支行內控自查

㈠ 內控和案防自查自糾

根據銀監會「內控和案防制度執行年」活動的有關要求，結合省聯社、辦事處「內控和案防制度執行年」活動方案及相關要求，我社結合自身實際認真貫徹落實，在此基礎上出台了《內控和案防制度執行年活動方案》，組織全體員工按方案要求開展此項工作，到報告日，自查自糾階段工作已基本結束，現將相關情況報告如下：
一、准備階段
為加強「內控和案防制度執行年」活動的組織領導，按照上級文件精神，成立了由理事長任組長，主任和監事長任副組長活動領導小組，下設領導小組辦公室，監事長兼任辦公室主任，具體負責「內控和案防制度執行年」活動日常工作的開展、指導、督促檢查。由各部門各負其責，認真對本部門的內控和案防制度進行匯總，列出了對照檢查的規章制度，在此基礎上，由活動辦公室制訂出本社具體的實施方案，報銀監辦備案後於2010年6月5日召集各社主任召開了「內控和案防制度執行年」活動動員大會，認真學習了《內控和案防制度執行年活動方案》，要求各社回去後組織本社員工再學習，使全體員工統一思想，高度重視，准確把握活動要求。
二、學習階段
在學習階段，為不影響正常業務的開展，聯社明確了城內二個網點與管理人員人員進行集中學習，鄉鎮網點由主任組織學習，「內控和案防制度執行年」活動小組辦公室進行指導、督促，同時由聯社組織了一期培訓，主要學習了各項業務操作流程、各項信貸管理以及違規處罰制度，分別由聯社各部門經理主講上述制度，並結合實際工作中檢查存在的問題進行了生動的講解。通過一個月的學習，加深了全體員工對規章制度的理解和把握。
三、自查自糾階段
在全面部署和組織推動的基礎上，聯社確定了本社內控相對薄弱、案件風險比較突出的重點機構和業務環節，按照「邊學邊查邊改」的原則，加強自查自糾工作。重點對安全保衛、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對賬制度、業務流程操作、貸款發放和管理等方面進行了認真的檢查，將檢查存在的問題對照相關內控和案防制度的規定和要求，認真查找在制度執行力方面存在的突出問題和薄弱環節。
通過自查，對於各社財務開支手續不齊、支付利息無客戶簽名、貸款手續不齊備、個別社主任檢查現金和重要空白憑證流於形式、未及時清理破鈔、各類登記簿記錄不全、未按規定進行反洗錢流程操作等問題，均屬於有章不循，主要是員工思想認識上的存在僥幸心理，缺乏責任心，執行力不強；個別規章制度條款線條粗，未能針對實際工作中的情況明確規定，在實際執行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，如《員工輪崗及強制休假制度》；實際工作中，各類違規處罰規章制度未能覆蓋整個業務環節，稽審人員查出問題後無可參照執行的處罰標准，使執行力打了折扣；近年來，我社吸收了大量的股金，但對於股東要求的用其股金質押貸款卻處於無章可循的局面，對業務發展產生了一定的影響。
針對上述存在的問題，聯社主要從以下幾個方面加強工作。一是培育良好的企業文化氛圍，做好員工的思想，同時加大制度執行的力度，使員工從存在僥幸心理向「不敢違」轉變，從「不敢違」向「自覺抵禦違規形為」轉變；二是提倡人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作思考，進一步調動員工的工作積極性；三是針對業務發展中出現的新問題、新情況，及時組織人員研究，科學合理制訂相關的規章制度，適應發展的需要。

㈡ 急求一篇關於銀行櫃台業務風險防範措施及內控合規工作的報告書(要求文章內容不低於1000字)

銀行櫃台業務風險防範措施
完善制度體系，強化制度執行
加強規章制度體系的建設。將散見於歷年文件中的管理辦法、操作規程、操作細則等等進行全面梳理、更新和歸並，形成一套系統化、規范化、標准化、完整的業務規章制度體系，以利於全行各方面人員查詢和參考。在梳理現有規章制度的基礎上，編寫內控手冊，明確業務操作流程和崗位職責，揭示風險點，力爭早日實現「一崗一冊」。加強對支行的業務指導和檢查。在推出新業務、出台新規定後，總行及時調查掌握支行的業務開展和業務操作的實際情況，幫助支行正確理解並執行總行的制度規定，並糾正業務管理和操作中的不當之處，以達到風險事前控制的目的。同時，根據調查情況評估新規制的可操作性和適用性，進一步完善規章制度。改進會計、儲蓄、出納制度檢查辦法。分析並在全行通報典型案例，同時也推廣先進經驗；總行組織支行互查、飛行檢查、跟蹤檢查，對於不符合要求的支行發出稽核意見書，指出問題，要求限期整改並向總行報告，總行據此開展後續檢查；引導分支行加強日常動態檢查，改進檢查方式、方法，使制度檢查靈活多樣，不留「死角」，沒有規律可循，真正達到檢查效果。

強化支行管理層的職能
該行將逐步開展對支行分管存匯工作的中層管理人員的評比，督促其尋找差距，鞭策自身，不斷增強內控優先和帶頭執制的意識，提高業務素質和管理能力。督促分支行管理層加強對基層網點的管理，特別是重視關鍵崗位的管理，了解關鍵崗位工作人員的思想動態，定期實施輪崗和強制休假制度。特別是從案例中吸取教訓，要求支行管理層及時防範存匯業務操作中出現的控制「盲點」，提出改進意見，並在新一代核心業務系統建設中不斷完善內控「防火牆」。

此外，該行還加強了對支行存匯人員的操作技能和操作流程的培訓。定期舉行上崗證培訓和後續培訓，使櫃面人員熟練掌握流程，強化風險防範意識。最近，該行的網點櫃面人員在辦理業務過程中，憑借高度警覺的防範意識和過硬的防範技能，嚴格按相關規定認真、仔細辨別票據、印章的真偽，成功堵截了數起偽造本票、支票、印章等案件。

㈢ 銀行業內控和案防制度執行年活動工作總結

農村信用社「制度執行年」工作總結

為認真貫徹省聯社、**市辦及縣聯社關於開展「制度執行年」活動的工作部署，鞏固和深入案件專項治理、典型案件警示教育活動成果，結合保先教育「回頭看」和「幹部作風整頓年」活動，「以抓員工，抓主要業務風險點」為重點，統一思想，提高認識，掀起了學習制度，熟練掌握制度，模範執行制度的熱潮，逐步建立起了「自我監督，崗位監督，管理監督，稽核監督」四位一體的功能互補，責任明確，查處有力的管理監督體系，認真貫徹落實黨的「十七大」精神，堅持鄧小平理論和「三個代表」重要思想和科學發展觀，提高了信用社服務質量，優化了信用環境，壯大了信合實力，促進了我社信合事業穩健、快速的發展。截止11月底，各項存款凈增1108萬，同比增長236萬，貸款凈投放195萬，同比增長45萬，財務收入238萬，同比增長34萬，股金結構得到優化和穩定，信貸資產質量得到提高，信用社的聲譽得到提升。
通過「制度執行年」活動的開展，取得了豐碩的成果，提高了職工合規經營和風險防範意識，徹底糾正了業務操作中制度淡漠，有章不循，有令不行，有禁不止，違規操作的現象，徹底解決了員工的工作作風不深入 ，勞動紀律差，制度執行不力，工作責任心不強等現象。這些成績的取得，我社做了以下幾方面工作。
一、加強領導、精心組織
成立了「制度執行年」活動領導小組，由法人社主任任組長，主辦會計任副組長，各分社主任為成員，具體負責「制度執行年」活動日常工作，及時總結匯報、開展經驗交流。同時，黑坪信用社制定了「制度執行年」活動的實施方案，明確了這次活動的指導思想、工作目標、時間安排、分步實施的內容和方式，從而推動了「制度執行年」活動健康有序開展。
二、加強學習、提高認識
我社二00七年二月十三日召開了「制度執行年」活動職工會，統一了思想，提高了認識，全面安排部署「制度執行年」活動工作。並對員工學習時間、學習方式、學習筆記、心得體會、自查剖析都作了明確的要求；規定職工學習時間每周不少於2次，每次不少於2小時，學習筆記不少於20篇，心得體會不少於2篇，自查剖析不少於1篇；開展以集中學習和分散學習相結合，制度學習與案例分析相結合，全面學習和重點學習相結合，培育合規企業文化，增強合規經營意識。以「制度、執行、監督」為重點，以「標本兼治，重在治本」為目標。主要學習內容是：重點學習省聯社成立以來下發的各種規章制度，學習《人行法》、《商行法》及銀監部門制定的有關制度，學習有關法律法規，如《貸款通則》、《合同法》、《擔保法》、《會計法》等重要金融法律法規，以及金融業務典型案例和先進事例。通過學習，讓員工達到「心有所懼，心靈觸動」的境界，提高員工對講規章、講制度，講合規的必要性和重要性的認識，看到了落後員工從「事不關己，高高掛起」到「嚴格執行制度，就是保護自己」的轉變。據統計、在開展「制度執行年」活動期間，信用社組織員工集中學習相關制度9次，參加人數到達117人次，提供學習資料18份；員工開展業余自學，作好學習筆記250篇；員工書寫開展「制度執行年」活動心得體會人均2篇；組織員工開展「制度執行年」演講活動1次，業務技能竟賽1次。
三、自查剖析、找准差距
通過各項制度、法規的學習，加強職工之間的交流、討論，分社之間的競賽，我社認真組織了職工在制度執行方面的自查剖析活動。對各崗位、各分社的業務操作、內控管理、監督制約等情況進行全面評估。由每位職工結合自身在業務操作過程中執行制度情況撰寫自查剖析報告，梳理出存在的問題，通過信用社召開職工自查評議會，展開「查原因、談危害」的大討論，深挖根源，找准差距，人人簽定「制度執行年」合規承諾書。
四、整改完善、重在實效
在「制度執行年」活動中，通過開展學習動員，嚴格按照制度規定對原經辦的業務和自身的行為規范進行自查自糾，剖析分析，主要存在下列問題：一是個別職工工作作風不深入，勞動紀律差，工作責任心不強；二是制度執行不力，主要表現在小額農貸管理不規范，信貸檔案收集不完整，「四雙」制度流於形式；三是超權發放貸款和違規發放信用貸款的現象仍有所存在；四是不按時核對往來帳務，「印、押、證、機」的保管和使用不按要求等違規行為。針對上述問題，我社已採取與職工交心談心，找准差距，對症下葯，召開職工會批評教育4人，對活動中違規行為涉及人員給予嚴肅處理2人，從而切實解決了執行制度不到位、檢查監督不到位和責任追究不到位的問題，有效防範了操作風險和經濟案件。同時，全社建立了誠信舉報制度和自我檢討機制，實行違規行為積分管理辦法，對員工建立違規積分管理台帳，與個人目標考核、評選先進、職務晉升等掛鉤。層層簽定《嚴格執行制度防範操作風險目標責任書》和《防案查案目標責任書》，進一步加強了自我約束的能力，制度執行的力度在全社職工中得到升華，制度執行的行動在全社職工中得到提升，徹底糾正了視制度而不顧，搞弄虛作假、騙取榮譽的現象，大力弘揚按制度操作，開拓創新的良好風氣，營造了健康的企業合規文化，使規則意識深入人心。
通過「制度執行年」活動的開展，雖然取得了階段性的成效，但由於執行制度、完善制度是一項長期性、艱巨性、復雜性的工作，導致部分職工學習不夠深入、主人翁意識不強、制度執行不力、發現問題失之於寬、失之於軟等問題。今後，我社將繼續深入開展「制度執行年」活動，堅持理論、業務、制度的學習，讓員工在思想上築牢防線，嚴格執行省、市、縣聯社的各項規章制度，嚴格監督，強化制度執行力，把逗硬作風貫穿於整個業務工作中，認真貫徹落實「十七大」精神，樹立科學發展觀，實踐「三個代表」的重要思想，推動黑坪信用社各項業務經營又好又快地發展。

㈣ 加強內部管控遏制違規經營和違法自查工作報告怎麼寫

《2015加強內部管控遏制違規經營自查報告》整理收集:

根據《XXXXX 銀行貫徹落實銀監會關於加強內部管控遏 制違規經營和違法犯罪檢查工作方案》 (XXXXX"2015"1 號) (簡稱? 『一加強、兩遏制』工作方案)和有關文件要求及 《關於 XXX 同志在部署推進?一加強、兩遏制專項檢查和 內控評價工作視頻會議上的講話》 , XXXXX 支行立即組織自 查,不走過場,不留死角,對查出的問題立即整改,對內控 工作起到明顯的督促作用.

一、加強組織學習 XXXXX 支行案件防控領導小組重點學習了《一加強、兩 遏制工作方案》和 XXXXX 在《部署推進?一加強、兩遏制? 專項檢查和內控評價工作》視頻會議上的講話,提高了對內 控工作的認識,明確了業務發展與內控工作的關系,並制定 了 XXXXX 支行內部控制相關工作機制和案件防控工作措施.

二、加強組織領導 支行主管行長親自靠上抓,內控評價領導小組對照上級 行?一加強兩遏制?檢查方案逐條逐項進行自查,不走過場, 不留死角,對查出的問題立即整改,對存在的隱患引起高度 重視,防微杜漸,堵塞漏洞,不留隱患.

三、落實專項監督檢查 我行用半個月的時間對所有 2010 年至 2015 年形成檔案 的憑證資料進行認真仔細的自查,對業務流程進行重新梳 理,對於不合理的人為習慣性操作限期整改,爭取 2016年 新年有新的開端、新的起色.

㈤ 銀行內控自查報告怎樣寫！

銀行業，可納入信用客度評估、客戶資料管理、信用狀況查核、等方向著手建立自查。

㈥ 工商銀行內控合規工作包括哪些內容

內控合規工作重點為以下方面：

一是全面推進全行內控體系建設，提升內控管理水平；

二是完善合規管理體系，強化各項合規管理工作；

三是增強操作風險識別評估監測能力，有效發揮操作風險管理職能；

四是創新監督檢查模式，增強監督檢查效果；

五是健全反洗錢工作機制，依法履行反洗錢職責；

六是加強外部監管聯絡配合，充分利用外部審計檢查成果。

(6)支行內控自查擴展閱讀：

樹立主動合規意識，克服被動合規心理。合規是銀行業穩健運行的基本內在需求，也是銀行文化的重要組成部分。

第一，在銀行員工中樹立合規人人有責、主動合規意識、合規創造價值等理念，讓員工接觸到每一筆業務時，就要想到必須進行合規風險的審查，倡導主動發現和暴露合規風險隱患或問題，以便及時整改。

第二，合規文化是由一整套的制度、方法和工具支持的，這需要銀行加強規章制度的後評價。針對發現的問題相應地在業務政策、行為手冊和操作程序上進行適當的改進，以避免任何類似違規事件的發生和糾正已發生的違規事件，並對相關責任人給予必要的懲戒措施。

如果發現了合規風險而隱瞞不報，一旦被內審部門或外部監管者查實，隱瞞不報者一定要受到更加嚴厲的懲罰；而對於主動報告問題或隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責乃至給予獎勵。

第三，要將績效考核機製作為培育合規文化的重要組成部分，以充分體現商業銀行倡導合規經營和懲處違規的價值觀念。

㈦ 銀行里的內控合規部，要經常出去檢查嗎

不知道你說的是審計部還是風險合規部，財會條線的應該出去的時間很少

㈧ 求一篇《銀行業內控和案防制度執行年活動自查分析報告》的文章。謝謝

銀行業內控和案防制度執行年活動自查自糾階段工作報告

根據銀監會「內控和案防制度執行年」活動的有關要求，結合省聯社、辦事處「內控和案防制度執行年」活動方案及相關要求，我社結合自身實際認真貫徹落實，在此基礎上出台了《內控和案防制度執行年活動方案》，組織全體員工按方案要求開展此項工作，到報告日，自查自糾階段工作已基本結束，現將相關情況報告如下：
一、准備階段
為加強「內控和案防制度執行年」活動的組織領導，按照上級文件精神，成立了由理事長任組長，主任和監事長任副組長活動領導小組，下設領導小組辦公室，監事長兼任辦公室主任，具體負責「內控和案防制度執行年」活動日常工作的開展、指導、督促檢查。由各部門各負其責，認真對本部門的內控和案防制度進行匯總，列出了對照檢查的規章制度，在此基礎上，由活動辦公室制訂出本社具體的實施方案，報銀監辦備案後於2010年6月5日召集各社主任召開了「內控和案防制度執行年」活動動員大會，認真學習了《內控和案防制度執行年活動方案》，要求各社回去後組織本社員工再學習，使全體員工統一思想，高度重視，准確把握活動要求。
二、學習階段
在學習階段，為不影響正常業務的開展，聯社明確了城內二個網點與管理人員人員進行集中學習，鄉鎮網點由主任組織學習，「內控和案防制度執行年」活動小組辦公室進行指導、督促，同時由聯社組織了一期培訓，主要學習了各項業務操作流程、各項信貸管理以及違規處罰制度，分別由聯社各部門經理主講上述制度，並結合實際工作中檢查存在的問題進行了生動的講解。通過一個月的學習，加深了全體員工對規章制度的理解和把握。
三、自查自糾階段
在全面部署和組織推動的基礎上，聯社確定了本社內控相對薄弱、案件風險比較突出的重點機構和業務環節，按照「邊學邊查邊改」的原則，加強自查自糾工作。重點對安全保衛、鈔幣守押、重要空白憑證管理、對賬制度、業務流程操作、貸款發放和管理等方面進行了認真的檢查，將檢查存在的問題對照相關內控和案防制度的規定和要求，認真查找在制度執行力方面存在的突出問題和薄弱環節。
通過自查，對於各社財務開支手續不齊、支付利息無客戶簽名、貸款手續不齊備、個別社主任檢查現金和重要空白憑證流於形式、未及時清理破鈔、各類登記簿記錄不全、未按規定進行反洗錢流程操作等問題，均屬於有章不循，主要是員工思想認識上的存在僥幸心理，缺乏責任心，執行力不強；個別規章制度條款線條粗，未能針對實際工作中的情況明確規定，在實際執行中存在困難，挫傷了員工的工作積極性，如《員工輪崗及強制休假制度》；實際工作中，各類違規處罰規章制度未能覆蓋整個業務環節，稽審人員查出問題後無可參照執行的處罰標准，使執行力打了折扣；近年來，我社吸收了大量的股金，但對於股東要求的用其股金質押貸款卻處於無章可循的局面，對業務發展產生了一定的影響。
針對上述存在的問題，聯社主要從以下幾個方面加強工作。一是培育良好的企業文化氛圍，做好員工的思想，同時加大制度執行的力度，使員工從存在僥幸心理向「不敢違」轉變，從「不敢違」向「自覺抵禦違規形為」轉變；二是提倡人性化管理，在勞動用工、員工休假方面多作思考，進一步調動員工的工作積極性；三是針對業務發展中出現的新問題、新情況，及時組織人員研究，科學合理制訂相關的規章制度，適應發展的需要。