傳播內控文化的平台和載體，加強與各行的信息交流，促進內控合規管理工作不斷加強。五是抓好技術比賽工作。按照省行要求，早行動、早准備，及時將有關內控合規網路題庫中內部審計、合規管理、內部控制、反洗錢和案例分析等有關內容復印分冊，做到人手一份，加強學習，不斷提高從業人員的綜合業務素質和工作技能。

❼ 如何理解保險公司合規經營的重要性

合規有利於發展抄，合規襲經營促進和諧，合規經營創造價值，特別是在利益誘惑面前要牢牢樹立依法合規經營的思想，要在依法合規審慎經營的前提下追求利潤最大化，只有牢固樹立依法合規經營理念才能消除漏洞隱患，保證經營安全穩定，只有始終堅持依法合規經營，才能保證公司的明天更美好。

❽ 保險公司合規經營的重要性

合規有利於發展，合規經營促進和諧，合規經營創造價值，特別是在利益誘惑面前內要牢牢樹立依法合規經容營的思想，要在依法合規審慎經營的前提下追求利潤最大化，只有牢固樹立依法合規經營理念才能消除漏洞隱患，保證經營安全穩定，只有始終堅持依法合規經營，才能保證公司的明天更美好。