內控案防專項治理活動報告

Ⅰ 請問如何寫一份經驗報告關於如何做好銀行內控管理促進業務發展

農行安丘市支行抓好案件防控工作 促進業務發展
農行山東安丘市支行現有在職員工222人，下轄12個營業網點。在農業銀行加快改革發展的新形勢下，該行注重抓了案件防控工作，主要是在「思想教育防」、「落實責任控」、「加強督查堵」三個環節上做文章、下功夫，提高了全行員工的安全防範意識和內部防控能力，從1997年至今，轄內連續11年沒有發生經濟案件、責任性刑事案件和槍彈盜失事故；轄內連續11年沒有發生外部監管部門檢查揭露的重大違規經營案件；轄內連續11年沒有發生重大責任性事故和泄密事件。先後被省市縣評為「普法教育先進單位」、「安全保衛先進單位」、「社會治安綜合治理先進單位」、文明單位」、「職業道德
建設先進單位」等稱號。
強化教育，從思想上築牢「防線」。10多年來，該行始終擺正業務經營與思想政治工作的關系，根據不同時期的形勢變化，採取不同的教育方式和教育內容，經常抓苗頭、敲警鍾。一是深化政治教育，不斷陶冶員工的情操。堅持每周一晚上政治業務學習不斷線，集中學習黨和國家的方針、政策，上級行文件、專業知識等，加大培訓力度，積極組織各類學習培訓，教育員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，努力造就一支政治過硬、業務精良的員工隊伍。二是抓好法制警示教育，增強員工遵紀守法意識。採取典型案例剖析、宣傳展覽、觀看警示錄像等多種方式，組織所轄機構開展活動，增強案件風險防控意識。堅持運用員工大會，請法院、檢察院、公安、消防等部門領導同志到會上法制教育課，用活生生的一些典型案例對員工進行警示教育、遵紀守法教育，並定期不定期的組織員工考試，增強了員工學法用法的自覺性。三是加強典型案件和違規問題的通報力度，豐富員工的案防意識。堅持以文件、信息簡報的形式，向員工及時通報各類金融案情，組織員工開展「我們從中接受什麼教訓」的大討論，認真總結案件和違規問題發生的原因和教訓，從思想教育、內部管理、操作流程、監督制度、防範措施等多方面進行剖析，從中發現共性問題，吸取教訓，堵塞漏洞。使廣大員工從中受到教育和啟迪，逐步在思想上築起一道安全防範的堅固防線。
落實責任，全面提高案件防控能力。按照「標本兼治，重在治本；多措並舉，重在防控」的原則，將案件防控融入內控機制中。結合內部控制各項工作，全面落實案件防控措施。一是認真落實案件防範責任制。1997年以來，該行堅持以責任制建設為總抓手，每年組織簽訂《黨風廉政建設暨合規經營操作防範案件責任書》、《廉政承諾書》、《安全管理責任書》、《防範案件互保責任書》、《遵紀守法個人承諾書》等責任書，明確了黨風廉政建設、案件防控和安全管理的范圍、目標、責任及要求，使全行開展黨風廉政建設、案件防控、安全管理的自覺性、責任感不斷增強。二是充分發揮業務主管部門的監管控製作用。紀檢監察、安全保衛、計劃財務、信貸管理等部門全面履行各自的職責，加強對重點部位、重要業務環節、重要崗位人員、重要空白憑證的監控與管理，及時發現和糾正經營管理中存在的問題，確保以法合規經營。同時將部門履行監控職責納入綜合考評，實行目標管理，建立責任制，同績效工資掛勾，從而使案件防控建設達到管理目標化。三是完善制度建立規控機制。根據上級行要求並結合本行實際，健全完善了各項內控制度，認真落實了「案件防控形勢例會制度」、「員工思想行為排查制度」、「關於嚴明紀律依法經營從嚴治行的若干規定「、「內部管理規范」、「值班守庫制度」、「金庫管理制度」、重要崗位輪換、幹部交流和強制休假等20多項制度規定，使制度覆蓋案件防控管理的各個環節，切實做到靠制度強管理、靠制度促規范、靠制度防風險。
加強監督，認真檢查堵漏洞。圍繞安全穩健經營，增強防控案件和違規問題的能力，構建了監督檢查的組織防線。一是整合監督資源，實施全方位監督檢查。每月由行領導帶隊，抽調相關部門人員組成檢查組，對全行的安全保衛、內控管理、優質服務進行綜合檢查，對檢查情況予以通報，發現違規問題予以處罰。二是常規檢查和專項檢查交叉進行。按季開展的常規檢查輔導要求保質保量完成，及時形成工作底稿和匯總財會監管報告，做到有檢查、有整改、有反饋。同時，適時進行專項檢查，例如重要空白憑證檢查、聯行結算檢查、利率檢查、財務真實性檢查、會計主管制度執行情況檢查、大額提現檢查等，堵塞業務操作中的漏洞。三是跟蹤檢查，落實整改。對違反操作規定的單位，將存在問題梳理成條，定期組織跟蹤檢查，把落實整改放在突出位置，逐條逐項進行落實，切實做到有查必改，使安全防範的各項措施真正落到實處。

Ⅱ 誰能提供一個內控報告的模板

為全面提高我司工程的施工質量,嚴格執行企業制定的"質量優先,顧客滿意,持續改善"的質量方針,堅持"誰主管誰負責,誰施工誰負責"的原則,實現工程質量管理目標,特製訂本細則,公司所屬各部門,項目部,分包單位及施工班組均應嚴格執行.
管理內容
材料檢驗管理規定
材料檢驗證明
原材料,成品,半成品,建築構配件,器具,設備等材料進場使用,應具備出廠合格證,取樣檢驗證明等質量保證資料.
材料的自檢
參與材料檢驗的"三大員"(材料員,倉庫員,質安員)應由專人負責,特別是質安人員,應指定專人參與檢驗,且專業對口,土建材料檢驗由土建質安員參加,裝飾材料檢驗由裝飾質安員參加,水電材料由水電質安員參加, 材料自檢時應按合同的相應條款及技術要求進行檢查.
材料進場後,由材料主管組織質安組組長,倉庫主管或其他專業人員參加驗收,驗收內容包括廠家的生產許可證,產品合格證,檢驗報告,實物質量,核對材料樣板及送貨單的單價,數量,規格型號.
驗收合格後倉管員開具《收料(貨)單》,卸貨進倉.
對進場材料質量有疑議,現場由主管工程的副經理和供貨單位重新驗收,仍然達不到一致意見的,各方均可向地區公司或總部工程管理中心逐級申請協調處理(有爭議時送檢測機構檢驗).
材料進場,供貨單位需填寫"材料驗收申請表"報驗收小組查驗.
按樣板采購的材料必須對照樣板進行驗收.
對大批量的裝飾和管線材料,重要設備進場,地區公司質安監督管理中心應加強監督管理:首批材料進場時,項目質安組應報地區公司質安監督管理中心並會同有關專業人員進行驗收.
檢驗人員在驗收材料時應嚴格把關,材料的主要質量保證資料不齊全或時效過期,材料檢驗不合格等,檢驗人員不得簽任.
檢驗人員在檢驗材料時,應如實填寫檢驗意見,不得弄虛作假.
材料的報驗
材料經自檢合格後,主管施工人員應及時填寫《工程材料報驗單》並附合格證,檢驗報告等質量保證資料,向建設(監理)單位報驗,經驗收合格後方允許進場使用.
對專業性機械設備,材料,應組織建設(監理)單位及供貨單位的專業技術人員共同進行驗收,驗收合格後供貨單位應向使用單位作詳細的交底,說明.
未經報驗的材料或經驗收不合格的材料應限期退場,不得擅自使用.
材料經驗收合格後,有關資料應及時送資料員分類存檔.
技術交底,培訓管理規定
技術交底管理規定
技術交底分地區公司,項目部及班組三級.
(1)地區公司
對技術復雜的工程,由地區公司總工程師對質安監督管理中心,工程管理中心相關人員和項目經理,主任工程師進行交底,主要對質量目標,安全目標,工期目標,成本目標,工程承包合同方面的內容以及關鍵性的施工技術問題,技術要求,注意事項進行全方位宏觀技術交底,並形成《公司技術交底會議紀要》.
(2)項目部
由項目經理或主任工程師組織對工程組,質安組全體管理人員及班組進行施工前技術交底,主要以施工質量目標,施工進度目標,安全目標,成本目標,圖紙設計經批準的施工組織設計方案,公司制定的工藝標准,質量驗收標准為依據,建立技術責任制,質量責任制,安全責任制,成本責任制,加強施工質量檢驗,監督與管理.現場施工交底具體內容包括:施工布置,主要項目的施工方法,質量,技術要求重點,難點及環保措施,文明施工等,並形成《項目部技術交底會議紀要》.
(3)班組
由項目部專業施工員或技術員對班組及操作人員進行交底,主要結合工程特點和實際情況,詳細安排樣板項目,分項,分部工程的工藝規程操作方法,質量標准,檢查驗收要求等內容.
對關鍵性工序,部位,新技術推廣應反復,仔細地向班組操作工人進行交底,並填寫《單位工程施工質量技術交底卡》,此類技術交底必須以書面形式進行,交底人,承接人必須簽字認可,所有工程質量技術交底資料列入工程技術檔案.
培訓管理規定
單位工程每一分項工程開工前,均應對新進場的施工班組進行技術交底,培訓.
檢查發現工地的工程質量存在較多的問題時,均應對施工管理人員,工班組長進行針對性的培訓.
對使用新工藝或新技術的工程以及重點工程,由地區公司質安監督管理中心制定培訓計劃,對施工管理人員,工班組長進行培訓.
對施工管理人員,工班組長的培訓
由各部門,項目部每月25日前制定培訓計劃報培訓中心,由培訓中心統一負責及編排計劃進行培訓.
對施工班組的培訓.
由主管施工員根據工地的實際情況制定培訓計劃,於每月25日前報項目部主任工程師統一編排計劃,由主管施工員或項目部指定人員對施工班組進行培訓.
總部和地區公司質安監督管理中心員工每月組織一次業務學習,結合工作中的突出問題進行學習討論.
培訓完畢,培訓資料應送資料室分類存檔備查.
施工樣板,樣板間管理規定
1,施工樣板
凡裝飾工程(外牆,室內,電梯大堂飾面,吊頂天花等),牆體砌築,抹灰,衛生潔具安裝,給排水管道布置,玻璃幕牆,干掛石,園建等,全面施工前,項目部應先做"施工樣板".對於飾面工程施工,需預先列出排磚圖,列明陰陽角收口的做法及磚塊的排列,提前3天報建設(監理)單位,經簽證同意後方開始做施工樣板.
施工樣板做好後,工班組長需提前1小時填寫"過程(工序)驗收申請表"報施工員自檢,經自檢合格並簽字後1小時內報質安部檢驗,經質安組檢驗合格後由主管施工員填寫"施工樣板報驗表"向建設(監理)單位報驗.樣板的施工質量必須達到"優良"標准,否則不予驗收.
樣板經驗收合格簽證後方允許按樣板的標准展開大面積施工,樣板未經驗收或驗收不合格不準展開大面積施工,違者按公司規定給予處罰.
樣板經驗收合格簽證後,有關驗收資料應及時送資料員存檔.
2,樣板間
單位工程在主體結構完成後,項目部應按建設(監理)單位的要求在樓層內不同戶型做有廳,房,廚房,衛生間的單元施工樣板間(交樓標准),通過施工樣板確定土建與水,電的工藝流程和整體綜合標准,認真解決牆面和管線的滲漏現象.樣板間做好後,項目部應組織自檢,合格後填寫"施工樣板報驗表"向建設(監理)單位報驗,樣板間的施工質量必須達到"優良"標准,否則不予驗收.經驗收合格的樣板間,應做好成品保護工作,作為竣工驗收標准.
3,對重要的施工樣板,現場設置的樣板間,地區公司質安監督管理中心必須安排人員參加驗收.
工序施工監控管理規定
嚴格按照現行施工規范和施工工藝標准,質量檢驗評定標准,對施工工序精心組織,認真施工,爭創樣板工程.
分項工程施工作業時,施工員,質安員必須責任落實到人,管理到位,嚴格進行巡查,旁站監控,發現問題及時處理,使質量問題在事前或事中得到控制,避免事後處理,以免造成工期拖延,工料損失,影響工程的總體質量.
每一分項工程的施工作業時,施工員,質安員嚴格做到"三勤一控"的操作管理辦法."三勤"是勤巡查,勤說解,勤寫;"一控"是做好施工前和施工過程的監控工作.
質量問題的處理
施工員,質安員在巡查,監控過程中發現質量問題,對能馬上給予整改的應發出口頭指令要求工人整改,並監督其整改合格.
對不能馬上整改完畢的應填寫"工程質量整改通知單"限期整改,並進行監督.整改完畢,應復查整改情況,在"工程質量整改通知單"上填寫整改結果,對整改效果差或不能按期整改完畢的,施工員,質安員應對責任工班按公司有關規定給予處罰,並重新限期整改.
發現工人嚴重違反施工操作規程施工或出現較大的質量問題時,施工員,質安員應立即要求工班停工,然後向項目部領導匯報作出處理.
工序施工監控程序:
自檢及報驗管理規定
1,基本規定:
分項,分部工程施工完畢,施工員,質安員應按《建築工程施工及驗收規范統一標准》2002年版,《建築安裝工程質量檢驗評定標准》2003年版,施工圖紙,修改通知等進行檢查,驗收.
對檢查發現的問題,施工員,質安員應督促班組限期整改完畢,並復查整改結果.
整改完畢後應重新報驗,必須經過驗收合格並簽證後方允許進行下一道工序的施工.
分項工程的自檢及報驗:
分項工程的三級檢驗分為班組自檢,施工員及質安員自檢,建設(監理)單位驗收.
分項工程自檢及報驗程序:

(3)對重要的分項和隱蔽工程,驗收前項目質安組應提前報地區公司質安監督管理中心,由地區公司質安監督管理中心視情況安排人員參加驗收,簽證.
分部工程的自檢及報驗
分部工程施工完畢,主任工程師應及時督促資料員整理好驗收資料,並進行審核,裝訂.
由項目部技術組向地區公司工程管理中心申請對技術資料的審核.
項目經理應組織工程組,質安組的管理人員對分部工程進行內部自檢,合格後向地區公司質安監督管理中心報請驗收.
地區公司質安監督管理中心組織分部工程內部驗收,經驗收合格後,由地區公司質安監督管理中心向建設(監理)單位提出分部工程驗收申請.
對涉及重要結構安全和使用功能的分部工程應邀請設計單位參與驗收.
分部工程驗收程序

不合格
不合格

不合格
合格
月度檢查規定
項目部
為及時發現及糾正工地存在的質量問題,項目部每月由項目經理組織管理人員進行旬檢並照開一周一例會.
檢查內容:施工質量,安全,文明施工,倉庫,宿舍,飯堂,質量自檢及報驗資料,質量試驗及評定資料,材料驗收資料及安全資料等.
檢查完畢,對存在的問題作出處理,並限期整改,經復查合格,做好資料歸檔備查工作.
地區公司
地區公司質安監督管理中心,不定期對各施工項目(每月至少三次)的巡檢.
地區公司質安監督管理中心每月定期一次召集各項目部的質安組對各工程項目進行工程質量,安全生產和文明施工大檢查,並進行考核評比,檢查內容包括:各項目質安情況,存在問題和採取措施等.
對巡檢和月度大檢查發現的質量,安全隱患問題及時提出整改意見並實行相應處罰,對嚴重的問題須進行拍攝通報.
對施工質量好的和差的做好現場拍攝記錄,並匯編成案例,提供正反面培訓教材.
總部
總部質安監督管理中心半年組織一次全國范圍的檢查,檢查內容包括:半年質安的基本情況,質量通病防治方案的實施情況,存在的主要質安問題,造成的原因,解決的措施,對建設(監理)單位質量問題回訪,提出下半年的計劃和措施等.
工程質量的檢測,評定規定
分項工程施工完畢,班組長應填寫"過程(工序)驗收申請表"報施工員檢查.
施工員檢查合格後,在"過程(工序)驗收申請表"上簽字後報質安部驗收.
質安組應按《建築安裝工程質量檢驗評定標准》,施工圖紙等進行檢測,評定分項工程的質量,不得有弄虛作假的行為,違者按公司規定給予處罰.
對檢測過程中發現的質量問題,質安組應填寫"工程質量整改通知單"限期整改完畢.整改合格後,重新進行檢測,評定.
檢測合格後,質安組填寫"分項工程質量檢驗評定表",參與驗收的人員應簽字確認.
"分項工程質量檢驗評定表"應按規定分類存檔.
工程質量事故處理規定
凡不涉及人身傷亡的質量事故,統稱工程質量事故,工程質量事故劃分為:重大質量事故,嚴重工程質量事故,一般工程質量事故,質量問題,質量缺陷.
出現工程質量事故,項目部管理人員不得隱瞞及私下處理,應按公司的有關規定程序進行處理.
工程質量事故處理程序:
(1)質量缺陷
出現質量缺陷,由項目質安組在三天內提出處理方案,報建設(監理)單位認可後進行處理,對經處理的部位應重新辦理報驗.
(2)質量問題
出現質量問題,項目質安組協同工程組在四天內提出書面處理方案,報地區公司質安監督管理中心及工程管理中心審核,經建設(監理)單位,設計單位同意並簽證後進行處理,完成後重新辦理驗收手續.
(3),一般工程質量事故
一般工程質量事故由地區公司質安監督管理中心負責處理,工程質量事故發生後,項目質安組應在4小時內口頭或書面形式及時報告地區公司質安監督管理中心,同時報告建設(監理)單位,並在36小時報送《事故報告單》,《事故報告單》應包括以下主要內容:
①事故概況,初步原因(單位工程名稱,部位,時間,初步調查結果,現場照片);
②事故性質;
③初步估計的直接損失;
④應急措施;
⑤初步處理意見.
地區公司質安監督管理中心負責人牽頭會同工程管理中心相關人員組織事故調查組到現場調查.
調查程序和內容:
①勘察現場,召集相關責任人詢問,座談,做出調查記錄,有關部位拍照;
②召開事故分析會[建設(監理)單位,設計單位參加],查明事故原因,性質,影響程度,責任單位和主要責任人;
③研究制訂技術處理方案;
④寫出調查報告.
技術處理方案由地區公司工程管理中心技術負責人編制,報經甲方(監理),設計認可簽證後,由地區公司質安監督管理中心檢查,監督項目部組織實施,對嚴重質量事故,總部質安監督管理中心質安監督組應派員參與處理,協助地區公司與建設(監理)單位,設計單位溝通,並檢查處理結果確保施工質量和按相關規定對責任人提出行政和經濟處罰意見.
(4)嚴重質量事故由地區公司質安監督管理中心組織處理,總部質安監督管理中心協助並審批技術處理方案,按一般工程質量事故的處理程序處理.
(5)重大質量事故由公司總部組織處理.
工程竣工驗收管理規定
竣工驗收標准:
工程項目(包括:單位工程,單項工程)按批準的設計文件及承包合同完成,質量符合《建築工程施工質量驗收統一標准》要求,竣工資料完整.
竣工資料的管理
項目部經自檢,整理好的竣工資料應在竣工初驗前25天內交地區公司工程監督管理中心審核,匯總.
地區公司工程監督管理中心在竣工初驗前20天內將整理好的竣工資料交建設(監理)單位審查.
項目部按建設(監理)單位審查意見整改後,於竣工初驗前10天將齊全有效的竣工資料和質量等級自評資料送建設(監理)單位,由建設(監理)單位簽發竣工資料核查表.
工程竣工驗收完畢,竣工資料應送公司檔案室存檔.
工程竣工驗收的自檢
單位工程施工完畢,項目經理應組織全面自檢,將存在問題整改完成後,填寫《竣工初驗申報表》,報地區公司質安監督管理中心檢查.
地區公司質安監督管理中心組織內部初驗,發現的問題書面通知項目部整改,整改復檢合格後,向建設(監理)單位提出初驗申請.
竣工初驗
竣工初驗由建設(監理)單位組織相關單位參加.
初驗前項目部應做好如下工作:
初驗前24小時,住宅樓應通水,通電.
化糞池蓋板,水池檢查口,沙井蓋應全部揭開,井內雜物,沉積物應清理干凈.
住宅樓內各單元應按門牌編號編好鎖匙.
管井內雜物應清理干凈,水表應按單元編號.
樓層室內,通道應清理干凈,做到窗明地凈無塵.
住宅樓2米內場地應平整,干凈.
對初驗提出的問題,項目經理應組織人員在限期內整改完畢.
竣工驗收
由項目經理填寫"單位工程竣工報告書"報地區公司質安監督管理中心,由地區公司質安監督管理中心向建設(監理)單位申請竣工驗收.
單位工程竣工驗收由建設(監理)單位組織地區公司有關部門和項目部參加.
竣工驗收提出的問題,由項目經理組織人員按期整改完畢.
竣工驗收完畢,應及時與建設單位辦理《單位工程竣工移交書》,竣工工期以移交日期為准.
單位工程竣工驗收流程
業主投訴率統計規定
凡住宅樓自竣工之日起項目質安組均應統計業主投訴率.
統計業主投訴率以業主(住戶)向物業管理處發出的"住戶投訴單"為依據.
項目質安組每月均應到物業管理處復印"住戶投訴單",並按"業主投訴統計報表"進行統計,於每月25日前將"業主投訴統計報表"(附"住戶投訴單")報地區公司質安監督管理中心,地區公司質安監督管理中心進行匯總後,於下月5日前報總部質安監督管理中心.
各部門在統計業主投訴率時,應盡職盡責,不得弄虛作假,否則按公司有關規定給予處罰.
工程維修管理
為做好工程保修期內的維修管理工作,及時准確地掌握各樓盤維修情況,確保質量責任鑒定清晰,工程量簽證准確及維修質量合格,結合實際情況,制定了《工程維修管理制度<>》,要求在維修管理中嚴格執行.
質量監督管理工作流程
單位工程質量監督管理流程
同意
質量通病防治流程
材料,設備進場質量控制流程

分項,隱蔽工程驗收流程

不合格
不合格
不合格
合格
工程質量事故處理流程

單位工程竣工驗收流程
安全,質量培訓工作流程
現場質量管理處罰規定
材料檢驗
檢驗人員不能到場參與檢驗的需提前請假,不請假的處以50元的罰款.
檢驗人員弄虛作假或把關不嚴,導致不合格的材料使用到工程上,視情節輕重處於200-2000元的罰款或行政處分.
未經驗收的材料或驗收不合格的材料直接使用到工程上的.視情節輕重對項目經理,項目副經理,質安監督管理組長,材料檢驗員處以200-2000元的處罰或行政處分.
技術交底,培訓
未按技術交底管理規定進行交底的,每發現一次對有關責任人員處以50元罰款.
分項工程開工前未對施工班組進行培訓,罰主管施工員100元.
施工樣板
未按施工樣板規定做施工樣板或樣板經驗收不合格即展開大面積施工的,每次罰項目經理500元,罰項目副經理300元,罰主管施工員200元,罰施工班組300元或給予行政處分.
工序施工監控
嚴重違反操作規程或工程質量較差的,施工員,質安員除填寫"工程質量整改通知單"外,可視情節輕重對此班組處以100-2000元的處罰.
施工員,質安員因監控不嚴導致工程出現質量問題,將視情節輕重處以50-500元的罰款或行政處分,造成質量事故的,將視情節輕重處以300-1000元的處罰或行政處分.
自檢及報驗
第一次驗收不合格的,施工員,質安員可對承包班組處以200元的罰款;第二次驗收不合格的,可對承包班組處以500元的罰款;第三次驗收不合格的,可視工地實際情況由項目經理報總公司減少此班組承包的工程量或給予取消承包合同.
未經建設(監理)單位驗收合格並簽證即進行下一道工序施工的,每次罰項目經理500元,罰項目副經理300元,罰質安監督管理組長及主管施工員各200元,罰分管施工員100元或給予行政處分.
自檢及報驗資料不分類存檔備查的,每發現一次對主管施工員,質安員,分管施工員各處以50元的罰款.
工程質量的檢測,評定
質安員應如實對分項工程質量進行檢測評定,如發現有弄虛作假的行為,將處以300-500元的罰款或行政處分.
成品保護
對施工班組的處罰規定
成品或半成品未按要求做好保護措施的每發現一次罰款50-200元.
在施工時未按規定要求保護他人成品,每發現一次罰款50-200元;由此造成成品損壞,承包人負責賠償全部損失.
分項工程完成後,施工場地移交後續工班,補辦理交接手續,每個工班每次罰款200元;由此造成成品損壞責任自負.
下班後,不按要求關好門窗和水,電開關,每次罰50-100元,由此造成成品損失,施工班組負全責.
對施工管理人員的處罰規定
由於對產品的保護管理不力,造成成品損壞的,視情節輕重,對責任施工員,質安員各處以50-300元的罰款.
在工程收尾期間,工地未張貼成品保護宣傳標語,罰項目副經理200元;在每層電梯門口未張貼成品保護規定,罰主管施工200元.
業主投訴率的統計
不按要求統計及報送"業主投訴統計報表"的,每次罰項目經理500元,罰項目副經理300元,罰質安組長200元.
廣東珠江工程總承包有限公司—工程質量管理制度<>
工班進場施工
施工員,質安員對施工過程進行巡查,監控
發出"工程質量整改通知單"並對違規工班作出處罰
復查整改情況
辦理自檢及報驗手續
進行下一道工序施工
半天
1小時
2天
不合格
2小時
合格
合格
不合格
3天
每一分項工程施工完畢
質安組發出"工程質量整改通知單"限期整 改
工班組長提前1小時填寫"過程(工序)驗收申請表"報施工員自檢
不合格
合格
1天
1小時
不合格
施工員在"驗收申請表"上簽字後提前1小時向質安組申請報驗
合格
1小時
施工員填寫"分項工程質量檢驗評定表"交質安組復核,確認
施工員填寫"工程質量報驗單"提前1小時向建設(監理)單位報驗
5小時
合格
2小時
將有關自檢,報驗資料分類歸檔
進行下一道工序施工
返修
分部工程施工完成
項目部主任工程師安排整理驗收資料
項目經理組織工程組,質安組自檢
合格
驗收資料報地區公司工程管理中心審核
地區公司質安監督管理中心組織內部驗收
合格
地區公司質安監督管理中心向建設(監理)單位提出驗收申請
合格
建設(監理)單位驗收
進入下道工序
單位工程施工完成
應具備條件:1,已按批準的設計文件及承包合同完成;2,竣工資料及圖紙基本齊備
內部報驗
下單整改(質量問題)
評定質量等級
建設(監理)單位組織相關單位參加
檢查,監督
不符合標准
整改
項目自檢
項目經理
地區工程中心
審核竣工資料,竣工圖
內部初驗
地區質安中心
合格
書面提出初驗收申請
地區質安中心
地區質安中心
竣工初驗
總部質安監督管理組
初驗提出問題整改
協調
項目部,地區質安中心
合格
建設(監理)單位組織相關單位參加
竣工驗收
移交
建設(監理)單位主持,物業,項目部參加
不同意
審批施工組織設計
項目質安組簽證
建設(監理)單位
不 合 格
驗收簽證
單位工程完成
項目工程部
審核施工組織設計
總部質安監督組
建設(監理)單位
地區工程中心
檢查,監督,指導
施工過程監督控制
地區質安中心
項目質安組
班組自檢樣板工程
核驗原材料,半成品構配件質量
班組自檢分項,(隱蔽)分部工程
項目質安組簽證
項目質安組復檢簽證
驗收
編制施工組織設計
竣工資料整理,報審
整改
內部竣工初驗
地區質安中心
申報竣工初驗
地區質安中心
不合格
合格
地區質安中心評定質量等級報甲方核定
簽發竣工移交證書
甲方,物業,項目部
組織保修期維修管理
項目部
竣工前組織自查,自檢
項目部,地區工程中心
項目部
合格
不合格
檢查,協調
總部質安監督管理組
整改
檢查,協調
檢查,協調
組織竣工初驗
建設(監理)單位
工程質量竣工驗收
施工,設計,甲方,物業
驗收簽證
完成
保修終結申請
項目部
編制項目質量通病防治方案及施工措施程措施
修改
項目部
匯編,制定地區公司質量通病防治方案及施工措施審核
不同意
地區質安中心
同意
不同意
審批
總部質安監督管理組
地區質安中心
檢查
實施
抽查
項目部
總結評估
總部質安監督管理組
回訪
地區質安中心,總部質安監督管理組
反饋意見
甲方,監理
無效
有效
1,如措施不當,重新調整後實施;
2,如執行不力,加強監督,檢查,保證落實
地區質安中心,
項目質安組
分析原因,總結教訓
總部,地區質安中心
標准化,制度化
提供原材料及半成品,構配件,設備質量證明書或合格證
供貨商,機材部
進場驗收
項目部質安員,倉管員,相關專業人員
不合格或有疑議,重新驗收
意見不一致
地區質安中心組織檢驗檢測
建設(監理)單位
項目部副經理,經理,供貨商
合格
材料進倉,填寫材料,設備報驗單
確認合格
項目質安組
不合格
首批材料及設備現場檢驗
質量簽證
合格
建設(監理)單位
進入施工現場使用
項目部
返修
工班長自檢
分項工程完工
合格
填報驗單內部初驗
工班長,施工主管
合格
項目質安組人員在《分項工程質量檢評表》簽證及復印存檔
項目質安組
復檢
填寫工程質量報驗單報驗
項目主管施工員
分項(隱蔽)驗收簽證
建設(監理)單位,項目質安組
進入下道工序
地區公司管線總經理,
總部質安監督管理組,總部工程管理組
發生質量事故
組織事故調查
項目部
協調
協調,溝通
不同意
檢查,監督
備案
報告甲方
報告地區質安,工程中心
口頭報告
項目部
項目部
採取應急措施,
填寫《事故報告單》
地區質安中心
提出處理方案報甲方
修改
地區工程管理中心技術負責人
審查方案
甲方,設計,
地區工程中心
同意
查明原因,性質,經濟損失,提出對責任人處理
實施方案
項目部
審批
檢查,驗收
地區管線總經理
甲方
總部質安中心
單位工程施工完成
應具備條件:1,已按批準的設計文件及承包合同完成;2,竣工資料及圖紙基本齊備
整改
項目自檢
項目部經理
內部報驗
地區工程中心
審核竣工資料,竣工圖
內部初驗
地區質安中心
下單整改(質量問題)
基本達標准
核定質量等級
書面提出初驗收申請
地區質安中心
地區質安中心
建設(監理),設計,物業,施工
組織竣工初驗收
檢查,監督
總部質安監督管理組
初驗提出問題整改
不符合標准
協調
項目部,地區質安中心
合格
建設(監理)單位
竣工驗收
移交
建設(監理)單位主持,物業,項目部參加
編制專業工藝培訓教材
總部,地區質安中心
編制年度培訓工作計劃
補充修改
地區質安中心
審核
總部質安中心
培訓中心備案納入計劃
總部質安監督組
檢查
按計劃培訓
地區質安中心
總部質安中心
考核

Ⅲ 內控和案防自查自糾

根據銀監會「內控和案防制度執行年」活動的有關要求，結合省聯社、辦事處「內控和案防制度執行年」活動方案及相關要求，我社結合自身實際認真貫徹落實，在此基礎上出台了《內控和案防制度執行年活動方案》，組織全體員工按方案要求開展此項工作，到報告日，自查自糾階段工作已基本結束，現將相關情況報告如下：
一、准備階段
為加強「內控和案防制度執行年」活動的組織領導，按照上級文件精神，成立了由理事長任組長，主任和監事長任副組長活動領導小組，下設領導小組辦公室，監事長兼任辦公室主任，具體負責「內控和案防制度執行年」活動日常工作的開展、指導、督促檢查。由各部門各負其責，認真對本部門的內控和案防制度進行匯總，列出了對照檢查的規章制度，在此基礎上，由活動辦公室制訂出本社具體的實施方案，報銀監辦備案後於2010年6月5日召集各社主任召開了「內控和案防制度執行年」活動動員大會，認真學習了《內控和案防制度執行年活動方案》，要求各社回去後組織本社員工再學習，使全體員工統一思想，高度重視，准確把握活動要求。
二、學習階段
在學習階段，為不影響正常業務的開展，聯社明確了城內二個網點與管理人員人員進行集中學習，鄉鎮網點由主任組織學習，「內控和案防制度執行年」活動小組辦公室進行指導、督促，同時由聯社組織了一期培訓，主要學習了各項業務操作流程、各項信貸管理以及違規處罰制度，分別由聯社各部門經理主講上述制度，並結合實際工作中檢查存在的問題進行了生動的講解。通過一個月的學習，加深了全體員工對規章制度的理解和把握。
三、自查自糾階段
在全面部署和組織推動的基礎上，聯社確定了本社內控相對薄弱、案件風險比較突出的重點機構和業務環節，按照「邊學邊查邊改」的原則，加強自查自糾工作。重點對安全保衛、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對賬制度、業務流程操作、貸款發放和管理等方面進行了認真的檢查，將檢查存在的問題對照相關內控和案防制度的規定和要求，認真查找在制度執行力方面存在的突出問題和薄弱環節。
通過自查，對於各社財務開支手續不齊、支付利息無客戶簽名、貸款手續不齊備、個別社主任檢查現金和重要空白憑證流於形式、未及時清理破鈔、各類登記簿記錄不全、未按規定進行反洗錢流程操作等問題，均屬於有章不循，主要是員工思想認識上的存在僥幸心理，缺乏責任心，執行力不強；個別規章制度條款線條粗，未能針對實際工作中的情況明確規定，在實際執行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，如《員工輪崗及強制休假制度》；實際工作中，各類違規處罰規章制度未能覆蓋整個業務環節，稽審人員查出問題後無可參照執行的處罰標准，使執行力打了折扣；近年來，我社吸收了大量的股金，但對於股東要求的用其股金質押貸款卻處於無章可循的局面，對業務發展產生了一定的影響。
針對上述存在的問題，聯社主要從以下幾個方面加強工作。一是培育良好的企業文化氛圍，做好員工的思想，同時加大制度執行的力度，使員工從存在僥幸心理向「不敢違」轉變，從「不敢違」向「自覺抵禦違規形為」轉變；二是提倡人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作思考，進一步調動員工的工作積極性；三是針對業務發展中出現的新問題、新情況，及時組織人員研究，科學合理制訂相關的規章制度，適應發展的需要。

Ⅳ 求一篇《銀行業內控和案防制度執行年活動自查分析報告》的文章。謝謝

銀行業內控和案防制度執行年活動自查自糾階段工作報告

根據銀監會「內控和案防制度執行年」活動的有關要求，結合省聯社、辦事處「內控和案防制度執行年」活動方案及相關要求，我社結合自身實際認真貫徹落實，在此基礎上出台了《內控和案防制度執行年活動方案》，組織全體員工按方案要求開展此項工作，到報告日，自查自糾階段工作已基本結束，現將相關情況報告如下：
一、准備階段
為加強「內控和案防制度執行年」活動的組織領導，按照上級文件精神，成立了由理事長任組長，主任和監事長任副組長活動領導小組，下設領導小組辦公室，監事長兼任辦公室主任，具體負責「內控和案防制度執行年」活動日常工作的開展、指導、督促檢查。由各部門各負其責，認真對本部門的內控和案防制度進行匯總，列出了對照檢查的規章制度，在此基礎上，由活動辦公室制訂出本社具體的實施方案，報銀監辦備案後於2010年6月5日召集各社主任召開了「內控和案防制度執行年」活動動員大會，認真學習了《內控和案防制度執行年活動方案》，要求各社回去後組織本社員工再學習，使全體員工統一思想，高度重視，准確把握活動要求。
二、學習階段
在學習階段，為不影響正常業務的開展，聯社明確了城內二個網點與管理人員人員進行集中學習，鄉鎮網點由主任組織學習，「內控和案防制度執行年」活動小組辦公室進行指導、督促，同時由聯社組織了一期培訓，主要學習了各項業務操作流程、各項信貸管理以及違規處罰制度，分別由聯社各部門經理主講上述制度，並結合實際工作中檢查存在的問題進行了生動的講解。通過一個月的學習，加深了全體員工對規章制度的理解和把握。
三、自查自糾階段
在全面部署和組織推動的基礎上，聯社確定了本社內控相對薄弱、案件風險比較突出的重點機構和業務環節，按照「邊學邊查邊改」的原則，加強自查自糾工作。重點對安全保衛、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對賬制度、業務流程操作、貸款發放和管理等方面進行了認真的檢查，將檢查存在的問題對照相關內控和案防制度的規定和要求，認真查找在制度執行力方面存在的突出問題和薄弱環節。
通過自查，對於各社財務開支手續不齊、支付利息無客戶簽名、貸款手續不齊備、個別社主任檢查現金和重要空白憑證流於形式、未及時清理破鈔、各類登記簿記錄不全、未按規定進行反洗錢流程操作等問題，均屬於有章不循，主要是員工思想認識上的存在僥幸心理，缺乏責任心，執行力不強；個別規章制度條款線條粗，未能針對實際工作中的情況明確規定，在實際執行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，如《員工輪崗及強制休假制度》；實際工作中，各類違規處罰規章制度未能覆蓋整個業務環節，稽審人員查出問題後無可參照執行的處罰標准，使執行力打了折扣；近年來，我社吸收了大量的股金，但對於股東要求的用其股金質押貸款卻處於無章可循的局面，對業務發展產生了一定的影響。
針對上述存在的問題，聯社主要從以下幾個方面加強工作。一是培育良好的企業文化氛圍，做好員工的思想，同時加大制度執行的力度，使員工從存在僥幸心理向「不敢違」轉變，從「不敢違」向「自覺抵禦違規形為」轉變；二是提倡人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作思考，進一步調動員工的工作積極性；三是針對業務發展中出現的新問題、新情況，及時組織人員研究，科學合理制訂相關的規章制度，適應發展的需要。

Ⅳ 「內控與案防」的學習心得怎麼寫

「內控和案防制度執行年」活動心得體會

無論多麼完美的內控制度，如果得不到有效的執行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規經營是農村信用社穩健運行的內在要求，也是防範金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展「內控和案防制度執行年」活動，使我對合規有了更加深刻的認識：合規操作涉及信合各網點、各部門，覆蓋金融業務的每一個環節，農村信用社必須將合規意識滲透到每一名員工，使其明確合規經營意義重大。
首先，合規經營是防範農村信用社操作風險的需要。合規經營是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防範案件發生，全面防範風險，提升經營管理水平的需要。因為合規與信用社的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，能為信用社創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除於無形。
其次，合規經營是完善農村信用社制度體系的需要。信用社賴以生存的質量效益源於依法合規經營，源於產生質量和效益的每一個環節，源於每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發展一定要以合法、合規經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。
再次，合規經營是落實科學發展觀，實現發展目標的重要保證。因為合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證信用社的經久不衰。
那麼，怎樣才能使合規經營深入人心，促進信用社的健康發展？我認為，惟有做到「五個到位」：
一要道德教育到位。「思考方式決定行為和成就。」必須讓合規的觀念和意識滲透到信用社每一個員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，營造「重操守、講合規、促案防」的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標准。一是強化法紀意識。積極開展法制教育，增強員工的防範意識、法律意識；用現實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規范指導和檢點自己的行為，使自己循規蹈矩。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強集體觀念。
二要執行能力到位。根據自身的改革和發展的形勢，制定盡可能詳盡的業務規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由「要我執行制度」轉變為「我要執行制度」，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規經營程序以及合規手冊、員工行為准則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和准則提供指導。三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經營與業務發展的辨 證關系，只有合規經營，業務才能更好更快地發展，在合規的基礎上創新，在創新的平台上達到更高質量和更有效益的合規。
三要合規操作到位。「合規操作，從我做起」。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養自立能力、防腐拒變能力和風險防範能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善於及時提出對異常業務處理的疑問，對自己經手的復核和授權業務警惕性負責並追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規經營、防範資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平台。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平台，讓雙方都知道員工八小時內外的動態，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。
四要監督管理到位。完善業務發展與合理管理並重的績效考核辦法，建立風險防範的監督機制。一是將合規經營落實情況考核納入業績考核指標體系，並作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰並重的專項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良後果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良後果者，要按照規定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化建議制度。通過開展「合理化建議活動」，充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防範風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視並在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執行。
五要榜樣作用到位。「榜樣的力量是無窮的」。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鍾，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領導幹部要率先垂範，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示範。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規政策》要求的。合規從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規，行為上要時刻體現合規，給廣大員工做出合規經營的良好示範，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規經營各項工作落實到位，合規經營才能在農村信用社經營中發揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發生的各類案例，抓住典型，經常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鍾常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把「誠信、正直、守法、合規」的理念牢記，將「合規人人有責，合規創造價值」的經營理念根植於心，爭做遵規守紀的信合人，為實現農村信用社持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量！

Ⅵ 銀行業內控和案防制度執行年活動工作總結

農村信用社「制度執行年」工作總結

為認真貫徹省聯社、**市辦及縣聯社關於開展「制度執行年」活動的工作部署，鞏固和深入案件專項治理、典型案件警示教育活動成果，結合保先教育「回頭看」和「幹部作風整頓年」活動，「以抓員工，抓主要業務風險點」為重點，統一思想，提高認識，掀起了學習制度，熟練掌握制度，模範執行制度的熱潮，逐步建立起了「自我監督，崗位監督，管理監督，稽核監督」四位一體的功能互補，責任明確，查處有力的管理監督體系，認真貫徹落實黨的「十七大」精神，堅持鄧小平理論和「三個代表」重要思想和科學發展觀，提高了信用社服務質量，優化了信用環境，壯大了信合實力，促進了我社信合事業穩健、快速的發展。截止11月底，各項存款凈增1108萬，同比增長236萬，貸款凈投放195萬，同比增長45萬，財務收入238萬，同比增長34萬，股金結構得到優化和穩定，信貸資產質量得到提高，信用社的聲譽得到提升。
通過「制度執行年」活動的開展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規經營和風險防範意識，徹底糾正了業務操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規操作的現象，徹底解決了員工的工作作風不深入 ，勞動紀律差，制度執行不力，工作責任心不強等現象。這些成績的取得，我社做了以下幾方面工作。
一、加強領導、精心組織
成立了「制度執行年」活動領導小組，由法人社主任任組長，主辦會計任副組長，各分社主任為成員，具體負責「制度執行年」活動日常工作，及時總結匯報、開展經驗交流。同時，黑坪信用社制定了「制度執行年」活動的實施方案，明確了這次活動的指導思想、工作目標、時間安排、分步實施的內容和方式，從而推動了「制度執行年」活動健康有序開展。
二、加強學習、提高認識
我社二00七年二月十三日召開了「制度執行年」活動職工會，統一了思想，提高了認識，全面安排部署「制度執行年」活動工作。並對員工學習時間、學習方式、學習筆記、心得體會、自查剖析都作了明確的要求；規定職工學習時間每周不少於2次，每次不少於2小時，學習筆記不少於20篇，心得體會不少於2篇，自查剖析不少於1篇；開展以集中學習和分散學習相結合，制度學習與案例分析相結合，全面學習和重點學習相結合，培育合規企業文化，增強合規經營意識。以「制度、執行、監督」為重點，以「標本兼治，重在治本」為目標。主要學習內容是：重點學習省聯社成立以來下發的各種規章制度，學習《人行法》、《商行法》及銀監部門制定的有關制度，學習有關法律法規，如《貸款通則》、《合同法》、《擔保法》、《會計法》等重要金融法律法規，以及金融業務典型案例和先進事例。通過學習，讓員工達到「心有所懼，心靈觸動」的境界，提高員工對講規章、講制度，講合規的必要性和重要性的認識，看到了落後員工從「事不關己，高高掛起」到「嚴格執行制度，就是保護自己」的轉變。據統計、在開展「制度執行年」活動期間，信用社組織員工集中學習相關制度9次，參加人數到達117人次，提供學習資料18份；員工開展業余自學，作好學習筆記250篇；員工書寫開展「制度執行年」活動心得體會人均2篇；組織員工開展「制度執行年」演講活動1次，業務技能竟賽1次。
三、自查剖析、找准差距
通過各項制度、法規的學習，加強職工之間的交流、討論，分社之間的競賽，我社認真組織了職工在制度執行方面的自查剖析活動。對各崗位、各分社的業務操作、內控管理、監督制約等情況進行全面評估。由每位職工結合自身在業務操作過程中執行制度情況撰寫自查剖析報告，梳理出存在的問題，通過信用社召開職工自查評議會，展開「查原因、談危害」的大討論，深挖根源，找准差距，人人簽定「制度執行年」合規承諾書。
四、整改完善、重在實效
在「制度執行年」活動中，通過開展學習動員，嚴格按照制度規定對原經辦的業務和自身的行為規范進行自查自糾，剖析分析，主要存在下列問題：一是個別職工工作作風不深入，勞動紀律差，工作責任心不強；二是制度執行不力，主要表現在小額農貸管理不規范，信貸檔案收集不完整，「四雙」制度流於形式；三是超權發放貸款和違規發放信用貸款的現象仍有所存在；四是不按時核對往來帳務，「印、押、證、機」的保管和使用不按要求等違規行為。針對上述問題，我社已採取與職工交心談心，找准差距，對症下葯，召開職工會批評教育4人，對活動中違規行為涉及人員給予嚴肅處理2人，從而切實解決了執行制度不到位、檢查監督不到位和責任追究不到位的問題，有效防範了操作風險和經濟案件。同時，全社建立了誠信舉報制度和自我檢討機制，實行違規行為積分管理辦法，對員工建立違規積分管理台帳，與個人目標考核、評選先進、職務晉升等掛鉤。層層簽定《嚴格執行制度防範操作風險目標責任書》和《防案查案目標責任書》，進一步加強了自我約束的能力，制度執行的力度在全社職工中得到升華，制度執行的行動在全社職工中得到提升，徹底糾正了視制度而不顧，搞弄虛作假、騙取榮譽的現象，大力弘揚按制度操作，開拓創新的良好風氣，營造了健康的企業合規文化，使規則意識深入人心。
通過「制度執行年」活動的開展，雖然取得了階段性的成效，但由於執行制度、完善制度是一項長期性、艱巨性、復雜性的工作，導致部分職工學習不夠深入、主人翁意識不強、制度執行不力、發現問題失之於寬、失之於軟等問題。今後，我社將繼續深入開展「制度執行年」活動，堅持理論、業務、制度的學習，讓員工在思想上築牢防線，嚴格執行省、市、縣聯社的各項規章制度，嚴格監督，強化制度執行力，把逗硬作風貫穿於整個業務工作中，認真貫徹落實「十七大」精神，樹立科學發展觀，實踐「三個代表」的重要思想，推動黑坪信用社各項業務經營又好又快地發展。