銀行內控合規ppt
『壹』 銀行內控管理、合規風險管理、操作風險管理
操作風來險是銀行需面對的主自要風險類型之一，也是銀監會根據巴塞爾協議確認的銀行三大風險之一，即信用風險、市場風險和操作風險。操作風險指：由不完善或又問題的內部程序、員工和信息科技系統以及外部事件所造成的風險。
內控和合規關系較為密切，內控的概念較大，風險管理的合規管理以及稽核評價都可稱為內部控制，也就是內控管理；合規管理可分為對內合規與對外合規，對內主要是對銀行體系內部執行規章制度情況的管理，對外合規主要是符合監管部門和其他上級部門的管理。合規風險也就是出現不合規事件給銀行帶來潛在損失，如監管處罰等的風險。
『貳』 急求 關於銀行內控管理的三句半台詞
工商迎春三句半甲：鑼鼓丁冬敲起來，乙：我們四人走上台，丙：表演一段三句半，丁：自編。 甲：俺們幾個話挺多，乙：大家不要嫌啰嗦，丙：希望諸位多捧場，丁：鼓掌。 甲：二○○八奧運年，乙：喜看xx新氣象，丙：各條戰線傳捷報，丁：頻繁。 甲：落實科學發展觀，乙：全縣經濟大發展，丙：經濟發展誰護航，丁：看咱。 甲：工商幹部素質高，乙：人人工作有絕招，丙：要問貢獻有多大，丁：如山！ 甲：聯系群眾解難題，乙：維權打假任務繁，丙：紅盾護農保權益，丁：亮劍！ 甲：全局上下齊響應，乙：優化環境排頭兵，丙：團結奮進譜新篇，丁：那是！ 甲：解放思想天地寬，乙：爭創一流非等閑，丙：一年肯定強一年，丁：努力干！ 甲：聯歡會上大家笑，乙：歡聚一堂真熱鬧，丙：喜迎新春快來到，丁：放鞭…
『叄』 求銀行內控和合規文章
要去了解內控你先得知道銀行的風險管理，銀行的風險管理就是使銀行發現、防禦、控制和轉移各種風險，如信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、國家風險、聲譽風險、法律風險、合規風險和戰略風險。
內部控制是商業銀行為了實現經營目標，通過制定一系列的措施對風險進行事前防範、事中控制、事後監督的動態機制和過程。另外還有內控的目標、原則、要素等等這里就很多了。
合規方面你可以從遵守法律、規則和准則這些方面結合實際進行分析。
希望對你有所幫助。
『肆』 工商銀行內控合規工作包括哪些內容
內控合規工作重點為以下方面：
一是全面推進全行內控體系建設，提升內控管理水平；
二是完善合規管理體系，強化各項合規管理工作；
三是增強操作風險識別評估監測能力，有效發揮操作風險管理職能；
四是創新監督檢查模式，增強監督檢查效果；
六是加強外部監管聯絡配合，充分利用外部審計檢查成果。
(4)銀行內控合規ppt擴展閱讀：
樹立主動合規意識，克服被動合規心理。合規是銀行業穩健運行的基本內在需求，也是銀行文化的重要組成部分。
第一，在銀行員工中樹立合規人人有責、主動合規意識、合規創造價值等理念，讓員工接觸到每一筆業務時，就要想到必須進行合規風險的審查，倡導主動發現和暴露合規風險隱患或問題，以便及時整改。
第二，合規文化是由一整套的制度、方法和工具支持的，這需要銀行加強規章制度的後評價。針對發現的問題相應地在業務政策、行為手冊和操作程序上進行適當的改進，以避免任何類似違規事件的發生和糾正已發生的違規事件，並對相關責任人給予必要的懲戒措施。
如果發現了合規風險而隱瞞不報，一旦被內審部門或外部監管者查實，隱瞞不報者一定要受到更加嚴厲的懲罰；而對於主動報告問題或隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責乃至給予獎勵。
第三，要將績效考核機製作為培育合規文化的重要組成部分，以充分體現商業銀行倡導合規經營和懲處違規的價值觀念。
『伍』 銀行的內控合規部法律管理崗的工作職責是什麼
銀行的內控合規部法律管理崗的工作職責：
1、負責本行業務及管理活動中的日常合規審查及咨詢，為本行業務、產品和管理創新提供合規支持；
2、建立、健全本行合規風險管理的控制機制與管理體系，制定本行合規管理計劃和方案並組織實施；
3、負責識別和評估與本行經營活動相關的合規風險，參與本行組織架構和業務流程再造，並提供合規識別和評估支持；
4、組織開展全行員工異常交易行為監測並參與相關系統建設；
5、健全本行合規管理考評體系並組織實施全行合規管理考評等。
(5)銀行內控合規ppt擴展閱讀：
原則：
銀行合規管理應當遵循獨立性、系統性、全員參與、強制性、管理地位與職責明確的科學管理原則。
獨立性原則是指合規管理應當獨立於銀行的業務經營活動，以真正起到牽制制約的作用，是合規管理的關鍵性原則。
系統性原則，是指合規管理應當運用系統觀點進行系統的設計和組織，構建合理的運行體制，協調運作，實現合規管理的最大效能。
全員參與原則是指合規工作應當做到由全體員工在各自的業務活動中全面遵循合規性要求，合規管理應當立足於形成銀行整體的合規文化以從職業道德上約束所有員工。
強制性原則是指鑒於規章制度的強制執行的性質，合規管理相對於其他管理而言，具有強制性，任何人必須服從合規性要求，而不能討價還價。
『陸』 銀行內控合規管理簿弱環節
文化是根植於人的規范的心中，這個規范是一種哲學，思維方式和這種觀念習慣的指導下進行。只有當銀行經理和各級員工，形成合規文化理念和思維，銀行風險防範將成為積極主動，更有效，從而形成一個長期的風險防範機制。首先，缺乏銀行合規文化是在風險防範問題的一個重要原因目前，中國的銀行業防範詐騙形勢依然嚴峻，銀行風險防範為中國銀行業是一個非常重要而緊迫的任務。從銀行的內部原因所涉及的案件，主要是因為有明顯的弱點和漏洞管理制度，文化和員工職業道德。任何經營風險是由人類行為造成的，但人的行為由系統的約束，但人的行為決策的影響，從文化的影響力受到影響。缺乏內部控制及合規文化是銀行防範風險，主要銀行內部控制及合規文化主要體現在以下幾個方面缺乏風險管理的問題存在的一個重要原因：（一）風險防範意識，良好的內控合規文化是不成立的。目前，由於缺乏全面風險管理的主要銀行，了解該系統，尚未形成強大的控制文化。首先，缺乏一個總體的把握風險的。風險仍留在當地的知識水平分離。其次，沒有採取預防措施，防止風險，往往就事論事，缺乏事前防範和系統管理。再次，對於風險控制的責任認定的風險問題內部控制等管理紀檢監察部門和業務部門的相關性不夠強的管理和監督，責任不清。 （二）內部控制制度監督，內部控制及合規文化導向機制並不明顯。內部控制的某些環節存在無規律可循，執行力的問題，如缺乏內部管理制度和體制滯後的剛性。此外，內部控制部門的獨立性不夠，審計客觀，公正難以保證，而且內部監控及合規機制的強勢文化沒有突出重要的導向性能。 （三）缺乏職業道德。從個案的大小發生多年來，銀行，銀行突出暴露了員工職業操守個別幹部的腐敗。從基本的社會道德文化，壓力，機遇和誘惑，面對嚴重背離，風險事件和案件在邏輯上發生。二，國際銀行業內部文化可以從巴塞爾學會明確表示，任何顯著虧損一代的反映管理層未能注意控制文化，休閑和文化控制，導致缺乏銀行內適當的獎勵。商業銀行西方發達國家，盡管建立了不同的時代，不同的歷史背景，不同的監管環境，但在巴塞爾新資本協議的統一要求，從他們的管理的實際出發，逐步形成了獨特的經營風險都集中在管理流程和內部文化框架。他們的實踐表明，內部培養，以下幾點是至關重要的因素是中國的銀行文化等方面的工作，以加強內控合規與重要的參考水平：第一，內部控制及合規文化建設中必須包含風險意識強。首先，你必須定義風險和銀行成本，收益及股東價值之間的關系，從而使控制所有員工意識到風險的行為，使他們可以直接到自己的利益。其次，有高級管理人員的支持下，高層管理者應該建立在組織內員工的全員參與的內部文化，同時也設置風險管理人員的價值，以行動反對這項禁令。二，內部控制及合規文化建設必須有細致的施工工藝。內控合規文化需要有一個非常詳細的框架，以改善其施工過程中的設計，每一個環節應該有具體的實施步驟和措施，加強施工過程中的可操作性。同時，整個建築要體現動態的持續，協調發展。三，內部控制及合規文化建設要突出協作的內在聯系。內控合規文化建設必須強調的是有效的風險管理取決於業務部門，內部審計部門，風險管理部門和其他部門之間的協作。四，內部控制及合規文化建設必須強調的是，良好的職業操守。提高員工素質和職業道德意識的關鍵是建立有效的風險控制流程。三是加強合規草根銀行文化，提前提出要建立風險防範的長效機制（一）內部控制及合規文化系統的科學有效的體系的形成。首先，我們必須確保科學體系。在規劃層面的制度體系，分層次，簡潔，使得系統有明確規定的范圍和顯著序列執行的有效性的水平;建立顯影，以形成固有的過程和許可權的處理管理系統;提高使用效果信息收集和傳導反饋機制的制度;定期審查，，整理和清理系統，該系統繼續保持有效。為了強調制度執行的嚴肅性。 （二）加強文化取向銀行的風險管理意識。對於所有的員工都清楚地知道，一家銀行，以獲得預期的回報的風險必須承擔。有效的風險管理和規模越來越大的經濟體是利潤的主要來源，無論在哪個營運風險，它不能被視為僅僅是相關的風險和成本的形式;相反，它應被看作是產生利潤承接業務活動的風險的一個組成部分，因此具有相同的信用風險和市場風險，操作風險管理實踐向前，精確測量和資本配置是業務風險識別，判斷是否真正的有利可圖的業務的前提。 （三）積極對內部控制及合規文化的深度認同指導。激發員工建立預防和經營風險的規范意識，使員工明確，首先，防止風險是指銀行的核心競爭力的本質，是對銀行的持續健康發展的重要基礎，而銀行是實現的根本保證因此，銀行風險防範中的共同價值觀強烈的個人興趣。其次，從年初的風險，結束了商業活動的誕生伴隨著持續的長期的過程。三，工作分配到所有銀行的風險，這種分散的抵抗每一個商業決策點的操作風險點，操作風險是無處不在，每一個員工都是第一責任人的操作風險，合規行為將直接決定風險的經營效益控制。 （四）形成細節決定成功的文化約束或失敗。銀行風險的發生是不可避免的，但是，依靠員工和專業態度的專業性，以及風險事件和事故的概率，它可以減少造成的損害，這種奉獻精神和專業態度體現在細節上。 「千里之堤，潰於蟻穴」，為什麼一些大案要案成功的原因，結果是累積的。 「魔鬼在細節」，違反了一會兒，可能不會形成虧損，但卻埋下風險的種子，如果不及時制止，它就會生根發芽，並形成腫瘤。風險防範是位從一開始就建立和加強「不遵守的風險」的思路，培養具有扎實的工作作風，從小事做起，位，很難做到，所有的細致的工作，管理不留角。 （五）嚴格管理隊伍，並建立一個強有力的內部控制及合規文化的基石。激勵國內銀行和外資銀行從風險事件發生時，道德風險佔了很大的比例。銀行經營作為一種特殊的企業的錢，這決定了行業銀行工作人員的特點，必須具備良好的職業道德，形成強烈的自律能力，如果員工是道德問題，自律弱化，道德風險產生的在任何時候，那麼即使是最嚴格的管理制度，也往往會失去其效力。養成良好的職業道德的員工，必須全面提高員工的職業道德，文化知識，業務技能和現代人格塑造等方面的品質。要設法激發員工的積極性，使員工有更多的機會參與管理和決策，為了治療大師，其中表現出的職業責任感的高度和良好的職業素養的工作，克服了發生違規行為。汝陽縣，農業發展銀行何文紅河南分公司
『柒』 村鎮銀行內控合規建設
內控建設分為：1、崗位設置，建立比兼容崗位相互牽制制度；2、建立授權制度，實行限額審批轉授權制度；3、是建立審、貸分離制度；4、建立內部審計、稽核制度；5、建立董事、高管、監事三權分離法人制度體系；6、加大業務系統科技建設，建立機防與人防相結合制度；
『捌』 觀看《從近期熱點金融風險事件看銀行如何加強內控合規管理》心得體會
觀看《從近期熱點金融風險事件看銀行如何加強內控合規管理》心得體會，內
樹立正確容的價值觀，
找准工作立足點，
增強合規管理、合規經營意識，
切實提高員工業務素質和執行制度的自覺性，
增強識別風險和控制會計風險的能力，
切實規范操作行為。
增強維護農業銀行利益的責任心和使命感，
深入排查會計業務風險點，
查找合規操作方面存在的問題並落實整改，
建立良好的合規文化。